票據(jù)系統(tǒng)項目-業(yè)務(wù)需求說明書0

1、票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求說明書1 概述1.1 編寫目的編寫目的在于對本票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)、 各方面的功能、 操作流程和開發(fā)次序進(jìn)行簡要說明。1.2 項目背景商業(yè)匯票是重要的非現(xiàn)金支付工具， 也具有直接融資功能。 目前， 我國票據(jù)市場的主要業(yè)務(wù)形式是商業(yè)匯票的承兌、貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。術(shù)語與縮略詞前臺票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理是指我行金融市場業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)中臺控制是指票據(jù)業(yè)務(wù)中負(fù)責(zé)對票據(jù)業(yè)務(wù)交易包括合同、 清單、 大額資金劃付進(jìn)行跟蹤監(jiān)控的平臺；業(yè)務(wù)后臺是指根據(jù)前臺票據(jù)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)清算并對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總統(tǒng)計生成報表的平臺，主要集中于運(yùn)營管理部清算中心進(jìn)行操作。票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)包括票據(jù)買

2、斷業(yè)務(wù)、 票據(jù)賣斷業(yè)務(wù)、 票據(jù)正回購業(yè)務(wù)、 票據(jù)逆回購業(yè)務(wù)、 票據(jù)買斷式再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、 票據(jù)回購式再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)及內(nèi)部轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。1.3 規(guī)范與參考資料1.4 假設(shè)與約束由于票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)龐大，功能繁復(fù)且涉及與我行及外部數(shù)據(jù)供應(yīng)商的數(shù)據(jù)對接，為了未來能夠高效、準(zhǔn)確地運(yùn)用，所以實(shí)施構(gòu)建和不斷測試所需時間較長，擬計劃先開發(fā)上線轉(zhuǎn)貼現(xiàn)系統(tǒng)， 在不久將來擬計劃在轉(zhuǎn)貼現(xiàn)系統(tǒng)基礎(chǔ)上擴(kuò)展增加貼現(xiàn)部份的二期需求， 待二期需求完成并運(yùn)行后， 可按實(shí)際情況進(jìn)行承兌、 解付等內(nèi)容的三期需求。計劃目標(biāo)如下：1、 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)模塊需要在3 個月內(nèi)實(shí)施上線，預(yù)計今年1 月 -2012 年 4 月完成開發(fā)測試，明年4 月上線；2、 貼現(xiàn)

3、模塊需要在轉(zhuǎn)貼現(xiàn)模塊上線后 個月內(nèi)實(shí)施上線，預(yù)計個月完成測試，并預(yù)計個月后正式上線；并合并電票系統(tǒng)。3、 承兌、解付模塊需要在貼現(xiàn)模塊上線后 個月內(nèi)實(shí)施上線，預(yù)計個月完成測試，并預(yù)計個月后正式上線。2 總體需求概述建設(shè)我行統(tǒng)一的票據(jù)管理平臺，實(shí)現(xiàn)我行實(shí)物票據(jù)和電子票據(jù)業(yè)務(wù)，經(jīng)營范圍包括商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、質(zhì)押等。計劃分三步完成全套系統(tǒng)的開發(fā)，一期先開發(fā)上線轉(zhuǎn)貼現(xiàn)系統(tǒng)，二期開發(fā)貼現(xiàn)模塊、合并電票系統(tǒng)，三期開發(fā)承兌、解付模塊。下面就票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)模塊進(jìn)行描述。2.1 項目目標(biāo)1、 搭建一套從票據(jù)業(yè)務(wù)前臺交易發(fā)起、業(yè)務(wù)中臺風(fēng)險監(jiān)控，到運(yùn)營清算中心后臺清算、賬務(wù)處理的流程管理數(shù)據(jù)研究分析平

4、臺。2、 能進(jìn)行總分支機(jī)構(gòu)管理，多法人機(jī)構(gòu)管理。3、 能進(jìn)行多維度績效管理。 （提供數(shù)據(jù)）4、 能進(jìn)行風(fēng)險、損益等分析管理。5、 能進(jìn)行各類型報表匯總，包括向人行銀監(jiān)報備的利率水平表等。6、 能在將來實(shí)現(xiàn)，前中后臺的無紙化、電子簽名化呈批操作。2.2 業(yè)務(wù)活動圖資料保管2.3 業(yè)務(wù)產(chǎn)品功能職責(zé)功能名稱業(yè)務(wù)方向主要系統(tǒng)執(zhí)行者描述前臺經(jīng)辦、復(fù)核業(yè)務(wù)經(jīng)辦前臺業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理聯(lián)系業(yè)務(wù)，呈 批，制作清單合 同業(yè)務(wù)復(fù)核前臺業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理復(fù)核清單合同、 協(xié)作經(jīng)辦做好 業(yè)務(wù)中臺管理流程跟蹤和設(shè)置業(yè)務(wù)中臺能進(jìn)行業(yè)務(wù)流 程設(shè)置，并能跟蹤每筆業(yè)務(wù)的 狀態(tài)，并能提示相關(guān)工作人員 并提供所有聯(lián) 系方式審核審批管理具備審核審批

5、權(quán)限的管 理員對交易性業(yè)務(wù) 和額度申請進(jìn)行審核及審批， 通過的放行，不通過的回饋發(fā) 起人票據(jù)篩選中臺管理對可出庫轉(zhuǎn)貼 現(xiàn)票據(jù)進(jìn)行篩 選等功能后臺清算票據(jù)管理后臺結(jié)算的業(yè)務(wù)操作人 員（涉及部分中臺）對票據(jù)出入庫 和委托收款就 行處理資金清算后臺結(jié)算的業(yè)務(wù)操作人 員根據(jù)審批通過 的業(yè)務(wù)，后臺清 算人員進(jìn)行資金清算會計賬務(wù)處理后臺結(jié)算的業(yè)務(wù)操作人 員對接核心，并互 相校對，反映差 異，記錄差異原 因，并對記錄錯誤的糾正后能 上溯更止往后時間的錯誤計提攤銷后臺結(jié)算的業(yè)務(wù)操作人 員對接核心，并互 相校對，反映差 異，記錄差異原 因特殊業(yè)務(wù)處理具備審核權(quán)限的管理員1、具有應(yīng)急處 理能力，在交易或結(jié)算系統(tǒng)出

6、 現(xiàn)異常時候，能通過紙質(zhì)流程 和人工操作完成業(yè)務(wù)；2、對于資金到 位/、及時的業(yè) 務(wù)進(jìn)行備注說明，和賬務(wù)等調(diào) 整匯總 統(tǒng)計票據(jù)收益率分析業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、業(yè)務(wù)中 臺票據(jù)日均風(fēng)險業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、業(yè)務(wù)中 臺票據(jù)資產(chǎn)風(fēng)險業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、業(yè)務(wù)中 臺票據(jù)分布情況分 析業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、業(yè)務(wù)中 臺經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、業(yè)務(wù)中 臺查詢統(tǒng)計具備查詢權(quán)限的業(yè)務(wù)操 作人員多角度，多口 徑，多對象統(tǒng)計 報表、自動生成 固定格式的報 告、報表。并能 查詢明細(xì)會計報表具備查詢權(quán)限業(yè)務(wù)操作 人員人行、銀監(jiān)報表 和行內(nèi)固定報 表，并能查詢明 細(xì)進(jìn)行數(shù)據(jù)挖 掘和統(tǒng)計2.4 業(yè)務(wù)架構(gòu)2.4.1 各部門職責(zé)牽頭業(yè)務(wù)部門為總行金融市場部，相關(guān)業(yè)務(wù)部門為運(yùn)營管理部、計劃財務(wù)部以及各分行業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)功能運(yùn)宮職責(zé)備注金融市場部買斷式票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)交易回購式票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)交易買斷式票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)交易回購式票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)交易內(nèi)部轉(zhuǎn)貼現(xiàn)交易中臺管理審批、監(jiān)察運(yùn)營管理部資金結(jié)清算資金劃付會計記賬賬務(wù)出入賬處理計劃財務(wù)部確定部分記賬科目賬務(wù)調(diào)整和定義 賬務(wù)處理方式2.4.2業(yè)務(wù)流程圖2.5 預(yù)期使用用戶描述該系統(tǒng)涉及用戶眾多，簡要描述如下:用戶所屬部門用戶特點(diǎn)各級行領(lǐng)導(dǎo)審批和查閱權(quán)相關(guān)總分行部門經(jīng)理金融