綜合理財(cái)基礎(chǔ)培訓(xùn)兩天課程2012

1、做一名綜合理財(cái)顧問(wèn)理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)需求分析目前，越來(lái)越多的券商意識(shí)到，證券服務(wù)必須向綜合理財(cái)服務(wù)轉(zhuǎn)型。可是：l 如何為客戶提供綜合理財(cái)服務(wù)？l 到哪里去找具有這種服務(wù)能力的人？傳統(tǒng)的證券咨詢服務(wù)人員，只懂得對(duì)證券投資進(jìn)行基礎(chǔ)分析、技術(shù)分析，卻并不知道如何為客戶提供綜合理財(cái)服務(wù)。而一些銀行、保險(xiǎn)公司的理財(cái)顧問(wèn)，實(shí)際上也只是變相的銷售人員，而并沒(méi)有為客戶提供真正的綜合理財(cái)服務(wù)。而目前市場(chǎng)上雖然也有一些國(guó)外回來(lái)的注冊(cè)理財(cái)師、從國(guó)外引進(jìn)培訓(xùn)課程與資料，但這些從國(guó)外引進(jìn)的綜合理財(cái)服務(wù)，涉及一大堆稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等與中國(guó)國(guó)情并不適合的內(nèi)容，并不能完全適合國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的需要。課程特點(diǎn)我們的“偉海綜合理財(cái)基礎(chǔ)知

2、識(shí)”培訓(xùn)課程，可以說(shuō)是國(guó)內(nèi)第一個(gè)針對(duì)證券行業(yè)的系統(tǒng)、實(shí)用的綜合理財(cái)培訓(xùn)課程。其主要特點(diǎn)在于：l 實(shí)用性：由于我們既具有海外證券行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，又對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)進(jìn)行了長(zhǎng)期的跟蹤研究，因此我們能夠?qū)ｉT針對(duì)證券從業(yè)人員開展業(yè)務(wù)的需要，設(shè)計(jì)課程內(nèi)容。所涉及的培訓(xùn)內(nèi)容，都是針對(duì)目前經(jīng)常會(huì)碰到的一些客戶的典型的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)需求。學(xué)員能夠馬上在工作中實(shí)際應(yīng)用這些內(nèi)容。l 針對(duì)性：我們的課程也是專門針對(duì)目前證券從業(yè)人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)而設(shè)計(jì)的。證券投資在一般的理財(cái)培訓(xùn)里肯定占據(jù)主要內(nèi)容，但在我們的培訓(xùn)課程里，就可以充分利用學(xué)員已有的證券投資知識(shí)，而把培訓(xùn)重點(diǎn)放在保險(xiǎn)產(chǎn)品、理財(cái)規(guī)劃等通常欠缺的知識(shí)點(diǎn)上，從而

3、大大提高培訓(xùn)效率。l 系統(tǒng)性：雖然我們的課程實(shí)用性、針對(duì)性很強(qiáng)，內(nèi)容緊湊，但仍然完整地涉及了綜合理財(cái)服務(wù)的各個(gè)方面。對(duì)于一些暫時(shí)實(shí)用性不大、并未充分展開的內(nèi)容，可以根據(jù)需要進(jìn)行深入的培訓(xùn)、學(xué)習(xí)。而且我們也提供考核測(cè)試服務(wù)，可以對(duì)學(xué)員的綜合理財(cái)知識(shí)掌握情況進(jìn)行評(píng)估、考核。培訓(xùn)目標(biāo)通過(guò)我們的培訓(xùn)課程，學(xué)員應(yīng)能夠：l 了解如何從綜合理財(cái)?shù)慕嵌葹榭蛻籼峁┓?wù)。l 了解保險(xiǎn)、外匯、期貨等證券以外的理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)。l 掌握為客戶進(jìn)行理財(cái)狀況分析的方法。內(nèi)容提綱單元一：做一名綜合理財(cái)顧問(wèn)1 理財(cái)與投資有些什么區(qū)別？2 綜合理財(cái)服務(wù)涉及哪些內(nèi)容？3 為什么要向綜合理財(cái)服務(wù)轉(zhuǎn)型？4 綜合理財(cái)顧問(wèn)的基本素質(zhì)。5

4、如何成為出色的綜合理財(cái)顧問(wèn)？單元二：綜合理財(cái)?shù)幕靖拍? 理財(cái)基礎(chǔ)概念：時(shí)間價(jià)值。2 理財(cái)基礎(chǔ)概念：機(jī)會(huì)成本。3 理財(cái)基礎(chǔ)概念：通貨膨脹。4 基本的理財(cái)觀念。5 常見的個(gè)人/家庭理財(cái)需求。6 基本的理財(cái)規(guī)劃方法。7 編制個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)報(bào)表。8 預(yù)算管理的方法。9 債務(wù)管理的方法。10 風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。11 投資管理的方法。12 理財(cái)目標(biāo)管理的方法。單元三：保險(xiǎn)產(chǎn)品與保險(xiǎn)規(guī)劃1 保險(xiǎn)產(chǎn)品的基本類型。2 主要的社會(huì)保險(xiǎn)服務(wù)。3 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類。4 不同保險(xiǎn)品種的保障作用。5 常見的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。6 常見的財(cái)險(xiǎn)/責(zé)任險(xiǎn)產(chǎn)品。7 如何選擇購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品？8 分析你的保險(xiǎn)需求。單元四：金融投資產(chǎn)品與投

5、資策略1 常見的銀行產(chǎn)品。2 如何選擇銀行產(chǎn)品？3 常見的投資產(chǎn)品。4 投資的基本法則。5 股票的投資策略。6 債券的投資策略。7 基金的投資策略。8 信托及集合理財(cái)產(chǎn)品的投資策略。9 期貨及金融衍生品的投資策略。10 外匯的投資策略。11 房地產(chǎn)的投資策略。12 收藏品的投資策略。單元五：提供綜合理財(cái)服務(wù)1 理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的形式。2 評(píng)估客戶的投資狀況。3 了解客戶的投資預(yù)期。4 評(píng)估客戶的保險(xiǎn)狀況。5 評(píng)估客戶的特定理財(cái)計(jì)劃。6 評(píng)估客戶的綜合理財(cái)狀況。7 確定理財(cái)目標(biāo)。8 確定風(fēng)險(xiǎn)承受能力。9 提出理財(cái)規(guī)劃方案。10 選擇適合的理財(cái)產(chǎn)品組合。11 跟蹤評(píng)估理財(cái)規(guī)劃實(shí)施。課程安排培訓(xùn)時(shí)間：二

6、天集中培訓(xùn)。培訓(xùn)形式：講師演講、PPT電腦演示、小組討論、小組競(jìng)賽、課堂練習(xí)、模擬游戲。培訓(xùn)費(fèi)用：48,000元/期，包括所有講師費(fèi)用與50份教材講義。背景資料公司簡(jiǎn)介：上海偉海投資咨詢公司，全稱上海偉?？萍加邢薰緜ズＭ顿Y咨詢分公司，隸屬于上海偉?？萍加邢薰?，專業(yè)從事針對(duì)證券市場(chǎng)的分析研究、咨詢培訓(xùn)。自1996年成立上海偉海投資咨詢分公司以來(lái)，公司業(yè)務(wù)主要集中于向海外的投資基金、證券公司，提供中國(guó)證券市場(chǎng)的分析研究報(bào)告，咨詢服務(wù)。1999年以來(lái)，公司著重于對(duì)國(guó)內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的研究，進(jìn)行多次調(diào)研，是國(guó)內(nèi)最早提出證券經(jīng)紀(jì)人制度、提供經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)咨詢、培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)之一。公司推出的“業(yè)務(wù)價(jià)值量排名”、“行業(yè)價(jià)值指數(shù)”正成為國(guó)內(nèi)證券業(yè)的主要考察指標(biāo)。公司所提供的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)咨詢與培訓(xùn)服務(wù)，正得到越來(lái)越多的證券公司的認(rèn)同與接受。公司總經(jīng)理胡海先生， 1986年就讀于上海交通大學(xué)技術(shù)經(jīng)濟(jì)專業(yè)，以后又留學(xué)加拿大學(xué)習(xí)工商管理，并在美國(guó)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。1996年回國(guó)后，從事對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)的研究。胡海先生同時(shí)具有豐