冠群馳騁借款銷售系統(tǒng)需求設(shè)計說明書2015

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上北京冠群馳騁投資管理有限公司借款銷售系統(tǒng)需求規(guī)格說明書      北京聯(lián)想利泰軟件有限公司2015年6月簽字確認(rèn)  經(jīng)各方確認(rèn)北京冠群馳騁投資管理有限公司貸款系統(tǒng)需求規(guī)格說明書（本文檔）能夠反映甲方對北京冠群馳騁投資管理有限公司貸款系統(tǒng)建設(shè)的要求，本需求規(guī)格說明書將作為系統(tǒng)驗收的重要文檔。  甲方：北京冠群馳騁投資管理有限公司乙方：北京聯(lián)想利泰軟件有限公司簽字：  日期： 簽字：日期：    

2、0;    目 錄第一章 系統(tǒng)架構(gòu)1.1 系統(tǒng)流程房圖（王大偉），外部接口有與人法網(wǎng)的鏈接結(jié)算不要，單點(diǎn)登錄不做。1.2 系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)系統(tǒng)功能模塊圖一級菜單二級菜單功能描述工作臺我的待辦記錄該用戶需要辦理的處于流程中的文件，包括進(jìn)件、合同等。常用功能系統(tǒng)附帶小工具，用于方便用戶使用，提高工作效率。系統(tǒng)公告通過系統(tǒng)發(fā)布的公告?？蛻艄芾韨€人客戶主要記錄潛在客戶、意向客戶和正處于合同審批過程中的客戶。企業(yè)客戶記錄客戶的企業(yè)信息?？蛻艚?jīng)理變更為解決某些特殊情況，更換客戶的借款員。進(jìn)件管理進(jìn)件申請借款員通過系統(tǒng)提交進(jìn)件申請到服務(wù)員，服務(wù)員進(jìn)行初步核實后可以提交到信

3、審員。進(jìn)件審核信審員按照流程對服務(wù)員提交的進(jìn)件進(jìn)行逐步審核。合同管理合同簽訂進(jìn)件審核通過后對生成的合同進(jìn)行簽訂操作。合同復(fù)核對復(fù)核后的合同添加終審意見。合同入庫對終審?fù)ㄟ^的合同，可以選擇入庫。系統(tǒng)管理用戶管理對系統(tǒng)用戶進(jìn)行分配、修改和刪除等操作。角色管理建立系統(tǒng)角色并賦予權(quán)限。字典管理系統(tǒng)字典表審批額度管理對不同借款項目定義額度限制第二章 借款銷售2.1 工作臺2.1.1 我的待辦操作用戶進(jìn)入系統(tǒng)后，可通過“我的待辦”快捷的看到需要進(jìn)行的工作任務(wù)，包括需要審核的進(jìn)件、審核未通過需要重新提交申請材料的借款申請以及審核通過了等待簽訂的合同等，直接點(diǎn)擊任務(wù)即可進(jìn)入工作頁面。2.1.2 常用功能業(yè)務(wù)人

4、員可在此處迅速進(jìn)入到系統(tǒng)的各個功能模塊，來繼續(xù)完成自己的工作。在規(guī)范業(yè)務(wù)管理的基礎(chǔ)上，提供了工作效率。2.1.3 系統(tǒng)公告通過系統(tǒng)進(jìn)行通知、通告的發(fā)布，也可以進(jìn)行業(yè)務(wù)討論的發(fā)布，在公司內(nèi)部達(dá)到指令與消息迅速通知到每一個使用系統(tǒng)的人。2.2 客戶管理2.2.1 個人客戶客戶信息管理主要分三類，包括潛在客戶、意向客戶和合同客戶。Ø 潛在客戶潛在客戶是指通過web頁面收集到的客戶信息，可以通過綁定發(fā)展成意向客戶。借款專員進(jìn)行綁定操作后，其他業(yè)務(wù)員將不能再查看該潛在客戶。Ø 意向客戶意向客戶主要有三個途徑，一是由潛在客戶通過綁定操作；二是之前簽訂過借款合同的客戶，在授信次數(shù)里要顯示

5、次數(shù)，同時要讀取到業(yè)務(wù)往來；三是通過手動添加錄入。其中業(yè)務(wù)員手動操作錄入的意向客戶自動與其綁定，也可以根據(jù)需要解綁或者贈與其他業(yè)務(wù)員。編號優(yōu)先級功能名稱新增意向客戶使用角色借款專員功能簡述頁面路徑：客戶管理>>個人客戶>>意向客戶>>添加新增欄位：(授信次數(shù)-簽過合同次數(shù)，通過合同表查，業(yè)務(wù)往來也通過合同表查；溝通狀態(tài)-關(guān)聯(lián)單獨(dú)的溝通表，最近溝通時間)1. &客戶編號*：系統(tǒng)生成，不可刪除2. 客戶類型*：個人、法人、股東三選一3. &客戶姓名*：必填4. 別名5. 曾用名6. 客戶來源*：下拉選市場活動、咨詢電話、用戶推薦、網(wǎng)站注冊、咨詢E

6、mail、渠道、機(jī)構(gòu)、內(nèi)部員工7. &重要級：重要，一般（默認(rèn)），次級8. 性別*：默認(rèn)男，下拉可選擇女9. 出生年月：自動時間控件，必填10. 年齡：自動根據(jù)出生年月自動算出11. 學(xué)歷*12. 管理者行業(yè)經(jīng)驗*：數(shù)字，可以小數(shù)，單位年13. 組織架構(gòu)*：下拉選，良好、一般（默認(rèn)）、較差14. 企業(yè)文化*：下拉選，良好、一般（默認(rèn)）、較差15. 個人談吐*：下拉選，良好、一般（默認(rèn)）、較差16. 合作意愿*：文本錄入。態(tài)度誠懇，積極；態(tài)度一般，索取資料有一定難度（默認(rèn)）、態(tài)度極差，不配合公司制度要求17. 申請資料*：文本錄入。真實，合規(guī)，有效，可信度高；提供資料有一定瑕疵，但風(fēng)險在

7、可承受范圍之內(nèi)18. 個人嗜好*：文本錄入。無不良嗜好；有（酗酒，賭博，吸食毒品等）；其他。19. 身體狀況*：文本錄入。健康（默認(rèn)）；精神郁悶，意志消沉；欠佳，腫瘤癌癥等。20. 居住環(huán)境*：下拉選，自有，整潔；自有，凌亂；租用，整潔；租用，凌亂21. 民族22. 婚姻狀況*：下拉選項，未婚、已婚、已婚從未離婚、離婚、多次離婚、喪偶，如果填已婚，后面要有配偶信息及子女信息23. &證件類型*：下拉選，身份證（默認(rèn)）、護(hù)照、軍官證24. &證件號碼*25. 簽發(fā)機(jī)關(guān)26. 簽發(fā)日期27. 失效日期28. 戶口所在地：級聯(lián)29. 現(xiàn)住址*30. 住宅電話31. &手機(jī)號碼

8、*：32. 電子郵箱33. 行業(yè)：下拉選項，字典表中選取34. 工作單位*35. 單位類別：下拉選政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國企、股份制企業(yè)、其他36. 單位聯(lián)系電話*：37. 職稱38. 職務(wù)39. 區(qū)域：冠群分行區(qū)域40. 意向借款金額41. 意向借款期限42. 其他聯(lián)系電話43. 資產(chǎn)信息*：銀行卡流水，N-1到N-6期的余額，可以添加多張+車產(chǎn)（單獨(dú)表）+房產(chǎn)（單獨(dú)表）44. 配偶信息*：如果在婚姻狀況填寫已婚，放開此信息表格45. 有無子女*：有就填姓名46. 社會關(guān)系：姓名、聯(lián)系電話、與主借人關(guān)系、家庭住址、工作單位、單位地址47. 資信信息*：3個子表，信用賬戶信息、借款賬戶信息、逾期

9、信息48. 資產(chǎn)=存款銀行半年流水+車+房異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件后置條件頁面流程圖功能設(shè)計頁面原型資產(chǎn)信息子表（頁簽）在錄入完成個人基本情況后，保存意向客戶信息。Ø 合同客戶合同客戶指當(dāng)前正在有借款合同在審批過程中。Ø 相關(guān)業(yè)務(wù)表格溝通情況表屬性值類型描述主借人2.2.2 企業(yè)客戶在客戶管理中，選擇企業(yè)客戶，添加企業(yè)信息。企業(yè)客戶信息主要是和個人客戶相關(guān)聯(lián)，作為個人客戶的一個屬性信息，所以一般法人代表即為意向客戶。編號優(yōu)先級功能名稱新增企業(yè)客戶使用角色借款員功能簡述頁面路徑：客戶管理>>企業(yè)客戶>>添加基本信息1. 企業(yè)工商登記名稱*2. 營業(yè)

10、執(zhí)照注冊號*3. 工商登記號4. 登記稅號5. 行業(yè)分類：字典表6. 行業(yè)景氣度：7. 企業(yè)類型8. 法人*9. 法人手機(jī)號*10. 法人身份證號11. 注冊資金（萬元）*12. 成立時間*13. 注冊機(jī)構(gòu)*14. 注冊地*15. 企業(yè)狀態(tài)16. 員工數(shù)量17. 經(jīng)營期限18. 經(jīng)營場所19. 營業(yè)面積20. 企業(yè)經(jīng)營地址*21. 企業(yè)網(wǎng)址22. 主營業(yè)務(wù)23. 備注：銷售員填寫經(jīng)營描述，200字內(nèi)經(jīng)營分析子表*：TAB頁展示，按照財務(wù)報表信息（、報表（）24. ）展示。掃描附件？25. 信用狀況子表*：TAB頁展示26. 股東信息*27. 高管信息*28. 關(guān)聯(lián)企業(yè)*29. 文檔管理：帶功能

11、路徑？異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件后置條件頁面流程圖功能設(shè)計頁面原型2.2.3 客戶經(jīng)理變更若業(yè)務(wù)員進(jìn)行崗位的調(diào)整，或者離職會出現(xiàn)該業(yè)務(wù)員所管轄的客戶，無人跟蹤的狀態(tài)，該功能就是為了解決這個問題而設(shè)置?？梢灾匦掳才乓粋€責(zé)任人，進(jìn)行客戶的跟蹤管理。以免發(fā)生不必要的損失。選擇要變更的借款項，點(diǎn)擊客戶經(jīng)理變更在彈出的頁面中添加新的客戶經(jīng)理，提交保存。2.2.4 黑名單按照實際需要，可以將個人客戶和企業(yè)客戶添加為黑名單。在黑名單中，借款員可以選擇解綁、查看、申請轉(zhuǎn)出等操作，信審員可以同意轉(zhuǎn)出，也可以直接轉(zhuǎn)出。編號優(yōu)先級功能名稱黑名單轉(zhuǎn)出使用角色借款員、信審員功能簡述頁面路徑：客戶管理>>黑

12、名單操作步驟：1. 借款員點(diǎn)擊“申請轉(zhuǎn)出”，申請轉(zhuǎn)出隨即變?yōu)椤耙焉暾垺?. 信審員在黑名單列表項“申請轉(zhuǎn)出”頁查看已申請的客戶信息3. 信審員查看客戶信息后同意轉(zhuǎn)出或拒絕轉(zhuǎn)出4. 信審員操作完成后，相關(guān)客戶列表都會相應(yīng)變化。異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件有黑名單后置條件頁面流程圖功能設(shè)計頁面原型借款員操作欄信審員操作欄2.3 進(jìn)件管理進(jìn)件管理主要包括進(jìn)件申請和進(jìn)件審核兩個部分。由借款人提起進(jìn)件申請，提交到服務(wù)專員，服務(wù)專員經(jīng)過初審，可以修改、回退到借款人或提交到信審。2.3.1 進(jìn)件申請通過進(jìn)件在不同的流程階段，由不同的崗位處理進(jìn)件。提交進(jìn)件申請有兩種途徑，一種是在意向客戶操作欄點(diǎn)擊進(jìn)件申請，在

13、彈出的頁面中會自動填好個人客戶信息；另一種是在企業(yè)客戶列表中，在操作欄中點(diǎn)擊進(jìn)件申請，在彈出的頁面中會自動填好企業(yè)信息。編號優(yōu)先級功能名稱進(jìn)件申請使用角色借款員、服務(wù)員功能簡述頁面路徑：進(jìn)件管理>>進(jìn)件申請借款員通過進(jìn)件申請可以查看到進(jìn)件的狀態(tài)，服務(wù)員能看到借款員的進(jìn)件并能將進(jìn)件提交到數(shù)據(jù)專員或者回退。通過權(quán)限控制不同用戶對進(jìn)件的操作。進(jìn)件字段：1. &進(jìn)件編號*：系統(tǒng)自動生成2. &主借人*：選擇產(chǎn)品時，判斷主借人名下是否有在執(zhí)行的信用貸合同，如果有，則借款產(chǎn)品不能選擇信用貸。3. &手機(jī)號碼*4. &借款產(chǎn)品*：下拉選純信用借款、純車押借款、純房

14、押借款、混合借款（信用+車押或者抵押）5. &借款額度*6. &借款期限*7. 借款年利率*：百分?jǐn)?shù)，手動輸入8. 服務(wù)費(fèi)率*：百分?jǐn)?shù)，手動輸入9. 準(zhǔn)時還款保證金*：百分?jǐn)?shù)10. 還款方式*：等額等息、先息后本、自定義。如果選擇自定義還款，進(jìn)件時需填寫還款計劃，并與其他信息一起進(jìn)行信審，且信審時可以修改。只有抵押有先息后本。11. &進(jìn)件時間*：借款員提交進(jìn)件時間，系統(tǒng)生成12. 企業(yè)*：與工作單位無關(guān)，可以但不限于工作單位13. 借款用途*：下拉選，資金周轉(zhuǎn)、購買原材料。需要字典表維護(hù)，需要是再添加14. 主借人和用款企業(yè)關(guān)系*：復(fù)選股東、法人、職員、親友、實際控制

15、人15. 共借人：自動添加到意向客戶16. &借款專員17. &數(shù)據(jù)專員18. &狀態(tài)：未提交、已提交、待處理、待審核、審核中、已通過、駁回操作欄中，有提交、受理、修改、回退、審核五個按鈕。異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件意向客戶后置條件頁面流程圖功能設(shè)計頁面原型客戶信息在該頁面上邊加按鈕實現(xiàn)展示功能。還款計劃建議去掉。增加共借人信息。保存后在列表里就能查看到該進(jìn)件信息，選擇要提交的進(jìn)件信息，點(diǎn)擊提交進(jìn)件，完成提交申請。也可以在進(jìn)件添加頁面直接點(diǎn)擊提交申請按鈕進(jìn)行提交。2.3.2 進(jìn)件審核信審員接到服務(wù)專員的進(jìn)件提交后，對進(jìn)件進(jìn)行審核，并將評估報告以附件形式向上提交到相關(guān)部

16、門及領(lǐng)導(dǎo)。待審核流程完成后，系統(tǒng)自動生成合同，進(jìn)入合同管理流程。Ø 進(jìn)件查詢進(jìn)入進(jìn)件審核管理，默認(rèn)進(jìn)入列表查詢頁面編號優(yōu)先級功能名稱進(jìn)件查詢使用角色信審員功能簡述頁面路徑：進(jìn)件管理>>進(jìn)件審核>>查詢顯示表格屬性與進(jìn)件申請一致：1. 進(jìn)件編號2. 主借人3. 手機(jī)號碼4. 借款產(chǎn)品5. 借款額度6. 借款期限7. 進(jìn)件時間8. 借款專員9. 數(shù)據(jù)專員10. 狀態(tài)操作欄中，有提交、受理、修改、回退、審核五個按鈕異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件進(jìn)件處理后置條件頁面流程圖功能設(shè)計頁面原型進(jìn)件查詢進(jìn)件查看查看就是對已經(jīng)審核的信息進(jìn)行查看，若當(dāng)前還沒有進(jìn)行審核，則只有進(jìn)件的

17、概要信息。Ø 進(jìn)件審核編號優(yōu)先級功能名稱進(jìn)件管理使用角色信審員功能簡述頁面路徑：進(jìn)件管理>>進(jìn)件審核>>審核可以提交下一步審核人員也可以選擇結(jié)束審核：1. 分公司經(jīng)理2. 區(qū)域?qū)徍藢T3. 區(qū)域副經(jīng)理4. 區(qū)域經(jīng)理5. 總部區(qū)域風(fēng)控經(jīng)理6. 總部風(fēng)控經(jīng)理7. 審核結(jié)束異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件后置條件頁面流程圖功能設(shè)計頁面原型從查詢列表中選擇要審核的貸款申請，點(diǎn)擊頁面中的“審核”按鈕。進(jìn)入到審核頁面 審核頁面自上而下由兩部分組成：第一部分是借款申請概要信息，主要顯示申請客戶、擔(dān)保方式、借款額度、借款利率等信息；第二部分是審核結(jié)果，審核人員需要填寫審核意見，如

18、果同意，直接選擇審核流程中的下一個節(jié)點(diǎn)或者結(jié)束審核，如果不同意可以選擇“退回”或“拒件”。審核人可以在審核意見后添加上傳附件。2.4 合同管理2.4.1 合同簽訂顯示合同列表頁，提供查詢功能。編號優(yōu)先級功能名稱合同查詢使用角色功能簡述頁面路徑：合同管理>>合同簽訂合同屬性確認(rèn)列表顯示項：1. 合同編號：自動生成2. 客戶姓名：自動生成3. 管轄城市：客戶信息4. 進(jìn)件申請編號：自動生成5. 預(yù)計放款時間待沈媛確認(rèn)6. 合同金額7. 實際放款金額8. 借款期限9. 費(fèi)率：批準(zhǔn)利率？10. 準(zhǔn)時還款保證金：擔(dān)保方式系統(tǒng)根據(jù)進(jìn)件申請還款比率自動算出？11. 月還去掉：12. 開戶銀行13. 銀行卡號14. 具體支行：15. 還款方式16. 擔(dān)保方式?jīng)]有17. 是否為信用貸：關(guān)系到新增進(jìn)件是否可以選為信用貸用借款