2022年銀行反洗錢自查報告范文

1、高品質(zhì)文檔2022年銀行反洗錢自查報告范文 州分行： 依據(jù)甘郵銀發(fā)(20xx)120號文件精神支配，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作狀況上報，不妥之處，請指正! 一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)狀況 1、 我行依據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員狀況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢詳細(xì)負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。 2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定特地反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。 3、各個崗位工作人員均能夠

2、仔細(xì)履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獵取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。 二、反洗錢內(nèi)掌握度建設(shè)和執(zhí)行狀況 1、加強(qiáng)內(nèi)部掌握制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見、甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評估方法、中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細(xì)則等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點負(fù)責(zé)人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。 2、客戶身份識別狀況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，根據(jù)規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。 3、客戶身份資料和交易記錄保存狀況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，根據(jù)反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密狀況。 4、大額交

3、易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告根據(jù)人行規(guī)定準(zhǔn)時規(guī)范上報。 5、依據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，支配儲蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。 6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范;在人行或上級行現(xiàn)場檢查前依據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并準(zhǔn)時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，準(zhǔn)時整改并上報整改報告。 7、協(xié)作反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等特別資金交易準(zhǔn)時關(guān)注，仔細(xì)分析和判定

4、，根據(jù)有關(guān)要求準(zhǔn)時向上級報告重點可疑交易狀況，樂觀主動協(xié)作當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果精確準(zhǔn)時，分析報告規(guī)范完整。 8、反洗錢工作稽核審計狀況。依據(jù)州分行支配的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論樂觀整改落實。 9、反洗錢文件資料報送和報備。準(zhǔn)時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。根據(jù)要求準(zhǔn)時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。 10、反洗錢宣揚、培訓(xùn)狀況。根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣揚。 依據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)方案，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，。 11、反洗錢工作協(xié)作狀況。樂觀協(xié)作當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。 12、反洗錢考核評估狀況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進(jìn)行反洗錢綜合考核評估，基本合格。 綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏肯定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣揚，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增