村鎮(zhèn)銀行設(shè)立項(xiàng)目可行性研究報(bào)告

1、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立項(xiàng)目可行性研究報(bào)告3.3.4 產(chǎn)品銷售費(fèi)用預(yù)測(cè)第一章項(xiàng)目概述1.1 項(xiàng)目名稱及主辦單位1.2 主辦單位概況1.3 項(xiàng)目提出的背景1.4 項(xiàng)目申報(bào)理由1.5 編制依據(jù)第二章項(xiàng)目建設(shè)背景2.1 項(xiàng)目提出的背景2.2 項(xiàng)目發(fā)展概況2.3 項(xiàng)目建設(shè)的必要性第三章市場(chǎng)預(yù)測(cè)與建設(shè)規(guī)模3.1 村鎮(zhèn)銀行市場(chǎng)分析3.2 村鎮(zhèn)銀行市場(chǎng)預(yù)測(cè)3.3 市場(chǎng)推銷戰(zhàn)略3.3.1 推銷方式3.3.2 推銷措施3.3.3 促銷價(jià)格制度村鎮(zhèn)銀行設(shè)立項(xiàng)目可行性研究報(bào)告3.3.4 產(chǎn)品銷售費(fèi)用預(yù)測(cè)3.4 產(chǎn)品方案和建設(shè)規(guī)模5.5 其他工程341 產(chǎn)品方案 342 建設(shè)規(guī)模3.5 產(chǎn)品銷售收入預(yù)測(cè)第四章 建設(shè)條件與廠址選擇

2、4.1 資源和原材料4.2 建設(shè)地區(qū)的選擇4.2.1自然條件4.2.2基礎(chǔ)設(shè)施4.2.3社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件4.2.4其他應(yīng)考慮的因素4.3 廠址選擇4.3.1多方案比較4.3.2推薦方案第五章 技術(shù)方案5.1 項(xiàng)目組成5.2 生產(chǎn)技術(shù)方案5.3 總平面布置和運(yùn)輸5.4 土建工程第六章環(huán)保及安防7.4 主要原料燃料供應(yīng)表6.1 建設(shè)地區(qū)的環(huán)境現(xiàn)狀6.2 項(xiàng)目主要污染源和污染物621 主要污染源622 主要污染物6.3 項(xiàng)目擬采用的環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)6.4 治理環(huán)境的方案6.5 環(huán)境監(jiān)測(cè)制度的建議6.6 環(huán)境保護(hù)投資估算6.7 環(huán)境影響評(píng)價(jià)結(jié)論6.8 勞動(dòng)保護(hù)與安全衛(wèi)生第七章原輔材料及燃料7.1 主要原料供應(yīng)

3、7.1.1 主要原料品種、質(zhì)量與年需要量7.1.2 主要原料供應(yīng)來源與運(yùn)輸方式7.2 燃料供應(yīng)7.2.1 燃料品種、質(zhì)量與年需要量7.2.2 燃料供應(yīng)來源與運(yùn)輸方式7.3 主要原料、燃料價(jià)格現(xiàn)狀與預(yù)測(cè)10.3 投資使用計(jì)劃第八章企業(yè)組織及人員安排8.1 企業(yè)組織8.1.1 企業(yè)組織形式8.1.2 企業(yè)工作制度8.2 勞動(dòng)定員和人員培訓(xùn)8.2.1 勞動(dòng)定員8.2.2 年總工資和職工年平均工資估算8.3 人員培訓(xùn)及費(fèi)用估算第九章項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度安排9.1 項(xiàng)目實(shí)施的各階段9.2 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度表9.3 項(xiàng)目實(shí)施費(fèi)用第十章投資估算與資金籌措10.1 項(xiàng)目總投資估算10.1.1 固定資產(chǎn)總額10.1.2 流

4、動(dòng)資金估算10.2 資金籌措10.2.1 資金來源10.2.2 項(xiàng)目籌資方案10.3.1 投資使用計(jì)劃1032 借款償還計(jì)劃第十一章財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)11.1 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)與參數(shù)選取11.2 銷售收入估算11.3 成本費(fèi)用估算11.4 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)報(bào)表11.5 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)第十二章國民經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)12.1 影子價(jià)格及通用參數(shù)選取12.2 效益費(fèi)用范圍調(diào)整12.3 效益費(fèi)用數(shù)值調(diào)整12.4 國民經(jīng)濟(jì)效益費(fèi)用流量表12.5 國民經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)12.5.1 經(jīng)濟(jì)內(nèi)部收益率12.5.2 經(jīng)濟(jì)凈現(xiàn)值12.6 國民經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)結(jié)論第十三章環(huán)境影響評(píng)價(jià)13.1 敏感性分析13.2 盈虧平衡分析第十四章社會(huì)評(píng)價(jià)14.1 項(xiàng)目對(duì)社

5、會(huì)的影響分析14.2 項(xiàng)目與所在地互適性分析1421 利益群體對(duì)項(xiàng)目的態(tài)度及參與程度1422 當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)組織對(duì)項(xiàng)目的態(tài)度及支持程度14.2.3 地區(qū)文化狀況對(duì)項(xiàng)目的適應(yīng)程度14.3 社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分析14.4 社會(huì)評(píng)價(jià)結(jié)論第十五章風(fēng)險(xiǎn)及控制15.1 項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別15.2 風(fēng)險(xiǎn)程度分析15.3 防范和降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策第十六章可行性研究結(jié)論與建議16.1 項(xiàng)目建設(shè)的意義16.2 工藝技術(shù)16.3 經(jīng)濟(jì)效益分析16.4 可行性研究結(jié)論與建議第十七章 主要附件（略）籌辦村鎮(zhèn)銀行的請(qǐng)示的格式關(guān)于籌建 XX 村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的請(qǐng)示中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)*分局：根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村

6、地區(qū)銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見（銀監(jiān)發(fā)200690 號(hào)）、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā) 村會(huì)鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定的通知（銀監(jiān)發(fā)2007 5 號(hào)）和中國銀行業(yè)監(jiān) 督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引的通知（銀監(jiān)發(fā)20078 號(hào)）等文件精神，經(jīng)貴局準(zhǔn)許，XX 銀行作為銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)主發(fā)起人，與其他 9 名自然人發(fā)起人擬在*設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。 在*銀監(jiān)局、*銀監(jiān)局的指導(dǎo)幫助下，XX 村鎮(zhèn)銀行股份有限公 司籌建工作小組經(jīng)過一個(gè)階段的籌建工作，已完成籌建準(zhǔn)備，現(xiàn)提出籌建申請(qǐng)。擬設(shè)立的 XX 村鎮(zhèn)銀行股份有限公司基本情況一注冊(cè)名稱：XX 村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下

7、簡(jiǎn)稱“XX村鎮(zhèn)銀行”二注冊(cè)地址：*三機(jī)構(gòu)性質(zhì)：股份制四 組織形式：股份有限公司五 注冊(cè)資本：2000 萬元六業(yè)務(wù)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貨款；辦理 國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)七 發(fā)起人（出資人）基本情況及出資比例 XX 村鎮(zhèn)銀行股份有限 公司由 XX 銀行作為金融機(jī)構(gòu)主發(fā)起人，會(huì)同自然人張文耀、萬文亮、張如會(huì)、白瑞剛、吳一春、陳林源、徐銳出資組建。各發(fā)起人出資情 況及比例如下表：XX 村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)起人出資情況序號(hào)發(fā)起人 出資額單位：萬元 出

8、資比例 1 XX 銀行 400 20%2 張文耀 200 10%3萬文亮 200 10%4 張如會(huì) 200 10%5 吳一春 200 10%6 徐銳 200 10%7 陳林源 200 10%8 李新崗 200 10%9 王立忠 200 10% 合 計(jì) 2000 100%各發(fā)起人符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)投資入股村鎮(zhèn)銀行的條件一 主要發(fā)起人 XX 銀行符合發(fā)下條件：資本充足率不低 8%，主要審 慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；財(cái)務(wù)狀況良好，2007-2008 年 2 個(gè)會(huì) 計(jì)年度連續(xù)盈利； 入股資金來源合法；公司治理良好，內(nèi)部控 制健全有效； 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎條件。二張文耀、萬文亮、張如會(huì)、吳

9、一春、徐銳、陳林源、李新崗、王 立忠 8 名自然人符合以下條件： 有完全民事行為能力； 有良好 的社會(huì)聲譽(yù)和誠信記錄； 入股資金來源合法，未以借貸資金入股， 未以他人委托資金入股； 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他 審慎性條件。三 籌建工作準(zhǔn)備情況為發(fā)揮 XX 銀行金融機(jī)構(gòu)主發(fā)起 的協(xié)調(diào)優(yōu)勢(shì)， 國家 XX 銀行成立了以 XXX 為組長(zhǎng)、 XXX 為副組長(zhǎng)、各相關(guān)處室負(fù)責(zé)人為成員的 “ XX 村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作領(lǐng) 導(dǎo)小組”領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在 XX 銀行金融合作處。在籌建 工作領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，各發(fā)起人的共同努力下，積極有序開展了以下工作：一 對(duì)各發(fā)起人入股資格進(jìn)行了初步審查，并于2009 年 12 月日在 XX 會(huì)議室召開了發(fā)起人大會(huì)，簽訂了發(fā)起人協(xié)議書。 二選舉成立了“ XX 村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組”并由發(fā)起 人大會(huì)授權(quán)籌建工作小組履行具體籌建職責(zé)?；I建工作小組構(gòu)成為： 組長(zhǎng)：副組長(zhǎng)：成員：三 進(jìn)行了可行性研究分。根據(jù)銀監(jiān)發(fā)20078 號(hào)文件規(guī)定，籌建工作小組在呼和浩特市新城區(qū)經(jīng)濟(jì)、金融現(xiàn)狀進(jìn)行 調(diào)研的基礎(chǔ)上，起草了關(guān)于設(shè)立 XX 村鎮(zhèn)銀行的可行性研究報(bào)告， 對(duì)組建 XX 村鎮(zhèn)銀行的必要性、可行性、市場(chǎng)前景以及未來三年發(fā)展 規(guī)劃進(jìn)行了客觀分析。四 經(jīng)發(fā)起人大會(huì)表決通過。制訂了XX 村 鎮(zhèn)銀行籌建工作方案，方案對(duì) XX 村鎮(zhèn)銀行的股本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)、 工作計(jì)