《泰康人壽保險股份有限公司電話銷售人員手續(xù)費與職級管理辦法》

1、泰康人壽保險股份有限公司電話銷售人員手續(xù)費與職級管理辦法- 1 2008 此文件僅供泰康人壽內(nèi)部使用，未經(jīng)授權(quán)不得使用、拷貝或傳播泰康人壽保險股份有限公司泰康人壽保險股份有限公司電話銷售人員手續(xù)費與職級管理辦法電話銷售人員手續(xù)費與職級管理辦法版本號：版本號：1.0生效日：2008 年 10 月泰康人壽保險股份有限公司電話銷售人員手續(xù)費與職級管理辦法- 2 2008 此文件僅供泰康人壽內(nèi)部使用，未經(jīng)授權(quán)不得使用、拷貝或傳播目目 錄錄電話行銷人員手續(xù)費及獎勵制度電話行銷人員手續(xù)費及獎勵制度 3一手續(xù)費構(gòu)成 3二崗位津貼 3三勤工獎 4四職級(務(wù))津貼 4五獎金及傭金 4六年終獎 6七、 商業(yè)保險

2、7八、 訓(xùn)練津貼 7電話行銷人員的考核、轉(zhuǎn)崗與晉升電話行銷人員的考核、轉(zhuǎn)崗與晉升 8一通則 8二銷售職電話行銷人員的考核與晉升 8三銷售職向管理職的轉(zhuǎn)任 10四管理職的考核與晉升 10泰康人壽保險股份有限公司電話銷售人員手續(xù)費與職級管理辦法- 3 2008 此文件僅供泰康人壽內(nèi)部使用，未經(jīng)授權(quán)不得使用、拷貝或傳播本辦法依據(jù)代理合同和泰康人壽電話銷售基本法制定。電話行銷人員的晉升、考核、待遇、福利等事項，除另有規(guī)定外，均依照本辦法辦理。本辦法自 2008 年 10 月起實行，公司有權(quán)依照國家主管機關(guān)的要求和公司管理的需要修訂“本辦法”。電話行銷人員手續(xù)費及獎勵制度電話行銷人員手續(xù)費及獎勵制度一一

3、 手續(xù)費構(gòu)成手續(xù)費構(gòu)成電銷人員手續(xù)費=崗位津貼勤工獎職級(務(wù))津貼+獎金+傭金+年終獎+商業(yè)保險+訓(xùn)練津貼等，其中除崗位津貼部分按地區(qū)實行不同數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)以外，其他項目僅與相應(yīng)職級掛鉤，均不分地區(qū)，統(tǒng)一劃定。二二 崗位津貼崗位津貼根據(jù)地區(qū)展業(yè)環(huán)境與階段的不同，將從事電銷的地區(qū)劃分為四類，地區(qū)類別每年允許調(diào)整時間為 1月 1 日與 7 月 1 日。崗位津貼（元/月）職級地區(qū) 1地區(qū) 2地區(qū) 3地區(qū) 4培訓(xùn)生6001000150020001 星6001000150020002 星6001000150020003 星6001000150020004 星6001000150020005 星60010001

4、50020006 星600100015002000電話行銷組長2500300035004000資深電銷組長3000350040004500區(qū)域經(jīng)理3500400045005000資深區(qū)域經(jīng)理4000450050005500特殊情況：為了快速拓展業(yè)務(wù)、吸引人才、穩(wěn)定隊伍，以下情況可以適用保底崗位津貼制度：適用人員：泰康人壽保險股份有限公司電話銷售人員手續(xù)費與職級管理辦法- 4 2008 此文件僅供泰康人壽內(nèi)部使用，未經(jīng)授權(quán)不得使用、拷貝或傳播1、 電銷業(yè)務(wù)初創(chuàng)期（指正式撥打前三個月）進入公司，具備豐富的電話銷售經(jīng)驗的管理或銷售人才；2、 其他公司急需且特殊優(yōu)秀人才適用時間：不超過 6 個月制度內(nèi)

5、容：對于適用保底崗位津貼制度的電銷人員，公司原則上可以向其發(fā)放不超過該人員待定級別崗位津貼的兩倍數(shù)額的崗位津貼，且執(zhí)行保底崗位津貼期間對其發(fā)放的獎金與傭金系數(shù)均為該人員待定級別相應(yīng)系數(shù)的二分之一。三三 勤工獎勤工獎TSR 銷售職級在達到如下任意項目考核要求時，可享有該項月勤工獎，具體標(biāo)準(zhǔn)如下： 考核事項要求勤工獎金（元/月）當(dāng)月病假事假天數(shù)=1 天100當(dāng)月遲到早退累計時間=3.5 小時200當(dāng)月日平均通話個數(shù)=60 個100四四 職級職級(務(wù)務(wù))津貼津貼職級職級津貼（元/月）職務(wù)津貼（元/月）培訓(xùn)生1 星2 星5003 星10004 星15005 星20006 星2500電話行銷組長1000

6、資深電銷組長1500區(qū)域經(jīng)理3000資深區(qū)域經(jīng)理4000五五 獎金及傭金獎金及傭金1銷售職電話行銷人員的傭金及業(yè)績獎金泰康人壽保險股份有限公司電話銷售人員手續(xù)費與職級管理辦法- 5 2008 此文件僅供泰康人壽內(nèi)部使用，未經(jīng)授權(quán)不得使用、拷貝或傳播銷售職電話行銷人員的傭金率及業(yè)績獎金=（上一財務(wù)月內(nèi) TSR 個人承保 NAFYP-上一財務(wù)月內(nèi)TSR 個人猶豫期內(nèi)撤保 NAFYP）*傭金比率+業(yè)績獎金*保費持續(xù)率-猶豫期外撤保 NFYC-失效NFYC+復(fù)效 NFYC，傭金率及業(yè)績獎金見下表：首年年化保費/月獎金（元）傭金率特殊傭金率 - 0 6,000 200 12,000 400 20,000

7、 600 30,000 1000 40,000 2000 50,000 3000 60,000 4000 70,000 5000 80,000 6000 90,000 7000 100,000 8500 110,000 9500 120,000 10500 130,000 11500 140,000 12500 150,000 13500 160,000 14500 170,000 15500 180,000 16500 190,000 17500 200,000 20000 210,000 21000 220,000 22000 230,000 23000 240,000 24000 250

8、,000 25000 260,000 26000 270,000 27000 280,000 28000 300,000 290005%1%保費持續(xù)率過去 12 個月生效且現(xiàn)在仍然有效保單之 NAFYP/（過去 12 個月生效保單之 NAFYP-過去 12 個月猶豫期內(nèi)撤保保單之 NAFYP）2管理職電話行銷人員獎金制度泰康人壽保險股份有限公司電話銷售人員手續(xù)費與職級管理辦法- 6 2008 此文件僅供泰康人壽內(nèi)部使用，未經(jīng)授權(quán)不得使用、拷貝或傳播管理職電話行銷人員獎金為全區(qū)域（組）人均當(dāng)月承保保單之 NAFYP*當(dāng)月人力*傭金比率首年年化保費/月TL 獎金UM 獎金 - 0.10%0.04%

9、 10,000 0.20%0.08% 15,000 0.27%0.10% 20,000 0.33%0.13% 25,000 0.53%0.20% 30,000 0.60%0.20% 40,000 0.73%0.24% 50,000 0.80%0.32% 60,000 0.87%0.36% 70,000 0.93%0.36% 80,000 1.00%0.40% 100,000 1.07%0.44% 120,000 1.13%0.44% 160,000 1.20%0.44%全區(qū)域/組人力的計算人力由 Trainee 服務(wù)滿第一個財務(wù)月開始計算Trainee 均以 1/2 人力計算, 但服務(wù)未滿第一

10、個財務(wù)月的 Trainee 不計人力當(dāng)月服務(wù)未滿半個月的 TSR 以 1/2 人力計算六六 年終獎年終獎公司按年度提供年終獎，凡在每年度公司按年度提供年終獎，凡在每年度 12 月底前已通過考核并在考核后工作滿月底前已通過考核并在考核后工作滿 3 個月，且發(fā)放年終個月，且發(fā)放年終獎時仍與公司存在保險代理關(guān)系的電銷人員，公司即可按照電銷人員年終獎計算年度的相應(yīng)職級給獎時仍與公司存在保險代理關(guān)系的電銷人員，公司即可按照電銷人員年終獎計算年度的相應(yīng)職級給予年終獎。年終獎予年終獎。年終獎=該電銷人員全年傭金收入的總和該電銷人員全年傭金收入的總和*年終職級年終獎比率。年終職級年終獎比率。年終獎將于次年年終

11、獎將于次年 3 月之發(fā)放傭金日發(fā)放。月之發(fā)放傭金日發(fā)放。(一) 銷售職電話行銷人員年終獎金比率職級Trainee一星二星三星四星五、六星年終獎比率10%15%20%25%30%(二) 管理職電話行銷人員年終獎金比率泰康人壽保險股份有限公司電話銷售人員手續(xù)費與職級管理辦法- 7 2008 此文件僅供泰康人壽內(nèi)部使用，未經(jīng)授權(quán)不得使用、拷貝或傳播TL、STL 年終獎比率為 20%，UM、SUM 年終獎比率為 25%。七七 商業(yè)保險商業(yè)保險公司將為電話行銷人員銷售職三星以上及管理人員提供商業(yè)保險，包括：附加意外險，定期壽險，團體醫(yī)療保險。具體保額見下表。附加意外險保額附加意外險保額定期壽險保額定期壽

12、險保額團體醫(yī)療保險保額團體醫(yī)療保險保額（免賠額（免賠額 500 元元/年）年）團體重大疾病保險團體重大疾病保險1 星星500005000010000100002 星星500005000010000100003 星星10000010000020000200004 星星15000015000030000300005 星星20000020000040000400006 星星2500002500005000050000電銷組長資深電銷組長1500001500004000040000區(qū)域經(jīng)理資深區(qū)域經(jīng)理3000003000006000060000八八 訓(xùn)練津貼訓(xùn)練津貼為電話銷售理財專員培訓(xùn)生提供訓(xùn)練津貼

13、培訓(xùn)期內(nèi)未通過保險代理人資格考試的人員不享受訓(xùn)練津貼通過保險代理人資格考試，并通過公司產(chǎn)品及技能培訓(xùn)的人員，公司提供每日 50 元的訓(xùn)練津貼通過保險代理人資格考試，但未通過公司產(chǎn)品及技能培訓(xùn)的人員，公司提供每日 35 元的訓(xùn)練津貼如通過公司培訓(xùn)且簽署書面保險代理合同，但未能服務(wù)滿一個月的電話行銷人員不享受訓(xùn)練津貼泰康人壽保險股份有限公司電話銷售人員手續(xù)費與職級管理辦法- 8 2008 此文件僅供泰康人壽內(nèi)部使用，未經(jīng)授權(quán)不得使用、拷貝或傳播電話行銷人員的考核、轉(zhuǎn)崗與晉升電話行銷人員的考核、轉(zhuǎn)崗與晉升一一 通則通則(一)各級電話行銷人員晉升應(yīng)逐級晉升，優(yōu)秀人員可適用以下快速晉升辦法, 但禁止跳級

14、晉升。(二)各級電話行銷人員于每月考核結(jié)束后自己提出晉升申請，經(jīng)審核符合晉升條件的，經(jīng)批準(zhǔn)后下月即適用晉升后的職級。(三)人員的晉升與轉(zhuǎn)崗與其對公司的貢獻和個人的職涯規(guī)劃直接掛鉤, 除了業(yè)績的硬指標(biāo)外, 其它軟要求包括:通過海選選拔適任轉(zhuǎn)崗 TSR、面試、筆試、培訓(xùn)成績、內(nèi)部推薦 TSR成績、配合公司執(zhí)行新項目或新名單測試成績等, 均將列入考慮, 具體辦法將另行公布，并作為代理合同的附件。二二 銷售職電話行銷人員的考核與晉升銷售職電話行銷人員的考核與晉升(一)TSR 的考核標(biāo)準(zhǔn)按地區(qū)劃分為四類月業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)（萬元/月）職級地區(qū) 1地區(qū) 2地區(qū) 3地區(qū) 41 星2.5 3.0 4.0 4.5 2

15、 星4.0 4.5 5.5 6.0 3 星5.0 6.0 7.0 8.0 4 星6.5 7.5 8.5 9.5 5 星8.0 9.0 10.5 11.5 6 星9.0 10.5 12.0 13.5 (二)TSR 的考核，職級維持，下降和恢復(fù)職級時間考核標(biāo)準(zhǔn)（NAFYP）考核辦法職級的維系和恢復(fù)第 1 月6,000每月通算考核第 2 月12,000每月通算考核培訓(xùn)生Trainee第 3 月一星月標(biāo)準(zhǔn)每月通算考核通算考核必須達到標(biāo)準(zhǔn)，否則解除代理關(guān)系一星 TSR一星月標(biāo)準(zhǔn)*3/季每季度考核季考核必須達到標(biāo)準(zhǔn)如第 2 月未達一星月標(biāo)準(zhǔn)*1.8，則口頭警告。泰康人壽保險股份有限公司電話銷售人員手續(xù)費與

16、職級管理辦法- 9 2008 此文件僅供泰康人壽內(nèi)部使用，未經(jīng)授權(quán)不得使用、拷貝或傳播如第 3 月通算未達考核標(biāo)準(zhǔn)，則視情況重新培訓(xùn)或解除代理關(guān)系。二星 TSR二星月標(biāo)準(zhǔn)*3/季每季度考核三星 TSR三星月標(biāo)準(zhǔn)*3/季每季度考核四星 TSR四星月標(biāo)準(zhǔn)*3/季每季度考核五星 TSR五星月標(biāo)準(zhǔn)*3/季每季度考核六星 TSR六星月標(biāo)準(zhǔn)*3/季每季度考核季考核必須達到標(biāo)準(zhǔn)，否則所有薪酬、福利做降級處理，但頭銜保留不變。降級之 TSR，若于降級后某月達成相應(yīng)職級晉升標(biāo)準(zhǔn)，可恢復(fù)相應(yīng)職級薪酬、福利待遇。降級只能逐級下降；恢復(fù)職級也只能逐級恢復(fù)。(三)TSR 正常晉升職級時間年資要求業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（NAFYP）培

17、訓(xùn)生 Trainee -一星 TSR每月甄選擔(dān)任 Trainee 3 個月3 個月業(yè)績都達到考核標(biāo)準(zhǔn)一星 TSR - 二星 TSR每月甄選擔(dān)任一星 TSR 6 個月前 6 個月月均一星月標(biāo)準(zhǔn)*1.7二星 TSR - 三星 TSR每月甄選擔(dān)任二星 TSR 6 個月前 6 個月月均二星月標(biāo)準(zhǔn)*1.7三星 TSR - 四星 TSR每月甄選擔(dān)任三星 TSR 6 個月前 6 個月月均三星月標(biāo)準(zhǔn)*1.7四星 TSR - 五星 TSR每月甄選擔(dān)任四星 TSR 6 個月前 6 個月月均四星月標(biāo)準(zhǔn)*1.7五星 TSR - 六星 TSR每月甄選擔(dān)任五星 TSR 6 個月前 6 個月月均五星月標(biāo)準(zhǔn)*1.7(四)TS

18、R 快速晉升職級時間年資要求業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（NAFYP）培訓(xùn)生 Trainee -一星 TSR每月甄選擔(dān)任 Trainee 2 個月2 個月累計一星月標(biāo)準(zhǔn)*2一星 TSR - 二星 TSR不允許快速晉升二星 TSR - 三星 TSR每月甄選擔(dān)任二星 TSR 4 個月前 4 個月月均二星月標(biāo)準(zhǔn)*2三星 TSR - 四星 TSR不允許快速晉升四星 TSR - 五星 TSR每月甄選擔(dān)任四星 TSR 4 個月前 4 個月月均四星月標(biāo)準(zhǔn)*2五星 TSR - 六星 TSR不允許快速晉升泰康人壽保險股份有限公司電話銷售人員手續(xù)費與職級管理辦法- 10 2008 此文件僅供泰康人壽內(nèi)部使用，未經(jīng)授權(quán)不得使用、拷貝或

19、傳播三三 銷售職向管理職的轉(zhuǎn)任銷售職向管理職的轉(zhuǎn)任中級以上 (即三星階以上) 的 TSR 銷售職，達到如下的轉(zhuǎn)任條件，且電銷人員的管理職有空缺，即可申請轉(zhuǎn)任至管理職?？颇哭D(zhuǎn)任條件備注職位要求公司有 TL 職位需求這是必要條件職級要求三星階以上 TSR甄選時職級必須維持公司甄選通過公司評估通過公司管理職培訓(xùn)公司將視實際需求,通過海選、檢視各項軟要求或面試等方式, 遴選合適TSR 轉(zhuǎn)任四四 管理職的考核與晉升管理職的考核與晉升(一)TL 考核，職級維護、下降和恢復(fù)職級考核標(biāo)準(zhǔn)考核辦法職級的維系和恢復(fù)月人均 NAFYP 達一星級月考核標(biāo)準(zhǔn)電銷組長TL季度平均月人員留存率85%季度考核 (服務(wù)季)月人均 NAFY 達一星級月考核標(biāo)準(zhǔn)*1.5資深電銷組長Senior TL組內(nèi)人力不低于 14 個TSR季度考核 (服務(wù)季)如未達考核標(biāo)準(zhǔn)，則所有薪酬、福利做降級處理，但稱謂保留不變。降級之 TL，若于降級后某月達成職級晉升標(biāo)準(zhǔn)，可恢復(fù)相應(yīng)職級薪酬、福利待遇。(二)TL 正常晉升職級時間年資要求業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)TL Senior TL每月甄選擔(dān)任 TL12 個月過去 6 個月，月人均 NAFYP 達一星級月考核標(biāo)準(zhǔn)*1.5過去 6 個月平均人力 = 12 人(三)TL 快速晉升職級時間年資要求業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)TL Senior TL