社區(qū)防范非法集資和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專題普法知識競賽題庫（26題含答案）

1、社區(qū)防范非法集資和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專題普法知識競賽題庫（26題含答案）1、（）年，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合召開新聞發(fā)布會，發(fā)布關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二），進(jìn)一步明確法律標(biāo)準(zhǔn)，依法嚴(yán)厲懲治、有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪。A.2021年B.2020年C.2019年D.2018年正確答案：A2、（）應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。A.縣級以上人民政府B.地方各級人民政府C.縣級人民政府D.地方各級公安機(jī)關(guān)正確答案：B3、防范和處置非法

2、集資條例自（）起施行。A.2021年5月1日B.2021年1月1日C.2021年9月1日D.2021年7月1日正確答案：A4、處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進(jìn)行（），責(zé)令整改。A.吊銷營業(yè)執(zhí)照B.警示約談C.罰款D.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)正確答案：B5、對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得（）的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A.1倍以上10倍以下B.1倍以上3倍以下C.10倍以上20倍以下D.20%以上1倍以下正確答案：B6、對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為個人的，由其（）處

3、置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。A.行為發(fā)生地B.住所地C.經(jīng)常居住地D.住所地或者經(jīng)常居住地正確答案：D7、對依照防范和處置非法集資條例受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，由有關(guān)部門建立信用記錄，按照規(guī)定將其信用記錄納入（）A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會C.全國信用信息共享平臺D.公安機(jī)關(guān)戶籍管理處正確答案：C8、非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門（）或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾（）或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金的行為。A.依法許可高額利息B.依法批準(zhǔn)還本付息C.依法許可還本付息D.依法批準(zhǔn)高額利息正確答案：C9、非法集資人，是指（）或者（）實(shí)施非法集資的單位

4、和個人。該定義中空白部分內(nèi)容正確的是：（）A.組織、領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)B.發(fā)起、主導(dǎo)組織實(shí)施C.組織領(lǐng)導(dǎo)D.發(fā)起組織實(shí)施正確答案：B10、非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時，先清退（）。A.集資資金B(yǎng).繳納罰款C.能清退的部分D.少的部分正確答案：A11、根據(jù)我國刑法，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處（）罰金。A.一萬元以上十萬元以下B.一萬元以上五萬元以下C.三萬元以上十萬元以下D.兩萬元以上五萬元以下正確答案：A12、公司企業(yè)財(cái)務(wù)人員在QQ、微信、短信上接到領(lǐng)導(dǎo)的緊急匯款指令后，以下做

5、法錯誤的是：（）A.馬上打電話給領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行核實(shí)B.去找領(lǐng)導(dǎo)，當(dāng)面核實(shí)情況真?zhèn)蜟.生意需要，情況緊急，趕緊匯款D.嚴(yán)格遵守公司財(cái)務(wù)制度，不輕易轉(zhuǎn)賬正確答案：C13、很多大學(xué)生陷入套路貸、校園貸的陷阱，下列哪項(xiàng)不是其中原因？（）A.缺乏理財(cái)意識B.缺乏法律意識C.愛慕虛榮D.有創(chuàng)新意識正確答案：D14、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得；拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，處（）的罰款，并可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。A.10萬元以上50萬元以下B.10萬元以上30萬元以下C.

6、10萬元以上20萬元以下D.5萬元以上10萬元以下正確答案：A15、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)（）。A.保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門報(bào)告B.立即刪除，消除影響C.提高警惕，自動忽略D.給網(wǎng)站聯(lián)系，讓他們刪除正確答案：A16、金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)的，由國務(wù)院金融管理部門或者其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工責(zé)令改正，給予（），沒收違法所得。A.警告B.處罰C.懲罰D.警示正確答案：A17、經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助

7、人（）停止有關(guān)非法活動；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。A.立即B.24小時內(nèi)C.1個工作日內(nèi)D.3個工作日內(nèi)正確答案：A18、李某接到短信，稱其參與爸爸去哪兒欄目組互動中獎，要求繳納200元保證金就可以參與領(lǐng)獎。正確的做法是（）A.與對方聯(lián)系，確認(rèn)中獎信息B.查詢短信電話，確認(rèn)無誤后打款等領(lǐng)獎C.置之不理，提醒同伴注意防范D.提供個人真實(shí)信息，再次核對正確答案：C19、冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處（），并處二萬元以上二十萬元以下罰金。A.十年以上有期徒刑B.五年以下有期徒刑或拘役C.三年以下有期徒刑D.十五年以上有期徒刑正確答案：

8、B20、某日，小張QQ聊天時，同學(xué)小劉發(fā)來視頻通話請求，兩人聊了會天后，小劉稱近期手頭緊想借2000元，身上沒有銀行卡，讓其把錢轉(zhuǎn)到朋友賬號上，賬號*，因兩人關(guān)系不錯，小張趕緊把錢轉(zhuǎn)到指定賬戶后，小張發(fā)現(xiàn)小劉號被盜對方是騙子，自己受騙了。對于此種“冒充QQ好友”的詐騙手段，以下識別方法錯誤的是（）A.讓對方做個表情變化或動作以求證B.打個電話求證C.直接轉(zhuǎn)賬D.如果視頻畫面是重復(fù)的，則可能是詐騙。正確答案：C21、縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立（），發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時予以重點(diǎn)

9、關(guān)注。A.會商機(jī)制B.協(xié)商機(jī)制C.溝通機(jī)制D.通報(bào)機(jī)制正確答案：A22、小劉在網(wǎng)上找兼職時，了解到在淘寶網(wǎng)給商家“刷信譽(yù)”的工作 非常輕閑，無需押金，更不用坐班，每天至少可賺百元以上。小劉下列哪項(xiàng)行為正確？（）A.常見詐騙手段，兼職刷單都是詐騙，主動忽略B.這種賺錢方式真輕松，趕快去應(yīng)聘C.剛畢業(yè)就業(yè)困難，急用錢買新手機(jī)，日夜刷信譽(yù)賺錢D.發(fā)財(cái)致富之道，并介紹朋友一起發(fā)財(cái)正確答案：A23、小明在網(wǎng)上購買了一個席子，第二天接到一個自稱退貨客服的電話，可以給其提供高額賠償，要添加小明QQ進(jìn)一步溝通退款事宜，以下說法正確的是：（）A.馬上添加QQ，向其提供更詳細(xì)的訂單信息B.掃描對方提供的二維碼，并輸入付款密碼C.按客服要求，在各大網(wǎng)貸平臺貸款后，轉(zhuǎn)入對方提供的賬戶以提高信用額度，方便退款D.不相信，如遇任何退貨、退款的問題都要向官方購物平臺咨詢正確答案：D24、有人在網(wǎng)上發(fā)布新品、二手、海關(guān)沒收的物品等低價出售、轉(zhuǎn)讓信息，以下說法正確的是：（）A.常見詐騙手段，不貪便宜B.比市場價便宜，趕緊買C.賣家有認(rèn)識相關(guān)部門人員，應(yīng)該真實(shí)可靠D.抱著試試看的態(tài)度買點(diǎn)應(yīng)該沒事正確答案：A25、這兩年我們