基金定投策略報告會(供大家參考)

2011年下半年基金定投投資策略報告會 華泰證券上海共和新路證券營業(yè)部 課程提綱 第一節(jié) 報告會策劃方案第二節(jié) 組織實施安排第三節(jié) 基金定投投資策略報告會第四節(jié) 跟蹤反饋 第一節(jié) 報告會策劃方案 背景1 外圍市場國際環(huán)境動蕩不安 全球經(jīng)濟(jì)和金融變數(shù)增多 歐債 美債危機 2 國內(nèi)市場a 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整深化b 貨幣政策c 證券市場本身 不確定性因素太多 求變 以變化變 報告會策劃方案 背景3 證券行業(yè)傭金率下降趨勢沒有明顯的減緩跡象 中低端客戶流失力度加大 4 華泰證券共和新路證券營業(yè)部情況客戶數(shù)量多 客戶資產(chǎn)量小 潛在流失風(fēng)險大 5 未來半年市場預(yù)期判斷 震蕩尋底之路還將延續(xù) 短期反復(fù)在所難免 報告會策劃方案 以此為背景策劃定期基金定投策略報告會 以達(dá)到多方多贏目標(biāo) 第一 通過基金定投改變客戶原有的投資模式 減少大量操作造成失誤 第二 通過基金定投減少現(xiàn)有客戶流失 提高客戶留存率第三 通過基金定投側(cè)面減緩傭金率下滑趨勢 報告會策劃方案 具體方案一 報告會時間 每周周日13點30分 15點 不定期 二 報告會地址 共和新路5199號15樓培訓(xùn)室 每次限100人 三 報告會人員 理財室人員 要求熟悉基金及基金定投相關(guān)知識 四 報告會總指揮 客服部經(jīng)理五 相關(guān)人員 外勤人員 客服部六 報告會主題 定投理財 簡單 有效 七 報告會目的 通過基金定投留住潛在流失客戶 減緩傭金下滑趨勢 讓潛在流失客戶資產(chǎn)量保持穩(wěn)定 組織實施安排 一 目標(biāo)客戶篩選 具體到每位服務(wù)經(jīng)理 a 以流失預(yù)警客戶為主 特別是交易量極少的客戶 隱性流失客戶 b 保守型客戶 厭惡個股風(fēng)險 c 月光族 強調(diào)強制儲蓄 d 懶人 懶人理財 e 教育基金 組織實施安排 二 服務(wù)經(jīng)理電話約訪約訪話術(shù)根據(jù)目標(biāo)客戶不同具體細(xì)化 要求提前一周約訪 保守型客戶 重點強調(diào)個股市場個股分化嚴(yán)重 漲跌不一 選股困難 風(fēng)險較大 同時 通貨膨脹一路走高 現(xiàn)金購買力不斷縮水 加大持幣風(fēng)險 如何解決 月光族 強調(diào)積少成多力量 同時 加大個人處理突發(fā)性事件的能力 培養(yǎng)個人責(zé)任心 懶人 最佳的投資策略 組織實施安排 三 約訪成功的客戶名單匯總到客服部專人 安排專人負(fù)責(zé) 營業(yè)部以O(shè)A短信方式進(jìn)行確認(rèn) 四 報告會前一 二天 服務(wù)經(jīng)理 電話再次確認(rèn) 匯總至專人處制表 組織實施安排 會場安排 客服部經(jīng)理統(tǒng)籌分工 1 電梯口指引牌接待人員 2人 一人負(fù)責(zé)簽到 一人負(fù)責(zé)指引 2 現(xiàn)場資料準(zhǔn)備 定投意向書 定投簡介 鉛筆 一次性紙杯等 及客戶提出的其他問題解決 4人負(fù)責(zé) 各司其職 3 硬件設(shè)備準(zhǔn)備 1人 4 主持人 1人 主要負(fù)責(zé)會議流程主持和定投意向書介紹和指導(dǎo)填寫 要求富有個人感情色彩 若現(xiàn)場容許 主持人可花費5分鐘簡單講解如何進(jìn)行網(wǎng)上基金定投 主持人準(zhǔn)備 約半小時 5 主講人 1人 主要講解定投的優(yōu)勢 能夠幫助客戶解決什么問題 約1小時 定投理財報告會 定投理財 簡單 有效 客戶面臨的潛在風(fēng)險 1 專業(yè)化不夠強 現(xiàn)場檢測2 個股一次性操作風(fēng)險 具體案例3 自身習(xí)慣操作風(fēng)險 比如過度交易 不交易都是風(fēng)險4 資金少 無法分散風(fēng)險 5 盲目自信風(fēng)險6 過度悲觀風(fēng)險 問題一 什么是定投 定投是定期定額投資的簡稱 即每隔相同的時間投入相同的金額購買基金的投資行為 1 每個月投入固定的資金購買基金 一般為3年5年和8年 類似零存整取 但可隨時終止 2 投資起點較低 100元即可 3 執(zhí)行在低位多買 高位少買的價值投資理念 能有效攤低成本 問題二 基金定投的優(yōu)勢何在 一個優(yōu)秀的操盤手需要具體哪些基本技能 選時 選擇板塊 行業(yè) 選股 技術(shù)分析 基本面分析 操盤手是專業(yè)性很強的職業(yè) 1 選時風(fēng)險 很多客戶說選時很簡單 那么選時真的很簡單嗎 具體數(shù)字說明選時不簡單 基金定投避免了選時帶來的很多麻煩 舉例具體說明 2 選股風(fēng)險或者一次性購買風(fēng)險 基金定投規(guī)避個股風(fēng)險 選股風(fēng)險 舉例具體說明 基金定投 積少成多 定期定額 不停地購買 積少成多 財富累積長期積累 發(fā)揮復(fù)利的威力 一張白紙來回對折50次 你知道有多高嗎 1米 2米 10米 答案是 地球到月球的距離 基金定投適合那些投資者 想降低投資風(fēng)險的人 風(fēng)險偏好較低的投資者長期理財規(guī)劃的人 準(zhǔn)備子女教育金 養(yǎng)老金沒有時間理財?shù)娜?上班族強迫自己儲蓄的人 年青人 控制消費支出 定投的三大優(yōu)點 無需選時 不怕基金凈值下跌 獲得良好的回報 省時 省力 更省心 優(yōu)點一 無需選時 不怕基金凈值下跌 當(dāng)基金價格走高時 買進(jìn)的單位數(shù)較少 而在基金價格走低時買進(jìn)的單位數(shù)較多 長期累積下來 成本及風(fēng)險自然會攤低 一個簡單的例子 每月300元的定投 3個月內(nèi)大幅下跌 只需要等基金凈值回升到0 818元就可以回本 漲回到1 00元就可以賺22 可見基金定投的魔力 事實說明 基金定投無需擔(dān)心基金下跌無需為何時買基金而煩惱 優(yōu)點二 獲得良好的回報 舉例說明 事實說明 基金定投無需擔(dān)心基金下跌 只要基金長期持有 就能穩(wěn)獲良好的回報 優(yōu)點三 省時 省力 更省心 1 自動扣款 節(jié)省您的辦理時間 方便又有效率2 基金定投可以讓你輕松理財 無須擔(dān)憂股市的漲跌 3 長期投資 坐享基金凈值增長 基金定投組合選擇 第四節(jié) 跟蹤反饋 1 現(xiàn)場定投意向書回收 反饋制表 1人 結(jié)果匯總至客服部經(jīng)理處 客服部經(jīng)理根據(jù)反饋結(jié)果做統(tǒng)一安排 若客戶反映結(jié)果良好 則首先由服務(wù)經(jīng)理電話客戶做具體操作說明 或者統(tǒng)一安排專人服務(wù) 若反映一般 則轉(zhuǎn)入下一個流程 2 對于現(xiàn)場沒有簽訂定投意向書的客戶和沒有