銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案

銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案第一章總則第一條為有效防范、及時(shí)控制和化解XX銀行突發(fā)性支付 風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化XX銀行改革方式試點(diǎn)方案的 通知（國(guó)發(fā)20xxXX號(hào)）精神和有關(guān)法律法規(guī)，制定本預(yù)案。第二條xx銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)是指XX銀行突然發(fā)生的非 正常大量提取存款，進(jìn)而出現(xiàn)支付困難的情況。第三條處置xx銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)遵循如下原則：(一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分工負(fù)責(zé)。沙洋XX銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn) 應(yīng)急處置工作由縣政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各有關(guān)部門按照職責(zé)分工，積 極籌劃落實(shí)各項(xiàng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)措施，相互協(xié)調(diào)，共同控制和化解 風(fēng)險(xiǎn)，做到責(zé)任明確，依法處置。(二）及早預(yù)警，及時(shí)處置。對(duì)突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、 早報(bào)告，并釆取果斷措施，及時(shí)控制和化解，防止風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散和 蔓延。(三）防化結(jié)合，重在防范。銀行業(yè)監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn) 的監(jiān)測(cè)，督促XX銀行在健全內(nèi)部控制制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng), 努力改善經(jīng)營(yíng)狀況的同時(shí)，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)應(yīng)對(duì) 各類突發(fā)性事件的能力。第二章應(yīng)急處理的組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)第四條沙洋政府成立由分管副縣長(zhǎng)任組長(zhǎng)的沙洋XX銀行 突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)一組織和領(lǐng)導(dǎo) XX銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處置工作。領(lǐng)導(dǎo)小組成員包括：人民銀行沙洋支行、縣銀監(jiān)部門、縣農(nóng) 村信用合作社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱信用聯(lián)社）、縣財(cái)政局、縣農(nóng)業(yè)局、 縣公安局、縣檢察院、縣法院、縣國(guó)稅局、縣地稅局等有關(guān)部門 負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣人行，由縣人行主要負(fù) 責(zé)同志任主任，縣銀監(jiān)部門、信用聯(lián)社主要負(fù)責(zé)同志任辦公室副 主任。辦公室的主要職責(zé)是：具體負(fù)責(zé)組織轄區(qū)內(nèi)XX銀行突發(fā)性 支付風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作。第五條XX銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦 公室，作為XX銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)，一旦轄區(qū) 內(nèi)XX銀行發(fā)生突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)，立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并按 照規(guī)定程序開展工作。第六條縣政府在組織處置轄區(qū)XX銀行支付風(fēng)險(xiǎn)過程中， 要積極幫助發(fā)生支付性風(fēng)險(xiǎn)的信用聯(lián)社組織存款、清收不良貸 款、給予稅費(fèi)減免等優(yōu)惠政策和扶持，協(xié)調(diào)有關(guān)債權(quán)人延期追償 債務(wù)，使信用聯(lián)社提高支付能力，改善經(jīng)營(yíng)狀況。同時(shí)，組織有 關(guān)部門做好宣傳解釋工作，維護(hù)當(dāng)?shù)厣鐣?huì)秩序的穩(wěn)定。第七條信用聯(lián)社負(fù)責(zé)發(fā)生突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)救助資金的調(diào) 度工作，組織風(fēng)險(xiǎn)自救，并在風(fēng)險(xiǎn)自救、系統(tǒng)內(nèi)資金救助仍不能 化解支付風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，按規(guī)定程序向人民銀行申請(qǐng)動(dòng)用存款準(zhǔn)備金或 發(fā)放緊急再貸款支持。第八條縣銀監(jiān)部門負(fù)責(zé)信用聯(lián)社支付風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)，向當(dāng)?shù)?政府提供監(jiān)管數(shù)據(jù)及有關(guān)信息。對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)向信用聯(lián)社提 出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)卣?，指?dǎo)督促信用聯(lián)社認(rèn)真落實(shí) 各項(xiàng)處置、化解風(fēng)險(xiǎn)的措施。第九條縣人民銀行在參考風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，認(rèn)真履 行維護(hù)金融穩(wěn)定職責(zé)，按規(guī)定批準(zhǔn)信用聯(lián)社動(dòng)用存款準(zhǔn)備金或發(fā) 放緊急再貸款，并在現(xiàn)金供應(yīng)等方面向信用聯(lián)社提供便利。第十條公、檢、法等部門負(fù)責(zé)維護(hù)社會(huì)秩序，密切關(guān)注社 會(huì)動(dòng)態(tài)，及時(shí)處置各種突發(fā)性事件，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定；打擊各類破 壞金融秩序行為，依法對(duì)經(jīng)濟(jì)金融犯罪進(jìn)行司法處置；打擊逃廢 債行為，幫助信用聯(lián)社依法清收不良貸款，提高信用聯(lián)社的支付 能力。第三章突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和防范措施第十一條沙洋應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組組織有關(guān)部門，制定轄內(nèi) XX銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處置預(yù)案，根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)起因， 明確應(yīng)采取的具體措施和程序，明確參與化解風(fēng)險(xiǎn)各方的具體職 責(zé)和要求。第十二條縣銀監(jiān)部門和人民銀行沙洋支行應(yīng)按職責(zé)建立 XX銀行支付風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和報(bào)告制度，對(duì)轄區(qū)內(nèi)XX銀行的支付狀況 進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)。密切關(guān)注社會(huì)、經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)，定期、不定期組 織開展風(fēng)險(xiǎn)普查，及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，對(duì)支付風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)觀、 早報(bào)告、早處置、早解決。第十三條對(duì)以下可能引發(fā)XX銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的信 息，信用聯(lián)社及其各基層社要高度重視、密切關(guān)注。(一）已發(fā)生的或可能波及到本轄區(qū)的較嚴(yán)重的自然災(zāi)害；(二）已發(fā)生或可能波及到本轄區(qū)的突發(fā)性公共衛(wèi)生事件；(三）可能引發(fā)突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的各類謠言；(四）新聞媒體對(duì)XX銀行的片面報(bào)道；(五）XX銀行撤并及發(fā)生被搶被盜案件，高級(jí)管理人員犯 罪、潛逃及意外死亡；(六）其他金融機(jī)構(gòu)已發(fā)生擠兌或停付、限付；(七）非法金融機(jī)構(gòu)和非法集資被取締；(八）可能引發(fā)突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的其他信息。第十四條信用聯(lián)社要制定突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)處置辦法，及時(shí) 化解所轄XX銀行支付風(fēng)險(xiǎn)。第十五條對(duì)信用聯(lián)社備付金比例低于3%,且同業(yè)凈拆入 大于零或存款佘額出現(xiàn)異常下降時(shí)，人民銀行沙洋支行和監(jiān)管部 門要重點(diǎn)監(jiān)測(cè)，并督促信用聯(lián)社建立按曰、按旬、按月測(cè)算資金 頭寸制度。在必要時(shí)，縣銀監(jiān)部門可根據(jù)XX銀行支付風(fēng)險(xiǎn)狀況, 派員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，提出有針對(duì)性的整改意見。第十六條縣監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 和預(yù)警指標(biāo)體系（試行)（銀監(jiān)發(fā) 20041號(hào)）文件的要求， 對(duì)信用聯(lián)社進(jìn)行排查，確定可能發(fā)生的突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)。第四章應(yīng)急處置程序與工作措施第十七條XX銀行出現(xiàn)下列情形之一者，即視為突發(fā)性支 付風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。(一）大批儲(chǔ)戶圍堵營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，要求提取存款；(二）因非信貸投放因素，存款備付金連續(xù)5天低于1%， 且存款持續(xù)下滑；(三）定期存款提前支取率明顯上升，連續(xù)數(shù)日超出該機(jī)構(gòu) 正常提前支取率的2倍以上；(四）短期內(nèi)存款異常大幅下降，10日內(nèi)存款余額下降3%以上；(五）存款大戶集中清戶或連續(xù)異常資金轉(zhuǎn)移，導(dǎo)致出觀較 大支付缺口；(六）備付金嚴(yán)重不足，已不能進(jìn)行正常的資金清算；(七）應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)為應(yīng)進(jìn)行應(yīng)急處置的其他情形。 第十八條xx銀行發(fā)生突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)后，信用聯(lián)社要立即向人民銀行沙洋支行和監(jiān)管部門報(bào)告情況。每日營(yíng)業(yè)終了后，向人 民銀行沙洋支行和縣監(jiān)管部門報(bào)送xx銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)情 況日?qǐng)?bào)表見（附件1 )，直至風(fēng)險(xiǎn)結(jié)束。人民銀行沙洋支行和縣監(jiān)管部門接到專報(bào)后的4小時(shí)內(nèi)上 報(bào)人民銀行南平中心支行、三明市銀監(jiān)局，報(bào)表在次日起逐曰報(bào)人民銀行及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)處置情況，要求XX銀行和聯(lián)社增減專報(bào)內(nèi)容和次數(shù)。專報(bào)除按要求內(nèi)容填寫外，還要提供所有相關(guān)單位風(fēng)險(xiǎn)處置 的第一責(zé)任人的姓名，以及包括辦公電話、住宅電話和手機(jī)等詳 細(xì)聯(lián)絡(luò)方式。對(duì)突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)，任何單位、個(gè)人不得隱瞞、緩報(bào)、謊報(bào) 或者授意他人隱瞞、緩報(bào)、謊報(bào)。第十九條XX銀行發(fā)生突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo) 小組及其辦公室立即啟動(dòng)處置突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置程序，立 即實(shí)施處置預(yù)案，積極釆取措施，保證存款支付。應(yīng)急處置預(yù)案主要包括以下內(nèi)容：(一）應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室的人員構(gòu)成及名單和聯(lián) 絡(luò)電話；(二）各部門、各單位的職責(zé)分工和應(yīng)釆取的措施，應(yīng)完成 的任務(wù)及應(yīng)達(dá)到的目標(biāo)；(三）各項(xiàng)化解風(fēng)險(xiǎn)措施的組織實(shí)施；(四）化解風(fēng)險(xiǎn)落實(shí)情況的督查和指導(dǎo)。應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)當(dāng) 根據(jù)支付風(fēng)險(xiǎn)情況的變化的及實(shí)施中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)對(duì)進(jìn)行修 改、補(bǔ)充。第二十條突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置程序啟動(dòng)后，信用聯(lián)社 和有關(guān)部門、單位在應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一指揮下，各司其職、 各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)化解措施。(一）XX銀行高級(jí)管理人員必須全部到位，履行工作職責(zé)。 全體員工堅(jiān)守工作崗位，保持正常的工作秩序，加強(qiáng)安全保衛(wèi)工 作。管理部門領(lǐng)導(dǎo)要親赴現(xiàn)場(chǎng)指揮，分析了解全面情況，嚴(yán)格保 密工作，任何人不得向外泄漏有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況。同時(shí)，注意發(fā)現(xiàn)造 謠惑眾和其他犯罪人員，及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。對(duì)儲(chǔ)戶要做好宣 傳解釋工作，必要時(shí)可請(qǐng)求沙洋人民政府組織力量，協(xié)助維持秩(二）信用聯(lián)社要在上級(jí)XX銀行行業(yè)管理部門指導(dǎo)下立即 啟動(dòng)行業(yè)互救方案，人民銀行沙洋支行、縣銀監(jiān)部門要組成由有 關(guān)領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)的工作小組到現(xiàn)場(chǎng)，履行有關(guān)監(jiān)管責(zé)任。在風(fēng)險(xiǎn)已蔓 延到其他地區(qū)，形成區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要請(qǐng)求人民銀行南平中心支 行、三明市銀監(jiān)局派人到現(xiàn)場(chǎng)參與處置協(xié)調(diào)工作。第二十一條在處置風(fēng)險(xiǎn)過程中，當(dāng)XX銀行由于各種原因 不能正常履行職責(zé)，由人民銀行沙洋支行、銀監(jiān)部門按照管理權(quán) 限，根據(jù)中華人民共和國(guó)人民銀行法、中華人民共和國(guó)銀行 業(yè)監(jiān)督管理法的有關(guān)規(guī)定，建議其上一級(jí)聯(lián)社或信用合作管理 部門調(diào)整高管人員或限制其權(quán)利，暫停其工作，同時(shí)指定臨時(shí)負(fù) 責(zé)人，或組成臨時(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)處置工作。人民銀行 沙洋支行、銀監(jiān)部門對(duì)XX銀行高級(jí)管理人員做出以上決定的， 要在決定后2日內(nèi)報(bào)人民銀行南平中心支行、三明市銀監(jiān)局備第二十二條信用聯(lián)社要積極釆取措施，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)自救，避 免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延。信用聯(lián)社應(yīng)暫時(shí)停止發(fā)放小額貸款以外的其 他貸款，組織回收資金，加大現(xiàn)金庫存。同時(shí)，立即賣出持有的 國(guó)債或其他債券，收回拆放同業(yè)資金和社員（股東）、理事（董 事）、監(jiān)事、管理人員及其關(guān)系人發(fā)放的貸款；對(duì)未到期的債權(quán) 轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)的及時(shí)收回債權(quán)本息。做好與到期債務(wù)的債務(wù)人妥善協(xié)商，并如實(shí)向債權(quán)人披露解 決支付風(fēng)險(xiǎn)的決心與措施，力求達(dá)成延期或分期支付的協(xié)議。第二十三條在信用聯(lián)社自救難以化解支付風(fēng)險(xiǎn)的情況下， 按以下順序給予信用聯(lián)社資金救助：(一）協(xié)助調(diào)撥調(diào)劑資金(二）XX銀行的債券變現(xiàn)和央行特種存款的提取。(三）向人民銀行申請(qǐng)動(dòng)用存款準(zhǔn)備金，人民銀行分支機(jī)構(gòu) 按規(guī)定批準(zhǔn)其動(dòng)用存款準(zhǔn)備金；(四）申請(qǐng)中央銀行再貸款支持。第二十四條縣政府組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門，對(duì)信用聯(lián)社進(jìn)行幫 助和扶持。(一）積極幫助信用聯(lián)社組織存款，協(xié)調(diào)政府部門存入資金, 規(guī)定轄屬部門和單位對(duì)在信用聯(lián)社的存款除正常的支取外一律 不得提取，并協(xié)調(diào)做好穩(wěn)定其他存款大戶的工作；(二）會(huì)同XX銀行協(xié)調(diào)有關(guān)債權(quán)人延期追償債務(wù)；(三）通過組織手段加大對(duì)行政機(jī)關(guān)、事業(yè)干部個(gè)人逾期貸 款的清收力度；(四）組織協(xié)調(diào)公、檢、法等部門，嚴(yán)厲查處可能出現(xiàn)的破 壞性宣傳行為，妥善處置可能引起的各類突發(fā)性事件，維護(hù)地方 社會(huì)秩序；(五）嚴(yán)厲打擊各類逃廢債行為，協(xié)助信用聯(lián)社清收盤活不良貸款，提高資產(chǎn)變現(xiàn)能力；(六）控制輿論導(dǎo)向，做好宣傳解釋，防止新聞媒體對(duì)風(fēng)險(xiǎn) 機(jī)構(gòu)進(jìn)行不利報(bào)道，督促新聞媒體加強(qiáng)對(duì)XX銀行的正面宣傳。第二十五條突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，人民銀行按規(guī)定對(duì)信 用聯(lián)社的現(xiàn)金供應(yīng)做到隨到隨提，確?，F(xiàn)金供應(yīng)充足；對(duì)政府協(xié) 調(diào)到信用聯(lián)社存款的單位及時(shí)開立賬戶，實(shí)行應(yīng)急處理政策，待 支付風(fēng)險(xiǎn)平息后再進(jìn)行規(guī)范；對(duì)信用聯(lián)社提出動(dòng)用存款準(zhǔn)備金申 請(qǐng)和緊急再貸款申請(qǐng)，應(yīng)按照特事特辦的原則抓緊審核上報(bào)。第二十六條人民銀行和銀監(jiān)部門在突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)處置 過程中要及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)情況，主動(dòng)協(xié)調(diào)地方政府及相關(guān)部門落實(shí) 救助責(zé)任；要切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)管，監(jiān)督XX銀行認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)補(bǔ)救措 施，積極進(jìn)行自救；監(jiān)督其他金融機(jī)構(gòu)不得以任何方式、任何渠 道對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)宣傳，維護(hù)當(dāng)?shù)亟鹑谥刃蚍€(wěn)定；認(rèn)真做好支付 風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)，及時(shí)向政府報(bào)告有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況，并提出化解風(fēng)險(xiǎn)的 建議。第二十七條建立支付曰（周）報(bào)制度。信用聯(lián)社對(duì)支付風(fēng) 險(xiǎn)的發(fā)展情況、釆取的措施、收到的效果等，要以曰（周）報(bào)形 式向當(dāng)?shù)貞?yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。日?qǐng)?bào)是否改為周報(bào)或停報(bào)，應(yīng) 聽取市應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組的意見，由縣應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)支 付風(fēng)險(xiǎn)的變化和化解風(fēng)險(xiǎn)工作的進(jìn)展情況研究決定。第五章化解風(fēng)險(xiǎn)成果的鞏固第二十八條突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)平息后，信用聯(lián)社要加強(qiáng)經(jīng)營(yíng) 管理，嚴(yán)格控制成本費(fèi)用，大力組織存款，清收盤活不良貸款， 增強(qiáng)資金實(shí)力，提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力，鞏固和擴(kuò)大化解風(fēng)險(xiǎn)的成果。 要積極組織資金，認(rèn)真做好農(nóng)戶小額信用貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款等 支農(nóng)貸款的發(fā)放工作，把支持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展與改善XX銀行的形 象有機(jī)結(jié)合起來，鞏固和提高XX銀行的社會(huì)地位和信譽(yù)。第二十九條縣銀監(jiān)部門要加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員 的監(jiān)管、考核，督促其認(rèn)真履行職責(zé)，盡快使機(jī)構(gòu)恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)。 對(duì)在突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)處置過程中沒有正確履行化解風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)的 高級(jí)管理人員，督促其上級(jí)管理部門予以調(diào)整。第三十條政府及有關(guān)部門要繼續(xù)給予信用聯(lián)社各項(xiàng)優(yōu)惠 政策和幫扶措施，幫助信用聯(lián)社減少支出，降低資金成本，增加 收入，提高盈利能力，并進(jìn)一步組織好對(duì)XX銀行的正面宣傳工第三十一條應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的 原因、造成的后果以及應(yīng)急處置工作的有效性、科學(xué)性進(jìn)行認(rèn)真 分析和總結(jié)，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，更加有效地做好XX銀行風(fēng)險(xiǎn)的防 范和處置工作。第六章責(zé)任追究第三十二條任何單位和個(gè)人在處置突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，有 下列行為之一的，視其情節(jié)輕重和責(zé)任大小，由有關(guān)部門、單位 按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)并依法追究 其刑事責(zé)任。 (一）沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)引起突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)苗頭，沒有按要求制定 突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案的部門和人員；(二）不服從應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組指揮、調(diào)度，或?qū)ν话l(fā)性支 付風(fēng)險(xiǎn)防范處置不當(dāng)、工作失職瀆職的部門和人員；(三）發(fā)生突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)后未依照本辦法的規(guī)定，履行報(bào) 告職責(zé)的部門和人員；(四）故意隱瞞、緩報(bào)、謊報(bào)或者授意他人隱瞞、緩報(bào)、謊 報(bào)突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)情況，報(bào)告內(nèi)容不準(zhǔn)確、不完整，導(dǎo)致錯(cuò)誤信 息傳遞、造成不良后果的部門和人員；(五）未嚴(yán)格執(zhí)行保密制度規(guī)定，導(dǎo)致泄密、失密，并造成 支付風(fēng)險(xiǎn)加劇的部門和人員；(六）沒有及時(shí)釆取措施啟動(dòng)突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)互救方 案，導(dǎo)致互救資金不能及時(shí)到位的部門和人員；(七）在風(fēng)險(xiǎn)處置中進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳的金融機(jī)構(gòu)，以及散布 虛假消息、惡意夸大風(fēng)險(xiǎn)、直接或間接參與擠提，造成風(fēng)險(xiǎn)蔓延 的金融系統(tǒng)員工；(八）釆取惡意謠傳、鼓動(dòng)擠提等惡性行為直接或間接引發(fā) 突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)，或在支付風(fēng)險(xiǎn)期間散布虛假消息、擾亂社會(huì)秩 序而導(dǎo)致支付風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步惡化的單位和個(gè)人；(九）因管理層軟弱無力或存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為。