信用社(銀行)限時辦理制度

信用社（銀行）限時辦理制度第一章 總 則第一條為促使全體員工切實轉(zhuǎn)變工作作風, 強化服務(wù)意識，提高工作效率，更好的為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),打造核心競爭力，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，樹立良好的信合社會形象，特制訂本制度。第二條本制度所稱限時辦理，是指客戶辦理符合規(guī)定、手續(xù)齊全的事項，信用社各崗位工作人員應(yīng)當根據(jù)服務(wù)承諾，在規(guī)定期限內(nèi)辦理當事人提交的有關(guān)事務(wù)。第三條本制度適用于縣聯(lián)社各部門(中心)、轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)全體工作人員。第四條本制度實行分級管理、逐級負責、層層落實、職責明確，責任到崗的管理辦法。第二章 辦 理 時 限第五條對信用社內(nèi)部人員和客戶提出的屬于本部門、本機構(gòu)職責范圍內(nèi)的各類事項，要在規(guī)定的時限內(nèi)予以辦理或答復，屬于例外的一些重大事項，要急事急辦，特事特辦；需要會同其它單位、部門辦理的或需經(jīng)會議研究后辦理的事項，要有時限要求；對于不符合政策規(guī)定或因其它原因不能辦理的，要說明理由和原因，并在規(guī)定時間內(nèi)做出明確的答復。第六條文件的收發(fā)和公文辦理事項時限要求。（一）收到文件后需要辦理的公文，縣聯(lián)社辦公室應(yīng)及時根據(jù)公文緊急程度，提出擬辦意見送領(lǐng)導批示。公文緊急程度辦理的時限：1.特急件：在1天內(nèi)辦結(jié)；2.加急件：在3天內(nèi)辦結(jié)；3.一般性公文：在5天內(nèi)辦結(jié)。（二）對發(fā)文機關(guān)有明確時限要求的，辦公室在收到文件后要按照發(fā)文要求的時限內(nèi)督促辦結(jié)。（三）對于不屬于本單位職權(quán)范圍或不適應(yīng)本單位辦理的，應(yīng)在接到公文后1個工作日內(nèi)退回交辦單位并說明理由；（四）會簽文件一般應(yīng)在2個工作日內(nèi)提出意見；（五）領(lǐng)導批辦的一般公文，應(yīng)在2個工作日內(nèi)辦結(jié)；（六）對于涉及面廣，問題較復雜，不能在規(guī)定時限內(nèi)辦結(jié)的，承辦部室應(yīng)當在時限前向發(fā)文機關(guān)或交辦單位說明理由；（七）對于領(lǐng)導簽發(fā)后的公文，一般在2個工作日內(nèi)完成。第七條對營業(yè)機構(gòu)（含縣聯(lián)社營業(yè)部，下同）提交的各種請示、審批事項（大額貸款、大額費用等）的辦結(jié)時限要求。各營業(yè)機構(gòu)提交部室的請示、審批事項，應(yīng)由各部室作出審批意見的，應(yīng)在收到請示后的2個工作日內(nèi)回復；應(yīng)由縣聯(lián)社分管領(lǐng)導作出審批意見的，應(yīng)在收到請示后的3個工作日內(nèi)回復；應(yīng)由縣聯(lián)社領(lǐng)導集體研究后作出審批意見的，應(yīng)在收到請示后的5個工作日內(nèi)回復。第八條各營業(yè)機構(gòu)對各種信貸業(yè)務(wù)的辦理時限要求。（一）農(nóng)戶小額貸款實行門市直發(fā)，隨到隨辦，辦結(jié)時間不得超過當天；農(nóng)戶其它貸款辦結(jié)時間不超過2個工作日。（二）個人抵押貸款在信用社權(quán)限內(nèi)的不得超過2個工作日；超過信用社權(quán)限上報業(yè)務(wù)部門的，不得超過3個工作日；報縣聯(lián)社領(lǐng)導單人審批簽字的，分管副主任權(quán)限內(nèi)的不得超過4個工作日，主任權(quán)限內(nèi)的不得超過5個（含副主任時限）工作日；貸審會研究審批的不得超過7個工作日（含理事長實行一票否決制）。(三)公司類貸款在營業(yè)機構(gòu)負責人權(quán)限內(nèi)的不得超過3個工作日。報縣聯(lián)社審批，在分管領(lǐng)導權(quán)限內(nèi)的，審批簽字時間不得超過5個工作日；貸審會研究審批的，不得超過7工作日（含理事長實行一票否決制）。（四）所有貸款經(jīng)初審不予發(fā)放的答復時間為：個人貸款3個工作日；公司貸款7個工作日。（五）各信貸業(yè)務(wù)營業(yè)機構(gòu)應(yīng)建立貸款申請登記制度，落實專人負責辦理信貸業(yè)務(wù)，并設(shè)置登記簿，受理借款申請時在登記薄上簽字確認。第九條各營業(yè)機構(gòu)會計出納限時服務(wù)要求。（一）儲蓄人員服務(wù)效率百張傳票翻打 5 分鐘，手工點鈔 5 分鐘 12 把，微機漢字編碼 5 分鐘 80 個字。正常按存、取款票面在100張以內(nèi)時，計算限時為：1.電腦辦理一筆存、取款業(yè)務(wù)不超過 2 分鐘；2.手工辦理一筆存、取款業(yè)務(wù)不超過 3 分鐘； 3.辦理掛失業(yè)務(wù)不超過 4 分鐘。 （二）會計人員服務(wù)效率 1.在機器線路正常運轉(zhuǎn)的前提下，受理一般結(jié)算業(yè)務(wù)每筆不得超過 2 分鐘（臨時應(yīng)解匯款除外）；2.辦理現(xiàn)金核算手續(xù)每筆不得超過 3 分鐘；3.顧客來行查詢余額業(yè)務(wù)，每筆不得超過 1 分鐘。 （三）出納人員服務(wù)效率1.辦理每一筆付款業(yè)務(wù)的限時為： （1）付款金額在 5 萬元內(nèi)（含 5 萬元）的不超過 3 分鐘；（2）付款金額在 10 萬元以內(nèi)的（含 10 萬元）不超過 4 分鐘； （3）付款金額在 10 萬元以上的，不超過 5 分鐘。2.辦理每一筆收款業(yè)務(wù)的限時為：（1）收款金額在 l 萬元以內(nèi)的（含 l 萬元）不超過 2 分鐘； （2）收款金額在 5 萬元（含 5 萬元）不超過 3 分鐘； （3）收款金額在10萬元之內(nèi)（含 10 萬元）不超過 4 分鐘； （4）收款金額在 10 萬元以上至 20 萬元的，不超過 5 分鐘。 3.每筆收款業(yè)務(wù)中如遇零幣、殘幣較多，要按規(guī)定剔殘，分版，認真整點款項。（1）當一筆現(xiàn)收業(yè)務(wù)零幣、殘幣占券別總張數(shù)達到 20 以上者，可延長 3 5 分鐘；（2）一筆現(xiàn)收業(yè)務(wù)零幣、殘幣占券別總張數(shù)達到 40 以上者，可據(jù)情況適當延長時間，并向客戶說明，并取得客戶配合； （3）一筆現(xiàn)收業(yè)務(wù)如遇到全部是在面額現(xiàn)鈔（ 50 元、 100 元）的，因按規(guī)定需要手點一次，可適當延長時間，并向客戶說明，以取得客戶配合。第十條嚴格遵守結(jié)算紀律，各分支機構(gòu)匯出款項和收到匯入款項，必須及時發(fā)出和入賬。同城最長不得超過次日，異地電匯最長不得超過4天，郵匯不得超過7天，委托查詢及時辦理，查詢業(yè)務(wù)及時回復，為堅決杜絕由于工作拖拉造成匯路不暢，影響信用社聲譽的現(xiàn)象發(fā)生。第十一條客戶申請存單、存折、密碼、預留印鑒掛失手續(xù)，符合規(guī)定、手續(xù)齊全的，應(yīng)及時予以辦理。對掛失合規(guī)、手續(xù)齊全，經(jīng)辦人員延誤掛失造成后果的，由經(jīng)辦人承擔責任。銀行卡業(yè)務(wù)，對于持卡人提出疑問的交易，發(fā)卡網(wǎng)點必須在接到質(zhì)疑后30日內(nèi)作出答復。第十二條對前來反映問題的群眾，應(yīng)熱情接待，要求凡到分支機構(gòu)的客戶向工作人員（首問責任人）提出屬于信用社業(yè)務(wù)范圍和與信用社業(yè)務(wù)相關(guān)的問題（或要求），屬于正常業(yè)務(wù)，不論是否屬于自己職責范圍的，都要按政策、規(guī)定給予客戶滿意的答復，不能推諉扯皮，一走了之。對前來投訴、舉報的問題的，被首問人要及時向本單位、本部門負責人匯報，本單位、本部門負責人應(yīng)及時做出答復，并在必要的情況下，向縣聯(lián)社有關(guān)領(lǐng)導請示匯報，依照有關(guān)規(guī)定妥善處理。第十三條縣聯(lián)社各部室、信用社及其工作人員違反限時辦結(jié)制的，服務(wù)對象可向縣聯(lián)社紀檢信訪部門進行投訴，紀檢部門信訪接到投訴后必須受理，并認真組織進行調(diào)查處理，調(diào)查處理結(jié)果應(yīng)當在接到投訴之日起7個工作日內(nèi)書面答復服務(wù)對象。第三章辦 理 責 任第十四條根據(jù)所辦事項，各崗位工作人員或承辦人為直接責任人，負有按時辦理相關(guān)事項的責任。第十五條縣聯(lián)社各部門、各營業(yè)機構(gòu)負責人根據(jù)本部門、本單位所辦事項為承辦間接責任人，負有指導督促有關(guān)人員按時辦理相關(guān)事務(wù)的責任。第十六條服務(wù)對象因自身原因，未按規(guī)定提供相關(guān)材料或不按辦事程序辦理相關(guān)手續(xù)，導致超過辦結(jié)時限的，不視為違反限時辦結(jié)制。第十七條縣聯(lián)社各部室、營業(yè)機構(gòu)負責人對本部門實施限時辦結(jié)制工作負總責，紀檢組負責對貫徹落實限時辦結(jié)制情況進行監(jiān)督檢查。第四章 責 任 追 究第十八條限時辦理時間計算：各類業(yè)務(wù)限時計算的起點為客戶申請辦理業(yè)務(wù)開始計時；非業(yè)務(wù)工作為領(lǐng)導安排、領(lǐng)導簽批、會議安排、請示事項簽收時間計時。第十九條縣聯(lián)社綜合部對各部室承辦的領(lǐng)導簽批、會議安排、下級請示事項負責傳遞簽收、督辦；對各分支機構(gòu)限時辦理事項，由縣聯(lián)社稽核大隊負責檢查、督辦。縣聯(lián)社領(lǐng)導對限時辦理事項進行全面檢查。第二十條未按時限辦理或?qū)?yīng)辦事項造成延誤的，對承辦人給予批評教育；受到投訴或造成不良影響的，按照農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀處罰辦法予以處理。第二十一條縣聯(lián)社各部門、各基層信用社負責人，因疏于管理，造成本部門、本機構(gòu)職工違犯制度規(guī)定，被客戶投訴、舉報或上訪的，除對直接責任人給予相應(yīng)處罰的同時，縣聯(lián)社將追究負有直接管理責任的間接責任人的責任。第二十二條對限時辦理制度的執(zhí)行，信用社內(nèi)部和外來辦事人員均可進行監(jiān)督和舉報。對不執(zhí)行本制度或不按規(guī)定時限辦理的可向縣聯(lián)社紀檢組舉報。對舉報人反映的情況，一經(jīng)查實，在對有關(guān)責任人做出相應(yīng)處理的同時，要與職工年度考核、工資晉升、晉級等掛鉤考核。第二十三條對超時限辦理責任人的處罰標準。（一）個人每超時辦結(jié)一件的，對主要責任人經(jīng)濟處罰元，次要責任人經(jīng)濟處罰元；（二）個人一年內(nèi)超時辦結(jié)累計達5件的，對主要責任人經(jīng)濟處罰元，次要責任人經(jīng)濟處罰元，縣聯(lián)社對相關(guān)人