私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作指引.doc

中國建設(shè)銀行四川省分行文件建川公20118號轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作指引等三項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作指引的通知建設(shè)銀行各市（州）分行，成都地區(qū)各支行，巴中支行:現(xiàn)將總行關(guān)于印發(fā)等三項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作指引的通知（建總發(fā)2010196號）轉(zhuǎn)發(fā)你行。為便于各行理解，省分行將私募財(cái)務(wù)顧問、私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問及選擇權(quán)授予財(cái)務(wù)顧問等三項(xiàng)產(chǎn)品（以下簡稱“三項(xiàng)顧問產(chǎn)品”）簡要介紹如下，并提出相關(guān)工作要求，請一并轉(zhuǎn)知所屬，遵照執(zhí)行。一、私募財(cái)務(wù)顧問（一）私募財(cái)務(wù)顧問指我行利用客戶資源優(yōu)勢，尋找一個(gè)或多個(gè)投資方或融資方，將募集的資金通過私募方式直接或經(jīng)新設(shè)的一個(gè)特定公司投資或融資給融資方，并向投資方及融資方收取相應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用。（二）具體的投融資方式，總行未做明確限定。根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)，各行可積極營銷資金使用周期較短（1年及以內(nèi)）、有明確還款資金來源或信用等級較高的融資方，以及可安排一定投資期限、追求穩(wěn)健回報(bào)的投資客戶。（三）在費(fèi)用收取上，經(jīng)辦行可按投融資金額分別向投、融資方收取私募投資財(cái)務(wù)顧問費(fèi)和私募融資財(cái)務(wù)顧問費(fèi)。（四）原則上若未有新的本業(yè)務(wù)授權(quán)規(guī)定，項(xiàng)目經(jīng)辦行營銷后需將私募財(cái)務(wù)顧問項(xiàng)目方案、相關(guān)草擬協(xié)議等資料報(bào)省分行，經(jīng)審核同意并上報(bào)總行審核通過后實(shí)施。二、私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問（一）私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問指總行和分行通過獨(dú)立地或與其他機(jī)構(gòu)合作的方式，為私募股權(quán)投資基金或基金管理公司提供基金方案設(shè)計(jì)、資金募集、基金設(shè)立、投資管理和運(yùn)作等財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，并收取相應(yīng)的顧問費(fèi)。（二）基金的發(fā)行采用私募方式?；鸬耐顿Y采用股權(quán)投資方式，所投資的行業(yè)須符合國家的產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向。（三）我行可按照基金募資總額的一定比例一次性或按年收取固定財(cái)務(wù)顧問費(fèi)，或約定參與投資收益分成從而獲取浮動財(cái)務(wù)顧問收益。（四）項(xiàng)目經(jīng)辦行營銷后需按總行操作指引的要求將相關(guān)資料報(bào)省分行，經(jīng)審核同意并上報(bào)總行審核通過后實(shí)施。三、選擇權(quán)授予財(cái)務(wù)顧問（一）選擇權(quán)授予財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指我行為客戶提供金融產(chǎn)品服務(wù)過程中，在平等自愿協(xié)商基礎(chǔ)上，客戶自愿授予我行的一種權(quán)利，我行有權(quán)行使或放棄該選擇權(quán)，并通過行權(quán)獲取業(yè)務(wù)收益。（二）在目標(biāo)客戶的營銷方面，各行可重點(diǎn)營銷成長性好，未來有增資擴(kuò)股、IPO上市、定向增發(fā)等需求的優(yōu)質(zhì)中小型企業(yè)，目前可依托資產(chǎn)業(yè)務(wù)，重點(diǎn)營銷以下選擇權(quán)業(yè)務(wù)：1.向目標(biāo)公司推薦投資機(jī)構(gòu)的權(quán)利；2.向目標(biāo)公司增資入股的權(quán)利；3.在目標(biāo)公司上市事務(wù)中指定合作券商的權(quán)利；4.分享目標(biāo)公司某項(xiàng)特定資產(chǎn)增值收益的權(quán)利。根據(jù)目前的業(yè)務(wù)情況，經(jīng)辦行應(yīng)重點(diǎn)營銷增資入股的選擇權(quán)。前期，成都高新支行已嘗試開展了入股選擇權(quán)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，即在向未來有上市潛力的中小型企業(yè)提供信貸業(yè)務(wù)的同時(shí)，與客戶簽訂入股選擇權(quán)財(cái)務(wù)顧問協(xié)議，授予我行未來一段時(shí)間內(nèi)以較低價(jià)格購買客戶部分股權(quán)的權(quán)利；在客戶上市前我行將該入股選擇權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三方投資機(jī)構(gòu)，預(yù)計(jì)將取得較高收益。（三）選擇權(quán)授予財(cái)務(wù)顧問的業(yè)務(wù)收益包括：前期財(cái)務(wù)顧問費(fèi)，即我行為客戶設(shè)計(jì)融資方案時(shí)收取的費(fèi)用；行權(quán)收益，我行作為行權(quán)主體執(zhí)行選擇權(quán)后獲得的相關(guān)處置、變現(xiàn)收益；選擇權(quán)轉(zhuǎn)讓費(fèi)，我行向第三方行權(quán)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓選擇權(quán)所獲得的收益。（四）簡要業(yè)務(wù)流程：1.經(jīng)辦行初步營銷后，及時(shí)將項(xiàng)目情況與省分行公司業(yè)務(wù)部溝通協(xié)商制定服務(wù)方案，如有需要省分行將組織相關(guān)部門及經(jīng)辦行成立營銷團(tuán)隊(duì)。2.經(jīng)與客戶協(xié)商并確定選擇權(quán)類型、行權(quán)期、行權(quán)價(jià)格等要素后，根據(jù)省分行參考文本，經(jīng)辦行擬訂中國建設(shè)銀行選擇權(quán)授予財(cái)務(wù)顧問協(xié)議報(bào)省分行審核同意后，經(jīng)辦行與客戶簽署協(xié)議并向省分行公司業(yè)務(wù)部報(bào)備。3.如在服務(wù)期限內(nèi)可通過行權(quán)實(shí)現(xiàn)收入的（包括選擇權(quán)執(zhí)行或選擇權(quán)轉(zhuǎn)讓），行權(quán)前經(jīng)辦行需將行權(quán)方案（包括放棄行權(quán)）上報(bào)省分行審核同意并上報(bào)總行審核通過后實(shí)施。省分行將另行制定選擇權(quán)授予財(cái)務(wù)顧問的操作細(xì)則及參考協(xié)議文本，并隨后下發(fā)。以上三項(xiàng)顧問產(chǎn)品是總行根據(jù)市場需求研發(fā)的新產(chǎn)品，按新型財(cái)務(wù)顧問考核與激勵(lì)。各行應(yīng)結(jié)合本行客戶特點(diǎn)及需求開展有針對性的營銷，并及時(shí)與省分行溝通以制定有效的服務(wù)方案。各行在三項(xiàng)顧問產(chǎn)品業(yè)務(wù)發(fā)展中如遇問題，請及時(shí)與省分行公司業(yè)務(wù)部聯(lián)系。省分行聯(lián)系人：私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：張 帆、朱志虹 電話:86766113私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：鄧婷婷、張 帆 電話86767517選擇權(quán)授予財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：朱志虹、張 帆 電話86767517二一一年三月二十九日中國建設(shè)銀行文件建總發(fā)2010196號關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作指引等三項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作指引的通知各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行:為進(jìn)一步推進(jìn)我行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)創(chuàng)新，豐富投資銀行產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，總行設(shè)計(jì)了私募財(cái)務(wù)顧問、私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問及選擇權(quán)授予財(cái)務(wù)顧問三項(xiàng)產(chǎn)品（以下簡稱“三個(gè)顧問產(chǎn)品”），并制定了中國建設(shè)銀行私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作指引等三個(gè)業(yè)務(wù)規(guī)范性文件（以下簡稱“三個(gè)操作指引”，詳見附件），現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、各分行要積極組織相關(guān)業(yè)務(wù)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)三個(gè)操作指引及相關(guān)配套文件，開展轄內(nèi)的系統(tǒng)培訓(xùn)，提升財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)服務(wù)水平，盡快推廣三個(gè)顧問產(chǎn)品。二、三個(gè)顧問產(chǎn)品是我行根據(jù)目前市場需求研發(fā)的新的財(cái)務(wù)顧問產(chǎn)品，各分行應(yīng)結(jié)合轄內(nèi)市場特點(diǎn)及客戶需求制定有效的營銷方案，加大營銷力度，在為客戶設(shè)計(jì)服務(wù)方案過程中，靈活地將這些產(chǎn)品單獨(dú)或組合進(jìn)行運(yùn)用，提升我行投行業(yè)務(wù)的競爭力。三、各分行在新業(yè)務(wù)開展過程中，應(yīng)嚴(yán)格按照操作指引中的業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，參照顧問協(xié)議示范文本及時(shí)與客戶簽署財(cái)務(wù)顧問協(xié)議，為客戶提供充實(shí)的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，并及時(shí)對提供的服務(wù)進(jìn)行記錄、歸檔。四、三個(gè)操作指引及相關(guān)參考文本旨在為分行提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)，請注意保密。總行將根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求及在工作中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)對文件進(jìn)行調(diào)整、完善和補(bǔ)充，各行在實(shí)際業(yè)務(wù)操作過程中如有任何問題及建議，也請及時(shí)與總行聯(lián)系。聯(lián)系人：私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)： 陳旭，電話:進(jìn)，電話:010- 67596892楊濤，電話募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：王軼強(qiáng)，電話曹勐， 電話擇權(quán)授予財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：王翠，電話敏，電話麟，電話一年十一月十九日中國建設(shè)銀行私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作指引目 錄第一章 總 則第二章 職責(zé)分工第三章 業(yè)務(wù)流程第四章 內(nèi)部控制第五章 檔案管理第六章 服務(wù)收費(fèi)第七章 附 則第一章 總 則第一條 為推進(jìn)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)創(chuàng)新，豐富我行投行產(chǎn)品線，滿足我行優(yōu)質(zhì)客戶投融資需求，根據(jù)中華人民共和國公司法、商業(yè)銀行法、中國建設(shè)銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作管理辦法，制定本指引。第二條 本指引所指的私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，是指我行以財(cái)務(wù)顧問身份將募集的資金通過私募方式直接或經(jīng)新設(shè)的一個(gè)特定公司投資或融資給融資方，在此過程中我行提供的包括但不限于，項(xiàng)目盡職調(diào)查與審核、私募投融資方案設(shè)計(jì)、私募投融資客戶搜尋對接、中介機(jī)構(gòu)溝通、協(xié)助搭建特定公司、協(xié)助起草相關(guān)章程、后續(xù)投融資管理咨詢等財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。私募方式包括但不限于：充分利用我行客戶資源優(yōu)勢，尋找一個(gè)或多個(gè)投資方或融資方，對接投資或融資客戶的私募需求；同時(shí)，也可單獨(dú)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，向合格的高資產(chǎn)凈值投資者或機(jī)構(gòu)投資者非公開募集資金。新設(shè)特定公司包括但不限于：經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)新設(shè)的有限責(zé)任制公司、股份有限公司等。具體私募運(yùn)作模式可分為“多對一”、“一對一”、“多對多”。其中，“多對多”業(yè)務(wù)辦法，總行將另行制定。第三條 私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按相關(guān)有權(quán)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，規(guī)范各方的權(quán)利和義務(wù)，向客戶揭示私募業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)，審慎盡責(zé)地開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。 第二章 職責(zé)分工第四條 私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的歸口管理部門為投資銀行部。第五條 總行投資銀行部職責(zé)為：審核分行上報(bào)的私募財(cái)務(wù)顧問項(xiàng)目，并保留對每筆私募財(cái)務(wù)顧問項(xiàng)目的“一票否決權(quán)”；對于重大項(xiàng)目，總行投行部可安排人員參與項(xiàng)目，指導(dǎo)業(yè)務(wù)開展；根據(jù)項(xiàng)目情況，與客戶簽署合同等。第六條 一級分行投資銀行部職責(zé)為：根據(jù)項(xiàng)目情況，牽頭組建項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，并指導(dǎo)完成盡職調(diào)查、財(cái)務(wù)顧問方案設(shè)計(jì)，及溝通協(xié)調(diào)相關(guān)中介機(jī)構(gòu)等；根據(jù)項(xiàng)目情況，與客戶簽署合同；每筆私募財(cái)務(wù)顧問項(xiàng)目，經(jīng)一級分行投資決策委員會審核后，均需上報(bào)總行投資銀行部審核等。第七條 業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)或部門職責(zé)為：投融資項(xiàng)目的考察、營銷和發(fā)起,客戶業(yè)務(wù)需求的深入了解；投融資客戶的搜尋對接；根據(jù)項(xiàng)目需要參與項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，對項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查；相關(guān)財(cái)務(wù)顧問方案設(shè)計(jì)；有關(guān)申報(bào)材料制作；履行與客戶簽署協(xié)議中的服務(wù)內(nèi)容等。私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)可根據(jù)項(xiàng)目需要，由總行、分行或經(jīng)辦行發(fā)起。 第三章 業(yè)務(wù)流程第八條 私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的一般流程環(huán)節(jié)分為明確需求、方案設(shè)計(jì)、草擬協(xié)議、項(xiàng)目審核、簽署及履行協(xié)議等。第九條 明確需求業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)或部門發(fā)掘客戶的私募投資或融資需求，獲取初步意向后，收集相關(guān)項(xiàng)目材料，包括但不限于客戶信用評級報(bào)告等，深入了解、明確客戶業(yè)務(wù)需求。第十條 方案設(shè)計(jì)根據(jù)項(xiàng)目需要，由總行投行部或一級分行投行部牽頭組建項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，對項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察,形成盡職調(diào)查報(bào)告，并進(jìn)行私募財(cái)務(wù)顧問方案的設(shè)計(jì)。如有需要，與客戶簽署相關(guān)保密協(xié)議。方案設(shè)計(jì)中若涉及多家投資方，需保證對融資方的私募同權(quán)同價(jià)的原則。若涉及我行單獨(dú)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品對接私募融資客戶需求，需按行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)辦法設(shè)計(jì)產(chǎn)品方案。對于重大項(xiàng)目，總行投行部可安排人員參與項(xiàng)目，協(xié)助方案設(shè)計(jì)。第十一條 草擬協(xié)議 根據(jù)盡職調(diào)查報(bào)告與初步設(shè)計(jì)的私募財(cái)務(wù)顧問方案，項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)草擬需與融資及投資客戶分別簽署的私募融資財(cái)務(wù)顧問協(xié)議、私募投資財(cái)務(wù)顧問協(xié)議。（具體參考協(xié)議文本請?jiān)斠姼郊?、2）第十二條 項(xiàng)目審核原則上若未有新的本業(yè)務(wù)授權(quán)規(guī)定，項(xiàng)目經(jīng)一級分行投資決策委員會審核后，一級分行投資銀行部向總行投資銀行部上報(bào)私募財(cái)務(wù)顧問項(xiàng)目方案的請示，并附帶項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告、相關(guān)草擬協(xié)議等資料?？傂型顿Y銀行部將就項(xiàng)目的方案、定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等方面提出意見。第十三條 簽署及履行協(xié)議項(xiàng)目獲得總行投行部審核通過后，根據(jù)總行的反饋意見，相應(yīng)機(jī)構(gòu)或部門與客戶簽署協(xié)議，并開始履行相應(yīng)協(xié)議中的權(quán)利與義務(wù)。履行協(xié)議時(shí)，要從維護(hù)建設(shè)銀行市場形象及聲譽(yù)的角度出發(fā)勤勉盡責(zé)，遵守行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，保持獨(dú)立性，保證所制作、出具文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。第十四條 收取費(fèi)用依據(jù)相關(guān)簽署協(xié)議規(guī)定，向融資方收取的財(cái)務(wù)顧問費(fèi)收入，通過“563154 項(xiàng)目融資顧問業(yè)務(wù)收入”二級科目核算。依據(jù)相關(guān)簽署協(xié)議規(guī)定，向投資方收取的財(cái)務(wù)顧問費(fèi)收入，通過“563152 其他新型財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入”二級科目核算。一級分行投資銀行部針對每筆私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，制作私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)明細(xì)臺帳，進(jìn)行分類管理。第十五條 業(yè)務(wù)具體流程圖如下所示： 項(xiàng)目方案經(jīng)分行投委會審核后，上報(bào)總行投行部審核 業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)或部門 發(fā)掘、營銷、了解、明確 客戶私募投融資需求 組建項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，進(jìn)行盡職調(diào)查，形成財(cái)務(wù)顧問初步方案 開啟與客戶業(yè)務(wù)合作 資料歸檔 簽署及履行協(xié)議服務(wù) 收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi) 草擬需與投資及融資客戶分別簽署的私募財(cái)務(wù)顧問協(xié)議 進(jìn)一步修改相關(guān)方案 或終止與客戶合作 通過 未通過 第四章 內(nèi)部控制第十六條 項(xiàng)目涉及到募集資金、理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行銷售，應(yīng)由投資決策委員會統(tǒng)一協(xié)調(diào)、并原則上通過理財(cái)業(yè)務(wù)綜合支持系統(tǒng)進(jìn)行銷售。由投資銀行部根據(jù)產(chǎn)品說明書設(shè)置、填寫理財(cái)產(chǎn)品“參數(shù)維護(hù)申請”。經(jīng)審核無誤后，將參數(shù)維護(hù)申請、產(chǎn)品說明書通過“營運(yùn)作業(yè)管理平臺”向同級營運(yùn)管理部門提交。營運(yùn)管理部門接收參數(shù)維護(hù)申請后，據(jù)此在理財(cái)業(yè)務(wù)綜合支持系統(tǒng)中進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品參數(shù)維護(hù)，設(shè)立理財(cái)產(chǎn)品。第十七條 嚴(yán)格按照我行有關(guān)合同/協(xié)議文本簽署的規(guī)定、程序和法律部門的意見，簽署相關(guān)合同/協(xié)議文本。第十八條 根據(jù)項(xiàng)目需要，財(cái)務(wù)顧問協(xié)議可由總行簽署，也可由分行簽署。原則上私募融資財(cái)務(wù)顧問協(xié)議，可與私募融資方簽署；原則上私募投資財(cái)務(wù)顧問協(xié)議，可與每個(gè)私募投資方單獨(dú)簽署，也可與多個(gè)私募投資方新設(shè)成立的特定公司簽署。第十九條 根據(jù)項(xiàng)目的復(fù)雜性、專業(yè)性和技術(shù)性，可聘請外部投資咨詢、法律咨詢、資產(chǎn)評估咨詢、稅收及會計(jì)顧問類中介機(jī)構(gòu)協(xié)助完成盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評估。第二十條 所有項(xiàng)目人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行保密協(xié)議，保守客戶的商業(yè)秘密。第二十一條 我行出具的財(cái)務(wù)顧問報(bào)告或建議書的內(nèi)容應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得支持客戶的違法違規(guī)要求，不得對客戶提供超出我行業(yè)務(wù)范圍的服務(wù)項(xiàng)目。第二十二條 嚴(yán)禁向客戶提供虛假報(bào)告。第二十三條 我行需與客戶明確，服務(wù)過程中所提供的任何意見、建議、觀點(diǎn)、信息、文件、資料等（包括但不限于有關(guān)法律、會計(jì)或其他的具體咨詢）均基于我行誠實(shí)信用原則，根據(jù)長期財(cái)務(wù)顧問經(jīng)驗(yàn)所做出。在相關(guān)項(xiàng)目的委托管理或具體運(yùn)作過程中，客戶均需依自身判斷做出決策。第二十四條 如項(xiàng)目資金需通過我行解決融資的，分行要根據(jù)資金提供類型，按我行相關(guān)要求執(zhí)行，要防止我行信貸資金違規(guī)進(jìn)入相關(guān)私募業(yè)務(wù)，不得違規(guī)向投融資方提供信貸資金。第五章 檔案管理第二十五條 私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案是指我行在辦理業(yè)務(wù)過程中形成的具有保存價(jià)值、可備考查利用的各類文件材料的總稱。第二十六條 私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)建立完整的項(xiàng)目檔案，進(jìn)行檔案管理。第二十七條 私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案的歸檔范圍包括但不限于，與客戶簽署的私募財(cái)務(wù)顧問協(xié)議、向客戶提交的財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、盡職調(diào)查報(bào)告、與客戶的訪談記錄、涉及投融資方面的合同/協(xié)議等與項(xiàng)目有關(guān)的各類紙質(zhì)檔案或電子文檔。我行應(yīng)按照與客戶簽署協(xié)議中約定的服務(wù)內(nèi)容，對提供相關(guān)服務(wù)的全部資料進(jìn)行檔案歸集。第六章 服務(wù)收費(fèi)第二十八條 私募財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)實(shí)行有償服務(wù)原則。第二十九條 對融資方的財(cái)務(wù)顧問收費(fèi)種類，包括但不限于，私募融資財(cái)務(wù)顧問費(fèi)等。關(guān)于私募融資財(cái)務(wù)顧問費(fèi)，原則上應(yīng)按每年不低于融資金額的1%進(jìn)行收取，或與客戶在平等互利友好的基礎(chǔ)上協(xié)商比例、按年或一次性進(jìn)行收取。第三十條 對投資方的財(cái)務(wù)顧問收費(fèi)種類，包括但不限于，固定私募投資顧問費(fèi)及浮動私募投資顧問費(fèi)等。關(guān)于固定私募投資顧問費(fèi)，原則上應(yīng)按每年不低于客戶投資金額的2%進(jìn)行收取，或與客戶在平等互利友好的基礎(chǔ)上協(xié)商比例、按年或一次性進(jìn)行收取。關(guān)于浮動私募投資顧問費(fèi)，原則上私募投資者在未來變現(xiàn)本私募業(yè)務(wù)，到期一次性回收資金時(shí)，所獲得的超額收益，即按單利計(jì)算的投資項(xiàng)目實(shí)際年收益率超過雙方事先約定的按單利計(jì)算的年化收益率標(biāo)準(zhǔn)的溢價(jià)部分, 原則上應(yīng)在最終變現(xiàn)后按不低于20%的比例一次性向我行支付浮動私募投資顧問費(fèi)，或與客戶在平等互利友好的基礎(chǔ)上協(xié)商收取。其中，私募投資者在未來變現(xiàn)本私募業(yè)務(wù)，到期一次性回收的資金包括兩個(gè)部分：第一部分：私募投資者因其投資項(xiàng)目而獲得的股息以及其他分配所產(chǎn)生的現(xiàn)金收益；第二部分：私募投資者因處置任何投資項(xiàng)目的全部或部分資產(chǎn)而取得的現(xiàn)金。第七章 附 則第三十一條 本指引未盡事項(xiàng)，按建設(shè)銀行現(xiàn)行規(guī)章制度執(zhí)行。第三十二條 本指引由建設(shè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋和修改。第三十三條 本指引自發(fā)布之日起開始執(zhí)行。附件：1. 私募融資財(cái)務(wù)顧問協(xié)議（示范文本）2. 私募投資財(cái)務(wù)顧問協(xié)議（示范文本）附件1：私募融資財(cái)務(wù)顧問協(xié)議（示范文本） 甲方： 法定地址：郵政編碼：法定代表人： 乙方：中國建設(shè)銀行股份有限公司 行法定地址： 郵政編碼：負(fù)責(zé)人： 甲、乙雙方本著“友好合作、共同發(fā)展”的原則, 根據(jù)中國相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)友好協(xié)商,甲方就 事宜委托乙方擔(dān)任私募融資財(cái)務(wù)顧問,并達(dá)成如下財(cái)務(wù)顧問服務(wù)合作協(xié)議：第一條 財(cái)務(wù)顧問的工作范圍根據(jù)甲方需要，乙方可為甲方提供下列第 項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問服務(wù)：1. 協(xié)助甲方設(shè)計(jì)私募融資方案；2. 協(xié)助甲方進(jìn)行盡職調(diào)查；3. 利用乙方的優(yōu)勢，協(xié)助甲方尋找合適的投資者；4. 協(xié)助甲方設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行方案對接私募融資需求；5. 協(xié)助溝通項(xiàng)目進(jìn)程中所涉及到中介機(jī)構(gòu)；6. 協(xié)助甲方與私募投資者之間溝通后續(xù)問題；7. 其他經(jīng)雙方協(xié)商同意的管理咨詢、中介協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)： 第二條 財(cái)務(wù)顧問服務(wù)方式1. 根據(jù)需要，雙方成立項(xiàng)目小組，負(fù)責(zé)本協(xié)議指定項(xiàng)目的策劃以及相關(guān)協(xié)調(diào)工作；2. 乙方提供的服務(wù)方式包括書面（含報(bào)告、電傳、電子郵件）或口頭（含面談、電話）等方式。3. 甲乙雙方在執(zhí)行本協(xié)議過程中應(yīng)保持經(jīng)常性溝通和磋商。為切實(shí)有效地落實(shí)本協(xié)議，甲乙雙方商定不定期召開聯(lián)席會議，由甲乙雙方項(xiàng)目小組成員參加，商議相關(guān)工作事宜，推進(jìn)工作進(jìn)展。第三條 財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用的支付與收取甲乙雙方商定，乙方向甲方提供本協(xié)議規(guī)定的服務(wù)，甲方應(yīng)當(dāng)按照下列第 項(xiàng)方式向乙方支付財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用至乙方指定賬戶：（一） 一次性繳納私募融資財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用；甲方應(yīng)在本協(xié)議生效后 工作日內(nèi)一次性向乙方支付全部私募融資財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用，共計(jì)人民幣 萬元。（二） 分期繳納私募融資財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用。1. 本協(xié)議生效后的 工作日內(nèi)，甲方向乙方支付人民幣 萬元。2. 剩余款項(xiàng)人民幣 萬元，甲方應(yīng)在 年 月 日前支付至乙方指定賬戶。（三）雙方約定的其他收費(fèi)方式： 乙方指定賬戶信息如下：賬號： 開戶行： 戶名： 第四條 雙方的權(quán)利義務(wù)（一）甲方的權(quán)利與義務(wù)1甲方的權(quán)利（1）有權(quán)要求乙方提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)；（2）對乙方提供的顧問服務(wù)建議或報(bào)告有審議、修改及最終決策的權(quán)利。2. 甲方的義務(wù)（1）應(yīng)乙方要求，配合乙方工作，并為乙方提供必要的便利條件。（2）甲方向乙方所提出的要求應(yīng)符合法律法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管要求的規(guī)定。（3）向乙方提供財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)所需的基本資料和相關(guān)信息等，并確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（4） 按本協(xié)議約定及時(shí)向乙方支付財(cái)務(wù)顧問費(fèi)和相關(guān)費(fèi)用。（5）甲方應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)乙方許可，甲方不得向第三方提供（包括但不限于披露、轉(zhuǎn)載等）乙方提交給甲方的任何材料、文件、和乙方網(wǎng)站所提供的資料，及其上述材料、文件、資料所包含的任何信息。（二）乙方的權(quán)利與義務(wù)1乙方的權(quán)利（1）根據(jù)甲方財(cái)務(wù)顧問服務(wù)需要，乙方有權(quán)了解包括但不限于甲方的財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售、投資、規(guī)劃、重大經(jīng)營決策等經(jīng)營管理情況；（2）依據(jù)本協(xié)議約定，向甲方收取財(cái)務(wù)顧問服務(wù)費(fèi)用。 2. 乙方的義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定履行義務(wù)。（2）乙方應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)甲方許可，乙方不得向第三方提供（披露）甲方提交乙方使用的、乙方通過其他渠道無法獲得且尚未進(jìn)入公共信息領(lǐng)域的材料與文件。但乙方有權(quán)根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門或有權(quán)機(jī)關(guān)的要求進(jìn)行披露，也有權(quán)向中國建設(shè)銀行股份有限公司總行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行披露。同時(shí)，甲方理解并同意：乙方有權(quán)為完成本協(xié)議約定的義務(wù)而使用或披露上述信息，并有權(quán)將上述信息提供給潛在的投資提供方。第五條違約及法律責(zé)任1. 甲方未按期支付顧問費(fèi)的，乙方有權(quán)中止服務(wù)，直至甲方全額支付顧問費(fèi)和逾期支付期間的違約金。服務(wù)中止期間，乙方暫停對甲方服務(wù)，甲方應(yīng)對由此產(chǎn)生的損失自行承擔(dān)責(zé)任。甲方應(yīng)對逾期支付金額按每日萬分之 的比例支付違約金，直至甲方全額履行向乙方的支付義務(wù)。但是甲方逾期支付超過30天的，乙方有權(quán)提前解除本協(xié)議，終止服務(wù)。由此帶來的一切后果由甲方自行承擔(dān)，如給乙方帶來損失，甲方應(yīng)賠償由此給乙方帶來的全部損失。2. 甲乙任何一方不按照本協(xié)議約定履行義務(wù)的，均須依法承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。3. 乙方提供的任何建議（包括但不限于有關(guān)法律、會計(jì)或其他的具體建議）是乙方基于誠實(shí)信用原則并根據(jù)乙方長期財(cái)務(wù)顧問經(jīng)驗(yàn)做出的，但是，甲方理解并同意：乙方所提供的意見、建議、觀點(diǎn)、信息或提供的文件、資料等均僅供甲方參考，在相關(guān)項(xiàng)目的運(yùn)作過程中，甲方均需依自身判斷，獨(dú)立做出決策。對于甲方?jīng)Q策的后果，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。第六條服務(wù)期限甲方聘請乙方作為財(cái)務(wù)顧問的期限為自本協(xié)議生效之日起，至本項(xiàng)目完成,即 （注：請說明本項(xiàng)目成功的條件）完成之日止，但乙方提供服務(wù)的期限最長不超過本協(xié)議生效之日起 個(gè)月止。第七條協(xié)議的效力與變更1. 本協(xié)議經(jīng)甲方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章，及乙方負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后生效。除甲乙雙方協(xié)商一致或本協(xié)議另有約定或法律規(guī)定的原因外，任何一方不得單方解除本協(xié)議。2. 本協(xié)議未盡事宜及需要調(diào)整事項(xiàng)，由甲乙雙方另行協(xié)商，簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議是本協(xié)議的有效組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。如補(bǔ)充協(xié)議的約定與本協(xié)議約定不一致的，則以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。第八條爭議處理雙方在履行本協(xié)議的過程中若發(fā)生糾紛,應(yīng)通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不一致的，按以下第 種方式解決：1. 向乙方住所地人民法院起訴。2. 提交 仲裁委員會（仲裁地點(diǎn)為 ）,按照申請仲裁時(shí)該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款仍須履行。 第九條 聲明條款1甲乙雙方已閱讀本協(xié)議所有條款，對本協(xié)議條款的含義及相應(yīng)的法律后果已全部通曉并充分理解。2乙方僅從專業(yè)的角度向甲方提供有關(guān)建議或咨詢，甲方應(yīng)對乙方提供的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)建議進(jìn)行獨(dú)立判斷,獨(dú)立決策，并自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。3乙方向甲方提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)并不代表乙方向甲方提供融資承諾，也不能保證甲方融資能夠獲得成功。4乙方視甲方工作小組或指定聯(lián)系人向乙方發(fā)送的書面文件（包括傳真、信函、電子郵件等）為正式的具有法律效力的文件，并據(jù)此提出咨詢建議。5甲方理解并同意，乙方將可能同時(shí)作為投資方/融資提供方的財(cái)務(wù)顧問。乙方已就此向甲方做出充分的披露，甲方承諾不提出任何異議，也不得以此為由拒絕履行本協(xié)議項(xiàng)下的任何義務(wù)。第十條 附則本協(xié)議一式肆份，雙方各執(zhí)貳份，具有同等法律效力。（簽字頁，以下無正文）甲方： 公司（公章）法定代表人（或授權(quán)代理人）： 年 月 日乙方：中國建設(shè)銀行股份有限公司 行（公章）負(fù)責(zé)人（或授權(quán)代理人）： 年 月 日附件2：私募投資財(cái)務(wù)顧問協(xié)議（示范文本） 甲方： 法定地址：郵政編碼：法定代表人： 乙方：中國建設(shè)銀行股份有限公司 行法定地址： 郵政編碼：負(fù)責(zé)人： 甲、乙雙方本著“友好合作、共同發(fā)展”的原則, 根據(jù)中國相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)友好協(xié)商,甲方就 事宜委托乙方擔(dān)任私募投資財(cái)務(wù)顧問,并達(dá)成如下財(cái)務(wù)顧問服務(wù)合作協(xié)議：第一條 財(cái)務(wù)顧問的工作范圍根據(jù)甲方需要，乙方可為甲方提供下列第 項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問服務(wù)：1. 協(xié)助甲方設(shè)計(jì)私募投資方案；2. 協(xié)助甲方進(jìn)行盡職調(diào)查評估；3. 利用乙方的優(yōu)勢，協(xié)助甲方尋找合適的私募融資項(xiàng)目；4. 協(xié)助溝通項(xiàng)目進(jìn)程中所涉及到中介機(jī)構(gòu)；5. 協(xié)助甲方為私募投資平臺特定公司的新設(shè)搭建，提供咨詢服務(wù)；6. 協(xié)助起草新設(shè)特定公司的章程等有關(guān)文件；7. 協(xié)助甲方與私募融資方之間溝通后續(xù)問題；8. 向甲方提供后續(xù)投資管理咨詢服務(wù)；9. 其他經(jīng)雙方協(xié)商同意的管理咨詢、中介協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)： 第二條 財(cái)務(wù)顧問服務(wù)方式1. 根據(jù)需要，雙方成立項(xiàng)目小組，負(fù)責(zé)本協(xié)議指定項(xiàng)目的策劃以及相關(guān)協(xié)調(diào)工作；2. 乙方提供的服務(wù)方式包括書面（含報(bào)告、電傳、電子郵件）或口頭（含面談、電話）等方式。3. 甲乙雙方在執(zhí)行本協(xié)議過程中應(yīng)保持經(jīng)常性溝通和磋商。為切實(shí)有效地落實(shí)本協(xié)議，甲乙雙方商定不定期召開聯(lián)席會議，由甲乙雙方項(xiàng)目小組成員參加，商議相關(guān)工作事宜，推進(jìn)工作進(jìn)展。第三條 財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用的支付與收取甲乙雙方商定，乙方向甲方提供本協(xié)議規(guī)定的服務(wù)，甲方應(yīng)當(dāng)按照下列第 項(xiàng)方式向乙方支付財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用至乙方指定賬戶：（一） 一次性繳納固定私募投資顧問費(fèi)以及浮動私募投資顧問費(fèi)的收取甲方在本協(xié)議生效后 工作日內(nèi)一次性向乙方支付全部固定私募投資顧問費(fèi)，共計(jì)人民幣 萬元（即投資金額的 %）。同時(shí)，如甲方進(jìn)行本私募投資按單利計(jì)算的實(shí)際年收益率達(dá)到或超過 %的，對超過 %的部分按 %的比例，按以下第 種方式向乙方支付浮動私募投資顧問費(fèi)：1. 年 月 日前向乙方一次性支付；2. 在本私募投資變現(xiàn)后的 日內(nèi)，向乙方一次性支付；3. 其他支付方式： 乙方浮動私募投資顧問費(fèi)的計(jì)算公式為： （二）按年繳納固定私募投資顧問費(fèi)以及浮動私募投資顧問費(fèi)的收取甲方在本協(xié)議生效后，應(yīng)按年向乙方支付投資顧問費(fèi)。甲方應(yīng)在本協(xié)議生效后 日內(nèi)向乙方支付本協(xié)議生效當(dāng)年的首期投資顧問費(fèi) 萬元，并于本協(xié)議生效后的下一自然年度起每年的每年 月 日（即 年 月 日、 年 月 日、 年 月 日）前向乙方每年支付人民幣 萬元（即投資金額的 %），作為當(dāng)年的固定私募投資顧問費(fèi)，對于最后一期固定私募投資顧問費(fèi)，甲方應(yīng)于 年 月 日或本協(xié)議第六條約定的本項(xiàng)目完成之日（以較早者為準(zhǔn)），支付至乙方指定賬戶，金額為 萬元。同時(shí)，如甲方進(jìn)行本私募投資按單利計(jì)算的實(shí)際年收益率達(dá)到或超過 %的，對超過 %的部分按 %的比例，對超過 %的部分按 %的比例，按以下第 種方式向乙方支付浮動私募投資顧問費(fèi)：1. 年 月 日前向乙方一次性支付；2. 在本私募投資變現(xiàn)后的 日內(nèi)，向乙方一次性支付；3. 其他支付方式： 乙方浮動私募投資顧問費(fèi)的計(jì)算公式為： （三）雙方約定的其他收費(fèi)方式： 乙方指定賬戶信息如下：賬號： 開戶行： 戶名： 第四條 雙方的權(quán)利義務(wù)（一）甲方的權(quán)利與義務(wù)1甲方的權(quán)利（1）有權(quán)要求乙方提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)；（2）對乙方提供的顧問服務(wù)建議或報(bào)告有審議、修改及最終決策的權(quán)利。2.甲方的義務(wù)（1）應(yīng)乙方要求，配合乙方工作，并為乙方提供必要的便利條件。（2）甲方向乙方所提出的要求應(yīng)符合法律法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管要求的規(guī)定。（3）向乙方提供財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)所需的基本資料和相關(guān)信息等，并確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（4）按本協(xié)議約定及時(shí)向乙方支付財(cái)務(wù)顧問費(fèi)和相關(guān)費(fèi)用。（5）甲方應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)乙方許可，甲方不得向第三方提供（包括但不限于披露、轉(zhuǎn)載等）乙方提交給甲方的任何材料、文件、和乙方網(wǎng)站所提供的資料，及其上述材料、文件、資料所包含的任何信息。（二）乙方的權(quán)利與義務(wù)1乙方的權(quán)利（1）根據(jù)甲方財(cái)務(wù)顧問服務(wù)需要，乙方有權(quán)了解包括但不限于甲方的財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售、投資、規(guī)劃、重大經(jīng)營決策等經(jīng)營管理情況；（2）依據(jù)本協(xié)議約定，向甲方收取財(cái)務(wù)顧問服務(wù)費(fèi)用。 2.乙方的義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定履行義務(wù)。（2）乙方應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)甲方許可，乙方不得向第三方提供（披露）甲方提交乙方使用的、乙方通過其他渠道無法獲得且尚未進(jìn)入公共信息領(lǐng)域的材料與文件。但乙方有權(quán)根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門或有權(quán)機(jī)關(guān)的要求進(jìn)行披露，也有權(quán)向中國建設(shè)銀行股份有限公司總行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行披露。 同時(shí)，甲方理解并同意：乙方有權(quán)為完成本協(xié)議約定的義務(wù)而使用或披露上述信息，并有權(quán)將上述信息提供給潛在的融資需求方。第五條違約及法律責(zé)任1. 甲方未按期支付顧問費(fèi)的，乙方有權(quán)中止服務(wù)，直至甲方全額支付顧問費(fèi)和逾期支付期間的違約金。服務(wù)中止期間，乙方暫停對甲方服務(wù)，甲方應(yīng)對由此產(chǎn)生的損失自行承擔(dān)責(zé)任。甲方應(yīng)對逾期支付金額按每日萬分之 的比例支付違約金，直至甲方全額履行對乙方的支付義務(wù)。但是甲方逾期支付超過30天的，乙方有權(quán)提前解除本協(xié)議，終止服務(wù)。由此帶來的一切后果由甲方自行承擔(dān)，如給乙方帶來損失，甲方應(yīng)賠償由此給乙方帶來的全部損失。2. 甲乙任何一方不按照本協(xié)議約定履行義務(wù)的，均須依法承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。3. 乙方提供的任何建議（包括但不限于有關(guān)法律、會計(jì)或其他的具體建議）是乙方基于誠實(shí)信用原則并根據(jù)乙方長期財(cái)務(wù)顧問經(jīng)驗(yàn)做出的，但是，甲方理解并同意：乙方所提供的意見、建議、觀點(diǎn)、信息或提供的文件、資料等均僅供甲方參考，在相關(guān)項(xiàng)目的運(yùn)作過程中，甲方均需依自身判斷，獨(dú)立做出決策。對于甲方?jīng)Q策的后果，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。第六條服務(wù)期限甲方聘請乙方作為財(cái)務(wù)顧問的期限為自本協(xié)議生效之日起，至本項(xiàng)目完成,即 （注：請說明本項(xiàng)目成功的條件）完成之日止，但乙方提供服務(wù)的期限最長不超過本協(xié)議生效之日起 個(gè)月止。第七條協(xié)議的效力與變更1. 本協(xié)議經(jīng)甲方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章，及乙方負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后生效。除甲乙雙方協(xié)商一致或本協(xié)議另有約定或法律規(guī)定的原因外，任何一方不得單方解除本協(xié)議。2. 本協(xié)議未盡事宜及需要調(diào)整事項(xiàng)，由甲乙雙方另行協(xié)商，簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議是本協(xié)議的有效組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。如補(bǔ)充協(xié)議的約定與本協(xié)議約定不一致的，則以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。第八條爭議處理雙方在履行本協(xié)議的過程中若發(fā)生糾紛,應(yīng)通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不一致的，按以下第 種方式解決：1. 向乙方住所地人民法院起訴。2. 提交 仲裁委員會（仲裁地點(diǎn)為 ）,按照申請仲裁時(shí)該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款仍須履行。 第九條 聲明條款1甲乙雙方已閱讀本協(xié)議所有條款，對本協(xié)議條款的含義及相應(yīng)的法律后果已全部通曉并充分理解。2乙方僅從專業(yè)的角度向甲方提供有關(guān)建議或咨詢，甲方應(yīng)對乙方提供的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)建議進(jìn)行獨(dú)立判斷,獨(dú)立決策，并自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。3乙方向甲方提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)并不代表乙方承諾向甲方提供投資項(xiàng)目，也不能保證甲方投資能夠獲得成功或不遭受損失。4乙方視甲方工作小組或指定聯(lián)系人向乙方發(fā)送的書面文件（包括傳真、信函、電子郵件等）為正式的具有法律效力的文件，并據(jù)此提出咨詢建議。5甲方理解并同意，乙方將可能同時(shí)作為從甲方獲得投資/融資的融資公司的財(cái)務(wù)顧問。乙方已就此向甲方做出充分的披露，甲方承諾不提出任何異議，也不得以此為由拒絕履行本協(xié)議項(xiàng)下的任何義務(wù)。第十條 附則本協(xié)議一式肆份，雙方各執(zhí)貳份，具有同等法律效力。 （簽字頁，以下無正文）甲方： 公司（公章）法定代表人（或授權(quán)代理人）： 年 月 日乙方：中國建設(shè)銀行股份有限公司 行（公章）負(fù)責(zé)人（或授權(quán)代理人）： 年 月 日中國建設(shè)銀行私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作指引目 錄第一章 總 則第二章 開展業(yè)務(wù)基本規(guī)定第三章 業(yè)務(wù)流程第一節(jié) 總體業(yè)務(wù)流程第二節(jié) 業(yè)務(wù)申請第三節(jié) 募集資金第四節(jié) 設(shè)立基金第五節(jié) 項(xiàng)目投資第六節(jié) 投后管理第七節(jié) 投資退出與清算第四章 收入分配第五章 附 則第一章 總 則第一條 為大力發(fā)展中國建設(shè)銀行私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，指導(dǎo)分行開展業(yè)務(wù)及防范業(yè)務(wù)開展中的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國公司法、中華人民共和國證券法等法律、法規(guī)和規(guī)章制定本指引。第二條 中國建設(shè)銀行私募股權(quán)投資基金（包括“產(chǎn)業(yè)基金”）財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)指總行和分行通過獨(dú)立地或與其他機(jī)構(gòu)合作的方式為私募股權(quán)投資基金或基金管理公司提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)（服務(wù)內(nèi)容包括：基金方案設(shè)計(jì)、資金募集、基金設(shè)立、投資管理和運(yùn)作等咨詢建議），并針對以上一攬子服務(wù)內(nèi)容或其中部分服務(wù)內(nèi)容收取相應(yīng)的顧問費(fèi)以及參與投資收益分成的業(yè)務(wù)模式。第三條 全國性的基金原則上由總行直接牽頭負(fù)責(zé)，區(qū)域性的基金原則上由分行為主負(fù)責(zé)。第四條 分行參與牽頭設(shè)立基金可采取財(cái)務(wù)顧問的形式為客戶提供相關(guān)服務(wù)，并按照本辦法執(zhí)行。第五條 總行投資銀行部為私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的歸口管理部門，其職責(zé)為：指導(dǎo)分行開展私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，在合作機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)申請、方案設(shè)計(jì)、基金組建、項(xiàng)目投資等方面對分行開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。第六條 一級分行投資銀行部為分行私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的牽頭部門，其主要職責(zé)為具體提供和實(shí)施各項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)服務(wù)內(nèi)容。第七條 各一級分行應(yīng)按照符合客戶利益與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則，同時(shí)兼顧分行自身對于該類業(yè)務(wù)的經(jīng)營條件，審慎地開展私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問相關(guān)業(yè)務(wù)。第八條 我行提供服務(wù)的私募股權(quán)投資基金所投資行業(yè)應(yīng)為國家鼓勵(lì)的產(chǎn)業(yè)，項(xiàng)目退出方式原則上應(yīng)以IPO或重組上市為首要退出方式。第二章 開展業(yè)務(wù)基本規(guī)定第九條 申請開展私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)具備下列條件：(一) 已設(shè)立投資銀行部，每支基金均需根據(jù)基金的特點(diǎn)組成專門的基金財(cái)務(wù)顧問團(tuán)隊(duì)；(二) 每支基金財(cái)務(wù)顧問團(tuán)隊(duì)的人員安排均需做到專人專崗，崗位的設(shè)置應(yīng)能夠保證基金的專業(yè)運(yùn)營需要?；痤檰枅F(tuán)隊(duì)的每名成員要具備一定的股權(quán)投資經(jīng)驗(yàn)； (三) 分行需已建立投資決策委員會（以下稱“投委會”），并建立相關(guān)投資決策流程等。分行投委會需由一級分行行長或主管投資銀行業(yè)務(wù)的行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任主任。投資決策委員會主任為主責(zé)任人。(四) 每支基金需有明確的投資范圍和投資標(biāo)準(zhǔn)，而且分行需要具備相應(yīng)的募集資金能力和項(xiàng)目儲備能力。分行可以根據(jù)基金的特點(diǎn)和當(dāng)?shù)氐那闆r選擇政府、大型國有企業(yè)或民營企業(yè)、知名的投資管理機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)等作為基金的合作對象，但與合作機(jī)構(gòu)的收益分成必須與各方的募資和投資運(yùn)作能力以及承擔(dān)的職責(zé)相匹配。(五) 在與基金公司或基金管理公司簽訂財(cái)務(wù)顧問協(xié)議的基礎(chǔ)上，分行另外可與合作機(jī)構(gòu)商談通過其他方式更為便利地為基金公司內(nèi)部管理和決策提供服務(wù)和建議，同時(shí)更好地控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第十條 分行開展的私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)具體工作包括但不限于協(xié)助設(shè)計(jì)基金方案、協(xié)助募集資金、協(xié)助組織基金設(shè)立、協(xié)助基金尋找項(xiàng)目并給出投資建議以及協(xié)助基金做好投后管理和投資退出等。第十一條 分行參與服務(wù)的基金原則上應(yīng)為有限責(zé)任公司型，基本操作模式為：分行與有關(guān)合作機(jī)構(gòu)確定合作意向后，通過私募方式尋找基金投資人，在確定基金投資人后協(xié)助完成基金公司的設(shè)立，并與基金公司或基金管理公司簽署財(cái)務(wù)顧問協(xié)議從而約定為其提供各種財(cái)務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容，同時(shí)獲得財(cái)務(wù)顧問的權(quán)利和相應(yīng)的顧問收入。第十二條 申請開展私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)以行發(fā)文形式向總行投資銀行部上報(bào)申請，提交的申請材料需包括但不限于：（一）基金的設(shè)立申請和方案，詳細(xì)說明基金名稱、規(guī)模、組織形式、各參與方情況及權(quán)利義務(wù)、存續(xù)期限、投資期限、投資對象、方式和標(biāo)準(zhǔn)、基金的投資決策體制和投委會委員、基金顧問團(tuán)隊(duì)人員安排、基金的籌備設(shè)立時(shí)間安排、基金投資財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用收取方式、投資的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制和退出機(jī)制等；（二）基金的募資方案和意向投資人；（三）基金的募資說明書；（四）各合作方的合作備忘錄；（五）擬設(shè)立基金的公司章程；（六）基金投資財(cái)務(wù)顧問協(xié)議。第十三條 分行在準(zhǔn)備以上文件時(shí)要注意我行擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問所承擔(dān)權(quán)利和義務(wù)的合法合規(guī)性以及實(shí)際操作性，上報(bào)材料中涉及的法律文件需先經(jīng)分行法律部審核。第三章 業(yè)務(wù)流程第一節(jié) 總體業(yè)務(wù)流程第十四條 分行開展私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的流程可分為業(yè)務(wù)申請、募集資金、設(shè)立基金、項(xiàng)目投資、投后管理、投資退出與清算等環(huán)節(jié)，具體業(yè)務(wù)流程圖如下：提出開展基金顧問業(yè)務(wù)申請分行總行上報(bào)總行審核材料同意(時(shí)效6個(gè)月)業(yè)務(wù)申請募資資金未通過，不開展或重報(bào)開始集資路演確定意向投資者設(shè)立基金草擬基金設(shè)立法律文件完成基金公司設(shè)立分行簽署基金顧問協(xié)議項(xiàng)目盡職調(diào)查、準(zhǔn)備投資文件總行審核審核材料總行批復(fù)按總行批復(fù)調(diào)整投資方案派專人進(jìn)行投資后管理擬定披露信息正式向投資者進(jìn)行披露完成投資退出，擬定清算方案協(xié)助基金進(jìn)行清算和退出分行法律部審核通過投后管理退出清算正式推薦基金投資通過總行審閱同意總行審閱同意分行法律部審核協(xié)議文件分行投委會通過上報(bào)總行項(xiàng)目投資第二節(jié) 業(yè)務(wù)申請第十五條 分行如需開展私募股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，可根據(jù)本指引第二章的相關(guān)要求做好籌備工作，然后根據(jù)第十二條的規(guī)定將準(zhǔn)備好的材料上報(bào)總行，上報(bào)前需提前十個(gè)工作日將擬上報(bào)總行的基金設(shè)立全套材料提交總行投資銀行部進(jìn)行預(yù)溝通。分行擬提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的每支基金都需要單獨(dú)向總行提出業(yè)務(wù)申請。第十六條 總行在收到分行正式上報(bào)材料后對上報(bào)材料的完整性和為該基金開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的可行性進(jìn)行審核并批復(fù)。第十七條 分行應(yīng)當(dāng)在總行批復(fù)之日起的六個(gè)月內(nèi)完成基金的資金募集和設(shè)立工作，超過六個(gè)月未完成設(shè)立的，批復(fù)文件失效，需重新經(jīng)總行審批后設(shè)立。第三節(jié) 募集資金第十八條 分行在取得總行同意開展關(guān)于該支基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)申請的批復(fù)后，可以正式開始資金的募集工作。第十九條 資金募集過程要合法合規(guī)，募資需采用私募的方式一對一向客戶推薦，募資對象可包括但不限于：政府機(jī)構(gòu)、社?；稹⒀肫?、國企、上市公司、投資公司、部分有實(shí)力的民營企業(yè)以及自然人等。第二十條 募資對象的選擇標(biāo)準(zhǔn)：（一）投資人的資金來源合法合規(guī)；（二）投資人對私募股權(quán)投資有深入了解并具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；（三）投資人需保證其投資期限與基金的存續(xù)期限一致，原則上分行提供服務(wù)的私募股權(quán)投資基金應(yīng)為封閉型基金。第四節(jié) 設(shè)立基金第二十一條 募資完成后分行可在總行的指導(dǎo)下開始組織基金的設(shè)立工作。第二十二條 分行作為財(cái)務(wù)顧問應(yīng)牽頭或與其他機(jī)構(gòu)合作協(xié)助起草基金的股東協(xié)議、公司章程、基金托管協(xié)議等相關(guān)法律文本并完成工商注冊等。分行可在分行法律部門參與下外聘專業(yè)律師對相關(guān)法律文件進(jìn)行審核。第二十三條 分行可以與基金公司簽署財(cái)務(wù)顧問協(xié)議，直接擔(dān)任基金的顧問；也可以與基金管理公司簽署財(cái)務(wù)顧問協(xié)議，與 其合作間接為基金提供顧問服務(wù)。第二十四條 分行與基金或基金管理公司簽訂財(cái)務(wù)顧問協(xié)議后，也可以根據(jù)合作機(jī)構(gòu)的要求，適當(dāng)采取其他方式進(jìn)一步加強(qiáng)與基金日常的溝通和聯(lián)系，為基金公司的日常運(yùn)營和投資管理提供更為深入和便捷的服務(wù)，同時(shí)也更好的控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第五節(jié) 項(xiàng)目投資第二十五條 我行建議基金所投資的行業(yè)應(yīng)符合國家的產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向，所投資的企業(yè)原則上應(yīng)至少符合以下一條標(biāo)準(zhǔn)：（一）符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于國內(nèi)首次公開發(fā)行股票的基本條件；（二）企業(yè)的股權(quán)具備未來大幅增值的潛力及清晰的退出渠道；（三）企業(yè)可提供充足的抵質(zhì)押物及明確的溢價(jià)回購意向；第二十六條 不得建議基金將資金直接投資于二級市場購買股票。第二十七條 分行根據(jù)財(cái)務(wù)顧問協(xié)議的規(guī)定以及基金公司的要求，為基金尋找和儲備項(xiàng)目并提供投資建議。第二十八條 對推薦給基金的擬投資項(xiàng)目分行需指定專門的團(tuán)隊(duì)對企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查，并形成書面的盡職調(diào)查報(bào)告。盡職調(diào)查人員需盡職盡責(zé)，要對盡職調(diào)查報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，在盡職調(diào)查的過程中可聘請建銀國際等其他機(jī)構(gòu)共同參與。第二十九條 對擬投資的企業(yè)完成全面的盡職調(diào)查后，根據(jù)項(xiàng)目以及與企業(yè)的談判情況撰寫投資建議書、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告和相關(guān)投資法律文件。第三十條 項(xiàng)目的投資方案確定后，由一級分行投資決策委員會對項(xiàng)目投資的可