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文檔簡介
2020年初級銀行從業(yè)資格銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力自我檢測試題C卷考試須知:1、考試時(shí)間:120分鐘,本卷滿分為100分。 2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號等信息。 3、請仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求,在密封線內(nèi)答題,否則不予評分。 一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計(jì)45分)1、下列屬于債券定價(jià)的外部因素的是( )。A.債券的面值B.債券的有效期C.基準(zhǔn)利率D.發(fā)行手續(xù)費(fèi)2、某人明知是偽造的支票,還持該票據(jù)到商場購物。該行為涉嫌構(gòu)成( )。A票據(jù)詐騙罪B違規(guī)出具金融票證罪C偽造票據(jù)罪D盜竊罪3、中國人民銀行的職能是中國人民銀行在( )的領(lǐng)導(dǎo)下,制定和執(zhí)行貨幣政策,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融穩(wěn)定。A. 中國銀監(jiān)會B. 國務(wù)院C. 國家發(fā)展和改革委員會D. 全國人民代表大會常務(wù)委員會4、商業(yè)銀行開展貸款業(yè)務(wù),其資本充足率不得低于( )。A.1% B.3% C.5% D.8% 5、單位通知存款按照存款人提前通知的期限長短,可以再分為7天通知存款和( )。A:1天通知存款B:3天通知存款C:5天通知存款D:15天通知存款6、根據(jù)商業(yè)銀行授信工作盡職指引的規(guī)定,屬于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)關(guān)注內(nèi)容的是( )。A、行業(yè)定位B、工資調(diào)整C、技術(shù)狀況D、產(chǎn)品定位7、2004年10月29日,中國人民銀行決定,金融機(jī)構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)( )存款利率。A只能有一個(gè)B可以上浮C可以下浮D可以自由浮動8、存款客戶向存款機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬憑證或填寫的存款憑條是( )。A. 要約邀請B. 要約C. 承諾D. 合同9、銀行工作人員的下列行為沒有違反內(nèi)幕交易的是( )。A銀行工作人員在與家人聊天時(shí),無意透露某機(jī)構(gòu)投資者近期面臨的重大訴訟信息B銀行工作人員匿名開設(shè)賬戶進(jìn)行股票投資C工作休息期間,銀行工作人員小李拒絕與同事談?wù)摴ぷ髟掝}D因情況緊急,銀行工作人員小張將涉及內(nèi)幕信息的資料委托其他部門的同事暫為保管10、( )對股東大會(經(jīng)營管理決策機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé),從事銀行內(nèi)部的盡職監(jiān)督,財(cái)務(wù)監(jiān)督,內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。A.董事會B.監(jiān)事會C.高級管理層D.董事長11、專門為金融機(jī)構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù),并收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( )。A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.證券公司C.信托公司D.投資銀行12、中國的中央銀行成立于( )。A.1948年B.1949年C.1978年D.1984年13、中國的中央銀行是( )。A中國銀行B中國人民銀行C銀監(jiān)會D財(cái)政部14、某商業(yè)銀行為客戶辦理資金收付業(yè)務(wù),客戶為此支付了100元手續(xù)費(fèi),這種業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的( )。A.中間業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)15、下列行為中,違反“公平競爭”原則的是( )。A.某銀行為提供服務(wù)質(zhì)量,定期對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧,經(jīng)過一段時(shí)間后,該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高,吸引了更多客戶B.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù),自己掏錢購買貴重禮物饋贈給該企業(yè)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人C.與同業(yè)相比,某銀行同類產(chǎn)品定價(jià)并非最低,但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中,為客戶提供增值服務(wù)D.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí),明確告知客戶在信用卡使用過程中,消費(fèi)達(dá)到一定金額后,可以獲得相應(yīng)積分16、巴塞爾委員會于( )正式發(fā)表了巴塞爾新資本協(xié)議。A:2004 年 6 月B:2005 年 6 月C:2006 年 6 月D:2007 年 6 月17、( )是銀行最主要的中長期投資品種。A:企業(yè)債B:次級債C:國債D:金融債18、下列法規(guī)不屬于銀監(jiān)會頒布的關(guān)于貸款“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的是( )。A.商業(yè)銀行授信工作盡職指引B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法C.個(gè)人貸款管理暫行辦法D.流動資金貸款管理暫行辦法19、下列金融機(jī)構(gòu)中,不屬于外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的是( )。A.外商獨(dú)資銀行B.中外合資銀行C.外國銀行代表處D.外國銀行分行20、( )是指單位類客戶在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期,支取時(shí)需提前通知銀行,并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。A.單位活期存款B.單位定期存款C.單位通知存款D.單位協(xié)定存款21、票據(jù)行為中,持票人對前手追索權(quán)期限是自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起( )內(nèi)。A:1 個(gè)月B:3 個(gè)月C:6 個(gè)月D:2 年22、兼具債券和股票的特性融資工具是( )。A.銀行貸款B.商業(yè)票據(jù)C.可轉(zhuǎn)換債券D.證券投資基金23、( ),按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱為單一全能型,即對于不同的金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù),無論審慎監(jiān)管還是業(yè)務(wù)監(jiān)管,都由一個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。A.統(tǒng)一監(jiān)管型B.多頭監(jiān)管型C.“雙峰”監(jiān)管型D.雙線監(jiān)管型24、從業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)質(zhì)來看,福費(fèi)廷就是( )。A. 擔(dān)保業(yè)務(wù)B. 貿(mào)易墊資C. 融資租賃D. 遠(yuǎn)期票據(jù)貼現(xiàn)25、根據(jù)中華人民共和國合同法的規(guī)定,撤銷權(quán)應(yīng)自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷權(quán)事由之日起( )內(nèi)行使。A.1年B.6個(gè)月C.5年D.2年26、我國商業(yè)銀行在經(jīng)營活動中所面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是( )。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)27、以下財(cái)產(chǎn)質(zhì)押中,屬于商業(yè)銀行可接受的是( )。A.匯票、支票、本票B.租用的財(cái)產(chǎn)C.國家機(jī)關(guān)的財(cái)產(chǎn)D.使用權(quán)有爭議的財(cái)產(chǎn)28、下列指標(biāo)中,能夠反映一家銀行的整體資本穩(wěn)健水平的是( )。A.不良貸款撥備覆蓋率 B.不良貸款率 C.資本充足率 D.流動性覆蓋率 29、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)應(yīng)計(jì)提的專項(xiàng)準(zhǔn)備應(yīng)分別按關(guān)注、次級、可疑、損失類貸款余額的( )計(jì)算后合計(jì)。A. 2%、25%、50%、100%B. 2%、20%、50%、100%C. 1%、20%、50%、100%D. 1%、25%、50%、100%30、符合銀行業(yè)從業(yè)人員操守“崗位職責(zé)”條款的是( )。A向同事打聽與自身工作無關(guān)的信息B將自己保管的印章交給同事保管C除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn),不為其他崗位人員代為履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男蠨出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息31、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法,下列關(guān)于個(gè)人外匯賬戶管理的說法中正確的是( )。A.外匯儲蓄賬戶不能提供轉(zhuǎn)賬服務(wù) B.區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶管理 C.不再區(qū)分境內(nèi)個(gè)人賬戶和境外個(gè)人賬戶 D.現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯執(zhí)行相同的匯率,統(tǒng)一核算 32、下列不屬于中國銀監(jiān)會的監(jiān)管理念的是( )。A. 管風(fēng)險(xiǎn)B. 管內(nèi)控C. 管機(jī)構(gòu)D. 提高透明度33、中央銀行在公開市場買人證券可能出現(xiàn)的結(jié)果是( )。A證券價(jià)格上漲,市場利率提高B證券價(jià)格上漲,市場利率下降C證券價(jià)格降低,市場利率提高D證券價(jià)格降低,市場利率下降34、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員,保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于( )小時(shí)。A、10 B、20 C、30 D、4035、債券投資的( )不僅考慮到了債券所支付的利息收入,而且還考慮到了債券的購買價(jià)格和出售價(jià)格,從而考慮到了債券的資本損益,因此,比較充分地反映了債券投資的實(shí)際收益率。A.名義收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率36、實(shí)貸實(shí)付的關(guān)鍵是( )。A.有效鑒別客戶身份,了解借貸用途B.讓借款人按照合同的約定用途,減少貸款挪用的風(fēng)險(xiǎn)C.防止不法分子冒名套取銀行貸款D.及時(shí)調(diào)整與借款人合作的策略和內(nèi)容37、按照中華人民共和國反洗錢法規(guī)定,客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后,客戶交易信息在交易結(jié)束后,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( )。A.立即銷毀B.至少保存十年C.退還給客戶D.至少保存五年38、通過報(bào)表數(shù)據(jù)可計(jì)算年初每一級貸款繼續(xù)保留原有分類形態(tài)或遷徙為其他四種分類形態(tài)的比例,貸款向下遷徙率反映貸款質(zhì)量()的概率。A. 好轉(zhuǎn)B. 惡化C. 穩(wěn)定D. 不變39、從民事法律行為來說,甲商業(yè)銀行授權(quán)其業(yè)務(wù)經(jīng)理乙與客戶商談業(yè)務(wù)并簽訂合同,該代理屬于( )。A指定代理B委托代理C業(yè)務(wù)代理D法定代理40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命董事,高級管理人員的,由銀監(jiān)會責(zé)令改正,并處( )罰款。A.十萬元以上二十萬元以下B.二十萬元以上三十萬元以下C.二十萬元以上五十萬元以下D.三十萬元以上五十萬元以下41、( )具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。A、反洗錢法B、銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法42、負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是( )。A.中國銀行業(yè)協(xié)會B.國務(wù)院C.中國人民銀行D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會43、下列關(guān)于目前我國黃金市場架構(gòu)說法正確的是( )。A形成了以黃金交易所為主要交易的單一平臺的黃金市場架構(gòu)B形成了以商業(yè)銀行柜臺為主要交易的單一平臺的黃金市場架構(gòu)C形成了以黃金交易所為主要平臺、商業(yè)銀行柜臺交易為補(bǔ)充的黃金市場架構(gòu)D形成了以商業(yè)銀行柜臺交易為主要平臺、黃金交易所為補(bǔ)充的黃金市場架構(gòu)44、下列屬于間接融資工具的是( )。A.可轉(zhuǎn)讓大額存單B.商業(yè)票據(jù)C.債券D.股票45、下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的表述,錯(cuò)誤的是( )。A.單位名稱中使用“銀行”字樣須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)B.企業(yè)法人可以根據(jù)經(jīng)營融資需要從事吸收公眾存款行為C.商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高利率吸收存款D.商業(yè)銀行不得拖延、拒絕支付定期存款人本金和利息46、在采用直接標(biāo)價(jià)的前提下,如果需要比原來更少的本幣就能兌換一定數(shù)量的外國貨幣,這表明( )。A.本幣幣值下降,外幣幣值上升,通常稱為外匯匯率上升B.本幣幣值上升,外幣幣值下降,通常稱為外匯匯率上升C.本幣幣值下降,外幣幣值上升,通常稱為外匯匯率下降D.本幣幣值上升,外幣幣值下降,通常稱為外匯匯率下降47、中國銀行業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)層面的問題主要是( )問題,唯有解決這一問題,我國銀行業(yè)的發(fā)展才能跟上改革的步伐。A. 從業(yè)人員職業(yè)操守B. 從業(yè)人員技術(shù)水平C. 銀行業(yè)相關(guān)立法D. 從業(yè)人員管理水平48、下列不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的是( )。A.證券投資基金托管B.自營買賣基金C.社?;鹜泄蹹.QFII投資托管49、中國人民銀行的職能是中國人民銀行在( )的領(lǐng)導(dǎo)下,制定和執(zhí)行貨幣政策,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融穩(wěn)定。A.中國銀監(jiān)會B.國務(wù)院C.國家發(fā)展和改革委員會D.全國人民代表大會常務(wù)委員會50、下列選項(xiàng)中的行為符合銀行從業(yè)人員豐_收、送規(guī)則的是( )。A.向主管部領(lǐng)導(dǎo)私下贈送10000元現(xiàn)金B(yǎng).自掏腰包購買一套黃金首飾作為客戶的生日禮物C.向客戶免費(fèi)提供某超市的購物卡 D.一張美容院的優(yōu)惠券51、簽訂保險(xiǎn)合同的雙方是保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人,即( )。A.保險(xiǎn)人和投保人 B.保險(xiǎn)人和受益人 C.被保險(xiǎn)人和投保人 D.被保險(xiǎn)人和受益人 52、以下( )環(huán)節(jié)不屬于一筆貸款的管理流程。A.貸款申請B.受理與調(diào)查C.貸款支付D.貸款監(jiān)控53、( )是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)。A:中國銀監(jiān)會B:中國人民銀行C:國務(wù)院D:中國銀行同業(yè)利率協(xié)調(diào)委員會54、支票是出票人簽發(fā)的,委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù),不能用于支取現(xiàn)金的支票是( )。A現(xiàn)金支票B轉(zhuǎn)賬支票C普通支票D旅行支票55、企業(yè)債券的管理機(jī)構(gòu)是( )。A.銀監(jiān)會B.中國人民銀行C.國家發(fā)展與改革委員會D.中國證券監(jiān)督管理委員會56、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度??蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( )。A.至少保存5年B.至少保存10年C.立即銷毀D.退還給客戶57、下面關(guān)于金融工具和金融市場的敘述不正確的是( )。A.貸款屬于間接融資工具,其所在市場屬于間接融資市場B.商業(yè)票據(jù)屬于直接融資工具,票據(jù)市場屬于貨幣市場C.銀行間債券市場屬于資本市場,銀行間債券回購屬于長期金融工具D.長期國債屬于資本市場,其所在市場屬于直接融資市場58、中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位不包括( )。A國家開發(fā)銀行B中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司C北京銀行D中國銀聯(lián)股份有限公司59、列選項(xiàng)中不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( )。A.汽車金融公司B.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C.金融租賃公司D.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司60、下列安全性指標(biāo)中不正確的是( )。A.不良貸款率=不良貸款余額總貸款余額100%B.撥備覆蓋率=不良貸款損失準(zhǔn)備不良貸款余額100%C.撥貸比=不良貸款損失準(zhǔn)備貸款余額100%D.資本充足率=資本風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)100%61、下列關(guān)于外資銀行的說法中不正確的是( )。A.日本輸出入銀行在北京的代表處是我國批準(zhǔn)設(shè)立的第一家外資銀行代表處B.2001年12月11日,我國正式加入世界貿(mào)易組織,標(biāo)志著中國正式全面開放銀行業(yè)C.外國銀行代表處不屬于外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)D.外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)62、關(guān)于要約的撤銷和撤回,下列說法錯(cuò)誤的是( )。A要約可以撤銷和撤回B要約人確定了承諾期限的要約不可撤銷C撤銷通知應(yīng)當(dāng)在受要約人發(fā)出承諾之前到達(dá)受要約人方才有效D受要約人對要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更的,要約可以撤回63、通貨膨脹率是衡量( )的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的指標(biāo)。A.經(jīng)濟(jì)增長B.充分就業(yè)C.國際收支平衡D.物價(jià)穩(wěn)定64、依據(jù)商業(yè)銀行資本充足率管理辦法,商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的( )。A.50%B.100%C.80%D.70%65、貪污罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利,侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有( )的行為。A他人財(cái)物B本單位財(cái)物C公共財(cái)物D其他公司財(cái)物66、下列說法中不正確的是( )。A.可轉(zhuǎn)債是一種可以在特定時(shí)間,按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券,兼具債券和股票的特性,因此是一種混合工具B.股票是股份有限公司公開發(fā)行的,用以證明投資者的股東身份和權(quán)益,并據(jù)此獲得股息和紅利的憑證,是一種股權(quán)工具C.開放式證券投資基金是指通過發(fā)行基金憑證,將眾多投資者分散的資金集中起來,由專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)分散投資,并將投資收益分配給基金持有者的投資制度;開放式基金可以自由申購、贖回,具有債券的性質(zhì),因此屬于一種債權(quán)工具D.企業(yè)債券是企業(yè)向投資者出具的,在一定時(shí)期支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證,是一種債權(quán)工具67、下列不屬于中國人民銀行法定職責(zé)的是( )。A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策B.發(fā)行人民幣,管理人民幣流通C.實(shí)施外匯管理,監(jiān)督管理銀行間外匯市場D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理68、銀行工作人員為客戶服務(wù)時(shí)要做到風(fēng)險(xiǎn)提示,下列違規(guī)的是( )。A提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款B分別從利弊兩個(gè)方面介紹產(chǎn)品C客戶提出問題時(shí),為了達(dá)成業(yè)務(wù)提供虛假信息D根據(jù)客戶需要推薦合適的產(chǎn)品69、根據(jù)金融許可證管理辦法,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件( )日內(nèi),持有關(guān)材料到銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證。A.15B.30C.60D.9070、當(dāng)一國貨幣貶值時(shí),該國對本國貨幣的需求量會( )。A.增加B.減少C.不變D.不確定71、根據(jù)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法,在( )活動中, 客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問服務(wù)管理和運(yùn)用資金,并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。A、理財(cái)顧問服務(wù)B、保證收益理財(cái)計(jì)劃C、綜合理財(cái)服務(wù)D、非保證收益理財(cái)計(jì)劃72、根據(jù)商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引,商業(yè)銀行對有逾期未還款或有欠息現(xiàn)象的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),應(yīng)采取哪種措施。( )A、立即采取清收措施,提前收回企業(yè)貸款B、向法院訴訟C、向企業(yè)追加貸款,幫助企業(yè)脫離困境D、對企業(yè)銷售款進(jìn)行監(jiān)控,在收回貸款本息之前,防止將銷售款挪作他用73、銀行向借款人發(fā)放的用于指定消費(fèi)用途的人民幣貸款的是( )。A.個(gè)人消費(fèi)貸款 B.個(gè)人信用卡透支 C.個(gè)人綜合貸款 D.個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款74、銀行柜面工作人員在接待一位顧客時(shí),發(fā)現(xiàn)該顧客提出的要求明顯不合理,這時(shí)他應(yīng)( )。A.按規(guī)定向上級主管報(bào)告 B.拒絕辦理C.耐心說明情況,取得理解和諒解D.不理會其要求75、存放同業(yè)屬于商業(yè)銀行的( )。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.存款業(yè)務(wù)76、20世紀(jì)60年代之后,西方各國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入了高速增長的繁榮時(shí)期,銀行變被動負(fù)債為主動負(fù)債,使得銀行風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入了( )。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段77、我國目前個(gè)人住房貸款利率( )。A. 下限放開,實(shí)行上限管理B. 上限放開,實(shí)行下限管理C. 上下限均放開D. 實(shí)行上下限管理78、下列關(guān)于改革開放初期原有“四大專業(yè)銀行”分工的說法中,不正確的是( )。A.中國工商銀行專門經(jīng)營工商信貸和個(gè)人儲蓄業(yè)務(wù)B.中國銀行專門制定和執(zhí)行貨幣政策,維護(hù)金融穩(wěn)定C.中國農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營農(nóng)村金融業(yè)務(wù)D.中國建設(shè)銀行專門經(jīng)營基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長期信用業(yè)務(wù)79、甲于6月5日向乙發(fā)出簽訂合同的要約,乙于6月9日承諾同意,甲、乙雙方在6月20日簽訂合同,合同中約定該合同于7月1日生效。根據(jù)合同法的規(guī)定,該合同的成立時(shí)間是( )。A. 6月5日B. 6月9日C. 6月20日D. 7月1日80、銀行確定的在一定期限內(nèi)對某客戶提供短期授信支持的量化控制指標(biāo)是( )。A.項(xiàng)目貸款承諾B.客戶授信額度C.票據(jù)發(fā)行便利D.開立信貸證明81、某人投資某債券,買入價(jià)格為100元,一年后賣出價(jià)格為110元,期間獲得利息收入10元,則該投資的持有期收益率為( )。A. 10%B. 20%C. 91%D. 82%82、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引的核心是( )。A:管理模式創(chuàng)新B:機(jī)構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新C:金融產(chǎn)品創(chuàng)新D:管理流程創(chuàng)新83、商業(yè)銀行在我國境內(nèi)不得從事( )業(yè)務(wù),但國家另有規(guī)定的除外。 A代理股票資金清算B發(fā)行金融債券C買賣政府債券D代理股票買賣84、下列行為中沒有違反銀行業(yè)從業(yè)人員“勤勉盡職”要求的是( )。A通過支付回扣方式獲取業(yè)務(wù)B在工作時(shí)間上網(wǎng)瀏覽娛樂信息C對所在機(jī)構(gòu)恪守誠實(shí)守信原則D將客戶信息告知第三人85、最常見的利率違規(guī)行為是( )。A. 銀行高于法定利息吸收存款B. 銀行低于法定利息吸收存款C. 銀行高于法定利息發(fā)放貸款D. 擅自或變相以高利息發(fā)行債券86、下列行為中,不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中關(guān)于“監(jiān)管規(guī)避”要求的是( )。A.正確理解法律禁止性規(guī)定B.按照法律規(guī)定辦理業(yè)務(wù)C.暗示客戶可以通過虛構(gòu)貸款用途獲得貸款D.報(bào)告客戶違反了法律禁止性規(guī)定87、以下說法中,錯(cuò)誤的是( )。A、抗辯權(quán)是指債務(wù)人行使權(quán)責(zé)時(shí),債權(quán)人根據(jù)法定事由,對抗債務(wù)人行使請求權(quán)的權(quán)利B、不安抗辯權(quán)是指在合同成立以后,后履行一方當(dāng)事人財(cái)產(chǎn)狀況惡化,有可能不能履行其債務(wù),可能危及先履行一方當(dāng)事人債權(quán)的實(shí)現(xiàn)時(shí),應(yīng)先給付的一方在對方未提供擔(dān)保前,中止履行自己的債務(wù)的制度C、代位權(quán)是指債務(wù)人急于行使其對第三人享有的到期債權(quán)而有害于債權(quán)人債權(quán)時(shí),債權(quán)人可以以自己的名義代位行使債務(wù)的權(quán)利D、撤銷權(quán)是指當(dāng)債務(wù)人放棄對第三人的債權(quán)、實(shí)施無償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)的行為或者債務(wù)人以明顯不合理的低價(jià)轉(zhuǎn)讓88、下列關(guān)于匯率的表述,不正確的是( )。A匯率就是兩種不同貨幣之間的比價(jià)B人民幣(RMB)為本幣,美元(USD)為外幣,那么USD1=RMB682為直接標(biāo)價(jià)法C英鎊(GBP)為本幣,美元(USD)為外幣,那么GBP1=USD149為間接標(biāo)價(jià)法D在間接標(biāo)價(jià)法下,匯率升高表示本國貨幣貶值;在直接標(biāo)價(jià)法下,匯率升高表示本國貨幣升值89、保證合同約定保證人承擔(dān)保證責(zé)任直至主債務(wù)本息還清時(shí)為止等類似內(nèi)容的,視為約定不明,保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起( )。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.5年90、刑法第一百七十一條第二款規(guī)定,犯金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪,數(shù)額巨大或者其他嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處( )。A.沒收財(cái)產(chǎn)B.2萬元以上20萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)C.5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)D.1萬元以上10萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn) 二、多選題(本題共40小題,每題1分,共計(jì)40分)1、甲一直暗戀同學(xué)乙,某日趁乙不備偷拍其換衣服的照片,并以此要挾乙與自己結(jié)婚。乙只好同意和甲結(jié)婚。下列說法中正確的是( )。A.甲侵犯了乙的隱私權(quán)B.乙可以在婚姻登記后向人民法院請求撤銷婚姻C.乙有權(quán)主張婚姻無效D.乙只能在結(jié)婚一年后提出離婚申請E.甲侵犯了乙的肖像權(quán)2、下列屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的有( )。A.農(nóng)村信用社 B.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 C.信托公司 D.金融租賃公司 E.金融資產(chǎn)管理公司3、貸款詐騙罪的客觀方面主要表現(xiàn)在( )。A使用虛假的證明文件B編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由C使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保E使用超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保4、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括的步驟有( )。A:風(fēng)險(xiǎn)識別B:風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C:風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警D:風(fēng)險(xiǎn)檢測E:風(fēng)險(xiǎn)控制5、我國銀行的擔(dān)保類業(yè)務(wù)包括( )。A:貸款擔(dān)保B:投資擔(dān)保C:銀行保函D:引進(jìn)外資擔(dān)保E:備用信用證6、中國人民銀行可以運(yùn)用的貨幣政策工具包括( )。A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).中央銀行基準(zhǔn)利率C.再貼現(xiàn)D.公開市場上買賣國債E.稅率7、下列屬于金融市場直接融資工具的有( )。A.企業(yè)發(fā)行的商業(yè)票據(jù)B.政府發(fā)行的國庫券C.企業(yè)發(fā)行的股票D.人壽保險(xiǎn)單E.企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券8、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)是指從不同角度考察的國民經(jīng)濟(jì)構(gòu)成,一般包括( )等。A.城鄉(xiāng)結(jié)構(gòu)B.地區(qū)結(jié)構(gòu)C.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)D.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)E.所有制結(jié)構(gòu)9、福費(fèi)廷的英文意為放棄,這種放棄包括( )。A出口商買斷票據(jù),放棄了對所出售票據(jù)的一切權(quán)益B出口商賣斷票據(jù),放棄了對所出售票據(jù)的一切權(quán)益C銀行買斷票據(jù),放棄對出口商所貼現(xiàn)款項(xiàng)的追索權(quán)D銀行賣斷票據(jù),放棄對進(jìn)口商所貼現(xiàn)款項(xiàng)的追索權(quán)10、中國銀監(jiān)會確立的實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議的基本原則包括( )。A:分類實(shí)施B:分類達(dá)標(biāo)C:分層推進(jìn)D:分步達(dá)標(biāo)E:分項(xiàng)落實(shí)11、貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的傳導(dǎo)渠道主要有( )。A.利率渠道B.信貸渠道C.資產(chǎn)價(jià)格渠道D.匯率渠道E.銷售渠道12、就經(jīng)濟(jì)環(huán)境而言,對銀行經(jīng)營直接產(chǎn)生影響的因素包括( )。A.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行B.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)C.企業(yè)盈利狀況D.經(jīng)濟(jì)全球化E.企業(yè)經(jīng)營狀況13、從支出角度來看,國內(nèi)生產(chǎn)總值GDP由哪幾個(gè)部分構(gòu)成( )。A.進(jìn)口 B.消費(fèi) C.出口 D.凈出口 E.投資14、按照我國商業(yè)銀行的發(fā)展水平和外部環(huán)境,短期內(nèi)我國銀行尚不具備全面實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議的條件,因此,中國銀監(jiān)會確立了( )原則。A分類實(shí)施B分層推進(jìn)C分步達(dá)標(biāo)D循序漸進(jìn)E東部地區(qū)率先實(shí)施15、銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定,銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括()。A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表B.進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況E.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)16、從企業(yè)法人角度劃分,商業(yè)銀行的組織架構(gòu)可劃分為( )。A.統(tǒng)一法人制組織架構(gòu)B.多法人制組織架構(gòu)C.區(qū)域管理為主的總分行型組織架構(gòu)D.事業(yè)部制組織架構(gòu)E.矩陣型組織架構(gòu)17、金融創(chuàng)新中堅(jiān)持的四個(gè)“認(rèn)識”原則有( )。A. 認(rèn)識你的成本B. 認(rèn)識你的業(yè)務(wù)C. 認(rèn)識你的風(fēng)險(xiǎn)D. 認(rèn)識你的客戶E. 認(rèn)識你的交易對手18、銀行金融創(chuàng)新的內(nèi)容包括戰(zhàn)略決策創(chuàng)新、制度安排創(chuàng)新、( )和金融產(chǎn)品創(chuàng)新六個(gè)方面。A:機(jī)構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新B:風(fēng)險(xiǎn)管理能力創(chuàng)新C:人員準(zhǔn)備創(chuàng)新D:市場拓展創(chuàng)新E:管理模式創(chuàng)新19、根據(jù)擔(dān)保法規(guī)定,可以作為權(quán)利質(zhì)押合同標(biāo)的的權(quán)利包括( )。A匯票、本票、支票B存款單、倉單、提單C土地所有權(quán)D依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票E依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)20、外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)包括( )。A.都是一種信用行為B.具有相同的管理方式C.都可分為活期存款和定期存款D.都可分為個(gè)人存款和單位存款21、洗錢者借用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括( )。A.購買高額保險(xiǎn),然后低價(jià)贖回B.購買金融債券C.控制銀行D.匿名存儲E.利用銀行貸款掩飾犯罪收益22、關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù),說法正確的是( )。A.商業(yè)銀行無權(quán)拒絕上級領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)強(qiáng)令其提供擔(dān)保的要求B.借款人應(yīng)當(dāng)按期歸還貸款的本金和利息C.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超 過10%D.商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人 同類貸款的條件23、按照存款的支取方式不同,對公存款有哪些種類?( )A.單位定期存款B.單位通知存款C單位活期存款D.單位協(xié)定存款E.定活兩便存款24、引起通貨膨脹的原因包括( )。A.需求拉上型通貨膨脹B.成本推動型通貨膨脹C.供求混合推動型的通貨膨脹D.結(jié)構(gòu)型通貨膨脹E.貨幣供給不足型通貨膨脹25、票據(jù)業(yè)務(wù)一般包括( )三類。A:票據(jù)發(fā)行業(yè)務(wù)B:票據(jù)抵押業(yè)務(wù)C:票據(jù)交易業(yè)務(wù)D:票據(jù)背書業(yè)務(wù)E:票據(jù)延伸業(yè)務(wù)26、以下關(guān)于我國城市商業(yè)銀行的說法中錯(cuò)誤的是( )。A.是在原農(nóng)村信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來的B.聯(lián)合重組是城市商業(yè)銀行近幾年發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢之一C.載至2006年底,我國仍然嚴(yán)格禁止城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營,不能在注冊城市以外的地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D.曾一度稱為城市合作銀行,后來考慮到城市合作銀行已經(jīng)不具有“合作”性質(zhì),即更名為城市商業(yè)銀行E.引進(jìn)戰(zhàn)略投資者是城市商業(yè)銀行呈現(xiàn)的趨勢之一27、下列關(guān)于票據(jù)市場的說法,正確的有( )。A.票據(jù)一般分為匯票、本票、支票三類B.現(xiàn)代商業(yè)票據(jù)市場是指在商品交易和資金往來過程中產(chǎn)生的以匯票、本票和支票的發(fā)行、擔(dān)保、承兌、貼現(xiàn)來實(shí)現(xiàn)短期資金融通的市場C.商業(yè)票據(jù)屬于本票發(fā)揮融資功能不再限于支付結(jié)算手段D.現(xiàn)代意義的商業(yè)票據(jù)與具體商品交易無關(guān)E.商業(yè)票據(jù)面額、期限、利率趨于整齊劃一28、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債管理對象的描述正確的是( )。A.傳統(tǒng)資產(chǎn)負(fù)債管理對象即銀行資產(chǎn)負(fù)債表B.資產(chǎn)負(fù)債管理體現(xiàn)了商業(yè)銀行經(jīng)營管理的最基本原則以安全性、盈利性為基本前提通過流動性實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值最大化C.現(xiàn)階段銀行資產(chǎn)負(fù)債管理呈現(xiàn)出“表內(nèi)外、本外幣、集團(tuán)化”趨勢D.在管理范疇上資產(chǎn)負(fù)債管理長期處于單一本幣口徑管理階段E.在管理思路上由對表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模被動管理轉(zhuǎn)變?yōu)閷Y產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)外項(xiàng)目規(guī)模、結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)的積極主動管理29、我國從2004年起實(shí)施的商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定核心資本包括( )。A盈余公積B未分配利潤C(jī)實(shí)收資本D資本公積E少數(shù)股權(quán)30、金融市場可以分為資本市場和貨幣市場,其中貨幣市場具有( )的特點(diǎn)。A:償還期短B:流動性強(qiáng)C:收益率高D:風(fēng)險(xiǎn)小E:收益率低31、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的下列( )行為會受到行政處分。A未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)B泄露反洗錢知悉的國家機(jī)密、商業(yè)機(jī)密或者個(gè)人隱私C未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作D違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施E違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰32、一般來說,衡量通貨膨脹的常用指標(biāo)是( )。A.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)B.生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)C.國內(nèi)生產(chǎn)總值D.國內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)E.居民生活消費(fèi)指數(shù)33、下列關(guān)于活期存款的表述,正確的有( )。A.每季度末月的20日為結(jié)息日,次日付息B.只能通過銀行柜面存款C.客戶可以隨時(shí)支取D.通常1元起存E.存款的計(jì)息起點(diǎn)為元34、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與( )等相適應(yīng),并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。A、管理模式B、存續(xù)年限C、業(yè)務(wù)規(guī)模D、產(chǎn)品復(fù)雜程度E、風(fēng)險(xiǎn)狀況35、以下各項(xiàng)屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)的有( )。A信用風(fēng)險(xiǎn)B利率風(fēng)險(xiǎn)C市場風(fēng)險(xiǎn)D國家風(fēng)險(xiǎn)E商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)36、銀行業(yè)作為一個(gè)較強(qiáng)規(guī)模效益的行業(yè),其規(guī)模效益體現(xiàn)在( )。A.收入B.客戶規(guī)模C.市場份額D.存貸款規(guī)模E.資產(chǎn)規(guī)模37、根據(jù)商業(yè)銀行法規(guī)定,商業(yè)銀行違反規(guī)定提高或者降低利率,根據(jù)情節(jié)不同應(yīng)給予的處罰有( )。A責(zé)令改正B有違法所得的,沒收違法所得C違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款D責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證E追究刑事責(zé)任38、具體來看,在金融創(chuàng)新活動中,銀行需要特別注意從以下( )方面來保護(hù)客戶的利益。A審慎盡責(zé)B客戶教育C模式創(chuàng)新D充分信息披露E客戶資產(chǎn)隔離39、際收支中的“居民”是指在國內(nèi)居住一定時(shí)間以上的( )。A:自然人B:社會團(tuán)體C:無國籍人D:法人E:上市公司40、有下列情形中,以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款,數(shù)額較大的涉嫌構(gòu)成“貸款詐騙罪”的有( )。A編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的B使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的C使用虛假的證明文件的D以其他方法詐騙貸款的E使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的 三、判斷題(本題共15小題,每題1分,共計(jì)15分)1、( )外資銀行是指在我國境內(nèi)由外國參股創(chuàng)辦的銀行。A.對B.錯(cuò)2、( )相對無效的民事行為可以由當(dāng)事人請求人民法院或者仲裁機(jī)關(guān)予以變更或者撤銷。A.正確B.錯(cuò)誤3、( )金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”,這實(shí)際上指的就是金融市場的調(diào)節(jié)功能。A.正確B.錯(cuò)誤4、( )甲企業(yè)不能清償銀行到期貸款,后銀行發(fā)現(xiàn)甲企業(yè)曾于3年前擅自將其財(cái)產(chǎn)無償贈與乙企業(yè),于是向人民法院申請撤銷該行為,則人民法院對銀行的主張不予支持。A.對B.錯(cuò)5、( )單位協(xié)定存款中對超過基本存款額度的存款按中國人民銀行規(guī)定的下浮利率計(jì)付利息、對基本存款額度按活期存款利率付息。A.對B.錯(cuò)6、( )銀行從業(yè)人員在業(yè)務(wù)宣傳和辦理業(yè)務(wù)的過程中,不得使用不正當(dāng)競爭手段。A正確B錯(cuò)誤7、( )董事會對資本補(bǔ)充方案、財(cái)務(wù)重組等進(jìn)行決議時(shí),需要全體董事半過數(shù)通過方可有效。A.對B.錯(cuò)8、( )商業(yè)銀行組織架構(gòu)是銀行各部分(包括一切機(jī)構(gòu)和部門)按照一定的排列順序、空間位置、聚集狀態(tài)、聯(lián)系方式以及各部分之間相互關(guān)系組成的一個(gè)有機(jī)系統(tǒng)。A.對B.錯(cuò)9、( )根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定,保證的責(zé)任方式是指一般保證。A正確B錯(cuò)誤10、( )生息資產(chǎn)的金額是測算凈利息收益率(NIM)的基礎(chǔ),也是考察銀行盈利性的一個(gè)指標(biāo)。A.對B.錯(cuò)11、( )董事會可根據(jù)商業(yè)銀行情況單獨(dú)或合并設(shè)立其專門委員會。A.對B.錯(cuò)12、( )簽訂、履行合同失職被騙罪主觀方面是故意。A、正確B、錯(cuò)誤13、( )簽訂、履行合同失職被騙罪的主體是一般主體,為個(gè)人和單位。A.對B.錯(cuò)14、( )中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的派出機(jī)構(gòu)沒有進(jìn)行監(jiān)督管理談話的權(quán)力。A正確B錯(cuò)誤15、( )中國人民銀行作為特殊的國家機(jī)關(guān),可以依賴中國人民銀行法的有關(guān)規(guī)定從事以取得盈利為目的金融業(yè)務(wù)活動。A.對B.錯(cuò)第 40 頁 共 40 頁參考答案一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計(jì)45分)1、【答案】C【解析】 影響債券定價(jià)的外部因素包括貼現(xiàn)率、基準(zhǔn)利率、市場利率、通貨膨脹水平、市場匯率等。選項(xiàng)A、B屬于內(nèi)部因素,選項(xiàng)D屬于發(fā)行成本。2、A3、B4、【正確答案】D5、A6、B7、C8、B9、C10、【答案】B11、A12、B13、B14、A15、B16、A17、B18、A19、C20、【答案】C21、C22、C23、【答案】A【解析】本題主要考查統(tǒng)一監(jiān)管型的概念。按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱為單一全能型,即對于不同的金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù),無論審慎監(jiān)管還是業(yè)務(wù)監(jiān)管,都由一個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。目前有英國、日本、韓國等9個(gè)國家實(shí)行這種模式。24、D25、A26、B27、A28、【正確答案】C29、A30、C31、【正確答案】A32、C33、B34、B35、C36、【答案】B37、D38、B39、B40、【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命董事,高級管理人員的,由銀監(jiān)會責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款。41、正確答案:D【專家解析】金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。42、 D【解析】中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱銀監(jiān)會)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。故本題選D。43、C44、A45、B46、【正確答案】:D47、A48、B49、B50、D51、【正確答案】A52、【答案】D53、B54、B55、C56、A57、C
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