金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說(shuō)明書(shū).doc

金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說(shuō)明書(shū)武漢大學(xué)國(guó)際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無(wú)效1編號(hào)：01需求分析說(shuō)明書(shū)RequirementsAnalysisSpecificationfor金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)FinancialInstitutionMonitoringSystemVersion1.1Preparedby段煉武漢大學(xué)國(guó)際軟件學(xué)院軟件工程2002級(jí)02班SeniorGrade,Class02SoftwareEngineeringSpecialtyInternationalSchoolofSoftware,WuhanUniversity.2006-3-20金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說(shuō)明書(shū)武漢大學(xué)國(guó)際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無(wú)效21引言.41.1編寫(xiě)目的.41.2背景.41.3定義.41.4參考資料.52任務(wù)概述.52.1目標(biāo).52.2用戶的特點(diǎn).62.3假定和約束.63需求規(guī)定.63.1對(duì)功能的規(guī)定.63.1.1功能概述.73.1.2用戶基本信息管理功能.73.1.3數(shù)據(jù)采集功能.73.1.4機(jī)構(gòu)信息創(chuàng)建功能.83.1.5信息查詢功能.83.1.6現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息錄入功能.83.1.7核心監(jiān)管財(cái)務(wù)比率計(jì)算功能.83.1.8基于核心監(jiān)管指標(biāo)的評(píng)級(jí)功能.83.1.9監(jiān)管綜合評(píng)級(jí)功能.93.1.10監(jiān)管信息反饋功能.93.2對(duì)模塊的規(guī)定.93.2.1登錄模塊.93.2.2錄入模塊.103.2.3更新模塊.103.2.4查詢模塊.113.2.5數(shù)據(jù)采集模塊.123.2.6數(shù)據(jù)分析模塊.123.2.7現(xiàn)場(chǎng)信息錄入模塊.錯(cuò)誤!未定義書(shū)簽。3.2.8綜合評(píng)級(jí)模塊.錯(cuò)誤!未定義書(shū)簽。3.3對(duì)性能的規(guī)定.163.3.1精度.163.3.2時(shí)間特性要求.163.3.3靈活性.173.4輸人輸出要求.173.5數(shù)據(jù)管理能力要求.173.6故障處理要求.183.7其他專門(mén)要求.183.7.1安全保密性.183.7.2健壯性.183.7.3可使用性.18金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說(shuō)明書(shū)武漢大學(xué)國(guó)際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無(wú)效33.7.4可維護(hù)性.183.7.5可移植性.193.7.6可重用性.193.7.7可測(cè)試性.193.7.8安全性.193.8業(yè)務(wù)規(guī)則.194運(yùn)行環(huán)境規(guī)定.204.1設(shè)備.204.2支持軟件.204.3接口.214.3.1硬件接口.214.3.2軟件接口.214.3.3通信接口.214.4控制.215數(shù)據(jù)描述.225.1數(shù)據(jù)流圖.225.2數(shù)據(jù)字典.265.3數(shù)據(jù)加工邏輯.29附錄A：詞匯表.30金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說(shuō)明書(shū)武漢大學(xué)國(guó)際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無(wú)效41引言1.1編寫(xiě)目的編寫(xiě)這份金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)是為了切實(shí)反映客戶的各項(xiàng)需求，以使開(kāi)發(fā)出來(lái)的系統(tǒng)為客戶所滿意，對(duì)目標(biāo)系統(tǒng)提出完整、準(zhǔn)確、清晰、具體的要求，也是進(jìn)入下一個(gè)開(kāi)發(fā)流程的基礎(chǔ)。供客戶及軟件開(kāi)發(fā)小組成員參考。1.2背景金融監(jiān)管信息化是金融監(jiān)管部門(mén)為了改進(jìn)監(jiān)管方式，提高監(jiān)管效率，利用現(xiàn)代計(jì)算機(jī)、通訊和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管業(yè)務(wù)處理、信息收集、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和處置決策信息化、自動(dòng)化的行為。金融監(jiān)管信息化實(shí)質(zhì)是信息技術(shù)在金融監(jiān)管工作各個(gè)環(huán)節(jié)的應(yīng)用，包括機(jī)構(gòu)、高管人員管理，非現(xiàn)場(chǎng)、現(xiàn)場(chǎng)檢查，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)處置和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理行為評(píng)價(jià)等。本系統(tǒng)是專為金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管而設(shè)計(jì)的應(yīng)用軟件。服務(wù)對(duì)象是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管人員。該系統(tǒng)的主要作用是：利用現(xiàn)代計(jì)算機(jī)、通訊和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的業(yè)務(wù)處理、信息收集、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和處置決策信息化、自動(dòng)化，從而提高監(jiān)管的效率，使得監(jiān)管機(jī)構(gòu)能夠更好的監(jiān)測(cè)金融機(jī)構(gòu)的行為，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。待開(kāi)發(fā)的軟件系統(tǒng)的名稱：金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)；本項(xiàng)目的任務(wù)提出者：金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)；開(kāi)發(fā)者：徐哲，羅希，段煉，朱麗媛，田尚文；用戶：金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)；實(shí)現(xiàn)該軟件的計(jì)算中心或計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)：金融機(jī)構(gòu)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)。1.3定義列出本文件中用到的專門(mén)術(shù)語(yǔ)的定義和外文首字母組詞的原詞組。金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說(shuō)明書(shū)武漢大學(xué)國(guó)際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無(wú)效51.4參考資料FIMS金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)軟件工程導(dǎo)論張海藩清華大學(xué)出版社軟件開(kāi)發(fā)規(guī)范GB856688軟件產(chǎn)品開(kāi)發(fā)文件編制指南GB856788計(jì)算機(jī)軟件需求規(guī)格說(shuō)明編制指南GB938588計(jì)算機(jī)軟件測(cè)試文件編制規(guī)范GB938688軟件工程術(shù)語(yǔ)標(biāo)準(zhǔn)GB/T11457892任務(wù)概述2.1目標(biāo)本系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)目的是按照金融監(jiān)管非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本流程和需求來(lái)設(shè)計(jì)并實(shí)現(xiàn)一個(gè)金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)。主要是為了實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管業(yè)務(wù)處理、信息收集、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和處置決策的信息化和自動(dòng)化，旨在提高金融監(jiān)管效率以及信息處理的準(zhǔn)確性。目前我國(guó)金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本流程是：被監(jiān)管對(duì)象（金融機(jī)構(gòu)）按照監(jiān)管部門(mén)統(tǒng)一規(guī)定的格式和口徑，并按照規(guī)定的日期報(bào)送基礎(chǔ)報(bào)表和數(shù)據(jù)，形成金融監(jiān)管基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)；各級(jí)監(jiān)管部門(mén)從數(shù)據(jù)庫(kù)中采集所需要的數(shù)據(jù)，以進(jìn)行分現(xiàn)場(chǎng)分析；監(jiān)管部門(mén)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)所報(bào)送的數(shù)據(jù)口徑、連續(xù)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行初步核對(duì)的基礎(chǔ)上，按照非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)分析的要求，進(jìn)行分類和歸并；將基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類、歸并后，按照事先設(shè)計(jì)的邏輯和一套經(jīng)監(jiān)管部確定的一套風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制指標(biāo)，自動(dòng)生成資本充足率、流動(dòng)性、贏利能力和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平等一系列指標(biāo)指；根據(jù)這些指標(biāo)值進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)分析，進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)；監(jiān)管人員再根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管結(jié)果以及監(jiān)管評(píng)級(jí)給出風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)價(jià)，并及時(shí)向金融機(jī)構(gòu)反饋檢查結(jié)果以及早期預(yù)警信號(hào)，同時(shí)啟動(dòng)和指導(dǎo)下一次的現(xiàn)場(chǎng)檢查。金融機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送數(shù)據(jù)該軟件應(yīng)能夠與監(jiān)管機(jī)構(gòu)所使用的其他業(yè)務(wù)處理或是財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析軟件相配合共同作用，是一個(gè)相對(duì)獨(dú)立的軟件。金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說(shuō)明書(shū)武漢大學(xué)國(guó)際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無(wú)效62.2用戶的特點(diǎn)本軟件最終用戶是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作人員以及最后的決策人員。主要的操作人員沒(méi)有專業(yè)的計(jì)算機(jī)知識(shí)，但能熟練互聯(lián)網(wǎng)的操作和使用，監(jiān)管人員能熟練使用計(jì)算機(jī)，并且具有專業(yè)的金融監(jiān)管知識(shí)。系統(tǒng)維護(hù)人員具備專業(yè)的計(jì)算機(jī)知識(shí)，能夠?qū)ο到y(tǒng)進(jìn)行日常的數(shù)據(jù)庫(kù)更新及維護(hù)。本軟件是金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管軟件，能夠?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，因此使用頻率較高，平均5次/天。2.3假定和約束本軟件的開(kāi)發(fā)期限至2006年5月20日至止。該需求分析文檔是基于以下假定的：需求提出者是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，有著整套的金融監(jiān)管理論和數(shù)據(jù)分析能力。需求提出者有連接到互聯(lián)網(wǎng)的硬件設(shè)備及服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)備。需求提出者擁有可提供Web服務(wù)的相應(yīng)軟件。該文檔遵守以下約束：文中的一些監(jiān)管評(píng)級(jí)邏輯和規(guī)則是模擬的，并非真正的監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則。文中設(shè)計(jì)的系統(tǒng)為畢業(yè)設(shè)計(jì)項(xiàng)目使用，不涉及營(yíng)利等其他目的。3需求規(guī)定3.1對(duì)功能的規(guī)定本系統(tǒng)提供給金融機(jī)構(gòu)以及金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管人員以及決策人員使用，為了維護(hù)系統(tǒng)的安全性，不同類型的用戶擁有不同的訪問(wèn)權(quán)限，使用不同的功能。主要功能包括：創(chuàng)建金融機(jī)構(gòu)檔案，并提供查詢和修改；提醒金融機(jī)構(gòu)按期提交報(bào)表；接受金融機(jī)構(gòu)定期提交上來(lái)的報(bào)表，并存入數(shù)據(jù)庫(kù)，提供查詢；對(duì)系統(tǒng)中存在的每家金融機(jī)構(gòu)的資本充足度及財(cái)務(wù)比率進(jìn)行基礎(chǔ)的分析；制定用于測(cè)算的財(cái)務(wù)變量；對(duì)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)的結(jié)果進(jìn)行存儲(chǔ)；對(duì)采集到的金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)評(píng)級(jí)；決策者綜合現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和本系統(tǒng)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)給出綜合評(píng)價(jià)反饋給金融機(jī)構(gòu)。金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說(shuō)明書(shū)武漢大學(xué)國(guó)際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無(wú)效73.1.1功能概述FIMS金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管系統(tǒng)根據(jù)業(yè)務(wù)的需求，主要由用戶基本信息管理功能，數(shù)據(jù)采集功能，機(jī)構(gòu)信息創(chuàng)建功能，信息查詢功能，現(xiàn)場(chǎng)檢查信息錄入功能，核心監(jiān)管財(cái)務(wù)比率計(jì)算功能，基于核心監(jiān)管指標(biāo)的評(píng)級(jí)功能，監(jiān)管綜合評(píng)級(jí)功能，監(jiān)管信息反饋功能?；竟δ芨攀鋈缦拢夯拘畔浫?修改：金融機(jī)構(gòu)的檔案（編號(hào)，名稱，創(chuàng)立年份，地址，注冊(cè)資本等等）；基本信息查詢：例如，輸入機(jī)構(gòu)編號(hào)，顯示出該金融機(jī)構(gòu)的基本概況；輸入地址，查詢出總部位于此地的所有金融機(jī)構(gòu)等等；現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)信息的錄入：金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)后監(jiān)測(cè)信息的存儲(chǔ)；數(shù)據(jù)采集：提醒并接受金融機(jī)構(gòu)按季度提交的報(bào)表，并將相關(guān)信息存入數(shù)據(jù)庫(kù)；報(bào)表查詢：根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的編號(hào)查找某一特定季度該機(jī)構(gòu)的報(bào)表；財(cái)務(wù)比率的計(jì)算：按照確定的財(cái)務(wù)比率變量對(duì)各機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)比率進(jìn)行計(jì)算；財(cái)務(wù)評(píng)級(jí)：結(jié)合歷史數(shù)據(jù)對(duì)相應(yīng)的財(cái)務(wù)變量進(jìn)行分析，得出該機(jī)構(gòu)不同方面的財(cái)務(wù)狀況；綜合分析：結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)信息和財(cái)務(wù)分析對(duì)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況給出綜合的評(píng)價(jià)；信息反饋：決策者根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)給出的信息針對(duì)各金融機(jī)構(gòu)得出評(píng)價(jià)，并反饋給該金融機(jī)構(gòu)。3.1.2用戶基本信息管理功能用戶合法登陸以后，根據(jù)各用戶的權(quán)限，進(jìn)入相應(yīng)權(quán)限的界面，擁有相應(yīng)的功能。用戶可對(duì)其密碼，基本信息等進(jìn)行修改。3.1.3數(shù)據(jù)采集功能機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)報(bào)表每季