基金宣傳材料管理辦法

基金宣傳材料管理辦法總則目的與依據(jù)為了規(guī)范基金宣傳材料的制作、使用和傳播，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)基金市場的正常秩序，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本公司實際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本公司及下屬各部門、分支機構(gòu)制作、使用和傳播的所有與基金產(chǎn)品相關(guān)的宣傳材料，包括但不限于宣傳手冊、海報、宣傳單頁、視頻、音頻、網(wǎng)絡(luò)廣告、社交媒體內(nèi)容等。定義本辦法所稱基金宣傳材料，是指為推介基金產(chǎn)品、展示基金公司形象、提供投資咨詢等目的而制作的各種宣傳資料。基本原則基金宣傳材料的制作、使用和傳播應(yīng)當(dāng)遵循合法合規(guī)、真實準(zhǔn)確、客觀公正、通俗易懂、風(fēng)險揭示充分的原則，不得含有虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，不得對投資者進(jìn)行不當(dāng)誘導(dǎo)。宣傳材料的制作制作主體公司市場部負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理基金宣傳材料的制作工作，各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要提出制作需求，并配合市場部完成相關(guān)工作。制作流程1.需求提出：各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，向市場部提出基金宣傳材料的制作需求，填寫《基金宣傳材料制作申請表》，明確宣傳材料的類型、用途、目標(biāo)受眾、內(nèi)容要點、完成時間等要求。2.內(nèi)容審核：市場部收到制作需求后，組織相關(guān)人員對宣傳材料的內(nèi)容進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括合法性、真實性、準(zhǔn)確性、客觀性、完整性、風(fēng)險揭示等方面。審核通過后，方可進(jìn)行制作。3.設(shè)計制作：市場部根據(jù)審核通過的內(nèi)容，委托專業(yè)的設(shè)計公司或內(nèi)部設(shè)計人員進(jìn)行宣傳材料的設(shè)計制作。設(shè)計制作過程中，應(yīng)當(dāng)遵循公司的品牌形象和視覺規(guī)范，確保宣傳材料的風(fēng)格統(tǒng)一、美觀大方。4.再次審核：宣傳材料制作完成后，市場部再次組織相關(guān)人員進(jìn)行審核，重點審核宣傳材料的設(shè)計效果、排版格式、文字表述等方面是否符合要求。審核通過后，方可定稿。內(nèi)容要求1.合法性：宣傳材料的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，不得含有違法違規(guī)的內(nèi)容。2.真實性：宣傳材料的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確地反映基金產(chǎn)品的特點、風(fēng)險和收益情況，不得夸大或縮小事實，不得虛假宣傳。3.客觀性：宣傳材料的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)客觀公正，不得對基金產(chǎn)品進(jìn)行片面或誤導(dǎo)性的宣傳，不得貶低其他基金產(chǎn)品或競爭對手。4.完整性：宣傳材料的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)完整，包括基金產(chǎn)品的基本信息、投資策略、風(fēng)險收益特征、費用情況等方面，不得遺漏重要信息。5.風(fēng)險揭示：宣傳材料應(yīng)當(dāng)充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等，并明確提示投資者投資有風(fēng)險，決策須謹(jǐn)慎。6.通俗易懂：宣傳材料的語言應(yīng)當(dāng)通俗易懂，避免使用過于專業(yè)或晦澀難懂的術(shù)語，以便投資者能夠理解宣傳材料的內(nèi)容。禁止性規(guī)定1.不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“最大”“最好”“最強”等夸大或誤導(dǎo)性的表述。2.不得預(yù)測基金的投資業(yè)績，不得承諾收益或承擔(dān)損失。3.不得使用可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險或忽視風(fēng)險的表述，如“安全”“保證”“無風(fēng)險”等。4.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金銷售機構(gòu)，不得詆毀其他基金產(chǎn)品。5.不得使用未經(jīng)核實的數(shù)據(jù)和信息，不得引用不具有代表性或權(quán)威性的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和研究報告。6.不得使用低俗、淫穢、暴力、恐怖等不良內(nèi)容進(jìn)行宣傳。宣傳材料的使用使用主體公司各部門、分支機構(gòu)及員工在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定使用基金宣傳材料。使用范圍基金宣傳材料只能用于向投資者宣傳推介基金產(chǎn)品，不得用于其他目的。使用要求1.合規(guī)使用：使用基金宣傳材料時，應(yīng)當(dāng)確保宣傳材料的內(nèi)容符合法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，不得擅自修改或增減宣傳材料的內(nèi)容。2.風(fēng)險提示：在使用基金宣傳材料時，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險，并提醒投資者仔細(xì)閱讀基金合同、招募說明書等法律文件。3.記錄保存：使用基金宣傳材料時，應(yīng)當(dāng)做好記錄工作，記錄宣傳材料的使用時間、地點、對象、內(nèi)容等信息，并保存相關(guān)的宣傳材料樣本。特殊情況處理1.更新調(diào)整：當(dāng)基金產(chǎn)品的基本信息、投資策略、風(fēng)險收益特征等發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時更新調(diào)整相關(guān)的宣傳材料，并確保投資者能夠及時獲取最新的信息。2.臨時使用：因特殊情況需要臨時使用未經(jīng)審核的宣傳材料時，應(yīng)當(dāng)事先征得市場部的同意，并在使用后及時補辦審核手續(xù)。宣傳材料的傳播傳播渠道公司可以通過以下渠道傳播基金宣傳材料：1.線下渠道：包括營業(yè)場所、銀行網(wǎng)點、券商營業(yè)部、投資報告會、研討會、講座等。2.線上渠道：包括公司網(wǎng)站、手機APP、微信公眾號、微博、抖音等社交媒體平臺、第三方基金銷售平臺等。傳播要求1.合規(guī)傳播：在傳播基金宣傳材料時，應(yīng)當(dāng)確保宣傳材料的內(nèi)容符合法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，不得通過非法渠道或方式傳播宣傳材料。2.授權(quán)使用：通過第三方渠道傳播基金宣傳材料時，應(yīng)當(dāng)事先與第三方簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并要求第三方按照本辦法的規(guī)定使用和傳播宣傳材料。3.監(jiān)測管理：市場部應(yīng)當(dāng)對基金宣傳材料的傳播情況進(jìn)行監(jiān)測管理，及時發(fā)現(xiàn)和處理違規(guī)傳播行為。應(yīng)急處理當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金宣傳材料在傳播過程中出現(xiàn)違規(guī)行為或引發(fā)不良影響時，應(yīng)當(dāng)立即采取以下措施：1.停止傳播：立即停止違規(guī)宣傳材料的傳播，并及時撤回已發(fā)出的宣傳材料。2.整改糾正：對違規(guī)宣傳材料進(jìn)行整改糾正，確保宣傳材料的內(nèi)容符合法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求。3.報告?zhèn)浒福杭皶r向公司管理層和監(jiān)管部門報告違規(guī)情況，并按照監(jiān)管部門的要求進(jìn)行整改和備案。監(jiān)督管理內(nèi)部監(jiān)督公司審計部應(yīng)當(dāng)定期對基金宣傳材料的制作、使用和傳播情況進(jìn)行內(nèi)部審計，檢查宣傳材料是否符合本辦法的規(guī)定，是否存在違規(guī)行為。外部監(jiān)督公司應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實提供相關(guān)資料和信息，對監(jiān)管部門提出的整改要求，應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行整改。違規(guī)處理對