對(duì)基金管理公司的監(jiān)管模擬試題含答案

對(duì)基金管理公司的監(jiān)管模擬試題含答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）1.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的高級(jí)管理人員擬任人應(yīng)具備的最低從業(yè)年限要求是（）。A.3年B.5年C.2年D.1年答案：A（《證券投資基金法》第十五條規(guī)定，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員應(yīng)具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。）2.基金管理公司的合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于（）。A.投資部門(mén)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.所有業(yè)務(wù)部門(mén)答案：D（《證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十條規(guī)定，合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于所有業(yè)務(wù)部門(mén)。）3.公開(kāi)募集基金的基金管理人的股東若擬持有5%以上股權(quán)，其凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.5000萬(wàn)元人民幣答案：B（《證券投資基金法》第十三條規(guī)定，主要股東凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。）4.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告并披露。A.15B.30C.10D.20答案：A（《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，季度報(bào)告應(yīng)在季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)披露。）5.基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)從（）中計(jì)提，計(jì)提比例不低于（）。A.管理費(fèi)收入；10%B.托管費(fèi)收入；5%C.管理費(fèi)收入；5%D.托管費(fèi)收入；10%答案：A（《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》第三條規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金從管理費(fèi)收入中計(jì)提，計(jì)提比例不低于10%。）6.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有（）的行為。A.買(mǎi)賣(mài)國(guó)債B.買(mǎi)賣(mài)企業(yè)債C.向他人貸款或提供擔(dān)保D.投資貨幣市場(chǎng)工具答案：C（《證券投資基金法》第七十三條規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或提供擔(dān)保。）7.基金管理公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約答案：A（《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》第四條規(guī)定，健全性原則要求內(nèi)部控制覆蓋所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員。）8.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循（）原則，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。A.公平競(jìng)爭(zhēng)B.風(fēng)險(xiǎn)匹配C.勤勉盡責(zé)D.客戶至上答案：B（《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條規(guī)定，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向投資者銷(xiāo)售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品。）9.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)向（）負(fù)責(zé)。A.總經(jīng)理B.董事會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金份額持有人答案：B（《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》第二條規(guī)定，督察長(zhǎng)由董事會(huì)聘任，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。）10.公開(kāi)募集基金的基金合同生效后，連續(xù)（）個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案。A.30B.60C.90D.120答案：B（《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第四十一條規(guī)定，連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)上述情形需報(bào)告。）11.基金管理人的從業(yè)人員不得利用未公開(kāi)信息進(jìn)行證券交易，這一要求源于（）。A.《反洗錢(qián)法》B.《證券法》C.《基金法》D.《刑法》答案：C（《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，從業(yè)人員不得利用未公開(kāi)信息從事交易。）12.基金管理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立子公司，其凈資產(chǎn)應(yīng)不低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.5000萬(wàn)元人民幣答案：A（《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》第六條規(guī)定，基金管理公司凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣。）13.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C（《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十五條規(guī)定，確認(rèn)時(shí)間不超過(guò)3個(gè)工作日。）14.基金管理公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)具備（）以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.3年B.5年C.2年D.1年答案：A（《證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第八條規(guī)定，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)具備3年以上證券、基金、金融工作經(jīng)歷。）15.基金管理人的關(guān)聯(lián)方擬認(rèn)購(gòu)其管理的基金份額時(shí)，應(yīng)在基金合同中（）。A.無(wú)需特別說(shuō)明B.披露關(guān)聯(lián)關(guān)系及認(rèn)購(gòu)份額C.由托管人批準(zhǔn)D.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)答案：B（《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第十五條規(guī)定，關(guān)聯(lián)方認(rèn)購(gòu)需披露關(guān)聯(lián)關(guān)系及認(rèn)購(gòu)情況。）二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分。每題至少有2個(gè)正確選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）1.基金管理公司的股東應(yīng)符合的條件包括（）。A.具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄B.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣（主要股東）C.實(shí)繳資本不低于1億元人民幣D.持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度答案：ABD（《證券投資基金法》第十三條規(guī)定，主要股東需凈資產(chǎn)不低于2億元，持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)完整會(huì)計(jì)年度，最近3年無(wú)重大違法記錄。）2.基金管理人的禁止行為包括（）。A.將其固有財(cái)產(chǎn)或他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)C.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失答案：ABCD（《證券投資基金法》第二十條明確禁止上述行為。）3.基金管理公司的內(nèi)部控制要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通答案：ABCD（《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及基金行業(yè)監(jiān)管要求，內(nèi)部控制包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督五大要素。）4.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)答案：ABCD（《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》第二十八條規(guī)定禁止上述行為。）5.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件包括（）。A.取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格B.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定D.制定了完善的資金清算流程答案：ABCD（《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第九條規(guī)定了銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基本條件。）6.基金管理公司的合規(guī)管理應(yīng)涵蓋（）。A.投資交易合規(guī)B.信息披露合規(guī)C.銷(xiāo)售適當(dāng)性合規(guī)D.反洗錢(qián)合規(guī)答案：ABCD（《證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三條規(guī)定，合規(guī)管理覆蓋所有業(yè)務(wù)活動(dòng)。）7.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.辦理基金備案手續(xù)C.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作答案：ACD（《證券投資基金法》第三十六條規(guī)定，托管人職責(zé)包括安全保管、復(fù)核凈值、監(jiān)督投資等；辦理備案手續(xù)是管理人職責(zé)。）8.基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的使用范圍包括（）。A.彌補(bǔ)因違法違規(guī)、違反基金合同導(dǎo)致的基金財(cái)產(chǎn)損失B.公司日常運(yùn)營(yíng)支出C.賠償基金份額持有人損失D.繳納監(jiān)管罰款答案：AC（《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》第五條規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用于彌補(bǔ)因違法違規(guī)或違約行為給基金財(cái)產(chǎn)或持有人造成的損失。）9.基金管理人的高級(jí)管理人員包括（）。A.總經(jīng)理B.副總經(jīng)理C.督察長(zhǎng)D.投資總監(jiān)答案：ABC（《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》第二條規(guī)定，高級(jí)管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)等。）10.基金管理公司的重大事項(xiàng)變更需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的包括（）。A.變更持股5%以上的股東B.修改公司章程重要條款C.變更名稱(chēng)D.變更注冊(cè)地答案：AB（《證券投資基金法》第十四條規(guī)定，變更持有5%以上股權(quán)的股東、修改公司章程重要條款需經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。）三、判斷題（每題1分，共10分。正確填“√”，錯(cuò)誤填“×”）1.基金管理公司的獨(dú)立董事人數(shù)應(yīng)不少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。（）答案：√（《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則》第二十九條規(guī)定，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。）2.基金管理人可以將其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易。（）答案：×（《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，禁止不公平對(duì)待不同基金財(cái)產(chǎn)，不得在不同基金之間進(jìn)行利益輸送。）3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)，但需在基金合同中披露。（）答案：√（《開(kāi)放式證券投資基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定》第十八條規(guī)定，客戶維護(hù)費(fèi)可收取，但需在招募說(shuō)明書(shū)中披露。）4.基金管理人的從業(yè)人員可以買(mǎi)賣(mài)其管理的基金份額。（）答案：×（《證券投資基金法》第十八條規(guī)定，從業(yè)人員不得買(mǎi)賣(mài)其管理的基金份額，另有規(guī)定的除外（如員工跟投）。）5.基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到上季末管理基金資產(chǎn)凈值的1%時(shí)，可不再計(jì)提。（）答案：√（《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》第四條規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到上季末管理資產(chǎn)凈值的1%時(shí)可不再計(jì)提。）6.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)編制完成基金年度報(bào)告并披露。（）答案：×（《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》第二十條規(guī)定，年度報(bào)告應(yīng)在年度結(jié)束后90日內(nèi)（即3個(gè)月）披露，表述正確，但需注意實(shí)際為90日，可能存在表述差異，本題判斷為√。）（注：根據(jù)最新法規(guī)，年度報(bào)告披露期限為年度結(jié)束后90日內(nèi)，即3個(gè)月，故本題正確。）7.基金管理公司的子公司可以開(kāi)展公募基金管理業(yè)務(wù)。（）答案：×（《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》第二條規(guī)定，子公司不得從事公募基金管理業(yè)務(wù)。）8.基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管投資業(yè)務(wù)。（）答案：×（《證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十一條規(guī)定，合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管與合規(guī)管理相沖突的業(yè)務(wù)。）9.基金份額持有人大會(huì)可以采取通訊方式召開(kāi)，但需提前公告會(huì)議形式。（）答案：√（《證券投資基金法》第八十五條規(guī)定，持有人大會(huì)可采取現(xiàn)場(chǎng)或通訊方式召開(kāi)，需提前公告。）10.基金管理公司的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)遵循公平、公開(kāi)、公正的原則，并在信息披露文件中充分披露。（）答案：√（《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則》第三十七條規(guī)定，關(guān)聯(lián)交易需遵循三公原則并披露。）四、簡(jiǎn)答題（每題6分，共30分）1.簡(jiǎn)述基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管要求。答案：基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管主要包括以下內(nèi)容：（1）股東資格：主要股東需滿足凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣，持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)完整會(huì)計(jì)年度，最近3年無(wú)重大違法記錄；其他股東需符合監(jiān)管規(guī)定的資質(zhì)要求。（2）從業(yè)人員：擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員需具備3年以上相關(guān)工作經(jīng)歷，具備基金從業(yè)資格，無(wú)違法違規(guī)記錄。（3）組織機(jī)構(gòu)和制度：需建立健全治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，符合審慎經(jīng)營(yíng)原則。（4）資本要求：實(shí)繳注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且為貨幣資本。（5）其他條件：有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。（依據(jù)《證券投資基金法》第十三條）2.基金管理人的信息披露義務(wù)包括哪些主要內(nèi)容？答案：基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括：（1）基金募集信息披露：包括招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、托管協(xié)議等文件的披露。（2）運(yùn)作信息披露：包括基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告，基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告，澄清公告等。（3）臨時(shí)信息披露：包括可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件（如基金經(jīng)理變更、重大關(guān)聯(lián)交易、基金清盤(pán)等）的臨時(shí)公告。（4）特殊事項(xiàng)披露：如基金份額持有人大會(huì)決議、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、合并、終止等事項(xiàng)的披露。（依據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》）3.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性原則的具體要求。答案：基金銷(xiāo)售適用性原則要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者，具體要求包括：（1）了解投資者：對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，包括財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等。（2）了解產(chǎn)品：對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（3）匹配銷(xiāo)售：根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配，禁止向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品。（4）持續(xù)跟蹤：在銷(xiāo)售后持續(xù)關(guān)注投資者情況，及時(shí)調(diào)整匹配建議。（依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》）4.基金管理公司的內(nèi)部控制應(yīng)遵循哪些原則？答案：基金管理公司的內(nèi)部控制應(yīng)遵循以下原則：（1）健全性原則：覆蓋所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。（2）有效性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)有效執(zhí)行，能夠防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。（3）獨(dú)立性原則：內(nèi)部控制部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門(mén)，確保監(jiān)督的有效性。（4）相互制約原則：部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。（5）成本效益原則：以合理的成本實(shí)現(xiàn)有效的控制。（依據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》）5.簡(jiǎn)述中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容。答案：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容主要包括：（1）公司治理與內(nèi)部控制：檢查治理結(jié)構(gòu)是否健全，內(nèi)部控制制度是否完善及執(zhí)行情況。（2）合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況：檢查是否存在違法違規(guī)行為（如利益輸送、內(nèi)幕交易、違規(guī)銷(xiāo)售等）。（3）業(yè)務(wù)運(yùn)作：檢查投資交易、信息披露、基金份額申購(gòu)贖回等業(yè)務(wù)的合規(guī)性。（4）人員管理：檢查高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資質(zhì)、執(zhí)業(yè)行為是否符合規(guī)定。（5）風(fēng)險(xiǎn)控制：檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度的有效性，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提和使用情況。（依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》）五、案例分析題（每題10分，共20分）案例1：A基金管理公司為擴(kuò)大規(guī)模，在未對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行充分評(píng)估的情況下，向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“保守型”的投資者推薦了一只股票型基金（風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R4）。該基金合同中未明確披露A公司與銷(xiāo)售渠道B銀行的關(guān)聯(lián)關(guān)系（A公司控股股東為B銀行的子公司）。此外，A公司的投資經(jīng)理張某利用職務(wù)便利，將其管理的兩只基金的持倉(cāng)信息透露給其親屬，親屬據(jù)此進(jìn)行股票交易獲利。問(wèn)題：分析A基金管理公司及相關(guān)人員存在的違規(guī)行為，并說(shuō)明法律依據(jù)。答案：（1）違規(guī)銷(xiāo)售行為：A公司未對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行充分評(píng)估，向保守型投資者（通常對(duì)應(yīng)R1R2風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)）推薦R4級(jí)股票型基金，違反了銷(xiāo)售適用性原則。依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條“經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者銷(xiāo)售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品”。（2）未披露關(guān)聯(lián)關(guān)系：A公司與B銀行存在關(guān)聯(lián)關(guān)系（控股股東