銀行資金存管協(xié)議書

銀行資金存管協(xié)議書?甲方（資金存管人）：名稱：[銀行名稱]法定代表人：[姓名]地址：[銀行地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]乙方（資金使用方）：名稱：[公司名稱]法定代表人：[姓名]地址：[公司地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]鑒于乙方在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中涉及資金管理需求，甲方具備提供資金存管服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，為保障資金安全、規(guī)范資金管理，根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就乙方資金存管事宜達成如下協(xié)議：一、存管資金范圍及性質(zhì)1.存管資金范圍：乙方在業(yè)務(wù)開展過程中涉及的各類資金，包括但不限于客戶交易資金、業(yè)務(wù)結(jié)算資金、風險保證金等，具體資金明細以雙方另行書面確認的清單為準。2.資金性質(zhì)：存管資金為乙方及其相關(guān)業(yè)務(wù)涉及的資金，所有權(quán)歸屬于乙方，但在本協(xié)議約定的存管期間，甲方負責按照本協(xié)議的約定對資金進行保管、監(jiān)督和管理。二、存管賬戶的設(shè)立與管理1.存管賬戶設(shè)立甲方為乙方在甲方銀行系統(tǒng)內(nèi)設(shè)立專門的資金存管賬戶（以下簡稱"存管賬戶"），賬號為[具體賬號]。該存管賬戶僅用于存放本協(xié)議約定的存管資金，不得挪作他用。存管賬戶的開立、變更、撤銷等相關(guān)手續(xù)，按照甲方銀行的規(guī)定及雙方的約定辦理。2.賬戶管理甲方負責對存管賬戶進行日常管理，包括但不限于賬戶的資金收付、余額核對、賬戶信息維護等工作。乙方有權(quán)隨時查詢存管賬戶的資金余額、交易明細等信息，但應(yīng)按照甲方的規(guī)定辦理相關(guān)查詢手續(xù)。未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得擅自對存管賬戶進行任何形式的資金操作，法律法規(guī)另有規(guī)定或本協(xié)議另有約定的除外。三、資金存管流程1.資金存入乙方應(yīng)按照業(yè)務(wù)操作流程，將需存管的資金足額劃轉(zhuǎn)至存管賬戶。資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)通過符合法律法規(guī)及甲方銀行規(guī)定的方式進行。甲方在收到乙方劃轉(zhuǎn)的資金后，應(yīng)及時進行賬務(wù)處理，并向乙方出具資金到賬確認憑證。2.資金使用乙方根據(jù)業(yè)務(wù)實際需求，向甲方提交資金使用申請，詳細說明資金用途、金額等信息。甲方對乙方提交的資金使用申請進行審核，審核內(nèi)容包括但不限于申請用途的合法性、合規(guī)性以及與乙方業(yè)務(wù)的關(guān)聯(lián)性等。審核通過后，甲方按照本協(xié)議的約定及乙方申請的金額，將資金從存管賬戶劃付至乙方指定的賬戶。乙方應(yīng)確保資金使用申請的真實性、合法性和準確性，并承擔因申請信息不實或違法違規(guī)使用資金而導致的一切法律責任。3.資金退回在業(yè)務(wù)終止、資金使用完畢或出現(xiàn)其他需要將資金退回的情形時，乙方應(yīng)向甲方提交資金退回申請，說明退回原因及金額等信息。甲方對乙方提交的資金退回申請進行審核，審核通過后，將相應(yīng)資金從乙方指定的賬戶劃轉(zhuǎn)回存管賬戶。資金退回后，甲方應(yīng)及時進行賬務(wù)處理，并向乙方出具資金退回確認憑證。四、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議的約定，對乙方的資金使用申請進行審核，對于不符合本協(xié)議約定或法律法規(guī)規(guī)定的申請，有權(quán)拒絕辦理。有權(quán)按照國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，對存管賬戶的資金進行監(jiān)管和管理，包括但不限于對資金流向、用途等進行監(jiān)控。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定及法律法規(guī)的規(guī)定，收取與資金存管服務(wù)相關(guān)的費用。2.義務(wù)按照本協(xié)議的約定，為乙方提供安全、規(guī)范、高效的資金存管服務(wù)，保障存管資金的安全。按照乙方的資金使用申請，及時、準確地辦理資金劃付手續(xù)，確保資金流轉(zhuǎn)的及時性和準確性。定期與乙方核對存管賬戶的資金余額和交易明細，確保雙方賬目一致。如發(fā)現(xiàn)賬目不符，應(yīng)及時與乙方溝通并查明原因，采取相應(yīng)措施進行處理。對乙方提供的資金存管相關(guān)信息予以保密，但法律法規(guī)另有規(guī)定或因監(jiān)管要求需要披露的除外。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議的約定提供資金存管服務(wù)，并對甲方的服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督。有權(quán)查詢存管賬戶的資金余額、交易明細等信息，了解資金存管情況。有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)實際需求，按照本協(xié)議約定的流程申請資金使用和退回。2.義務(wù)按照本協(xié)議的約定，將需存管的資金足額劃轉(zhuǎn)至存管賬戶，并確保資金來源合法合規(guī)。向甲方提交真實、準確、完整的資金使用申請及相關(guān)資料，配合甲方進行審核工作。按照法律法規(guī)及本協(xié)議的約定使用存管資金，不得將存管資金用于違法違規(guī)或與本協(xié)議約定不符的用途。對甲方提供的資金存管服務(wù)予以配合和協(xié)助，包括但不限于按照甲方要求提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料、協(xié)助甲方進行賬戶信息核對等工作。承擔因自身原因?qū)е碌馁Y金損失風險，以及因違反法律法規(guī)或本協(xié)議約定而產(chǎn)生的一切法律責任。五、違約責任1.若甲方未按照本協(xié)議的約定履行資金存管義務(wù)，導致乙方資金損失的，甲方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。賠償金額以乙方實際損失為限，但最高不超過甲方因本協(xié)議收取的存管服務(wù)費用總額的[X]倍。2.若乙方未按照本協(xié)議的約定將資金足額劃轉(zhuǎn)至存管賬戶，或未按照約定用途使用資金，或提供虛假的資金使用申請及相關(guān)資料等，乙方應(yīng)承擔由此給甲方及其他相關(guān)方造成的一切損失，并按照本協(xié)議約定支付違約金。違約金金額為乙方未足額劃轉(zhuǎn)資金金額或違規(guī)使用資金金額的[X]%。3.任何一方違反本協(xié)議約定的保密義務(wù)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金[具體金額]元，并賠償對方因此遭受的全部損失。如違約行為給對方造成的損失超過違約金金額的，違約方還應(yīng)繼續(xù)賠償對方超出部分的損失。4.如一方違反本協(xié)議約定，導致對方產(chǎn)生法律糾紛或遭受行政處罰等，違約方應(yīng)承擔對方因此支付的全部費用，包括但不限于律師費、訴訟費、罰款等，并賠償對方因此遭受的全部損失。5.如因不可抗力等不可預見、不可避免、不可克服的原因?qū)е乱环綗o法履行本協(xié)議約定的義務(wù)，該方不承擔違約責任，但應(yīng)及時通知對方并提供相關(guān)證明文件。在不可抗力事件影響消除后，雙方應(yīng)協(xié)商恢復履行本協(xié)議的相關(guān)事宜。六、爭議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則本協(xié)議自動延續(xù)[X]年。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。3.本協(xié)議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力，如補充協(xié)議與本協(xié)議不一致的，以補充協(xié)議為準。甲方（蓋章）：_______