理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)含答案

理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)含答案

理財(cái)子公司是指____經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在中華人民共和國(guó)境

內(nèi)設(shè)立的主要從事—的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

各類金融機(jī)構(gòu)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)

商業(yè)銀行，理財(cái)業(yè)務(wù)（V）

各類金融機(jī)構(gòu)，理財(cái)業(yè)務(wù)

商業(yè)銀行，財(cái)富管理業(yè)務(wù)

根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，每只開放式公募產(chǎn)品的總

資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的

1

1.2

1.4（正確選項(xiàng)）

1.6

根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，按照是否可購(gòu)買私募產(chǎn)品，

資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者分為哪兩類。

不特定社會(huì)公眾和合格投資者（V）

個(gè)人客戶和對(duì)公客戶

自然人和法人

有投資經(jīng)驗(yàn)投資者和無投資經(jīng)驗(yàn)投資者

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，每只封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品、每只私募

理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過—％。

100

200（正確答案）

300

400

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，巨額贖回是指商業(yè)銀行開放式公募理

財(cái)產(chǎn)品單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過理財(cái)產(chǎn)品總份額的一％的贖回行為。

3

5

10（正確答案）

15

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日結(jié)束后一

日內(nèi)，披露開放式公募理財(cái)產(chǎn)品在開放日的份額凈值。

4

3

2（V）

1

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求》，理財(cái)產(chǎn)品說明書屬于哪類宣傳銷售文

本

銷售文件（正確答案）

宣傳材料

參考材料

營(yíng)銷材料

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求》，宣傳銷售文本分為哪兩類

產(chǎn)品文件，宣傳材料

產(chǎn)品文件，營(yíng)銷材料

銷售文件，宣傳材料（正確答案）

銷售文件，營(yíng)銷材料

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求》，商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不

可以有以下哪個(gè)行為

采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品（V）

解答客戶疑問

通過電子渠道銷售產(chǎn)品

在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所主動(dòng)營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求》，銷售人員是指商業(yè)銀行面向投資者從

事理財(cái)產(chǎn)品哪些活動(dòng)的人員。

銷售、辦理認(rèn)購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)

宣傳推介、銷售、辦理認(rèn)購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)（正確答案）

宣傳推介、銷售等相關(guān)活動(dòng)

宣傳推介、辦理認(rèn)購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求》，商業(yè)銀行對(duì)超過一歲的投資者進(jìn)行

風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí),應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。

55

60

65（正確答案）

70

客戶周一上午購(gòu)買時(shí)時(shí)付產(chǎn)品10萬元，周三中午公布的周二萬份收益為0.9,

客戶于周三下午14點(diǎn)實(shí)時(shí)贖回時(shí)時(shí)付產(chǎn)品10萬份，客戶實(shí)際到賬金額為

元。（周一至周五為工作日，周六、周日為假日）

100000（V）

100009

100001

50000

客戶于周五下午16點(diǎn)預(yù)約贖回100萬時(shí)時(shí)付產(chǎn)品贖回資金什么時(shí)候到賬?（周

一至周五為工作日，周六、周日為假日）

周六

周日

下周一（正確選項(xiàng)）

下周二

下列關(guān)于時(shí)時(shí)付產(chǎn)品所屬產(chǎn)品類型錯(cuò)誤的是

固定收益類

非保本浮動(dòng)收益型

凈值型

預(yù)期收益率型（正確選項(xiàng)）

安心靈瓏公募期次凈值型理財(cái)產(chǎn)品每周披露凈值時(shí)間為—0

每周—

每周二后的兩個(gè)工作日內(nèi)（正確答案）

每周二后的五個(gè)工作日內(nèi)

每周二后的十個(gè)工作日內(nèi)

安心靈瓏公募期次凈值型理財(cái)產(chǎn)品正常成立后個(gè)工作日內(nèi)，將通過中國(guó)農(nóng)

業(yè)銀行官方網(wǎng)站或網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布產(chǎn)品發(fā)行公告。

3

5（V）

10

15

假設(shè)凈值型理財(cái)產(chǎn)品無申購(gòu)手續(xù)費(fèi)、贖回手續(xù)費(fèi)，客戶申購(gòu)資金10萬元，申購(gòu)

清算價(jià)為1,持有100大后客戶贖回該產(chǎn)品，贖回清算價(jià)為1.01，請(qǐng)問該客戶

持有期間獲得的年化收益率為？

0.01

0.0365(V)

0.1

0.05

以下哪個(gè)不是凈值型產(chǎn)品的特點(diǎn)？

按監(jiān)管要求進(jìn)行信息披露

風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

預(yù)期收益（正確選項(xiàng)）

收益盡享

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等規(guī)定要求，銀行理財(cái)產(chǎn)品到期公告披

露的時(shí)間要求是？

理財(cái)產(chǎn)品終止后1個(gè)工作日內(nèi)

理財(cái)產(chǎn)品終止后3個(gè)工作日內(nèi)

理財(cái)產(chǎn)品終止后5個(gè)工作日內(nèi)（正確答案）

理財(cái)產(chǎn)品終止后7個(gè)工作日內(nèi)

以下哪個(gè)不是我行凈值型產(chǎn)品信息披露渠道？

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行

中國(guó)理財(cái)網(wǎng)（正確選項(xiàng)）

已知安心半年開放某期產(chǎn)品開放日為每年3月、9月的15日，一位投資者持有

該產(chǎn)品,并于2019年3月16日發(fā)起贖回交易，則該贖回交易屬于。

預(yù)約贖回（正確答案）

普通贖回

實(shí)時(shí)贖回

以上都不是

某期安心定開產(chǎn)品說明書的〃業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（扣除各項(xiàng)費(fèi)用后年化值）”一欄有

如下內(nèi)容：2019年9月16日（不含）前：4.05%;2019年9月16日（含）

后：4.00%。以下關(guān)于這段內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是____o

2019年9月16日（含）后申購(gòu)確認(rèn)的產(chǎn)品份額采用4.00%為業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不構(gòu)成收益承諾

2019年9月16日（不含）前即持有的產(chǎn)品份額，在2019年9月16日（含）

后的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)為4.00%

2019年9月16日（不含）前即持有的產(chǎn)品份額，在2019年9月16日（含）

后業(yè)績(jī)基準(zhǔn)保持4.05%不變（正確選項(xiàng)）

"安心.半年開放"第1-6期理財(cái)產(chǎn)品的開放日為開放當(dāng)月的。

10H

15B（正確選項(xiàng)）

20H

25H

"安心.每年開放"第6-12期理財(cái)產(chǎn)品的開放日為開放當(dāng)月的。

10日

15日

20日

25日（正確選項(xiàng)）

關(guān)于安心定開產(chǎn)品的開放日，以下說法正確的是____O

投資者可于開放日外提交預(yù)約贖回申請(qǐng)（V）

投資者只能于每個(gè)開放日前10個(gè)自然日內(nèi)提交預(yù)約贖回申請(qǐng)

贖回開放日，贖回總份額超過前一工作日產(chǎn)品總份額的5%,為巨額贖回

會(huì)于每個(gè)開放日結(jié)束后1個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行估值公告

安心定開產(chǎn)品的產(chǎn)品單位凈值精確到。

小數(shù)點(diǎn)后3位

小數(shù)點(diǎn)后4位

小數(shù)點(diǎn)后5位

小數(shù)點(diǎn)后6位（V）

〃安心.半年開放〃第1-6期理財(cái)產(chǎn)品的每個(gè)開放日的開放時(shí)間一般為當(dāng)天

到O

9:00,16:00

9:00,15:00

1:00,16:00（正確選項(xiàng)）

1:00,15:00

銀行結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品可能在以下哪種情況為客戶提供較高收益（）

期末標(biāo)的物價(jià)格上漲

期末標(biāo)的物價(jià)格不變

期末標(biāo)的物價(jià)格下跌

三種情況都有可能（V）

客戶購(gòu)買我行安心系列固定期限理財(cái)產(chǎn)品，工作日開放時(shí)段內(nèi)購(gòu)買，起息時(shí)間為

)

次日（正確選項(xiàng)）

當(dāng)日

購(gòu)買日后下一個(gè)工作日

購(gòu)買日后第三天

我行安心快線天天利滾利第2期開放式產(chǎn)品不適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力為哪類的客戶

群體（）

謹(jǐn)慎型

穩(wěn)健型

進(jìn)取型

保守型（正確答案）

我行本利豐系列固定期限理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理費(fèi)計(jì)提時(shí)間為（）

逐日（正確選項(xiàng)）

每周

每月

每季度

假設(shè)客戶購(gòu)買我行本利豐天天利產(chǎn)品，周四中午12點(diǎn)購(gòu)買，起息時(shí)間為（）（注：

周一至周五為工作日）

當(dāng)周周四（正確答案）

當(dāng)周周五

當(dāng)周周六

下周周一

當(dāng)前本利豐系列固定期限理財(cái)產(chǎn)品支持工作日申購(gòu)、次日起息的時(shí)段是（）

8點(diǎn)至17點(diǎn)

8點(diǎn)至15點(diǎn)

0點(diǎn)至17點(diǎn)（V）

8點(diǎn)50至15點(diǎn)

本利豐開放式產(chǎn)品每個(gè)工作日可實(shí)時(shí)贖回的時(shí)段為（）

5點(diǎn)至17點(diǎn)

5點(diǎn)至15點(diǎn)（正確選項(xiàng)）

8點(diǎn)50至17點(diǎn)

8點(diǎn)50至15點(diǎn)

〃安心?靈動(dòng)"系列理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）

中低風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）

中等風(fēng)險(xiǎn)

中高風(fēng)險(xiǎn)

低風(fēng)險(xiǎn)

客戶于2019年9月10日16點(diǎn)（周二，工作日）購(gòu)買“安心?靈動(dòng)?20天"產(chǎn)

品后，起息時(shí)間為（）

43718

43719（V）

43720

43721

下列哪類產(chǎn)品有封閉期限制，需要封閉一段時(shí)間后才可以開放贖回

〃本利豐.步步高"

“安心快線"

〃本利豐?天天利”

〃安心?靈動(dòng)〃（正確選項(xiàng)）

"安心?靈動(dòng)”理財(cái)產(chǎn)品每個(gè)工作日支持實(shí)時(shí)贖回到賬的時(shí)間段為（）（非預(yù)約

贖回）

9:00-15:00

8:50-17:00

5:00-15:00（正確答案）

8:00-20:00

以下不屬于我行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品特點(diǎn)的是（）

本金和收益拆分運(yùn)作

期限匹配

配置靈活

保證獲得最高收益（V）

下列產(chǎn)品可以辦理質(zhì)押的是

安心靈動(dòng)產(chǎn)品

本利豐天天利產(chǎn)品

安心快線步步高產(chǎn)品

安心固定期限產(chǎn)品（正確答案）

我行惠農(nóng)理財(cái)產(chǎn)品的收益類型是

保本浮動(dòng)收益（V）

保本保證收益

非保本浮動(dòng)收益

非保本固定收益

我行惠農(nóng)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）

低（，）

中低

中

中高

客戶購(gòu)買〃安心?62天"人民幣理財(cái)產(chǎn)品資金到期日為周六時(shí)，客戶資金到賬日

為哪天（）

周六（正確選項(xiàng)）

周日

下周一

下周二

我行惠農(nóng)理財(cái)產(chǎn)品的目標(biāo)客戶群體為（）

農(nóng)民投資者（正確答案）

農(nóng)業(yè)企業(yè)

農(nóng)村信用社

所有客戶

客戶購(gòu)買安心期次產(chǎn)品的扣款時(shí)間為（）

購(gòu)買時(shí)實(shí)時(shí)扣款

購(gòu)買日日終前

起息日前一工作日日終前（V）

起息日日終前

我行安心快線天天利滾利第2期開放式理財(cái)產(chǎn)品追加申購(gòu)的起點(diǎn)金額為（）

10000元

1000元

100元（V）

1元

目前我行安心快線天天利滾利第2期開放式理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理費(fèi)率是（）

0.007（正確答案）

0.003

0.005

0.006

某客戶購(gòu)買我行如意系列股指組合看漲結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品到期時(shí)股指較期初

下跌，客戶收益情況為（）

虧損

獲得保底收益（。）

獲得最高收益

以上皆不對(duì)

某客戶預(yù)測(cè)3個(gè)月內(nèi)，黃金價(jià)格的波動(dòng)率加大,且會(huì)出現(xiàn)明顯上漲，未來走勢(shì)不

確定，他應(yīng)該選擇購(gòu)買哪類結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品（）

3個(gè)月連續(xù)觀察向上觸碰產(chǎn)品（正確選項(xiàng)）

3個(gè)月到期觀察向上觸碰產(chǎn)品

3個(gè)月雙邊不碰觸產(chǎn)品

3個(gè)月區(qū)間累計(jì)型產(chǎn)品

客戶持有固定期限理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，可以設(shè)置產(chǎn)品到期自動(dòng)對(duì)接的時(shí)間為（）

產(chǎn)品起息日至產(chǎn)品到期日前一工作日（V）

產(chǎn)品起息日至產(chǎn)品到期日

產(chǎn)品購(gòu)買未起息確認(rèn)時(shí)

產(chǎn)品到期日

目前我行自動(dòng)理財(cái)申購(gòu)扣款時(shí)間大概為（）

中午12點(diǎn)左右

凌晨3點(diǎn)左右

晚上22點(diǎn)左右（V）

下午15點(diǎn)左右

目前我行安心快線系列開放式理財(cái)產(chǎn)品的客戶單日累計(jì)贖回交易筆數(shù)不得超過

多少筆（）

10筆

20筆

30筆（V）

40筆

目前我行安心快線天天利法人專屬開放式產(chǎn)品的申購(gòu)開放結(jié)束時(shí)點(diǎn)為（），該時(shí)

點(diǎn)之后客戶可以提交預(yù)約申購(gòu)申請(qǐng)。

15點(diǎn)

16點(diǎn)（正確答案）

17點(diǎn)

16點(diǎn)半

目前我行安心快線天天利法人專屬開放式產(chǎn)品的贖回開放結(jié)束時(shí)點(diǎn)為（），該時(shí)

點(diǎn)之后客戶可以提交預(yù)約贖回申請(qǐng)。

15點(diǎn)（V）

16點(diǎn)

17點(diǎn)

16點(diǎn)半

客戶購(gòu)買我行安心快線開放式產(chǎn)品，最低持有多少份額時(shí)，可以按100元起點(diǎn)

購(gòu)買該產(chǎn)品。

1份

10份

100份（正確答案）

1000份

目前我行自動(dòng)理財(cái)申購(gòu)扣款起息時(shí)間為（）

扣款當(dāng)日（V）

扣款下一日

扣款下一工作日

扣款下兩個(gè)工作日

個(gè)人客戶通過拿銀購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理費(fèi)收入計(jì)入（）（客戶掌銀注冊(cè)行與

購(gòu)買理財(cái)?shù)目ǖ拈_卡行屬于同一個(gè)一級(jí)分行）

學(xué)銀注冊(cè)行（正確選項(xiàng)）

開卡行

掌銀注冊(cè)行和開卡行各一半

都不對(duì)

總行（_）負(fù)責(zé)組織理財(cái)融資業(yè)務(wù)（含非標(biāo)權(quán)益類項(xiàng)目）方案設(shè)計(jì)，參與產(chǎn)業(yè)基

金方案設(shè)計(jì)以及理財(cái)融資和產(chǎn)業(yè)基金的客戶營(yíng)銷與投后管理。

金融市場(chǎng)部

資產(chǎn)管理部

投資銀行部（V）

資產(chǎn)負(fù)債管理部

一級(jí)分行應(yīng)指定理財(cái)業(yè)務(wù)（_）,負(fù)責(zé)分行理財(cái)業(yè)務(wù)組織協(xié)調(diào)工作，井就理財(cái)業(yè)

務(wù)直接向總行資產(chǎn)管理部報(bào)告。

銷售部門

客戶部門

牽頭部門（正確答案）

管理部門

各級(jí)理財(cái)業(yè)務(wù)審批人的審批權(quán)限由總行（_）提出授權(quán)建議報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)審批后,按

總行相關(guān)授權(quán)流程辦理授權(quán)。

資產(chǎn)管理部（正確選項(xiàng)）

金融市場(chǎng)部

個(gè)人金融部

公司業(yè)務(wù)部

總行（_）是全行理財(cái)業(yè)務(wù)的組織協(xié)調(diào)與經(jīng)營(yíng)部門。

金融市場(chǎng)部

個(gè)人金融部

公司業(yè)務(wù)部

資產(chǎn)管理部（，）

理財(cái)業(yè)務(wù)（_）負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制及合規(guī)工作。

產(chǎn)品研發(fā)部門

風(fēng)險(xiǎn)管理部門（正確答案）

投資研究部門

綜合管理部門

分行理財(cái)業(yè)務(wù)牽頭部門必須設(shè)置專門負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)的（_）。

研發(fā)運(yùn)作崗

產(chǎn)品經(jīng)理崗（，）

風(fēng)險(xiǎn)管理崗

投資經(jīng)理崗

一級(jí)分行以下分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷推廣、（_）和上級(jí)行交辦的其

他相關(guān)業(yè)務(wù)操作。

客戶維護(hù)（V）

產(chǎn)品研發(fā)

風(fēng)險(xiǎn)管理

投資運(yùn)作

總行（_）負(fù)責(zé)制定理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估的制度辦法?？傂欣碡?cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作管理

部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)行內(nèi)相關(guān)制度要求開展理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作。

產(chǎn)品研發(fā)部門

綜合管理部門

投資研究部門

風(fēng)險(xiǎn)管理部門（正確答案）

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售服務(wù)涉及的總行部門和外部機(jī)構(gòu)不包括（_）

金融市場(chǎng)部（正確選項(xiàng)）

資產(chǎn)管理部

個(gè)人金融部

私人銀行部

關(guān)于我行理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本，以下說法錯(cuò)誤的是（_）

理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本由總行統(tǒng)一管理和授權(quán)

理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，可不列明刊登或發(fā)布評(píng)

價(jià)的渠道與日期（V）

分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總行授權(quán)不得擅自制作和分發(fā)宣傳銷售文本

應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示投資者〃理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”

（_）負(fù)責(zé)下發(fā)私行專屬個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售通知。

農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司

總行資產(chǎn)管理部

總行個(gè)人金融部

總行私人銀行部（V）

各級(jí)行在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須遵循投資者利益至上和（_）的原則。

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配（正確選項(xiàng)）

風(fēng)險(xiǎn)我行自擔(dān)

風(fēng)險(xiǎn)盡力規(guī)避

風(fēng)險(xiǎn)控制轉(zhuǎn)移

個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售人員繼續(xù)教育培訓(xùn)時(shí)間每年不少于（_）個(gè)小時(shí)。

10

20（正確答案）

30

40

客戶服務(wù)中心通過本行電話銀行等電子渠道銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，（_）

可不征得投資者同意

銷售人員可不具有理財(cái)從業(yè)資格

銷售過程不需錄音

風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)等環(huán)節(jié)工作要求不得低于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)（V）

關(guān)于銷售專區(qū)和錄音錄像，在網(wǎng)點(diǎn)銷售我行和農(nóng)釵理財(cái)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品時(shí)，以下說法

錯(cuò)誤的是（_）

需遵照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)銷售專區(qū)、錄音錄像及產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)管理辦法》

及各地監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求

銷售農(nóng)銀理財(cái)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品，應(yīng)在代銷產(chǎn)品專區(qū)銷售

可不在銷售專區(qū)辦理（V）

在銷售專區(qū)，對(duì)銷售過程進(jìn)行全程同步錄音錄像

投資者首次購(gòu)買農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)在（_）填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)

人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷》

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或電子渠道（正確答案）

僅營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

僅電子渠道

農(nóng)銀理財(cái)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)

對(duì)公客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供專業(yè)性的相關(guān)對(duì)公理財(cái)顧問或

綜合理財(cái)服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)（_）

主動(dòng)提供理財(cái)顧問服務(wù)

主動(dòng)提供綜合理財(cái)服務(wù)

引導(dǎo)客戶辦理其他業(yè)務(wù)

將客戶移交對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)人員（正確答案）

經(jīng)營(yíng)行銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為（_）的對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除非與客戶書面約定，否則應(yīng)

當(dāng)在我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

中低（含）以上

中（含）以上

中高（含）以上（正確答案）

高

《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中提到，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是金融機(jī)

構(gòu)的表外業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾O

保本保收益（正確選項(xiàng)）

非保本浮動(dòng)收益

非保本

浮動(dòng)收益

《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中提到，公募產(chǎn)品面向公

開發(fā)行。公開發(fā)行的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)依照《中華人民共和國(guó)證券法》執(zhí)行。

大眾投資者

不特定社會(huì)公眾（V）

合格投資者

專業(yè)投資者

針對(duì)個(gè)人，合格投資者需要符合下列條件：具有—以上投資經(jīng)歷，且滿足以下

條件之一：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，

或者近3年本人年均收入不低于40萬元。

半年

1年

5年

2年（正確選項(xiàng)）

針對(duì)合格投資者銷售的固定收益類私募產(chǎn)品銷售起點(diǎn)金額不低于一萬元。

10

20

30（正確答案）

40

《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中提到，對(duì)于公募產(chǎn)品，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的信息披露管理制度，明確定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、重大事項(xiàng)公告、

投資風(fēng)險(xiǎn)披露要求以及具體內(nèi)容、格式。在本機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站或者通過投資者便于

獲取的方式披露產(chǎn)品凈值或者投資收益情況，并定期披露其他重要信息：開放式

產(chǎn)品按照開放頻率披露,封閉式產(chǎn)品至少—披露一次。

每周（正確選項(xiàng)）

每天

每月

每季度

《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中提到，對(duì)于私募產(chǎn)品，其信息

披露方式、內(nèi)容、頻率由產(chǎn)品合同約定，但金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少—向投資者披露

產(chǎn)品凈值和其他重要信息。

每周

每天

每月

每季度（。）

《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中提到，主營(yíng)業(yè)務(wù)不包括資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有獨(dú)立法人地位的開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，

強(qiáng)化法人風(fēng)險(xiǎn)隔離，暫不具備條件的可以設(shè)立專門的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門開展

業(yè)務(wù)。

資產(chǎn)管理部

商業(yè)銀行

資產(chǎn)管理子公司（正確選項(xiàng)）

基金子公司

過渡期為本意見（《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》）發(fā)布之日起

至______

2019年底

2020年底（正確答案）

2021年底

2022年底

私募產(chǎn)品面向合格投資者通過非公開方式發(fā)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》

的規(guī)定，非公開發(fā)行銷售對(duì)象累計(jì)不得超過（）人。

100

200（正確答案）

500

1000

為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資產(chǎn)管

理產(chǎn)品期限不得低于（）天。

30

60

90（正確答案）

120

私募產(chǎn)品應(yīng)向____通過______方式發(fā)行。

合格投資者，非公開（V）

合格投資者，公開

不特定社會(huì)公眾，非公開

不特定社會(huì)公眾，公開

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》要求，商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，

單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于？

5萬元

10萬元

1萬元（正確答案）

30萬元

《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中提到，商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，不得宣傳

理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率，在理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中只能登載該理財(cái)產(chǎn)品或者本行

同類理財(cái)產(chǎn)品的過往平均業(yè)績(jī)和最好、最差業(yè)績(jī)，并以醒目文字提醒投資者

//“

______________________O

理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎

（正確選項(xiàng)）

以說明書為準(zhǔn)

理財(cái)產(chǎn)品不能替代存款

投資須謹(jǐn)慎

《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中提至!L商業(yè)銀行通過營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投

資者銷售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)

產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷售過程進(jìn)行—O

錄音錄像（正確選項(xiàng)）

錄視頻

錄音

簽字畫押

《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中提到，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日結(jié)束后

—內(nèi)，披露開放式公募理財(cái)產(chǎn)品在開放日的份額凈值、份額累計(jì)凈值、認(rèn)購(gòu)

價(jià)格和贖回價(jià)格,在定期報(bào)告中披露開放式公募理財(cái)產(chǎn)品在季度、半年和年度最

后一個(gè)市場(chǎng)交易日的份額凈值、份額累計(jì)凈值和資產(chǎn)凈值。

1B

2日（正確選項(xiàng)）

3H

5日

《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中提到，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公募理財(cái)產(chǎn)品的存

續(xù)期內(nèi)，至少—