理財(cái)顧問(wèn)協(xié)議書(shū)

理財(cái)顧問(wèn)協(xié)議書(shū)?甲方（顧問(wèn)方）：姓名：______________________身份證號(hào)：________________聯(lián)系地址：________________聯(lián)系電話：________________乙方（委托方）：姓名：______________________身份證號(hào)：________________聯(lián)系地址：________________聯(lián)系電話：________________鑒于乙方有理財(cái)需求，甲方具備專業(yè)的理財(cái)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，能夠?yàn)橐曳教峁├碡?cái)顧問(wèn)服務(wù)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方為乙方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）服務(wù)內(nèi)容1.甲方為乙方提供全面的財(cái)務(wù)狀況分析，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債情況、收入支出情況等。2.根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為乙方量身定制個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案，涵蓋投資規(guī)劃、儲(chǔ)蓄規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等方面。3.定期為乙方提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析和投資建議，根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整理財(cái)規(guī)劃方案。4.協(xié)助乙方辦理各類理財(cái)相關(guān)手續(xù)，如開(kāi)戶、交易等，并提供必要的指導(dǎo)和咨詢。5.為乙方解答理財(cái)過(guò)程中遇到的各種問(wèn)題，提供專業(yè)的意見(jiàn)和建議。（二）標(biāo)的物描述本協(xié)議所涉及的標(biāo)的物為乙方的個(gè)人財(cái)產(chǎn)，包括但不限于現(xiàn)金、存款、股票、基金、債券、房產(chǎn)等各類資產(chǎn)。甲方將基于對(duì)乙方全部財(cái)產(chǎn)狀況的了解，為乙方提供綜合性的理財(cái)服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)乙方財(cái)產(chǎn)的保值增值。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利1.有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人財(cái)務(wù)信息及相關(guān)資料，以便進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃和服務(wù)。2.根據(jù)本協(xié)議約定及乙方的理財(cái)需求，自主選擇合適的金融產(chǎn)品和投資渠道為乙方進(jìn)行資產(chǎn)配置，但應(yīng)確保符合乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)。3.按照本協(xié)議約定收取理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。（二）甲方義務(wù)1.遵守法律法規(guī)及職業(yè)道德規(guī)范，以專業(yè)、謹(jǐn)慎、勤勉的態(tài)度為乙方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，維護(hù)乙方的合法權(quán)益。2.對(duì)乙方提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)資料嚴(yán)格保密，未經(jīng)乙方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露。3.定期與乙方溝通，根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況和市場(chǎng)變化，及時(shí)調(diào)整理財(cái)規(guī)劃方案，并向乙方提供詳細(xì)的解釋和說(shuō)明。4.向乙方充分揭示理財(cái)投資過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，確保乙方在充分了解風(fēng)險(xiǎn)的情況下做出投資決策。（三）乙方權(quán)利1.有權(quán)了解甲方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的具體內(nèi)容、方式、流程及相關(guān)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。2.有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定提供理財(cái)規(guī)劃方案和投資建議，并對(duì)方案和建議提出疑問(wèn)和修改意見(jiàn)。3.在認(rèn)為甲方的服務(wù)不符合本協(xié)議約定或不能滿足自身需求時(shí)，有權(quán)解除本協(xié)議。（四）乙方義務(wù)1.向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人財(cái)務(wù)信息及相關(guān)資料，并保證資料的真實(shí)性和合法性。2.按照本協(xié)議約定配合甲方開(kāi)展理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)工作，包括但不限于提供必要的協(xié)助、簽署相關(guān)文件等。3.根據(jù)甲方提供的理財(cái)規(guī)劃方案和投資建議，自主做出投資決策，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。4.按照本協(xié)議約定按時(shí)足額支付理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)乙方應(yīng)向甲方支付的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用為每年人民幣_(tái)_____元（大寫(xiě)______元整）。（二）支付方式乙方應(yīng)在本協(xié)議簽訂之日起______個(gè)工作日內(nèi)，向甲方支付首年的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用人民幣_(tái)_____元（大寫(xiě)______元整）。此后，乙方應(yīng)在每年服務(wù)期開(kāi)始前______個(gè)工作日內(nèi)，向甲方支付當(dāng)年的服務(wù)費(fèi)用。甲方應(yīng)在收到乙方支付的服務(wù)費(fèi)用后______個(gè)工作日內(nèi)，向乙方開(kāi)具合法有效的發(fā)票。四、理財(cái)規(guī)劃方案的制定與調(diào)整（一）理財(cái)規(guī)劃方案的制定甲方應(yīng)在充分了解乙方財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基礎(chǔ)上，于本協(xié)議簽訂之日起______個(gè)工作日內(nèi)為乙方制定詳細(xì)的理財(cái)規(guī)劃方案。該方案應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：1.乙方的財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告。2.理財(cái)目標(biāo)設(shè)定，包括短期、中期和長(zhǎng)期目標(biāo)。3.具體的理財(cái)規(guī)劃建議，如投資組合配置、儲(chǔ)蓄計(jì)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等。4.預(yù)期收益分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（二）理財(cái)規(guī)劃方案的調(diào)整1.在服務(wù)期間內(nèi)，如乙方的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)或市場(chǎng)情況發(fā)生重大變化，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方。甲方應(yīng)根據(jù)變化情況，在接到通知后的______個(gè)工作日內(nèi)對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整，并向乙方提供調(diào)整后的方案及相關(guān)說(shuō)明。2.甲方應(yīng)定期對(duì)市場(chǎng)情況進(jìn)行分析和評(píng)估，如認(rèn)為有必要對(duì)乙方的理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)提前______個(gè)工作日通知乙方，并說(shuō)明調(diào)整的原因和內(nèi)容。乙方應(yīng)在接到通知后的______個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)，如無(wú)異議，則按照調(diào)整后的方案執(zhí)行。五、投資建議及執(zhí)行（一）投資建議甲方基于對(duì)市場(chǎng)的研究和分析，為乙方提供投資建議。投資建議應(yīng)明確投資品種、投資金額、投資期限等具體內(nèi)容，并向乙方充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。（二）投資執(zhí)行乙方應(yīng)根據(jù)甲方提供的投資建議自主做出投資決策。甲方僅提供投資建議，不參與乙方的具體投資操作。乙方在執(zhí)行投資決策過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和金融機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行操作。六、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示甲方應(yīng)向乙方充分揭示理財(cái)投資過(guò)程中可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。甲方應(yīng)確保乙方在充分了解風(fēng)險(xiǎn)的情況下做出投資決策。（二）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)乙方應(yīng)自行承擔(dān)基于甲方理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)所做出的投資決策及投資行為所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和損失。甲方不對(duì)乙方的投資損失承擔(dān)任何責(zé)任，但甲方存在故意或重大過(guò)失導(dǎo)致乙方損失的除外。七、保密條款雙方應(yīng)對(duì)在本協(xié)議履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密。未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用對(duì)方的保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或因監(jiān)管要求需要披露的除外。八、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定為乙方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合約定，乙方有權(quán)要求甲方采取補(bǔ)救措施或退還部分或全部已收取的服務(wù)費(fèi)用。如甲方給乙方造成損失的，還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.若甲方違反保密義務(wù)，向第三方披露乙方的保密信息，應(yīng)向乙方支付違約金人民幣_(tái)_____元（大寫(xiě)______元整），并賠償乙方因此遭受的全部損失。如甲方的違約行為構(gòu)成犯罪的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定向甲方支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的______%向甲方支付違約金。逾期超過(guò)______日的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方支付已產(chǎn)生的服務(wù)費(fèi)用及違約金。2.若乙方違反保密義務(wù)，向第三方披露甲方的保密信息，應(yīng)向甲方支付違約金人民幣_(tái)_____元（大寫(xiě)______元整），并賠償甲方因此遭受的全部損失。3.若乙方未按照本協(xié)議約定配合甲方開(kāi)展理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)工作，導(dǎo)致甲方無(wú)法正常履行服務(wù)職責(zé)的，乙方應(yīng)承擔(dān)由此給甲方造成的全部損失。九、協(xié)議的變更與解除（一）協(xié)議的變更本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書(shū)面協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議。變更或補(bǔ)充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。（二）協(xié)議的解除1.經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以解除本協(xié)議。2.若一方違反本協(xié)議約定，另一方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。3.在服務(wù)期間內(nèi)，如乙方提前解除本協(xié)議，已支付的服務(wù)費(fèi)用不予退還。如甲方提前解除本協(xié)議，應(yīng)按照未履行服務(wù)期限對(duì)應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用比例退還乙方已支付的服務(wù)費(fèi)用。十、爭(zhēng)議解決本協(xié)議在履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十一、其他條款（一）本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)_____年。