銀行信貸對(duì)公業(yè)務(wù)《托管業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、綜合化經(jīng)營子公司業(yè)務(wù)》知識(shí)競(jìng)賽試題與答案

銀行信貸對(duì)公業(yè)務(wù)《托管業(yè)務(wù)、資產(chǎn)

管理業(yè)務(wù)、綜合化經(jīng)營子公司業(yè)務(wù)》

知識(shí)競(jìng)賽試題與答案

一、單選題（共73題）

1.以下哪些不屬于資本市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品投資范圍（）

A滬深300指數(shù)B新股申購

C政府債券D股票質(zhì)押式回購收益權(quán)

正確答案：C

2.以下哪些不屬于我行資產(chǎn)管理（投資銀行）業(yè)務(wù)范圍

（）

A保本理財(cái)B資產(chǎn)證券化

C財(cái)務(wù)顧問D企業(yè)債承銷

正確答案：D

3.建設(shè)銀行并購類理財(cái)產(chǎn)品的描述正確的一項(xiàng)是（）

A并購理財(cái)產(chǎn)品是可以向被并購方提供融資

B并購理財(cái)產(chǎn)品不能提供“股權(quán)+債權(quán)”的融資模式

C并購理財(cái)產(chǎn)品不僅僅為客戶提供融資，包括并購財(cái)務(wù)

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顧問等綜合服務(wù)

D并購理財(cái)產(chǎn)品和并購貸款無區(qū)別

正確答案：C

4,下列屬于建設(shè)銀行資產(chǎn)管理（投資銀行）業(yè)務(wù)負(fù)債端

產(chǎn)品的是（）

A并購融資B股權(quán)融資

C資產(chǎn)收益權(quán)理財(cái)D保本理財(cái)

正確答案：D

5,下列屬于建設(shè)銀行資產(chǎn)管理（投資銀行）業(yè)務(wù)資產(chǎn)端

產(chǎn)品的是（）

APPP模式融資B開放式產(chǎn)品

C匯率類產(chǎn)品D結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

正確答案：A

6.股權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品的投資標(biāo)的不包括（）

A上市公司股權(quán)B非上市公司股權(quán)

C公司股權(quán)收益權(quán)D土地使用權(quán)

正確答案：D

7.不屬于股權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品功能的是（）

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A優(yōu)化財(cái)務(wù)報(bào)表B降低資產(chǎn)負(fù)債率

C參與上市公司增發(fā)D充實(shí)項(xiàng)目資本金

正確答案：C

8.當(dāng)前建設(shè)銀行債權(quán)投資類理財(cái)產(chǎn)品以哪種產(chǎn)品為主

（）

A資產(chǎn)收益權(quán)類B資產(chǎn)支持類

C定向增發(fā)類D并購類

正確答案：A

9.資產(chǎn)收益權(quán)理財(cái)產(chǎn)品投資于企業(yè)的特定資產(chǎn)或其收

益權(quán)不包括（）

A應(yīng)收賬款B存貨

C機(jī)械設(shè)備D應(yīng)付賬款

正確答案：D

10.資產(chǎn)收益權(quán)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為（）

A資金挪用風(fēng)險(xiǎn)B信用風(fēng)險(xiǎn)

C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D政策風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

11.下列不屬于適合信貸資產(chǎn)證券化的信貸資產(chǎn)需要具

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備的特征的是（）

A缺乏流動(dòng)性B現(xiàn)金流可預(yù)測(cè)

C資產(chǎn)權(quán)屬清晰D不良貸款

正確答案：D

12.以下對(duì)產(chǎn)業(yè)投資基金描述有誤的是（）

A從投資銀行和資產(chǎn)管理兩個(gè)業(yè)務(wù)角度出發(fā)

B擔(dān)任基金的發(fā)起人和投資人的雙重身份

C僅能向基金提供資金募集服務(wù)

D能夠提高建行與客戶的黏性

正確答案：C

13.我國產(chǎn)業(yè)投資基金的組織形式不包括哪一種（）

A合伙型B契約性C公司型D機(jī)構(gòu)型

正確答案：D

14.不屬于產(chǎn)業(yè)投資基金產(chǎn)品功能的是（）

A整合各渠道資金B(yǎng)滿足客戶批量化融資

C參與政府決策D實(shí)現(xiàn)股權(quán)、債權(quán)和項(xiàng)目融資

正確答案：C

15.資產(chǎn)收益權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品屬于（）理財(cái)產(chǎn)品。

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A非信貸類B信貸類

C貨幣與證券市場(chǎng)投資類D其他類

正確答案：B

16.以下哪個(gè)行業(yè)的投資理財(cái)業(yè)務(wù)審批權(quán)限仍集中在總

行（）

A餐飲行業(yè)

B農(nóng)、林、牧、漁服務(wù)業(yè)

C電力、熱力生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)

D土木工程建筑業(yè)

正確答案：A

17.非信貸類理財(cái)產(chǎn)品不包括下列哪類產(chǎn)品。（）

A股權(quán)投資類B票據(jù)受益權(quán)類

C并購?fù)顿Y類D私募投資類

正確答案：B

18.（）是指投資于資本市場(chǎng)交易工具的理財(cái)產(chǎn)品，即

投資于股票市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)等,

通過專業(yè)的投資運(yùn)作管理，以期實(shí)現(xiàn)保值增值的理財(cái)產(chǎn)品。

A資本市場(chǎng)類理財(cái)產(chǎn)品B.信貸類理財(cái)產(chǎn)品

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C債權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品D股票投資類理財(cái)產(chǎn)品。

正確答案：A

19.股權(quán)投資理財(cái)產(chǎn)品通過（）方式投入到融資方

A委托貸款B增資擴(kuò)股C信托貸款D資管計(jì)劃

正確答案：B

20.股權(quán)投資理財(cái)產(chǎn)品中我行持股比例的測(cè)算依據(jù)是

（）

A總資產(chǎn)B凈資產(chǎn)C每股凈資產(chǎn)D注冊(cè)資本

正確答案：C

21.股權(quán)投資理財(cái)產(chǎn)品不能為客戶實(shí)現(xiàn)的功能為（）

A降低資產(chǎn)負(fù)債率B補(bǔ)充項(xiàng)目資本金

C增加資本公積D增加負(fù)債

正確答案：D

22.“并購贏”是為并購中的哪一方實(shí)現(xiàn)融資

A并購方B被并購方

C擔(dān)保方D并購方實(shí)際控制人

正確答案：A

23.主板上市公司非公開發(fā)行股票的定向投資者不超過

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()個(gè)

A5B6C8DIO

正確答案：D

24.我國多層次資本市場(chǎng)不包括()

A主板市場(chǎng)B中小板市場(chǎng)

C新三板市場(chǎng)D信貸市場(chǎng)

正確答案：D

25.()是主要投資于中國境內(nèi)優(yōu)質(zhì)的擬上市企業(yè)股

權(quán)，在被投資企業(yè)成功上市后，擇機(jī)變現(xiàn)所持有的被投資企

業(yè)股權(quán)，獲取投資收益

A資本市場(chǎng)類理財(cái)產(chǎn)品

B股權(quán)投資類理財(cái)產(chǎn)品

C私募股權(quán)投資類理財(cái)產(chǎn)品

D并購理財(cái)產(chǎn)品

正確答案：C

26.()是指建行從投資銀行和資產(chǎn)管理兩個(gè)業(yè)務(wù)角

度出發(fā)，擔(dān)任基金的發(fā)起人和投資人的雙重身份，為政府、

國企、上市公司等客戶搭建基金平臺(tái)并提供全流程服務(wù)。

A資產(chǎn)證券化B信托計(jì)劃

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C產(chǎn)業(yè)投資基金D資產(chǎn)管理計(jì)劃

正確答案：C

27.資產(chǎn)收益權(quán)理財(cái)產(chǎn)品客戶向我行轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)僅為該

資產(chǎn)對(duì)應(yīng)的（）

A所有權(quán)B處置權(quán)C使用權(quán)D收益權(quán)

正確答案：D

28.按照最新并購貸款管理辦法，我行可最高為并購方

提供的融資量占并購交易價(jià)款的（）

A50%B60%C70%D80%

正確答案：D

29.債權(quán)投資類理財(cái)產(chǎn)品是指銀行設(shè)計(jì)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，

將理財(cái)產(chǎn)品的募集資金投資于（），被投資的資產(chǎn)在理財(cái)

產(chǎn)品投資期間產(chǎn)生利息或其他收益，因而使理財(cái)產(chǎn)品獲得投

資收益的一類理財(cái)業(yè)務(wù)模式。

A股權(quán)類資產(chǎn)B債權(quán)類資產(chǎn)C債券D股票

正確答案：B

30.資產(chǎn)收益權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品的不得用于（）

A日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)B項(xiàng)目建設(shè)

C項(xiàng)目資本金D購買原材料

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正確答案：C

31.非標(biāo)準(zhǔn)類理財(cái)產(chǎn)品不包括（）

A債券投資B股權(quán)收益權(quán)

C資產(chǎn)收益權(quán)D票據(jù)收益權(quán)

正確答案：A

32.資產(chǎn)收益權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不包括（）

A轉(zhuǎn)讓方不具有資產(chǎn)及其收益完全所有及支配處置權(quán)

B資產(chǎn)不具收益或匹配現(xiàn)金流

C資產(chǎn)及其收益為債務(wù)方式形成且債務(wù)未完全清償，存

在其他債權(quán)人權(quán)利優(yōu)先或其他追索可能

D股弱于債，投資風(fēng)險(xiǎn)大于債權(quán)性質(zhì)投資

正確答案：D

33.納入專項(xiàng)貸款額度內(nèi)管理的投資理財(cái)業(yè)務(wù)審批結(jié)論

有效期為有權(quán)審批機(jī)構(gòu)批復(fù)同意業(yè)務(wù)之日起（）

A3個(gè)月B6個(gè)月

C9個(gè)月D1年（含）

正確答案：D

34.下列不符合信貸類理財(cái)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的為（）

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A嚴(yán)控五大產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)（鋼鐵、水泥、平板玻璃、

船舶制造、電解鋁）及多晶硅、風(fēng)電設(shè)備制造、煤化工行業(yè)

的融資人辦理信貸類理財(cái)業(yè)務(wù)

B融資客戶在我行信用評(píng)級(jí)不低于AA-

C對(duì)于存在多元化經(jīng)營且主業(yè)不突出、多頭授信、復(fù)雜

和大額關(guān)聯(lián)交易與關(guān)聯(lián)資金占用、理財(cái)資金用途監(jiān)管難度大

的客戶、嚴(yán)格控制提供理財(cái)融資

D為存量資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類為關(guān)注類的客戶申報(bào)理財(cái)產(chǎn)品

正確答案：D

35.下面關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品功能表述錯(cuò)誤的為

（）

A優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、改善負(fù)債情況

B降低融資成本

C實(shí)現(xiàn)表內(nèi)融資

D提供多樣化投資產(chǎn)品

正確答案：C

36.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，是指具有法人資格的非

金融企業(yè)在（）發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有

價(jià)證券。

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A、證券市場(chǎng)

B、資本市場(chǎng)

C、貨幣市場(chǎng)

D、銀行間債券市場(chǎng)

正確答案：D

37.債務(wù)融資工具、企業(yè)債和公司債監(jiān)管部門分別是

（）o

A、銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會(huì)

B、中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會(huì)

C、中國保監(jiān)會(huì)、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會(huì)

D、中國保監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、國家發(fā)改委

正確答案：A

38.下述非金融企業(yè)債券中，我行具有承銷牌照是（）。

A、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具

B、企業(yè)債

C、公司債

D、可轉(zhuǎn)債

4.短期融資券的存續(xù)期限最長不能超過（）天。

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A、180B、270

C、365I)、720

正確答案：C

39.超短期融資券的存續(xù)期限最長不能超過()天。

A、180B、270

C、365D、720

正確答案：B

40.()是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券

市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)

融資工具。該種債券的期限一般超過1年，常見的期限品種

有3年、5年、7年、10年、15年等，每年付息，到期還本。

募集資金用途為補(bǔ)充流動(dòng)資金、償還銀行貸款及補(bǔ)充企業(yè)項(xiàng)

目資金。

A、短期融資券B、超短期融資券

C、中期票據(jù)D、地方政府債券

正確答案：C

41.()是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券

市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。該種

債券的期限為1年內(nèi)，一般為1年，到期一次性還本付息。

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募集資金用途為補(bǔ)充流動(dòng)資金、償還銀行貸款。

A、短期融資券B、超短期融資券

C、中期票據(jù)D、地方政府債券

正確答案：A

42.（）是指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企

業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，期限在270天以內(nèi)的短期融資

券。該種債券的期限一般為不超過270天，具體期限品種包

括7天、14天、21天、30天、90天、180天、240天、270

天等。注冊(cè)該種債券要求企業(yè)提供付費(fèi)模式不同的雙評(píng)級(jí)，

任一主體評(píng)級(jí)達(dá)到AA級(jí)及以上；由于該種債券注冊(cè)發(fā)行機(jī)

制更加靈活，且期限短，發(fā)行利率低，有取代（）的趨勢(shì)。

募集資金用途為補(bǔ)充流動(dòng)資金、償還銀行貸款。

A、短期融資券B、超短期融資券

C、中期票據(jù)D、地方政府債券

正確答案：B

43.承銷費(fèi)率由發(fā)行人、主承銷商在《承銷協(xié)議》中約

定：1年以內(nèi)（含）的短期債務(wù)融資工具的承銷費(fèi)率一般為

（）;1年以上的中長期債務(wù)融資工具的承銷費(fèi)率一般為（）。

A、0.4%/年；0.3%/年

B、0?3%/年;0.2%/年

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c、0.3%/年；0.4%/年

D、0.2%/年;0.3%/年

正確答案：A

44.目前我國非金融企業(yè)發(fā)債通常以（）的方式發(fā)行，

它是指在發(fā)行日記錄債券投資者認(rèn)購當(dāng)期債務(wù)融資工具利

率（價(jià)格）及數(shù)量意愿并進(jìn)行配售的程序。

A、招標(biāo)發(fā)行B、簿記建檔發(fā)行

C、公開發(fā)行D、定向發(fā)行

正確答案：B

45.銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理非金融企業(yè)債務(wù)融

資工具的發(fā)行注冊(cè)，以下對(duì)注冊(cè)制理解正確的是（）

A、一旦接受發(fā)行注冊(cè)，代表銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)對(duì)

本期債務(wù)融資工具的投資價(jià)值及投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性判斷。

B、銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)注冊(cè)文件形式要件、

信息披露內(nèi)容的完備性進(jìn)行評(píng)議，不對(duì)發(fā)行人及債務(wù)融資工

具的投資價(jià)值及投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性判斷。

C、中介機(jī)構(gòu)為企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具提供專業(yè)服務(wù)，

應(yīng)對(duì)本期債務(wù)融資工具的投資價(jià)值及投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性

判斷。

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D、一旦接受發(fā)行注冊(cè)，免除發(fā)行人及中介機(jī)構(gòu)真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整、及時(shí)披露信息的法律責(zé)任。

正確答案：B

46.以下不屬于觸發(fā)債券重大事項(xiàng)條款是（）

A、企業(yè)經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化；

B、企業(yè)占同類資產(chǎn)總額20%以上資產(chǎn)的抵押、質(zhì)押、出

售、轉(zhuǎn)讓或報(bào)廢；

C、企業(yè)發(fā)生超過凈資產(chǎn)10%以下的重大損失；

D、企業(yè)高級(jí)管理人員涉及重大民事或刑事訴訟，或已

就重大經(jīng)濟(jì)事件接受有關(guān)部門調(diào)查；

E、企業(yè)涉及需要澄清的市場(chǎng)傳聞；

F、其他對(duì)投資者做出投資決策有重大影響的事項(xiàng)。

正確答案：C

47.以下不符合納入重點(diǎn)關(guān)注池管理的情形是（）

A、主要經(jīng)營、財(cái)務(wù)指標(biāo)出現(xiàn)不利變化；

B、內(nèi)部管理架構(gòu)或高管人員出現(xiàn)重大變動(dòng)；

C、主體或債項(xiàng)評(píng)級(jí)下降，或評(píng)級(jí)展望調(diào)至負(fù)面；

D、未按時(shí)披露財(cái)務(wù)信息或未及時(shí)披露重大事項(xiàng)；

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E、未按約定使用募集資金；

F、出現(xiàn)經(jīng)營虧損。

正確答案：F

48.債務(wù)融資工具注冊(cè)有效期為()年，在有效期內(nèi)，

企業(yè)可以根據(jù)資金需求以及市場(chǎng)利率情況擇機(jī)發(fā)行。公開發(fā)

行首期發(fā)行時(shí)應(yīng)在獲得注冊(cè)后()個(gè)月內(nèi)完成，非公開發(fā)行

首期發(fā)行時(shí)應(yīng)在獲得注冊(cè)后O個(gè)月內(nèi)完成，，如在以上期

限內(nèi)沒有發(fā)行，則再次發(fā)行時(shí)需要向交易商協(xié)會(huì)重新備案。

A、2,6,6；

B、6,2,6；

C、2,2,6；

D、6,2,2c

正確答案：C

49.以下對(duì)融資租賃產(chǎn)品理解不正確的是()

A、融資租賃產(chǎn)品主要用于滿足客戶的中長期融資需求,

并且具備交易結(jié)構(gòu)和資金使用靈活、融資比例大的優(yōu)勢(shì)；

B、融資租賃系列產(chǎn)品包括售后回租、直接融資租賃等。

其中售后回租用于滿足客戶盤活已有固定資產(chǎn)進(jìn)行融資的

需求；直接融資租賃用于滿足客戶購置設(shè)備等租賃物時(shí)的資

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金需求；

C、融資租賃產(chǎn)品主要適用于大中型生產(chǎn)執(zhí)照企業(yè)、航

空航運(yùn)公司、城市軌道交通、供水、發(fā)電、供暖、供氣、垃

圾處理等基礎(chǔ)設(shè)施和公共服務(wù)領(lǐng)域的主體以及醫(yī)療、教育等

機(jī)構(gòu)；

D、融資租賃產(chǎn)品僅適用我行評(píng)級(jí)客戶，并要占用客戶

在我行的授信額度。

正確答案：D

50.FITS（飛馳）是（）FINANCIALTOTALSOLUTION

英文縮寫,是我行2010年在工商總局注冊(cè)成功的投行品牌，

意為建設(shè)銀行整合投資銀行產(chǎn)品與服務(wù)、傳統(tǒng)的商業(yè)銀行產(chǎn)

品與服務(wù)，包括子公司在內(nèi)的建設(shè)銀行綜合經(jīng)營平臺(tái)，為政

府機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)、中小企業(yè)等提供全面、多元化金融服務(wù)

方案。

A、綜合金融服務(wù)方案

B、全面金融解決方案

C、綜合授信方案

D、綜合化經(jīng)營服務(wù)平臺(tái)

正確答案：B

51.以下不適用開展資產(chǎn)證券化客戶是（）

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A、市政收費(fèi)權(quán)類項(xiàng)目目標(biāo)客戶包括高速公路、電力企

業(yè)等產(chǎn)業(yè)類企業(yè)，以及地方政府融資平臺(tái)或下屬收費(fèi)企業(yè)；

B、應(yīng)收賬款類項(xiàng)目目標(biāo)客戶包括國內(nèi)外大中型知名企

業(yè)的上下游客戶；

C、商業(yè)物業(yè)類項(xiàng)目目標(biāo)客戶包括商業(yè)房地產(chǎn)企業(yè)及擁

有能夠產(chǎn)生穩(wěn)定租收入物業(yè)的非房地產(chǎn)企業(yè)；

D、公益事業(yè)類項(xiàng)目目標(biāo)客戶包括醫(yī)院、學(xué)校等。

正確答案：D

52.2008年4月15日，中國人民銀行頒布實(shí)施了（），

成為非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的基本文件。

A、《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》

（中國人民銀行令［2008］第1號(hào)）

B、《短期融資券管理辦法》（中國人民銀行令［2005］第2

號(hào)）

C、《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》

D、《銀行間債券巾場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具非公開定

向發(fā)行規(guī)則》

正確答案：A

53.管理機(jī)構(gòu)對(duì)債務(wù)融資工具、企業(yè)債和公司債的審批

第18頁共40頁

制度分別是（）c

A、注冊(cè)制，注冊(cè)制，核準(zhǔn)制；

B、注冊(cè)制，核準(zhǔn)制，核準(zhǔn)制；

C、核準(zhǔn)制，核準(zhǔn)制，注冊(cè)制；

D、核準(zhǔn)制，注冊(cè)制，注冊(cè)制。

正確答案：B

54.對(duì)債券發(fā)行人盈利要求描述不正確的是（）

A、企業(yè)債發(fā)行人要求連續(xù)三年盈利；

B、公司債發(fā)行人應(yīng)滿足最近三年平均凈利潤足以覆蓋

債券一年利息；

C、原則上債務(wù)融資工具對(duì)發(fā)行人盈利能力不做要求；

D、債券發(fā)行人要求盈利，才能達(dá)到發(fā)債條件。

正確答案：D

55.截至目前，不在交易商協(xié)會(huì)準(zhǔn)入范圍評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是（）

A、中誠信國際信用評(píng)級(jí)有限公司；

B、聯(lián)合資信評(píng)估有限公司；

C、大公國際資信評(píng)估有限公司；

D、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司；

第19頁共40頁

E、東方金誠國際信用評(píng)估有限公司；

F、鵬元資信評(píng)估有限公司。

正確答案：Fo

56.以下關(guān)于債券類額度描述不正確的是（）

A、根據(jù)《關(guān)于對(duì)重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶投資理財(cái)與債券承銷業(yè)

務(wù)建立預(yù)審批與預(yù)授信機(jī)制的通知》（建信管（2012）131號(hào)）,

債券承銷類業(yè)務(wù)按照承擔(dān)余額包銷責(zé)任債券金額的30%占用

發(fā)行體授信額度0

B、債券投資類業(yè)務(wù)按照債券投資金額的100%占用發(fā)行

體債券投資額度°

C、債券承銷額度可串用債券投資額度、流動(dòng)資金貸款

額度、固貸額度等，但不得反向串用°

D、債券投資額度可串用債券承銷額度、流動(dòng)資金貸款

額度、固貸額度等，但不得反向串用。

正確答案：D

57.保本產(chǎn)品屬于（）

A負(fù)債端產(chǎn)品B資產(chǎn)端產(chǎn)品

C債務(wù)融資類產(chǎn)品D資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

正確答案：A

第20頁共40頁

58.以下哪個(gè)不屬于我行理財(cái)產(chǎn)品品牌（）

A乾元B利得盈

C建行財(cái)富D金鑰匙

正確答案：D

59.“乾元?鑫滿溢足”理財(cái)產(chǎn)品屬于（）

A保本產(chǎn)品B開放式產(chǎn)品

C固定期限產(chǎn)品D資產(chǎn)收益權(quán)產(chǎn)品

正確答案：B

60.下列不屬于“乾元”保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品的功

能是（）

A集合理財(cái)資金B(yǎng)提供資金托管

C提供本金保證D提供收益保證

正確答案：D

61.“乾元”保本型理財(cái)產(chǎn)品，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為（）

A一盞警示燈B二盞警示燈

C三盞警示燈D四盞警示燈

正確答案：A

62.下列不屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品存續(xù)期管理的操作是（）

第21頁共40頁

A信息收集B產(chǎn)品收息

C費(fèi)用分配D資金劃撥

正確答案：D

63.下列屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品兌付環(huán)節(jié)的操作是（）

A參數(shù)維護(hù)B產(chǎn)品投資信息披露

C有權(quán)機(jī)構(gòu)審核D理財(cái)資金托管

正確答案：A

64.資產(chǎn)管理產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)不包括（）

A交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)B產(chǎn)品要素設(shè)置

C合作機(jī)構(gòu)選擇D制作產(chǎn)品說明書

正確答案：D

65.“乾元一日日鑫高”開放式資產(chǎn)組合型人民幣理財(cái)

產(chǎn)品不適用于下列哪個(gè)類型的投資者。（）

A保守型B收益型

C穩(wěn)健型D進(jìn)取型

正確答案：A

66.“乾元一日鑫月溢”（按日）開放式資產(chǎn)組合型人

民幣理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售區(qū)域（）

第22頁共40頁

A全國B北京C上海D甘肅

正確答案：A

67.“乾元一日鑫月溢”（按日）開放式資產(chǎn)組合型人

民幣理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品類型（）

A保本固定收益型產(chǎn)品

B保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品

C非保本固定收益型產(chǎn)品

D非保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品

正確答案：D

68.“乾元”保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品客戶收益的基本

計(jì)算公式為（）

A客戶收益二投資本金錯(cuò)實(shí)際年化收益率

B客戶收益二投資本金錯(cuò)實(shí)際年化收益率錯(cuò)產(chǎn)品期限天

數(shù)

C客戶收益二投資本金錯(cuò)實(shí)際年化收益率:365

D客戶收益二投資本金錯(cuò)實(shí)際年化收益率錯(cuò)產(chǎn)品期限天

數(shù)+365

正確答案：D

69.（）是為客戶在境內(nèi)外股票公開發(fā)行、上市和再融

第23頁共40頁

資提供財(cái)務(wù)顧問、保薦和承銷等服務(wù)。

A常年財(cái)務(wù)顧問

B項(xiàng)目融資財(cái)務(wù)顧問

CIP。及再融資財(cái)務(wù)顧問

D專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問

正確答案：C

70.()是我行2011年在工商總局注冊(cè)成功的理財(cái)業(yè)

務(wù)品牌，“乾元”起源于儒經(jīng)之首《周易》，寓意我行理財(cái)

產(chǎn)品遵循“乾道”，以行德為先，以行健為重，通過源源不

斷的創(chuàng)新，始終引領(lǐng)市場(chǎng)潮流，惠及天下投資者之意。

A乾元理財(cái)

B全面金融解決服務(wù)方案

CIP0及再融資財(cái)務(wù)顧問

D專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問

正確答案：A

71.()不是建設(shè)銀行的子公司。

A.建銀國際B.建信租賃

C.中投證券D.建信信托

第24頁共40頁

正確答案：C

72.（B）,中國建設(shè)銀行總行投資銀行部成立。

A.2002年B.2006年

C.2007年D.2011年

正確答案：B

73.（D）不屬于商業(yè)銀行的投資銀行業(yè)務(wù)。

A.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)B.理財(cái)業(yè)務(wù)

C.債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

正確答案：D

二、多選題（共28題）

L資本市場(chǎng)類理財(cái)產(chǎn)品主要投資于哪些領(lǐng)域（）

A股票市場(chǎng)B基金市場(chǎng)

C衍生工具市場(chǎng)D企業(yè)并購市場(chǎng)

正確答案：ABC

2.股權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）

A信用風(fēng)險(xiǎn)B資金挪用

C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D政策風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：AB

第25頁共40頁

3.資產(chǎn)收益權(quán)理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品功能包括()

A充實(shí)項(xiàng)目資本金B(yǎng)降低資產(chǎn)負(fù)債率

C降低稅負(fù)D盤活存量資產(chǎn)

正確答案：BCD

4.信貸資產(chǎn)證券化要對(duì)信貸資產(chǎn)做哪些技術(shù)處理()

A風(fēng)險(xiǎn)隔離B信用增級(jí)

C資產(chǎn)重組D統(tǒng)計(jì)分析

正確答案：ABC

5.建設(shè)銀行產(chǎn)業(yè)投資基金的使用對(duì)象包括哪些()

A政府B國企

C上市公司D重點(diǎn)大型項(xiàng)目

正確答案：ABCD

6.建行產(chǎn)業(yè)投資基金的模式主要包括()

APPP基金B(yǎng)城鎮(zhèn)化基金

C國企混改基金D“一帶一路”基金

正確答案：ABCD

7.產(chǎn)業(yè)投資基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括()

A信用風(fēng)險(xiǎn)B資金挪用風(fēng)險(xiǎn)

第26頁共40頁

C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D政策風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：AB

8.股權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品的退出方式包括()

A第三方受讓B上市退出

C原股東回購D融資方還款

正確答案：AC

9.并購類理財(cái)產(chǎn)品對(duì)建行的好處有哪些()

A帶來中間業(yè)務(wù)收入B增加存款

C帶動(dòng)貸款D化解不良資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：ABCD

10.股權(quán)投資類理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)()

A降低資產(chǎn)負(fù)債率、優(yōu)化企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表

B充實(shí)項(xiàng)目資本金、撬動(dòng)后期融資

C經(jīng)濟(jì)資本占用低，收益高

D化解不良資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：ABC

11.企業(yè)每股凈資產(chǎn)可以通過以下哪些指標(biāo)計(jì)算所得()

A總資產(chǎn)B凈資產(chǎn)

第27頁共40頁

C總負(fù)債D注冊(cè)資本

正確答案：BD

12.并購贏產(chǎn)品包括（）

A并購理財(cái)B并購基金；

C并購債權(quán)D并購貸款

正確答案：ABC

13、以下哪些產(chǎn)品需占用客戶授信（）

A產(chǎn)業(yè)基金B(yǎng)并購贏

C股權(quán)投資理財(cái)D定向增發(fā)理財(cái)

正確答案：ABC

14、有限合伙公司的組織架構(gòu)中必須包含

A、普通合伙人（GP）；B、有限合伙人（LP）；

C、基金管理人；D、執(zhí)行事務(wù)合伙人

正確答案：ABCD

15.根據(jù)發(fā)行主體的不同，我國的債券可以分為哪幾類?

（）

A、政府信用債券，該類債券發(fā)行主體分別為財(cái)政剖、

地方政府和人民銀行包括政府債券（細(xì)分為國債與地方政府

第28頁共40頁

債）、央行票據(jù)；

B、金融債券，該類債券發(fā)行主體分別為政策性銀行、

商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)和證券公司，包括政策性金融債、

商業(yè)銀行債、非銀行金融機(jī)構(gòu)債、證券公司債；

C、非金融企業(yè)債券，該類債券發(fā)行主體是非金融企業(yè)，

包括企業(yè)債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、集合

票據(jù)、公司債和可轉(zhuǎn)債等；

D；地方政府自主發(fā)行政府債券

正確答案：ABC

16.按照監(jiān)管主體不同，非金融企業(yè)債券可以分為哪幾

類？（）

A、中國人民銀行主導(dǎo)的中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)推

出的債務(wù)融資工具，包括超短期融資券（SCP）、短期融資券

（CP）、中期票據(jù)（MTN）、非公開定向債務(wù)融資工具（PPN）、

項(xiàng)目收益票據(jù)（PRN）等；

B、國家發(fā)展改革委員會(huì)負(fù)責(zé)核準(zhǔn)的企業(yè)債，包括城投

債、產(chǎn)業(yè)債；

C、中國證監(jiān)會(huì)主導(dǎo)的公司債和中小企業(yè)私募債；

D、政府信用債券，該類債券發(fā)行主體分別為財(cái)政部、

地方政府和人民銀行包括政府債券（細(xì)分為國債與地方政府

第29頁共40頁

債)、央行票據(jù)。

正確答案：ABC

17.企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)滿足哪些基本條件()

A、在我國境內(nèi)依法設(shè)立的非金融企業(yè)法人；

B、一般而言，公募發(fā)行的企業(yè)持續(xù)經(jīng)營需滿三年，私

募發(fā)行的企業(yè)持續(xù)經(jīng)營需滿一年；對(duì)于合并重組成立的企業(yè),

只需其持續(xù)經(jīng)營滿一年，前兩年可通過追溯調(diào)整獲得模擬報(bào)

表，此類企業(yè)也可具備發(fā)債條件；

C、近三年出現(xiàn)虧損，但具有穩(wěn)定的償債資金來源；

D、近三年沒有違法和重大違規(guī)行為，發(fā)行的融資券沒

有延遲支付本息的情形。

正確答案：ABCD

19.對(duì)客戶而言，債務(wù)融資工具具有以下功能()

A、降低融資成本

B、拓寬融資渠道，增強(qiáng)融資的靈活性；

C、資金用途靈活，募集資金可用于補(bǔ)充流動(dòng)資金、企

'業(yè)項(xiàng)目資本金及改善債務(wù)結(jié)構(gòu)，資金使用手續(xù)較貸款簡便；

D、公開發(fā)行能增加企業(yè)經(jīng)營和財(cái)務(wù)管理透明度，有助

于改善企業(yè)治理水平，提高知名度，提升市場(chǎng)形象。

第30頁共40頁

正確答案：ABD

20.對(duì)銀行而言，債務(wù)融資工具具有下功能（）

A、獲得中間業(yè)務(wù)收入

B、募集資金量大，帶來較大的存款沉淀，增加我行銀

行存款相關(guān)收益；

C、募集資金可用于歸還銀行貸款，若由我行承銷，可

以避免貸款和存款雙流失；

D、鞏固我行與優(yōu)質(zhì)客戶的合作關(guān)系，為爭取其他業(yè)務(wù)

合作機(jī)會(huì)奠定良好基礎(chǔ)。

正確答案：ABCD

21.債務(wù)融資工具的募集資金用于符合國家法律法規(guī)及

政策要求的的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)。變更資金用途前及時(shí)披露

有關(guān)信息。目前債務(wù)融資工具募集資金主要用途包括（）

A、補(bǔ)充營運(yùn)資金；

B、償還借款（原則上為銀行借款，也可用于償還銀行

承兌匯票）；

C、用于項(xiàng)目建設(shè)（資本金同比例到位、行政許可證件

齊全）；

D、支付并購價(jià)款;

第31頁共40頁

E、償還股東借款或關(guān)聯(lián)公司借款；

F、不建議償還信托借款或委托借款。

正確答案：ABCD

22.主承銷商對(duì)承銷的債務(wù)融資工具可能承擔(dān)的直接風(fēng)

險(xiǎn)包括()

A、盡職調(diào)查不足的風(fēng)險(xiǎn)；

B、信息披露不完備的風(fēng)險(xiǎn)；

C、債券不能按期、足額兌付風(fēng)險(xiǎn)；

D、客觀披露發(fā)行人潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

正確答案：AB

23.債務(wù)融資工具的發(fā)行實(shí)行主承銷商負(fù)責(zé)制，因此債

務(wù)融資工具后續(xù)管理主要承擔(dān)者為主承銷商。在債券存續(xù)期

間，主承銷商承擔(dān)的后續(xù)管理職責(zé)主要包括()

A、主承銷商應(yīng)督導(dǎo)并協(xié)助發(fā)行人定期完成財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)披

露；

B、主承銷商應(yīng)督導(dǎo)并協(xié)助發(fā)行人對(duì)可能影響其償債能

力的重大事項(xiàng)在指定媒體及時(shí)向市場(chǎng)披露，且披露時(shí)間應(yīng)不

晚于發(fā)行人在其它媒體披露時(shí)間；

C、主承銷商對(duì)發(fā)行人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和管理，主要環(huán)節(jié)

第32頁共40頁

包括：動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)（、重點(diǎn)關(guān)注池管理、風(fēng)險(xiǎn)排查、壓力測(cè)試

等；

D、主承銷商對(duì)發(fā)行人突然出現(xiàn)的，可能導(dǎo)致債券不能

按期、足額兌付，并可能影響到金融市場(chǎng)穩(wěn)定的事件啟動(dòng)應(yīng)

急預(yù)案，保障投資者權(quán)益，減小對(duì)債券市場(chǎng)不利影響。

24.為防止企業(yè)過度負(fù)債，國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會(huì)、

銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)均規(guī)定了債券余額不允許超過企業(yè)

凈資產(chǎn)的40%。以下對(duì)債券額度測(cè)算描述正確的是（）

A、對(duì)于已按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則（財(cái)政部于2006年2月15

日編制）的企業(yè)，在核算企業(yè)凈資產(chǎn)時(shí)可將少數(shù)股東權(quán)益一

并納入凈資產(chǎn)計(jì)算；而對(duì)于未實(shí)行新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則或?yàn)橥耆珜?shí)行

新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的企業(yè)，在核算企業(yè)凈資產(chǎn)時(shí)只能依據(jù)歸屬于母

公司的所有者權(quán)益；

B、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)債券余額的測(cè)算不包括

企業(yè)發(fā)行的短期融資券，通常只計(jì)算中長期債券品種，如企

業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債、中期票據(jù)、海外公開發(fā)行的外幣債

券；

C、銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)對(duì)于AA（含）以上企業(yè)，規(guī)

定短期融資券和中長期債券額度可以分別按照企業(yè)凈資產(chǎn)

的40%計(jì)算額度，其中中長期債券包括企業(yè)債、公司債、可

轉(zhuǎn)債、中期票據(jù)、海外公開發(fā)行的外幣債券；AA（含）以下

第33頁共40頁

企業(yè)短期融資券和中長期債券仍要合并計(jì)算；

I)、集團(tuán)企業(yè)發(fā)行人與下屬子公司債券額度需要雙控；

既要考慮其自身凈資產(chǎn)是否夠用，還要考慮注冊(cè)后母公司合

并口徑是否夠用；發(fā)行主體為集團(tuán)下屬子公司的，以子公司

單戶的凈資產(chǎn)測(cè)算；發(fā)行人母公司在協(xié)會(huì)有注冊(cè)額度的，其

母公司合并口徑額度也不得超過其凈資產(chǎn)40%。

正確答案：ABCD

25.債務(wù)融資工具實(shí)行注冊(cè)制。注冊(cè)制的基本內(nèi)涵包括:

強(qiáng)調(diào)非實(shí)質(zhì)性判斷、企業(yè)充分信息披露、中介機(jī)構(gòu)盡職履責(zé)、

投資者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)和市場(chǎng)自律管理。中介機(jī)構(gòu)為企業(yè)發(fā)行債務(wù)

融資工具提供專業(yè)服務(wù)，銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)通過規(guī)范中

介機(jī)構(gòu)行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益。中介服務(wù)主體主要包括

()

A、承銷機(jī)構(gòu);

B、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)；

C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

D、律師事務(wù)所；

E、如果發(fā)行人主體評(píng)級(jí)較低，一般還需要聘請(qǐng)信用增

進(jìn)機(jī)構(gòu)。

正確答案：ABCDE

第34頁共40頁

26.目前'“乾元”保本型理財(cái)產(chǎn)品的銷售渠道有()

A柜臺(tái)B網(wǎng)銀

C手機(jī)銀行DPOS

正確答案：ABCD

27.當(dāng)“乾元”保本型理財(cái)產(chǎn)品僅面向機(jī)構(gòu)類客戶銷售

時(shí)，下列哪些客戶可以購買該產(chǎn)品()

A公司客戶B機(jī)構(gòu)客戶

C小企業(yè)客戶D私人銀行客戶

正確答案：ABC

28.以下屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程的是()

A產(chǎn)品兌付B發(fā)行與成立

C投資管理D存續(xù)期管理

正確答案：ABCD

三、判斷題(共25題)

1.資產(chǎn)收益權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品不通過中介結(jié)構(gòu)()

正確答案：對(duì)

2.投行類融資產(chǎn)品無需占用客戶信用額度()

正確答案：錯(cuò)

第35頁共40頁

3.股權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品僅指股權(quán)投資類理財(cái)產(chǎn)品()

正確答案：錯(cuò)

4,我行融資類理財(cái)產(chǎn)品的期限原則上不超過5年()

正確答案：對(duì)

5.供應(yīng)鏈理財(cái)融資不是指具體某種產(chǎn)品，而是一種整

體鏈條式的需求分析模式、業(yè)務(wù)開展模式、整體營銷模式。

()

正確答案：對(duì)

6.股權(quán)投資類理財(cái)產(chǎn)品主要投資于未上市企業(yè)股權(quán)，通

過協(xié)議轉(zhuǎn)讓第三方、被投資企業(yè)回購、股權(quán)分配等方式實(shí)現(xiàn)

收益的理財(cái)產(chǎn)品。()