風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建思路試題及答案

風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建思路試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的基礎(chǔ)？

A.企業(yè)戰(zhàn)略

B.內(nèi)部控制

C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

D.企業(yè)文化

2.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建，以下哪項(xiàng)不是其核心目標(biāo)？

A.降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

B.提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力

C.增強(qiáng)企業(yè)盈利能力

D.提高員工滿意度

3.在風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的首要任務(wù)是：

A.確定風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別

B.分析風(fēng)險(xiǎn)原因

C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響

D.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中，以下哪項(xiàng)不是常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法？

A.定性分析

B.定量分析

C.專(zhuān)家訪談

D.市場(chǎng)調(diào)研

5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的手段？

A.拒絕項(xiàng)目

B.限制項(xiàng)目規(guī)模

C.優(yōu)化項(xiàng)目流程

D.增加保險(xiǎn)費(fèi)用

6.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性評(píng)估，以下哪項(xiàng)不是評(píng)估指標(biāo)？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的覆蓋面

B.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的執(zhí)行力度

C.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的反饋機(jī)制

D.企業(yè)利潤(rùn)率

7.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建過(guò)程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)溝通

8.風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)溝通的目標(biāo)？

A.提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.促進(jìn)信息共享

C.優(yōu)化決策流程

D.降低溝通成本

9.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的原則？

A.全面性

B.實(shí)用性

C.系統(tǒng)性

D.懲罰性

10.風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建過(guò)程中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)？

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.風(fēng)險(xiǎn)處理

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

答案：

1.C

2.D

3.A

4.D

5.D

6.D

7.D

8.D

9.D

10.D

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共10題）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建應(yīng)遵循的原則包括：

A.全面性

B.預(yù)防性

C.動(dòng)態(tài)性

D.可持續(xù)性

E.適應(yīng)性

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括：

A.文件審查

B.專(zhuān)家訪談

C.案例分析

D.風(fēng)險(xiǎn)登記表

E.模擬實(shí)驗(yàn)

3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的步驟通常包括：

A.確定評(píng)估目標(biāo)

B.收集風(fēng)險(xiǎn)信息

C.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素

D.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響

E.確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)減輕

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

E.風(fēng)險(xiǎn)自留

5.風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建中的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況

B.風(fēng)險(xiǎn)管理流程的有效性

C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息的準(zhǔn)確性

D.風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的績(jī)效

E.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適應(yīng)性

6.風(fēng)險(xiǎn)溝通的渠道可以包括：

A.定期會(huì)議

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

C.內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)

D.員工培訓(xùn)

E.外部專(zhuān)家咨詢

7.風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建過(guò)程中，應(yīng)考慮的內(nèi)外部因素包括：

A.法律法規(guī)

B.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

C.企業(yè)文化

D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

E.技術(shù)發(fā)展

8.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性評(píng)估可以從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：

A.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的覆蓋面

B.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的執(zhí)行力度

C.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的反饋機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的持續(xù)改進(jìn)

E.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的成本效益

9.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建中應(yīng)考慮的內(nèi)部控制措施？

A.權(quán)責(zé)分明

B.信息隔離

C.嚴(yán)格審批

D.定期審計(jì)

E.員工培訓(xùn)

10.風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的預(yù)期成果包括：

A.降低風(fēng)險(xiǎn)損失

B.提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

C.增強(qiáng)企業(yè)合規(guī)性

D.提升企業(yè)品牌形象

E.優(yōu)化企業(yè)管理流程

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建是一個(gè)靜態(tài)的過(guò)程，一旦建立就無(wú)需再進(jìn)行更新和調(diào)整。（×）

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段的主要任務(wù)是確定所有潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件。（√）

3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中，定量分析比定性分析更為準(zhǔn)確和可靠。（×）

4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的選擇應(yīng)完全基于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和影響。（×）

5.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性評(píng)估應(yīng)該定期進(jìn)行，以確保其持續(xù)適用性。（√）

6.風(fēng)險(xiǎn)溝通的主要目的是為了降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的損失。（×）

7.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建應(yīng)該遵循“最小化成本”的原則。（×）

8.風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施應(yīng)該是強(qiáng)制性的。（√）

9.企業(yè)文化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建沒(méi)有直接影響。（×）

10.風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的成功與否，最終取決于高層管理者的支持和承諾。（√）

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共6題）

1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的五個(gè)基本步驟。

2.闡述風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中，定性分析和定量分析各自的優(yōu)勢(shì)和局限性。

3.解釋風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略中的“風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移”概念，并舉例說(shuō)明其應(yīng)用。

4.分析企業(yè)文化在風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建中的作用。

5.簡(jiǎn)要說(shuō)明如何通過(guò)內(nèi)部審計(jì)來(lái)確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。

6.針對(duì)一家制造型企業(yè)，列舉至少三種可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型，并簡(jiǎn)要說(shuō)明相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

試卷答案如下

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.C

解析：競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析屬于市場(chǎng)分析范疇，與風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建無(wú)直接關(guān)聯(lián)。

2.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建旨在降低風(fēng)險(xiǎn)，提高應(yīng)對(duì)能力，而非直接增強(qiáng)企業(yè)盈利能力。

3.A

解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的首要任務(wù)是確定所有潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件，以便進(jìn)行后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

4.D

解析：市場(chǎng)調(diào)研通常用于市場(chǎng)分析和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析，而非風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

5.D

解析：增加保險(xiǎn)費(fèi)用屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的一種方式，而非風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。

6.D

解析：企業(yè)利潤(rùn)率是財(cái)務(wù)指標(biāo)，與風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性評(píng)估無(wú)直接關(guān)系。

7.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)溝通是風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，與風(fēng)險(xiǎn)管理其他環(huán)節(jié)同等重要。

8.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)溝通的目的是為了提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，促進(jìn)信息共享，并非降低溝通成本。

9.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建應(yīng)遵循全面性、實(shí)用性、系統(tǒng)性等原則，而非懲罰性。

10.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)管理體系的一部分，而非風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共10題）

1.A,B,C,D,E

解析：全面性、預(yù)防性、動(dòng)態(tài)性、可持續(xù)性和適應(yīng)性是風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建應(yīng)遵循的原則。

2.A,B,C,D,E

解析：文件審查、專(zhuān)家訪談、案例分析、風(fēng)險(xiǎn)登記表和模擬實(shí)驗(yàn)都是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。

3.A,B,C,D,E

解析：確定評(píng)估目標(biāo)、收集風(fēng)險(xiǎn)信息、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響和確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的步驟。

4.A,B,C,D,E

解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)接受和風(fēng)險(xiǎn)自留都是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

5.A,B,C,D,E

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)管理流程的有效性、風(fēng)險(xiǎn)管理信息的準(zhǔn)確性、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的績(jī)效和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適應(yīng)性是內(nèi)部審計(jì)應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容。

6.A,B,C,D,E

解析：定期會(huì)議、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、員工培訓(xùn)和外部專(zhuān)家咨詢都是風(fēng)險(xiǎn)溝通的渠道。

7.A,B,C,D,E

解析：法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)文化、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和技術(shù)發(fā)展都是風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建應(yīng)考慮的內(nèi)外部因素。

8.A,B,C,D,E

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理體系的覆蓋面、執(zhí)行力度、反饋機(jī)制、持續(xù)改進(jìn)和成本效益是風(fēng)險(xiǎn)管理體系有效性評(píng)估的指標(biāo)。

9.A,B,C,D,E

解析：權(quán)責(zé)分明、信息隔離、嚴(yán)格審批、定期審計(jì)和員工培訓(xùn)都是風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建中的內(nèi)部控制措施。

10.A,B,C,D,E

解析：降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、增強(qiáng)企業(yè)合規(guī)性、提升企業(yè)品牌形象和優(yōu)化企業(yè)管理流程是風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的預(yù)期成果。

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程，需要根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行調(diào)整。

2.√

解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是確定所有潛在風(fēng)險(xiǎn)事件的過(guò)程，是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。

3.×

解析：定量分析通常比定性分析更為客觀和精確，但定性分析可以提供更深入的風(fēng)險(xiǎn)理解。

4.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的選擇應(yīng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、影響以及企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

5.√

解析：定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性，有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問(wèn)題，確保其持續(xù)適用性。

6.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)溝通的目的是為了提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，促進(jìn)信息共享，并非直接降低損失。

7.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建應(yīng)追求成本效益，而非單純追求最小化成本。

8.√

解析：風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施應(yīng)該是強(qiáng)制性的，以確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理。

9.×

解析：企業(yè)文化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建有直接影響，良好的企業(yè)文化有助于提高風(fēng)險(xiǎn)管理效果。

10.√

解析：高層管理者的支持和承諾是風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建成功的關(guān)鍵因素之一。

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共6題）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的五個(gè)基本步驟：

-風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：識(shí)別所有潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件。

-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。

-風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、減輕、轉(zhuǎn)移、接受和自留。

-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性。

-風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期向管理層報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況和應(yīng)對(duì)措施。

2.定性分析和定量分析的優(yōu)勢(shì)和局限性：

-定性分析優(yōu)勢(shì)：易于理解和溝通，能夠快速識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。

-定性分析局限性：主觀性強(qiáng)，難以量化風(fēng)險(xiǎn)。

-定量分析優(yōu)勢(shì)：客觀性強(qiáng)，能夠量化風(fēng)險(xiǎn)，提供精確數(shù)據(jù)。

-定量分析局限性：數(shù)據(jù)收集和處理復(fù)雜，可能忽略風(fēng)險(xiǎn)的非量化因素。

3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的概念及應(yīng)用：

-風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任和損失轉(zhuǎn)嫁給第三方。

-應(yīng)用：通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、簽訂合同等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司或其他相關(guān)方。

4.企業(yè)文化在風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建中的作用：

-增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

-促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理信息的共享和溝通。

-塑造積極的風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍，鼓勵(lì)創(chuàng)新和改進(jìn)。

5.通過(guò)內(nèi)部審計(jì)確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性：

-審查風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況。

-評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理流程的有效性。

-監(jiān)