銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》歷年真題和解析答案0409-65

銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》歷

年真題和解析答案0409-65

1、行政處罰的適用性應遵循哪些原則（）?！径噙x題】

A.行政處罰的設定和實施公正、公開

B.行政處罰以事實為依據(jù)，與違法行為的事實、性質、情節(jié)以及社會

危害程度相當

C.堅持處罰與教育相結合的原則

D.行政處罰的事實應堅持公平原則

E.從輕原則

正確答案:A、B、C

答案解析:行政處罰的適用性應遵循三項基本原則：行政處罰的設定和

實施公正、公開；行政處罰以事實為依據(jù)，與違法行為的事實、性

質、情節(jié)以及社會危害程度相當；堅持處罰與教育相結合的原則。

2、下列關于按匯款支付授權的投遞方式劃分，匯款業(yè)務分類說法錯誤

的是（）o【單選題】

A.電匯

B.信匯

C.票匯

D.卡匯

正確答案:D

答案解析:按匯款支付授權的投遞方式劃分，匯款業(yè)務可分為電匯、信

匯和票匯三種。選項D：“卡匯”屬于匯款業(yè)務錯誤的分類。

3、（）應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任?！締芜x題】

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.高級管理層

D.合規(guī)負責人

正確答案:A

答案解析:董事會應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責仟。

4、修改后的《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》從（）開始實施。

【單選題】

A.2003年3月19日

B.2003年12月27日

C.2004年2月1日

D.2007年1月1日

正確答案:D

答案解析:修改后《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》從2007年1

月1日開始實施。

5、我國頒布的《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》建立了內部控制的總體框架

和基本要求，在企業(yè)內部控制規(guī)范體系中處于最高層次?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:我國頒布的《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》建立了內部控制的總

體框架和基本要求，在企業(yè)內部控制規(guī)范體系中處于最高層次。

6、根據(jù)（），要求銀行業(yè)金融機構為落實監(jiān)管要求和實現(xiàn)自身發(fā)展

戰(zhàn)略，通過建立考評指標、設定考評標準，對考評對象在特定期間的

經(jīng)營成果、風險狀況及內控管理進行綜合評價，并根據(jù)考評結果改進

經(jīng)營管理?！締芜x題】

A.《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》

B.《銀行業(yè)績效考評監(jiān)管指引》

C.《金融機構績效考評監(jiān)管指引》

D.《銀行業(yè)金融機構績效考評監(jiān)管指引》

正確答案:D

答案解析:選項D正確。根據(jù)《銀行業(yè)金融機構績效考評監(jiān)管指引》，

要求銀行業(yè)金融機構為落實監(jiān)管要求和實現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略，通過建立

考評指標、設定考評標準，對考評對象在特定期間的經(jīng)營成果、風險

狀況及內控管理進行綜合評價，并根據(jù)考評結果改進經(jīng)營管理。

7、以下不屬于銀行內部控制中內部環(huán)境的是()o【單選題】

A.管理模式

B.組織構架

C.人力資源

D.企業(yè)文化

正確答案:A

答案解析:內部環(huán)境是影響、制約銀行內部控制制度建立與執(zhí)行的各種

內部因素的總和，是銀行實施內部控制的基礎，一般包括組織構架、

人力資源、企業(yè)文化、規(guī)章制度等。選項A：“管理模式”屬于混淆選

項。

8、現(xiàn)貨市場的交割日期可以為（）o【多選題】

A.三個月

B.一個月

C.次日

D.隔日

E.當日

正確答案:C、D、E

答案解析:現(xiàn)貨市場是當日成交，當日、次日或隔日等幾日內進行交割

（一方支付款項、另一方交付證券等金融工具）的市場。

9、全面風險管理是一個動態(tài)過程，這個過程受董事會、管理層和其他

人員的影響?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:全面風險管理是一個動態(tài)過程，這個過程受董事會、管理層

和其他人員的影響。

10、目前，我國利率自由化進程正在逐步推進，同業(yè)拆借市場利率已