基金從業(yè)人員資格考試模擬題2024年

基金從業(yè)人員資格考試模擬題2024年1.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（）A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有部門、崗位和人員C.內(nèi)部控制制度應(yīng)具有前瞻性，適應(yīng)基金監(jiān)管的要求D.內(nèi)部控制的健全性原則強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制的有效性答案：D。健全性原則強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。有效性原則才強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制的有效性，所以D錯誤。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D?；痄N售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，不包括準(zhǔn)確性原則。3.某基金合同規(guī)定其股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%以上，該基金屬于（）A.股票基金B(yǎng).混合基金C.債券基金D.貨幣市場基金答案：A。根據(jù)規(guī)定，股票基金的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%。4.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A。基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。5.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述錯誤的是（）A.開放式基金的申購和贖回可以通過基金管理人的直銷中心或基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行B.開放式基金的申購和贖回價(jià)格是按照申購、贖回日基金份額凈值加、減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算C.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的基金份額的行為D.開放式基金的申購是指基金份額持有人將基金份額賣給基金管理人的行為答案：D。開放式基金的申購是指投資人購買基金份額的行為，贖回才是基金份額持有人將基金份額賣給基金管理人的行為，所以D錯誤。6.以下關(guān)于基金信息披露的說法，正確的是（）A.基金信息披露的原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性B.基金年度報(bào)告應(yīng)在會計(jì)年度結(jié)束后60日內(nèi)編制完成C.基金合同生效不足2個(gè)月的，可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告D.基金信息披露的作用主要是為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)無關(guān)答案：A?；鹉甓葓?bào)告應(yīng)在會計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)編制完成，B錯誤；基金合同生效不足2個(gè)月的，可不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告，C錯誤；基金信息披露對監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)也有重要作用，D錯誤。7.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜答案：C。編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。8.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥双@得收益答案：D。合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，無法確?；鸪钟腥双@得收益。9.某基金的貝塔系數(shù)為1.2，市場組合的收益率為10%，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%，該基金的預(yù)期收益率為（）A.11.2%B.10%C.12%D.14%答案：A。根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，預(yù)期收益率=無風(fēng)險(xiǎn)收益率+貝塔系數(shù)×（市場組合收益率無風(fēng)險(xiǎn)收益率）=4%+1.2×(10%4%)=11.2%。10.關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下說法錯誤的是（）A.基金職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動B.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括崗位職業(yè)道德教育D.基金職業(yè)道德教育有利于提高基金從業(yè)人員的職業(yè)道德水平答案：C?；鹇殬I(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育等，C說法錯誤。11.以下屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）A.專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性B.獨(dú)立性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性C.專業(yè)性、自主性、持續(xù)性、時(shí)效性D.專業(yè)性、規(guī)范性、間斷性、時(shí)效性答案：A?；鹂蛻舴?wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性的特點(diǎn)。12.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。13.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。14.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.獨(dú)立托管、保障安全，但無法保證資產(chǎn)的增值答案：D表述無誤。A選項(xiàng)，基金將眾多投資者的資金集中起來，由專業(yè)的基金管理人進(jìn)行投資管理；B選項(xiàng)，通過投資多種證券實(shí)現(xiàn)分散風(fēng)險(xiǎn)；C選項(xiàng)，基金投資者共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。15.以下關(guān)于ETF的說法，錯誤的是（）A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF的申購、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行D.ETF實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度答案：C。ETF的申購、贖回一般用一籃子股票進(jìn)行，而非只能用現(xiàn)金，C錯誤。16.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。17.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A。基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。18.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)D.以上都是答案：D。商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等都可以是基金銷售機(jī)構(gòu)。19.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。20.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）A.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金的運(yùn)作方式B.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱C.基金合同不一定要載明基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制答案：C?；鸷贤瑧?yīng)當(dāng)載明基金收益分配原則、執(zhí)行方式等內(nèi)容，C錯誤。21.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，說法錯誤的是（）A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.基金托管人應(yīng)在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.基金托管人不負(fù)責(zé)復(fù)核開放式基金公開披露的凈值信息答案：D。基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核開放式基金公開披露的凈值信息，D說法錯誤。22.以下不屬于基金管理人合規(guī)管理的基本原則的是（）A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.平衡性原則答案：D。基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性原則，不包括平衡性原則。23.貨幣市場基金不得投資于（）A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券答案：C。貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券。24.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范答案：A?；鹂蛻舴?wù)的宗旨是投資者利益優(yōu)先。25.開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理。A.基金管理人B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.基金管理人委托的其他機(jī)構(gòu)D.以上都是答案：D。開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或其他機(jī)構(gòu)辦理。26.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B。基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。27.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下說法錯誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金銷售人員進(jìn)行銷售適用性的培訓(xùn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)不需要建立健全普通投資者回訪制度D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與銷售分級管理制度答案：C?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度，C錯誤。28.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.進(jìn)行基金會計(jì)核算答案：D。進(jìn)行基金會計(jì)核算是基金會計(jì)的職責(zé)，不是基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。29.以下關(guān)于封閉式基金的說法，正確的是（）A.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響C.封閉式基金只能在證券交易所上市交易D.以上都是答案：D。封閉式基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，交易價(jià)格受供求關(guān)系影響，通常在證券交易所上市交易。30.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括（）A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)人員的薪酬待遇答案：D。合規(guī)政策內(nèi)容包括合規(guī)管理部門功能職責(zé)、權(quán)限、合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等，不包括合規(guī)人員薪酬待遇。31.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.短期性D.專業(yè)性答案：C?；鹗袌鰻I銷具有規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性等特點(diǎn)，不具有短期性。32.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采?。ǎ┑姆绞?。A.已知價(jià)法B.未知價(jià)法C.固定價(jià)格法D.協(xié)商價(jià)格法答案：B。開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告B.先執(zhí)行，再通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告C.先執(zhí)行，再通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，但不需要通知基金管理人，也不需要向中國證監(jiān)會報(bào)告答案：A。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)或違反合同約定時(shí)，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。34.關(guān)于基金信息披露的禁止行為，以下說法錯誤的是（）A.不得對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)C.可以有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：C?；鹦畔⑴督褂刑摷儆涊d、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，C錯誤。35.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括（）A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.建立完善的崗位責(zé)任制度C.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)評估制度D.各部門和崗位完全獨(dú)立，互不干涉答案：D。各部門和崗位應(yīng)相互制約，但不是完全獨(dú)立、互不干涉，D錯誤。36.以下屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）A.做好客戶的動態(tài)分析B.提供市場行情分析資訊C.了解客戶需求，及時(shí)改進(jìn)服務(wù)D.以上都是答案：D。做好客戶動態(tài)分析、提供市場行情分析資訊、了解客戶需求并改進(jìn)服務(wù)都屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)。37.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品。A.投資人利益優(yōu)先B.專業(yè)勝任C.風(fēng)險(xiǎn)匹配D.誠實(shí)守信答案：C?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品。38.關(guān)于基金的認(rèn)購，以下說法錯誤的是（）A.認(rèn)購申請一經(jīng)受理不得撤銷B.基金認(rèn)購采用“金額認(rèn)購、面額發(fā)行”的原則C.認(rèn)購費(fèi)率通常比申購費(fèi)率高D.認(rèn)購期利息自動轉(zhuǎn)為基金份額答案：C。認(rèn)購費(fèi)率通常比申購費(fèi)率低，C錯誤。39.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金管理人選擇代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)督D.對基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督答案：C?；鹜泄苋藢鸸芾砣吮O(jiān)督主要包括投資范圍、對象、投融資比例、投資運(yùn)作等方面，不包括對選擇代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。40.以下關(guān)于基金合規(guī)管理的說法，錯誤的是（）A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動B.合規(guī)管理是對基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、檢查、通報(bào)、評估、處置的管理活動C.合規(guī)管理的目標(biāo)是消除所有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)管理是一種重要的內(nèi)部控制活動答案：C。合規(guī)管理目標(biāo)是有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，而不是消除所有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，C錯誤。41.貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容不包括（）A.每萬份基金凈收益B.最近7日年化收益率C.基金份額累計(jì)凈值D.以上都不是答案：C。貨幣市場基金收益公告內(nèi)容包括每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率，不包括基金份額累計(jì)凈值。42.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B?；痄N售機(jī)構(gòu)保存相關(guān)資料期限不少于15年。43.開放式基金非交易過戶不包括（）A.繼承B.捐贈C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.贖回答案：D。開放式基金非交易過戶包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行等，贖回不屬于非交易過戶。44.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.3個(gè)工作日內(nèi)D.5個(gè)工作日內(nèi)答案：B。基金管理人應(yīng)在基金合同生效次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站登載基金合同生效公告。45.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，以下說法錯誤的是（）A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐D.只需要學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德理論知識，不需要實(shí)踐答案：D?；鹇殬I(yè)道德修養(yǎng)既需要學(xué)習(xí)理論知識