基金從業(yè)人員資格考試必做題有答案2024年

基金從業(yè)人員資格考試必做題有答案2024年1.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：D分析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是自律組織，并非基金銷售機(jī)構(gòu)。ABC選項(xiàng)均為常見(jiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)。2.開(kāi)放式基金合同生效后每（）更新招募說(shuō)明書。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.1年答案：B分析：開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月更新招募說(shuō)明書。3.下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.T日，投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部B.T日，代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人答案：C分析：應(yīng)該是T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，但對(duì)于一般開(kāi)放式基金，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通常在T+1日為投資者辦理增加或減少基金份額的登記手續(xù)，而不是進(jìn)行確認(rèn)處理的時(shí)間是T+1日，實(shí)際上T日收市后就開(kāi)始進(jìn)行處理了，C說(shuō)法錯(cuò)誤。4.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。5.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長(zhǎng)久性答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括長(zhǎng)久性。6.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)具有前瞻性D.在公司內(nèi)部使用的投資策略，可以不需要考慮合規(guī)性答案：D分析：內(nèi)部控制的五原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約和成本效益原則。任何投資策略都要考慮合規(guī)性，D錯(cuò)誤。7.基金管理人的最主要職責(zé)是（）A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令C.進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)答案：C分析：基金管理人的最主要職責(zé)是進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。A是基金托管人的職責(zé)，B表述不準(zhǔn)確，D也是相關(guān)的托管等業(yè)務(wù)職責(zé)。8.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明書等信息的披露答案：B分析：基金信息披露原則分為實(shí)質(zhì)性原則和形式性原則，A錯(cuò)誤；要定期披露投資組合及財(cái)務(wù)狀況信息，C錯(cuò)誤；基金信息披露貫穿基金運(yùn)作全過(guò)程，D錯(cuò)誤；強(qiáng)制性信息披露是普遍作法，B正確。9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金托管人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金管理人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金托管人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：C分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。10.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范原則，依法監(jiān)管是監(jiān)管原則，不是客戶服務(wù)原則。11.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)管理層B.理事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.董事會(huì)；董事會(huì)答案：D分析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。12.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買賣答案：B分析：封閉式基金在證券交易所上市交易，通過(guò)證券公司委托買賣，規(guī)模固定。開(kāi)放式基金有基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷等銷售方式，B表述錯(cuò)誤。13.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）Ⅰ.基金運(yùn)作方式Ⅱ.基金托管人的住所Ⅲ.基金收益分配原則Ⅳ.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金合同包含的重要信息有基金運(yùn)作方式、基金托管人住所、基金收益分配原則、基金份額發(fā)售等約定等內(nèi)容。14.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化B.基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為C.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)答案：C分析：A是公開(kāi)原則，B強(qiáng)調(diào)平等衡量是公平原則體現(xiàn)，D是公開(kāi)原則的一部分，公正原則是對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。15.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是（）A.向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B分析：A、C、D都是基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形，B是合規(guī)要求，不屬于禁止情形。16.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A分析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。17.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。A.4PsB.5PsC.4CsD.5Cs答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。18.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。19.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用C.道德和法律在內(nèi)容上是完全重疊的D.法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用答案：C分析：道德和法律在內(nèi)容上有重疊，但不是完全重疊，C說(shuō)法錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)表述正確。20.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）Ⅰ.內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同、招募說(shuō)明書相符Ⅱ.表述的完整性，完整揭示業(yè)績(jī)等重要信息Ⅲ.表述的準(zhǔn)確性，不誤導(dǎo)投資人Ⅳ.通俗易懂，符合投資人的理解能力A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金宣傳推介材料要內(nèi)容合規(guī)、表述完整準(zhǔn)確、通俗易懂，與基金合同等相符，不誤導(dǎo)投資人，以上四點(diǎn)均正確。21.（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)健型基金答案：A分析：增長(zhǎng)型基金以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要投資有良好增長(zhǎng)潛力的股票。22.基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招股說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A分析：基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招股說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。23.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。24.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結(jié)果。25.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是（）A.認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回B.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)D.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)答案：D分析：認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，D正確。認(rèn)購(gòu)份額確認(rèn)后有封閉期不能贖回，申購(gòu)份額也有贖回限制，A錯(cuò)誤；認(rèn)購(gòu)按確定價(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)按未知價(jià)申請(qǐng)，B錯(cuò)誤；認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，C錯(cuò)誤。26.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）A.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置C.對(duì)基金投資人投資期限進(jìn)行分析D.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查答案：C分析：基金銷售適用性管理制度包括對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置、對(duì)基金管理人審慎調(diào)查等，對(duì)基金投資人投資期限分析不屬于其范疇。27.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。28.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：基金監(jiān)管首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。29.（）是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.基金職業(yè)道德規(guī)范D.基金職業(yè)道德要求答案：B分析：題干描述的是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的定義。30.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，D錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)表述正確。31.開(kāi)放式基金的開(kāi)放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開(kāi)放日的（）A.基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值B.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值答案：B分析：開(kāi)放式基金開(kāi)放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開(kāi)放日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。32.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上說(shuō)法都正確答案：D分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查、基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，即相互進(jìn)行審慎調(diào)查。33.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A.15B.30C.45D.60答案：D分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。34.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D分析：合規(guī)管理主要是對(duì)基金管理人自身而言，幫助其控制違規(guī)、減少處罰和聲譽(yù)損失等，不能直接減少基金持有人損失。35.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時(shí)性原則D.客觀性原則答案：D分析：客觀性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)建立科學(xué)合理方法，設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)和流程保證銷售適用性實(shí)施。36.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.編制中期和年度基金報(bào)告答案：D分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人職責(zé)，ABC是基金托管人職責(zé)。37.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠(chéng)B.盡責(zé)C.誠(chéng)實(shí)D.守信答案：B分析：盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。38.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.2B.3C.5D.7答案：A分析：基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。39.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)贖回費(fèi)的全部計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的壓低基金收費(fèi)水平，D錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)表述正確。40.基金管理人內(nèi)部控制的基本要求不包括（）A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制C.建立完善的崗位責(zé)任制度D.建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)答案：無(wú)（本題四個(gè)選項(xiàng)均屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要求）分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要求包括嚴(yán)格授權(quán)控制、強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制、建立完善崗位責(zé)任制度、建立科學(xué)嚴(yán)密風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)等。41.以下關(guān)于基金客戶檔案管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年B.客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度D.為了方便，基金銷售機(jī)構(gòu)可以將客戶身份資料和交易記錄交給其他機(jī)構(gòu)代為保管答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能將客戶身份資料和交易記錄交給其他機(jī)構(gòu)代為保管，D錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)表述正確。42.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：C分析：基金監(jiān)管基本原則包括保障投資人利益、適度監(jiān)管、依法監(jiān)管等原則，不包括連續(xù)監(jiān)管原則。43.（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.保守秘密D.專業(yè)審慎答案：A分析：題干描述的是守法合規(guī)的定義。44.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時(shí)性原則答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、及時(shí)性、客觀性等原則，不包括公正性原則。45.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。46.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)答案：C分析：基金份額持有人