基金從業(yè)人員資格考試必考題含答案2025年

基金從業(yè)人員資格考試必考題含答案2025年1.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.12D.36答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。2.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨立基金銷售機構(gòu)答案：C分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機構(gòu)，不屬于基金銷售機構(gòu)，A、B、D均為常見基金銷售機構(gòu)。3.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。4.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則B.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務(wù)狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露答案：B分析：基金信息披露原則分為實質(zhì)性原則和形式性原則，A錯誤；應(yīng)定期披露投資組合及財務(wù)狀況信息，C錯誤；基金信息披露貫穿基金運作全過程，D錯誤，強制性信息披露是普遍做法，B正確。5.下列關(guān)于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值B.贖回金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值贖回費C.贖回金額=贖回份額/贖回當(dāng)日基金份額凈值D.贖回金額=贖回份額/贖回當(dāng)日基金份額凈值贖回費答案：B分析：開放式基金贖回金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值贖回費。6.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.6C.12D.24答案：B分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。7.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書C.基金托管人應(yīng)當(dāng)定期報告基金托管情況D.基金托管人應(yīng)當(dāng)在半年度結(jié)束之日起1個月內(nèi)編制半年度報告答案：D分析：基金托管人應(yīng)當(dāng)在半年度結(jié)束之日起2個月內(nèi)編制半年度報告，D說法錯誤，A、B、C表述正確。8.下列不屬于基金銷售費用的是（）。A.申購（認(rèn)購）費B.投資咨詢費C.贖回費D.銷售服務(wù)費答案：B分析：基金銷售費用包括申購（認(rèn)購）費、贖回費、銷售服務(wù)費，不包括投資咨詢費。9.（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德答案：B分析：題干描述的是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的概念。10.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結(jié)果。11.下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)說法錯誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.避免基金管理人的操作風(fēng)險答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，不能避免操作風(fēng)險，D錯誤。12.基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負(fù)責(zé)。A.董事會B.管理層C.股東會D.員工大會答案：C分析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。13.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。14.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，必須由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B分析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供，B錯誤，A、C、D表述正確。15.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C分析：開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。16.基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理答案：A分析：基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作。17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并登載在指定報刊和網(wǎng)站上。18.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)答案：C分析：基金投資顧問機構(gòu)不得承諾或者保證投資收益，C錯誤，A、B、D表述正確。19.下列關(guān)于證券投資基金的表述，正確的有（）。A.由基金托管人管理B.基金管理人可以通過公開或非公開方式募集資金C.以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行投資D.是一種直接投資工具答案：C分析：基金由基金管理人管理，A錯誤；公募基金公開募集，私募基金非公開募集，B表述不全面；基金是間接投資工具，D錯誤；基金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行投資，C正確。20.以下屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金代銷機構(gòu)C.基金評級機構(gòu)D.基金投資顧問機構(gòu)答案：A分析：基金合同當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人，B、C、D不屬于基金合同當(dāng)事人。21.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。22.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集D.禁止挪用答案：A分析：相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)，A錯誤，B、C、D表述正確。23.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A.3B.5C.10D.15答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。24.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠實守信C.保守秘密D.專業(yè)勝任答案：A分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，將合適產(chǎn)品賣給合適投資人。25.下列關(guān)于基金份額登記機構(gòu)職責(zé)的表述錯誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.確定基金資產(chǎn)凈值答案：D分析：確定基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)，A、B、C是基金份額登記機構(gòu)職責(zé)。26.關(guān)于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費，D錯誤，A、B、C表述正確。27.（）是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：A分析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求，調(diào)整其與基金行業(yè)及監(jiān)管的關(guān)系。28.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：D分析：計算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)，A、B、C是基金托管人職責(zé)。29.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同有關(guān)約定。30.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時性原則答案：C分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括公正性原則。31.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度答案：B分析：貨幣市場基金不能保證最低收益，A錯誤；推介保本基金應(yīng)揭示風(fēng)險，C錯誤；登載股東背景應(yīng)聲明業(yè)務(wù)隔離制度，D錯誤；電臺廣播應(yīng)以旁白提示風(fēng)險并參考銷售文件，B正確。32.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.股東大會、董事會、監(jiān)事會和管理層對基金管理人及其基金經(jīng)理人的監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制機制層次包括員工自律、部門各級主管檢查監(jiān)督、公司總經(jīng)理及監(jiān)察稽核部監(jiān)督控制，不包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和管理層對基金經(jīng)理人的監(jiān)督等，D錯誤。33.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。34.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.30B.45C.60D.90答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)完成基金半年度報告編制及登載工作。35.下列關(guān)于基金投資與交易行為的內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是（）。A.基金交易應(yīng)實行集中交易制度B.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易C.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施D.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待答案：B分析：基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或直接交易，應(yīng)通過交易部，B錯誤，A、C、D表述正確。36.基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則是指（）。A.公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容B.要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇答案：B分析：公開原則要求基金市場具有充分透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，A表述不準(zhǔn)確，C是公平原則，D是公正原則。37.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的表述，錯誤的是（）。A.保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運行是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一B.內(nèi)部控制的原則有合法性、及時性、審慎性、有效性和獨立性C.內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控D.基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督、會計核算和估值、技術(shù)系統(tǒng)等方面答案：B分析：內(nèi)部控制原則有合法性、完整性、及時性、審慎性、有效性和獨立性，B錯誤，A、C、D表述正確。38.基金管理人的高級管理人員，不包括（）。A.基金管理公司的董事長B.基金管理公司的總經(jīng)理C.基金管理公司的督察長D.基金經(jīng)理答案：D分析：基金管理人高級管理人員包括董事長、總經(jīng)理、督察長等，不包括基金經(jīng)理。39.基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構(gòu)答案：B分析：基金銷售機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議。40.下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決D.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式等事項答案：A分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會，A錯誤，B、C、D表述正確。41.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德教育D.基金從業(yè)人員在實踐中，應(yīng)當(dāng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)答案：C分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)是從業(yè)人員自我學(xué)習(xí)、改造和完善的過程，不是上崗前的教育，C錯誤，A、B、D表述正確。42.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露作用包括利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率等，不能有效防止操縱市場，D錯誤。43.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪酬待遇答案：D分析：合規(guī)政策應(yīng)規(guī)定合規(guī)管理部門功能職責(zé)、權(quán)限、合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等，不包括薪酬待遇，D錯誤。44.下列關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.存續(xù)期限是固定的答案：B分析：封閉式基金通過證券交易所交易，不是由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷，A、C、D關(guān)于封閉式基金規(guī)模、交易場所、存續(xù)期限的表述正確。45.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金管理人在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。46.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄D.對于通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基