基金從業(yè)人員資格高頻真題含答案2024年

基金從業(yè)人員資格高頻真題含答案2024年1.基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求（）。A.各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立B.基金財產(chǎn)與管理人固有財產(chǎn)嚴(yán)格分離C.設(shè)立監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門D.以上都是答案：D分析：獨(dú)立性原則強(qiáng)調(diào)各部門和崗位職責(zé)相對獨(dú)立，基金財產(chǎn)與固有財產(chǎn)分離，同時設(shè)立獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，ABC選項(xiàng)均符合獨(dú)立性原則要求。2.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、安全第一、專業(yè)規(guī)范等，依法監(jiān)管是基金監(jiān)管的原則，并非客戶服務(wù)原則。3.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金資產(chǎn)答案：A分析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計提的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金等，并非由申購人承擔(dān)，A說法錯誤。4.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險承受能力C.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人收益預(yù)期D.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期答案：A分析：銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金產(chǎn)品風(fēng)險與投資人風(fēng)險承受能力匹配，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者。5.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的是（）。A.可以登載單位的推薦性文字B.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.可以使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述D.不得登載個人的推薦性文字答案：D分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或個人的推薦性文字，不得預(yù)測基金業(yè)績，不能使用誘導(dǎo)性表述，ABC錯誤。6.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，下列表述錯誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動B.合規(guī)管理的目標(biāo)是促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)C.合規(guī)管理旨在將基金管理人的活動限制在法律和監(jiān)管要求的范圍內(nèi)D.合規(guī)管理僅限于與基金投資運(yùn)作有關(guān)的法律、法規(guī)等的遵守答案：D分析：合規(guī)管理不僅限于與基金投資運(yùn)作有關(guān)的法律、法規(guī)遵守，還涵蓋公司運(yùn)營等各方面，D表述錯誤。7.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.違規(guī)承諾收益C.詆毀其他基金管理人D.以上都是答案：D分析：基金信息披露禁止對業(yè)績預(yù)測、違規(guī)承諾收益、詆毀他人等行為，ABC均符合。8.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.確定基金收益分配方案答案：D分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)，D選項(xiàng)符合。9.關(guān)于基金合同生效的條件，下列說法錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上D.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上答案：C分析：封閉式基金份額總額應(yīng)達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，C說法錯誤。10.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)在3個工作日內(nèi)對申購、贖回申請有效性進(jìn)行確認(rèn)。11.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%C.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)D.以上都是答案：D分析：ABC選項(xiàng)均是基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資不得出現(xiàn)的情形。12.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對管理人、產(chǎn)品、投資人的調(diào)查評價方式方法等，不包括對銷售人員專業(yè)培訓(xùn)計劃，D選項(xiàng)符合。13.關(guān)于基金份額持有人大會，下列說法錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過答案：D分析：一般事項(xiàng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過，轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式等重大事項(xiàng)經(jīng)三分之二以上通過，D說法不準(zhǔn)確。14.基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則是指（）。A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容B.要求基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇答案：B分析：公開原則要求基金市場有充分透明度，實(shí)現(xiàn)信息公開化，A說法太絕對，C是公平原則，D是公正原則。15.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.對發(fā)生違規(guī)事件的直接責(zé)任人進(jìn)行刑事處罰答案：D分析：合規(guī)管理部門主要進(jìn)行合規(guī)相關(guān)工作，對違規(guī)直接責(zé)任人刑事處罰由司法機(jī)關(guān)執(zhí)行，D不是其職責(zé)。16.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的說法，正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時補(bǔ)齊D.以上都是答案：D分析：ABC選項(xiàng)均是關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的正確表述。17.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。18.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法錯誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集時，基金托管人應(yīng)自行召集B.在基金年度報告中出具托管人報告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格等進(jìn)行復(fù)核、審查，并出具書面意見答案：A分析：代表基金份額10%以上持有人要求召開大會，管理人和托管人都不召集時，持有人有權(quán)自行召集，A說法錯誤。19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.7答案：B分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售3日前公布招募說明書等文件。20.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金份額持有人收取銷售服務(wù)費(fèi)D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率答案：C分析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計提支付給銷售機(jī)構(gòu)等，不是向基金份額持有人收取，C說法錯誤。21.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.建立完善的崗位責(zé)任制度C.建立部門和崗位之間的制衡機(jī)制D.加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管稽核和風(fēng)險管理答案：D分析：加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管稽核和風(fēng)險管理不屬于部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約原則的內(nèi)容，ABC屬于該原則要求。22.關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的基金C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照約定向委托人提供投資建議服務(wù)答案：B分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的基金，B說法錯誤。23.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告答案：A分析：托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行違規(guī)指令，立即通知管理人并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。24.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，說法錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限B.基金管理人的股東、實(shí)際控制人不得越過股東會、董事會干預(yù)基金管理人的經(jīng)營管理活動C.基金管理人的股東、實(shí)際控制人不得要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益D.基金管理人的股東、實(shí)際控制人可以直接任免基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員答案：D分析：基金管理人的股東、實(shí)際控制人不能直接任免董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)按法定程序進(jìn)行，D說法錯誤。25.關(guān)于基金的認(rèn)購，下列說法錯誤的是（）。A.認(rèn)購申請一經(jīng)受理不得撤銷B.基金認(rèn)購采用“金額認(rèn)購、面額發(fā)行”的原則C.認(rèn)購份額通常在T+2日確認(rèn)，認(rèn)購資金在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息自動轉(zhuǎn)換為基金份額D.投資人辦理認(rèn)購申請時，需按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款答案：C分析：一般情況下，認(rèn)購份額在T+2日確認(rèn)，認(rèn)購資金利息在基金合同生效時自動轉(zhuǎn)換為基金份額，C表述不準(zhǔn)確。26.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，下列說法錯誤的是（）。A.應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位B.應(yīng)向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C.應(yīng)評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴D.對于客戶的投訴，應(yīng)將處理結(jié)果口頭告知客戶答案：D分析：對于客戶投訴，應(yīng)將處理結(jié)果以書面方式告知客戶，D說法錯誤。27.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的表述，錯誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.確定并公告基金份額凈值D.保管基金份額持有人名冊答案：C分析：確定并公告基金份額凈值是基金管理人的職責(zé)，不是份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)，C選項(xiàng)符合。28.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理基本原則包括獨(dú)立性、客觀性、公正性等，全面性不是基本原則，D選項(xiàng)符合。29.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，下列說法錯誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.制定了完善的資金清算流程，基金銷售結(jié)算資金可以歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金答案：D分析：基金銷售結(jié)算資金不得歸入銷售機(jī)構(gòu)自有資金，D說法錯誤。30.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束15個工作日內(nèi)編制并登載季度報告。31.下列關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，說法錯誤的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D.直接參與基金的投資管理活動答案：D分析：基金份額持有人不直接參與基金投資管理活動，ABC是持有人權(quán)利。32.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)。33.關(guān)于基金的投資運(yùn)作，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式B.基金財產(chǎn)可以用于向他人貸款或者提供擔(dān)保C.基金財產(chǎn)不得用于從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.基金管理人、托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)答案：B分析：基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或提供擔(dān)保，B說法錯誤。34.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等，準(zhǔn)確性不是其原則，D選項(xiàng)符合。35.下列關(guān)于基金合同的說法，錯誤的是（）。A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件B.基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金收益分配原則、執(zhí)行方式C.基金合同生效后，基金管理人可以自行決定修改基金合同D.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金的運(yùn)作方式答案：C分析：基金合同修改需按法定程序進(jìn)行，不能由管理人自行決定，C說法錯誤。36.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督D.對基金管理人從業(yè)人員的監(jiān)督答案：D分析：托管人對管理人監(jiān)督主要涉及投資范圍、比例、存款銀行等，不包括對管理人從業(yè)人員監(jiān)督，D選項(xiàng)符合。37.關(guān)于基金宣傳推介材料的審批報備流程，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書B.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案C.其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書D.其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起10個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案答案：D分析：其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案，D說法錯誤。38.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報告之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗(yàn)資報告，辦理基金備案手續(xù)。A.3B.5C.10D.15答案：C分析：基金管理人應(yīng)在收到驗(yàn)資報告10日內(nèi)辦理基金備案手續(xù)。39.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.防范基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶資料和交易記錄等在傳送、保存過程中泄露答案：C分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，C說法錯誤。40.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份識別，下列說法錯誤的是（）。A.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別制度B.銷售機(jī)構(gòu)要對客戶身份進(jìn)行識別、核實(shí)，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)C.銷售機(jī)構(gòu)可以為客戶開立匿名賬戶D.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻羯矸葙Y料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性答案：C分析：銷售機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶，C說法錯誤。41.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D分析：內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動等，不包括控制結(jié)果，D選項(xiàng)符合。42.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的運(yùn)營成本答案：D分析：基金信息披露主要作用是利于投資者判斷、防利益輸送、提市場效率等，與降低運(yùn)營成本無關(guān)，D說法錯誤。43.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時向投資人提供的基金合同、招募說明書是（）。A.宣傳推介材料B.非宣傳推介材料C.信息披露資料D.基金產(chǎn)品資料答案：C分析：基金合同、招募說明書是基金信息披露資料，C選項(xiàng)符合。44.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對基金銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)每年開展一次基金銷售適用性的自查工作答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)每半年開展一次基金銷售適用性自查工作，D說法錯誤。45.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)在基金合同生效6個月內(nèi)使投資組合比例符合約定。46.下列關(guān)于