2024基金從業(yè)人員資格題庫匯編帶答案解析

2024基金從業(yè)人員資格題庫匯編帶答案解析1.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.全面性答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性，不包括全面性。2.關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證B.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行存款利率相對(duì)固定C.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要D.基金可以獲得比銀行存款更高的收益，沒有投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D答案分析：基金收益具有不確定性，存在投資風(fēng)險(xiǎn)，并非一定能獲得比銀行存款更高的收益，D表述錯(cuò)誤，ABC正確。3.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D答案分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括長久性。4.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)D.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率答案：A答案分析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)，A說法錯(cuò)誤，BCD正確。5.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。6.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D答案分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對(duì)基金管理人、產(chǎn)品、投資人的相關(guān)調(diào)查和評(píng)價(jià)方法等，不包括對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃。7.某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費(fèi)率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9280.95B.9350.95C.9383.07D.9480.95答案：C答案分析：凈申購金額=申購金額÷（1+申購費(fèi)率）=10000÷（1+1.5%）≈9852.22元，申購份額=凈申購金額÷基金份額凈值=9852.22÷1.05≈9383.07份。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)自收到投資者申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)有效性。9.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測基金的投資業(yè)績B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.向投資者描述基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述答案：C答案分析：向投資者描述基金投資風(fēng)險(xiǎn)是合理的，不屬于禁止性規(guī)定，ABD都是基金宣傳推介材料禁止的。10.下列屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：A答案分析：基金合同當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人，BCD不屬于合同當(dāng)事人。11.基金托管人的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.完成基金資金清算C.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算D.監(jiān)督基金投資運(yùn)作答案：A答案分析：安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的首要職責(zé)。12.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度B.基金托管人必須將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開C.為了提高效率，基金托管人可以自行決定重大投資指令D.基金托管人應(yīng)建立資產(chǎn)分離制度答案：C答案分析：基金托管人應(yīng)依據(jù)基金管理人的指令進(jìn)行投資運(yùn)作，不能自行決定重大投資指令，C錯(cuò)誤，ABD是正確的內(nèi)部控制要求。13.基金管理公司的督察長應(yīng)由（）聘任。A.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.基金管理公司董事會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.基金管理公司總經(jīng)理答案：B答案分析：基金管理公司的督察長由董事會(huì)聘任。14.以下屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系中最低層次的是（）。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)答案：D答案分析：業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是內(nèi)部控制制度體系中最低層次的文件。15.基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是（）。A.確保基金管理公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)B.確?；鹳Y產(chǎn)的安全C.降低風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率D.避免損失答案：A答案分析：基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理基本目標(biāo)是確保公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。16.下列不屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的是（）。A.投資決策B.投資組合構(gòu)建C.產(chǎn)品發(fā)行D.投資績效評(píng)估答案：C答案分析：產(chǎn)品發(fā)行不屬于投資運(yùn)作環(huán)節(jié)，投資運(yùn)作包括投資決策、組合構(gòu)建、投資績效評(píng)估等。17.關(guān)于基金投資交易過程的風(fēng)險(xiǎn)控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金交易執(zhí)行過程中的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是投資交易過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，二是操作風(fēng)險(xiǎn)B.基金公司要建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管C.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令D.基金公司應(yīng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)答案：C答案分析：基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令，應(yīng)通過交易系統(tǒng)等方式，C錯(cuò)誤，ABD正確。18.下列不屬于基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素是（）。A.投資目標(biāo)與范圍B.時(shí)期選擇C.基金風(fēng)險(xiǎn)水平D.基金管理人性別答案：D答案分析：基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)需考慮投資目標(biāo)與范圍、時(shí)期選擇、基金風(fēng)險(xiǎn)水平等，基金管理人性別與業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)無關(guān)。19.以下關(guān)于夏普比率的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.夏普比率是經(jīng)總風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益指標(biāo)B.夏普比率數(shù)值越大，代表單位風(fēng)險(xiǎn)超額回報(bào)率越高C.夏普比率衡量的是基金的相對(duì)收益率D.夏普比率可以反映基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超過無風(fēng)險(xiǎn)收益的額外收益答案：C答案分析：夏普比率衡量的是基金的絕對(duì)收益率，不是相對(duì)收益率，C錯(cuò)誤，ABD正確。20.詹森α是通過比較考察期基金收益率與（）得出的。A.同期的市場收益率B.同期的無風(fēng)險(xiǎn)收益率C.由證券市場線給出的預(yù)期收益率D.基金組合的平均收益率答案：C答案分析：詹森α是通過比較考察期基金收益率與由證券市場線給出的預(yù)期收益率得出的。21.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于防止信息濫用，但不能降低監(jiān)管效率答案：D答案分析：基金信息披露有利于防止信息濫用，也能提高監(jiān)管效率，D說法錯(cuò)誤，ABC正確。22.基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金發(fā)起人D.基金份額持有人答案：B答案分析：基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人。23.以下不屬于基金臨時(shí)信息披露的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)決議B.基金管理人或基金托管人變更C.基金年度報(bào)告D.澄清公告答案：C答案分析：基金年度報(bào)告是定期報(bào)告，不屬于臨時(shí)信息披露，ABD屬于臨時(shí)披露內(nèi)容。24.下列關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.要充分披露重大信息C.披露的信息應(yīng)當(dāng)是以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)D.不僅披露對(duì)基金份額持有人有利的信息，還要披露不利的信息答案：C答案分析：C選項(xiàng)描述的是真實(shí)性原則，完整性原則強(qiáng)調(diào)披露所有可能影響投資者決策的信息，ABD正確。25.下列屬于QDII基金信息披露特殊規(guī)定的是（）。A.每日披露基金凈值信息B.招募說明書中明確境外投資顧問和境外托管人信息C.在基金合同、招募說明書中約定費(fèi)率的具體標(biāo)準(zhǔn)D.定期披露報(bào)告期內(nèi)基金投資的所有股票明細(xì)答案：B答案分析：QDII基金招募說明書中需明確境外投資顧問和境外托管人信息，這是特殊規(guī)定，A、C是一般基金也有的，D表述不準(zhǔn)確。26.下列不屬于基金銷售費(fèi)用的是（）。A.申購（認(rèn)購）費(fèi)B.投資咨詢費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)答案：B答案分析：基金銷售費(fèi)用包括申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)，不包括投資咨詢費(fèi)。27.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性等原則。28.關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度答案：C答案分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，C錯(cuò)誤，ABD正確。29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項(xiàng)不包括（）。A.收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目B.收取銷售費(fèi)用的條件C.收取銷售費(fèi)用的方式D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法答案：D答案分析：基金管理人應(yīng)在相關(guān)文件載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件、方式等，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算方法不是關(guān)于銷售費(fèi)用的載明事項(xiàng)。30.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.制定了完善的資金清算流程，符合對(duì)基金資產(chǎn)安全性的要求，但對(duì)及時(shí)性無要求答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)制定的資金清算流程應(yīng)符合對(duì)基金資產(chǎn)安全性、及時(shí)性的要求，D錯(cuò)誤，ABC正確。31.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上說法都正確答案：D答案分析：基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。32.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：同第5題，應(yīng)保存15年。33.下列不屬于基金市場營銷宏觀環(huán)境的是（）。A.人口環(huán)境B.經(jīng)濟(jì)環(huán)境C.公眾D.技術(shù)環(huán)境答案：C答案分析：公眾屬于微觀環(huán)境，宏觀環(huán)境包括人口、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)等環(huán)境。34.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人資金期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A答案分析：要注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。35.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售結(jié)算資金可以歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金D.基金銷售結(jié)算資金是基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶答案：C答案分析：基金銷售結(jié)算資金不能歸入基金銷售機(jī)構(gòu)自有資金，C錯(cuò)誤，ABD正確。36.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來C.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.監(jiān)督基金托管人答案：C答案分析：基金管理人最主要職責(zé)是基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。37.基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%答案：C答案分析：基金管理公司主要股東是指持有股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。38.以下不屬于基金管理公司投資決策委員會(huì)職責(zé)的是（）。A.制定公司投資管理相關(guān)制度B.確定基金投資的原則、策略、選股原則等C.審批基金經(jīng)理的投資權(quán)限D(zhuǎn).執(zhí)行具體的投資指令答案：D答案分析：執(zhí)行具體投資指令是交易員的職責(zé)，不是投資決策委員會(huì)職責(zé)，ABC是投資決策委員會(huì)職責(zé)。39.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。40.關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分B.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括最高性原則、全面性原則等D.風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等答案：B答案分析：風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)，而不是消除風(fēng)險(xiǎn)，B錯(cuò)誤，ACD正確。41.基金的募集一般要經(jīng)過（）等步驟。A.申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效B.申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效C.申請(qǐng)、核準(zhǔn)、募集、基金合同生效D.申請(qǐng)、審批、募集、基金合同生效答案：A答案分析：基金募集一般經(jīng)過申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效步驟。42.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：B答案分析：開放式基金合同生效后，不辦理贖回的期限最長不超過3個(gè)月。43.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.二級(jí)市場供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)凈值答案：A答案分析：封閉式基金交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系影響。44.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)B.轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)一般高于贖回費(fèi)率C.通常會(huì)受到基金合同和招募說明書的約束D.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法答案：B答案分析：轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)一般低于贖回費(fèi)率，B錯(cuò)誤，ACD正確。45.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A答案分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基