2024基金從業(yè)人員資格考試易錯(cuò)題帶答案

2024基金從業(yè)人員資格考試易錯(cuò)題帶答案1.以下關(guān)于開(kāi)放式基金的表述，正確的是（）。A.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回B.開(kāi)放式基金必須每日開(kāi)放申購(gòu)和贖回C.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.開(kāi)放式基金具有固定期限答案：A答案分析：開(kāi)放式基金份額總額不固定，可在約定時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)贖回，A正確；開(kāi)放式基金并非必須每日開(kāi)放申贖，B錯(cuò)誤；其交易價(jià)格按基金份額凈值，不受二級(jí)市場(chǎng)供求影響，C錯(cuò)誤；開(kāi)放式基金無(wú)固定期限，D錯(cuò)誤。2.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)答案：C答案分析：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人職責(zé)，C錯(cuò)誤；A、B、D均是基金托管人職責(zé)。3.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年，所以選C。4.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)C.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等表述D.可以登載基金過(guò)去的業(yè)績(jī)表現(xiàn)答案：D答案分析：基金宣傳推介材料可以登載過(guò)往業(yè)績(jī)，但要符合相關(guān)規(guī)定，不過(guò)不能片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，不能預(yù)測(cè)未來(lái)業(yè)績(jī)等。A、B、C選項(xiàng)均是基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，D表述錯(cuò)誤符合題意。5.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控，所以選D。6.關(guān)于ETF，以下說(shuō)法正確的是（）。A.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票B.ETF只能在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易C.ETF沒(méi)有最小申購(gòu)、贖回份額的規(guī)定D.ETF的申購(gòu)、贖回費(fèi)用較高答案：A答案分析：ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，A正確；ETF可在一級(jí)市場(chǎng)申贖，也可在二級(jí)市場(chǎng)交易，B錯(cuò)誤；ETF有最小申購(gòu)、贖回份額規(guī)定，C錯(cuò)誤；ETF申購(gòu)、贖回費(fèi)用較低，D錯(cuò)誤。7.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券答案：C答案分析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券，可投資現(xiàn)金、期限在1年以內(nèi)的大額存單、剩余期限在397天以內(nèi)的債券等，所以選C。8.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A.5B.10C.15D.20答案：A答案分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，所以選A。9.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)答案：D答案分析：一般事項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)的決議經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)，D表述錯(cuò)誤。A、B、C表述正確。10.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)，所以選C。11.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是（）。A.基金招募說(shuō)明書B.基金合同C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金投資策略答案：D答案分析：基金信息披露內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金份額持有人大會(huì)決議等?；鹜顿Y策略通常屬于基金管理人內(nèi)部決策內(nèi)容，不屬于必須披露信息，選D。12.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.基金托管銀行C.證券交易所D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等，基金托管銀行可以從事基金銷售業(yè)務(wù)，B正確；中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是自律組織，證券交易所是證券交易場(chǎng)所，中國(guó)證監(jiān)會(huì)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)，均不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)，A、C、D錯(cuò)誤。13.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.大盤成長(zhǎng)型基金的投資標(biāo)的通常是具有較高增長(zhǎng)潛力的大盤股B.小盤價(jià)值型基金的投資標(biāo)的是小盤股且具有價(jià)值被低估的特點(diǎn)C.平衡型基金的投資比例一般是股票和債券各占50%D.成長(zhǎng)型基金更注重基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值答案：C答案分析：平衡型基金是在投資組合中兼顧成長(zhǎng)與價(jià)值，并非股票和債券各占50%，C錯(cuò)誤；A、B、D對(duì)各類基金投資風(fēng)格的描述均正確。14.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人獲得收益答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，無(wú)法確?；鸪钟腥双@得收益，D不屬于合規(guī)管理目標(biāo)。15.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，而開(kāi)放式基金一般是無(wú)期限的B.封閉式基金的基金份額是固定的，開(kāi)放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，開(kāi)放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小D.封閉式基金只能在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易，開(kāi)放式基金只能在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易答案：D答案分析：封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)交易，開(kāi)放式基金可在一級(jí)市場(chǎng)申贖，也可在二級(jí)市場(chǎng)交易（部分LOF、ETF），D錯(cuò)誤；A、B、C對(duì)封閉式和開(kāi)放式基金特點(diǎn)描述正確。16.基金銷售適用性管理制度不包括（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置B.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)C.對(duì)基金投資人投資期限進(jìn)行評(píng)估D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：C答案分析：基金銷售適用性管理制度包括對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置、對(duì)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)、對(duì)基金產(chǎn)品和投資人進(jìn)行匹配的方法等，不包括對(duì)投資期限評(píng)估，選C。17.關(guān)于基金托管費(fèi)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人B.基金托管費(fèi)是由基金投資人直接支付給托管人的費(fèi)用C.基金托管費(fèi)的提取比例與基金規(guī)模成反比D.貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率一般高于股票型基金答案：A答案分析：基金托管費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值一定比例提取，逐日計(jì)算累計(jì)，按月支付給托管人，A正確；托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中支付，非投資人直接支付，B錯(cuò)誤；托管費(fèi)提取比例與基金規(guī)模一般成正比，C錯(cuò)誤；貨幣市場(chǎng)基金托管費(fèi)率低于股票型基金，D錯(cuò)誤。18.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.全面性答案：D答案分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括全面性，選D。19.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：C答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則等，安全第一原則不屬于，選C。20.關(guān)于基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理是基金管理人的核心業(yè)務(wù)B.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是確?；鸸芾砣私?jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法合規(guī)C.風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)D.風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋基金管理人的所有業(yè)務(wù)和所有人員答案：A答案分析：基金管理人的核心業(yè)務(wù)是投資管理，不是風(fēng)險(xiǎn)管理，A錯(cuò)誤；B、C、D對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、過(guò)程和覆蓋范圍的描述均正確。21.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.確定基金資產(chǎn)凈值D.代理發(fā)放紅利答案：C答案分析：確定基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)，不是基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立并管理投資人基金賬戶、基金份額登記、代理發(fā)放紅利等，選C。22.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人投資目標(biāo)C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人資金規(guī)模答案：A答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配，將合適產(chǎn)品賣給合適投資人，A正確；B、C、D不是核心匹配要素。23.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金的運(yùn)作方式B.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金的投資目標(biāo)和投資范圍C.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則D.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬提取方式和比例答案：D答案分析：并非所有基金合同都約定基金管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬提取方式和比例，只有部分特定類型基金可能有相關(guān)約定，A、B、C均是基金合同應(yīng)約定內(nèi)容，選D。24.下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：C答案分析：對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)是基金托管人職責(zé)，A、B、D是基金管理人職責(zé)，選C。25.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.采用問(wèn)卷等方式進(jìn)行調(diào)查B.可以對(duì)客戶的投資經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行調(diào)查C.應(yīng)了解客戶的投資目的D.只需調(diào)查一次，以后無(wú)需再調(diào)查答案：D答案分析：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力可能隨時(shí)間等因素變化，需定期或不定期重新調(diào)查，并非只需調(diào)查一次，A、B、C對(duì)調(diào)查方式和內(nèi)容描述正確，選D。26.關(guān)于基金的投資限制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券B.基金不得向他人貸款或提供擔(dān)保C.基金可以投資于其他基金份額D.基金不得承銷證券答案：C答案分析：基金不得投資其他基金份額（除特定FOF外），A、B、D均是基金投資限制內(nèi)容，選C。27.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告并登載，選B。28.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的投資人適用不同的費(fèi)率B.基金銷售費(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用D.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書中載明答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照基金合同和招募說(shuō)明書載明的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用，不得自行提高或降低，A、B、D表述正確，選C。29.關(guān)于基金的估值，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程B.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)C.基金估值的第一責(zé)任主體是基金托管人D.基金估值過(guò)程中可能會(huì)用到估值模型答案：C答案分析：基金估值的第一責(zé)任主體是基金管理人，不是基金托管人，A、B、D對(duì)基金估值的定義、作用和方法描述正確，選C。30.下列不屬于基金公司投資決策委員會(huì)職責(zé)的是（）。A.制定公司投資管理相關(guān)制度B.確定基金投資的原則、策略和投資組合的總體目標(biāo)C.審批基金經(jīng)理的投資權(quán)限D(zhuǎn).決定基金的具體投資品種和投資比例答案：D答案分析：決定基金的具體投資品種和投資比例是基金經(jīng)理的職責(zé)，投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)制定公司投資管理相關(guān)制度、確定投資原則和總體目標(biāo)、審批基金經(jīng)理投資權(quán)限等，選D。31.基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指（）。A.各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金財(cái)產(chǎn)、管理人固有財(cái)產(chǎn)、其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制答案：A答案分析：獨(dú)立性原則指各部門和崗位職責(zé)相對(duì)獨(dú)立，不同財(cái)產(chǎn)運(yùn)作分離，B是全面性原則，C是適時(shí)性原則，D是相互制約原則，選A。32.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售人員進(jìn)行銷售適用性培訓(xùn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不建立基金銷售適用性管理制度D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的流程答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)必須建立基金銷售適用性管理制度，A、B、D是銷售適用性實(shí)施保障的內(nèi)容，選C。33.基金合同終止的事由不包括（）。A.基金合同期限屆滿而未延期B.基金份額持有人大會(huì)決定終止C.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承接D.基金凈值連續(xù)60日低于5000萬(wàn)元答案：D答案分析：基金凈值連續(xù)60日低于5000萬(wàn)元不是基金合同終止事由，A、B、C是基金合同終止的常見(jiàn)事由，選D。34.關(guān)于基金的稅收，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收增值稅B.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C.個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額征收印花稅答案：D答案分析：機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅，A、B、C對(duì)基金稅收的描述正確，選D。35.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的審批報(bào)備流程，說(shuō)法正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書B.基金管理公司的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書C.基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案D.以上說(shuō)法都正確答案：D答案分析：A、B、C分別說(shuō)明了基金銷售機(jī)構(gòu)和基金管理公司宣傳推介材料的審核及備案要求，均正確，選D。36.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金投資組合比例符合合同約定，選B。37.關(guān)于基金客戶檔案管理，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人信息C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以將客戶信息提供給第三方用于市場(chǎng)推廣D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管客戶檔案答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格保密客戶信息，不得將客戶信息提供給第三方用于市場(chǎng)推廣，A、B、D對(duì)客戶檔案管理要求描述正確，選C。38.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)D.直接決定基金的投資策略答案：D答案分析：基金投資策略由基金管理人決定，基金份額持有人不能直接決定，A、B、C是基金份額持有人權(quán)利，選D。39.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.渠道策略D.人員策略答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售策略包括產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略和促銷策略，不包括人員策略，選D。40.關(guān)于基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于基金份額的贖回B.封閉式基金不存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.基金管理人可以通過(guò)合理安排基金資產(chǎn)結(jié)構(gòu)來(lái)降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致基金凈值的大幅波動(dòng)答案：B答案分析：封閉式基金也存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，如在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)可能出現(xiàn)交易不活躍等情況，A、C、D對(duì)開(kāi)放式基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施和影響描述正確，選B。41.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30B.60C.90D.120答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)完成基金年度報(bào)告編制，并按要求登載，選C。42.以下關(guān)于基金的信息披露，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性原則B.基金招募說(shuō)明書應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布C.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制季度報(bào)告D.基金托管人無(wú)需進(jìn)行信息披露答案：D答案分析：基金托管人也需要進(jìn)行信息披露，如對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等出具意見(jiàn)等內(nèi)容的披露，A、B、C對(duì)基金信息披露原則和時(shí)間要求描述正確，選D。43.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.客戶服務(wù)應(yīng)貫穿基金銷售的售前、售中、售后全過(guò)程B.客戶服務(wù)主要是為了提高客戶的滿意度，與基金銷售無(wú)關(guān)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過(guò)多種方式提供客戶服務(wù)，如電話、郵件等D.客戶服務(wù)應(yīng)遵循客戶至上原則答案：B答案分析：優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)有助于提高客戶滿意度，促進(jìn)基金銷售，并非與銷售無(wú)關(guān)，A、C、D對(duì)客戶服務(wù)流程、方式和原則描述正確，選B。44.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)（）向管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。A.每周B.每月C.每季度D.每年答案：C答案分析：基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)每季度向管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，選C。45.下列關(guān)于基金的投資范圍，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限在397天以內(nèi)的債券B.股票型基金可以投資于國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票C.債券型基金只能投資于債券D.混合型基金可以投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具等答案：C答案分析：債券型基金主要投資債券，但也可少量投資其他資產(chǎn)，并非只能投資債券，A、B、D對(duì)各類基金投資范圍描述正確，選C。46.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。A.基金合同B.基金招募說(shuō)