2024基金從業(yè)人員資格高頻真題題庫

2024基金從業(yè)人員資格高頻真題題庫1.以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金公司不能接受客戶委托代理投資決策，A、C、D均為個性化服務(wù)內(nèi)容。2.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下做法正確的是（）。A.不正當(dāng)競爭B.在銷售基金產(chǎn)品時，為了讓客戶更深入了解產(chǎn)品特點(diǎn)，適度夸大收益C.公平合法有序競爭D.泄露秘密答案：C分析：誠實(shí)守信要求公平合法有序競爭，A選項(xiàng)不正當(dāng)競爭錯誤；B選項(xiàng)夸大收益違背誠實(shí)守信；D選項(xiàng)泄露秘密也不符合要求。3.關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風(fēng)險管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括管理層的風(fēng)險偏好答案：C分析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)，A、B、D表述均正確。4.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.商業(yè)銀行均可以銷售基金B(yǎng).基金管理公司可以開展直銷業(yè)務(wù)C.保險公司只能銷售該保險公司發(fā)行的基金D.證券公司不能銷售基金答案：B分析：基金管理公司可以開展直銷業(yè)務(wù)，并非所有商業(yè)銀行都能銷售基金，保險公司也可銷售其他基金，證券公司能銷售基金。5.關(guān)于開放式基金的申購贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效答案：C分析：投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。6.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制有員工自律、部門主管檢查監(jiān)督、管理層監(jiān)督控制、董事會或?qū)ｉT委員會檢查等層次。7.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.股票是信用憑證，基金是受益憑證B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險相對較大D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系答案：D分析：股票是所有權(quán)憑證，基金是受益憑證；股票投向?qū)崢I(yè)，基金投向有價證券；基金收益和風(fēng)險較股票相對穩(wěn)定，A、B、C錯誤。8.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。Ⅰ.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序Ⅱ.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金銷售適用性的管理制度和程序Ⅲ.基金銷售機(jī)構(gòu)需要建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對銷售人員進(jìn)行銷售適用性培訓(xùn)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A分析：以上表述均正確，總部制定制度程序，分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行，建立投資者評估數(shù)據(jù)庫，對銷售人員培訓(xùn)。9.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定基金份額持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項(xiàng)B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中可不約定基金份額的發(fā)售方式D.基金合同應(yīng)明確約定持有人的權(quán)利和義務(wù)答案：C分析：基金合同應(yīng)約定基金份額的發(fā)售方式，A、B、D均是基金合同主要內(nèi)容。10.關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進(jìn)行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購時可使用一籃子股票D.折價套利會增加ETF的總份額答案：C分析：中小投資者一般無法在一級市場套利；投資者贖回ETF獲得一籃子股票；折價套利會減少ETF總份額，A、B、D錯誤。11.基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則答案：A分析：易解性原則要求信息披露表述簡明扼要，規(guī)范性強(qiáng)調(diào)格式，易得性關(guān)注獲取便捷，完整性注重內(nèi)容全面。12.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測基金的投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.基金合同生效不足6個月，但進(jìn)行了業(yè)績表現(xiàn)D.強(qiáng)調(diào)基金過往業(yè)績答案：D分析：強(qiáng)調(diào)基金過往業(yè)績不屬于禁止性規(guī)定，A、B、C均是禁止內(nèi)容。13.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報告、中期和年度基金報告出具意見答案：C分析：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格是基金管理人職責(zé)，A、B、D是基金托管人職責(zé)。14.關(guān)于開放式基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金的收益分配默認(rèn)采用現(xiàn)金方式B.基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤轉(zhuǎn)為基金份額C.開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例D.開放式基金當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年利潤分配答案：C分析：開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例是封閉式基金規(guī)定，A、B、D正確。15.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。A.基金客戶服務(wù)是一種具體的、實(shí)在的工作B.與一般產(chǎn)業(yè)的服務(wù)相比，基金客戶服務(wù)往往是一次性的C.基金客戶服務(wù)是貫穿基金銷售與投資人投資過程的服務(wù)D.基金客戶服務(wù)提供的是一種專業(yè)服務(wù)答案：B分析：基金客戶服務(wù)是持續(xù)的，不是一次性的，A、C、D表述正確。16.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案：A分析：保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)，B、C、D也是目標(biāo)但非首要。17.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)約束基金管理人內(nèi)部涉及基金管理工作的所有人員C.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持絕對獨(dú)立D.基金管理人內(nèi)部控制必須講求效率和效果答案：C分析：各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)相互制約但非絕對獨(dú)立，A、B、D符合內(nèi)部控制五原則。18.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品不得夸大或者片面宣傳基金D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取的銷售費(fèi)用不應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取的銷售費(fèi)用應(yīng)在基金銷售協(xié)議中明確約定，A、B、C表述正確。19.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)答案：B分析：基金由基金管理人管理運(yùn)作，托管人負(fù)責(zé)保管資產(chǎn)，并非共同投資運(yùn)作，A、C、D是基金特點(diǎn)。20.關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式，以下說法正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率一般會隨著投資時間的延長而遞減D.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率一般會隨著基金份額持有期限的延長而遞增答案：A分析：前端收費(fèi)認(rèn)購時支付費(fèi)用，后端收費(fèi)在贖回時支付；后端收費(fèi)模式認(rèn)購費(fèi)率隨持有期限延長遞減，C、D錯誤。21.關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同答案：D分析：LOF基金上市首日有價格漲跌幅限制，開盤參考價為前一交易日基金份額凈值，實(shí)行T+1交易制度，A、B、C錯誤。22.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.60D.90答案：C分析：基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成基金半年度報告。23.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德教育是外在的，基金職業(yè)道德修養(yǎng)是內(nèi)在的B.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教育的活動C.基金職業(yè)道德教育主要是指通過受教育者自身以外的力量灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過自我學(xué)習(xí)，認(rèn)識自己的職業(yè)道德不足答案：D分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)不僅是認(rèn)識不足，還包括自我改造和自我完善等，A、B、C表述正確。24.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查應(yīng)以基金產(chǎn)品風(fēng)險評估為基礎(chǔ)B.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，僅需了解其內(nèi)部控制情況C.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行D.為保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷售機(jī)構(gòu)不能將審慎調(diào)查結(jié)果用于基金銷售業(yè)務(wù)答案：C分析：開展審慎調(diào)查應(yīng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露信息進(jìn)行，A、B、D表述錯誤。25.關(guān)于公募基金合同的成立與生效，以下表述正確的是（）。A.合同自投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時成立B.合同自管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)后生效C.合同自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后成立D.合同自投資人認(rèn)購時生效答案：A分析：公募基金合同自投資人交納認(rèn)購款項(xiàng)時成立，自基金備案手續(xù)辦理完畢并獲中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起生效，B、C、D錯誤。26.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開C.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告大會的召開時間、會議形式等事項(xiàng)D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決答案：B分析：基金份額持有人大會可采取現(xiàn)場或通訊等方式召開，A、C、D表述正確。27.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動B.合規(guī)管理是公司長期健康發(fā)展的基礎(chǔ)C.合規(guī)管理的目標(biāo)是避免基金管理人遭受法律制裁D.合規(guī)管理的內(nèi)容包括檢查各項(xiàng)政策、程序的執(zhí)行情況答案：C分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，A、B、D正確。28.關(guān)于基金宣傳推介材料，以下說法錯誤的是（）。A.可以登載基金的過往業(yè)績B.可以登載單位或者個人的推薦性文字C.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏答案：B分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字，A、C、D表述正確。29.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域等因素答案：C分析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料，A、B、D正確。30.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說法錯誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明答案：B分析：應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報刊和網(wǎng)站上，A、C、D正確。31.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定期限B.封閉式基金規(guī)模固定，開放式基金規(guī)模不固定C.封閉式基金可進(jìn)行長期投資，開放式基金不可進(jìn)行長期投資D.封閉式基金在封閉期內(nèi)不可贖回，開放式基金可隨時贖回答案：C分析：開放式基金也可進(jìn)行長期投資，A、B、D是封閉式與開放式基金區(qū)別。32.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯誤的是（）。A.一只小盤股既可能是價值型股票，也可能是成長型股票B.股票基金可以根據(jù)投資風(fēng)格劃分為六種類型C.基金的投資風(fēng)格往往是依據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同進(jìn)行劃分D.基金投資風(fēng)格分析有助于幫助投資者建立科學(xué)的投資組合答案：B分析：股票基金根據(jù)投資風(fēng)格可劃分為九種類型，A、C、D表述正確。33.關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的目標(biāo)，以下說法錯誤的是（）。A.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和聲譽(yù)不受損失B.嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度C.維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象D.徹底消除風(fēng)險答案：D分析：風(fēng)險無法徹底消除，A、B、C是風(fēng)險管理目標(biāo)。34.關(guān)于基金合同生效的條件，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.封閉式基金募集金額不少于2億元人民幣答案：D分析：封閉式基金是份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并非金額不少于2億元，A、B、C正確。35.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評價C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：C分析：向投資人充分揭示投資風(fēng)險是投資人利益優(yōu)先原則要求，A、B、D是全面性原則體現(xiàn)。36.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下說法錯誤的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復(fù)制全部基金信息資料答案：D分析：基金份額持有人可查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，并非全部，A、B、C是持有人權(quán)利。37.關(guān)于基金托管人，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任B.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份C.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管人D.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作答案：D分析：基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)投資運(yùn)作，A、B、C關(guān)于基金托管人說法正確。38.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于防止利益沖突與利益輸送B.能有效防止信息濫用C.有利于投資者的價值判斷D.有利于提高基金市場活躍度答案：D分析：基金信息披露作用不包括提高基金市場活躍度，A、B、C是其作用。39.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存20年D.交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存15年答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，不是20年，A、B、D正確。40.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度B.基金管理人應(yīng)通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)建立會計(jì)系統(tǒng)控制D.基金管理人的內(nèi)部控制活動由董事會單獨(dú)負(fù)責(zé)答案：D分析：內(nèi)部控制活動由各部門共同負(fù)責(zé)，并非董事會單獨(dú)負(fù)責(zé)，A、B、C是正確的內(nèi)部控制活動。41.關(guān)于基金銷售適用性的投資人利益優(yōu)先原則，以下說法錯誤的是（）。A.當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分C.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)優(yōu)先推薦高收益的基金產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品答案：C分析：不能僅優(yōu)先推薦高收益基金產(chǎn)品，應(yīng)根據(jù)投資人風(fēng)險承受能力匹配產(chǎn)品，A、B、D體現(xiàn)投資人利益優(yōu)先原則。42.關(guān)于基金的認(rèn)購，以下說法錯誤的是（）。A.認(rèn)購申請一經(jīng)提交，不得撤銷B.投資人辦理認(rèn)購申請時，需按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購資金C.基金認(rèn)購采用“金額認(rèn)購、面額發(fā)行”的原則D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷答案：A分析：一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷，并非一經(jīng)提交不得撤銷，B、C、D正確。43.關(guān)于基金的申購和贖回，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金的申購和贖回可以通過基金管理人的直銷中心進(jìn)行B.開放式基金的申購和贖回只能通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行C.封閉式基金一般不存在申購和贖回的問題D.貨幣市場基金的申購和贖回一般不收取手續(xù)費(fèi)答案：B分析：開放式基金申購和贖回可通過基金管理人直銷中心或銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，不是只能通過銷售機(jī)構(gòu)，A、C、D正確。44.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“三公”原則，即公開、公平、公正原則B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保障基金行業(yè)的健康發(fā)展C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循適度監(jiān)管原則D.基金監(jiān)管應(yīng)遵循高效監(jiān)管原則答案：B分析：基金監(jiān)管首要目標(biāo)是保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益，A、C、D是基本原則。45.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)及時為客戶提供服務(wù)，不得拖延C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對客戶進(jìn)行回訪D.基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)時，應(yīng)遵循成本優(yōu)先原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)應(yīng)遵循客戶至上原則，不是成本優(yōu)先，A、B、C正確。46.關(guān)于基金的利潤