基金從業(yè)人員資格練習題庫完美版含答案2024

基金從業(yè)人員資格練習題庫完美版含答案20241.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。2.關于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當競爭B.欺詐客戶C.公平合法有序競爭D.內幕交易答案：C分析：誠實守信要求公平合法有序競爭，不能進行不正當競爭、欺詐客戶、內幕交易等行為。3.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經營答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標是建立體系、識別管理風險、促進全面風險管理體系建設，是確保自身依法合規(guī)經營，而非基金持有人。4.基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則要求（）。A.公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內容B.基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇答案：B分析：公開原則要求基金市場具有充分透明度，實現市場信息公開化，并非公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動。C是公平原則，D是公正原則。5.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回都實行金額申購、份額贖回原則D.開放式基金的申購和贖回都實行份額申購、金額贖回原則答案：D分析：開放式基金一般實行金額申購、份額贖回原則，并非份額申購、金額贖回。6.關于ETF的申購贖回，以下說法錯誤的是（）。A.申購和贖回均以現金方式進行B.申購是用一籃子股票換取ETF份額C.贖回時得到的是一籃子股票D.申購贖回必須以最小申購贖回單位的整數倍進行答案：A分析：ETF申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回得到一籃子股票，不是以現金方式進行。7.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.披露基金合同生效前的信息答案：D分析：基金信息披露禁止對業(yè)績預測、虛假記載等誤導行為、詆毀同行等，披露基金合同生效前信息不屬于禁止行為。8.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構實施基金銷售適用性應遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則。9.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監(jiān)督，不包括控制結果。10.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.提供基金投資咨詢服務D.計算并公告基金資產凈值答案：A分析：基金托管人職責包括按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等。編制報告、計算凈值是基金管理人職責，提供投資咨詢服務一般不是托管人職責。11.關于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.基金的募集應符合《證券投資基金法》的規(guī)定C.申報價格最小變動單位為0.001元人民幣D.漲跌幅比例為10%，自上市次日起執(zhí)行答案：D分析：LOF漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行，不是次日。12.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內編制完成基金季度報告。13.下列關于基金客戶服務的特點，說法錯誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性等特點，不是一次性的。14.基金市場營銷的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務性C.綜合性D.適用性答案：C分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性，不包括綜合性。15.關于基金銷售費用，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機構支付客戶維護費D.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：無（本題答案均正確）分析：基金銷售機構可對費用優(yōu)惠，銷售費用包含申購等費用，管理人可支付客戶維護費，且不得未經公告對不同投資人用不同費率。16.下列不屬于基金合同當事人的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構答案：D分析：基金合同當事人是基金份額持有人、基金管理人、基金托管人，基金銷售機構不是。17.基金管理人的高級管理人員，應當具備基金從業(yè)資格，以及（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人高級管理人員應具備基金從業(yè)資格和3年以上與其所任職務相關工作經歷。18.關于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金有固定存續(xù)期，開放式基金沒有B.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開放式基金規(guī)模不固定C.封閉式基金可在二級市場交易，開放式基金只能在一級市場交易D.封閉式基金的交易價格受供求關系影響，開放式基金的交易價格取決于基金份額凈值答案：C分析：開放式基金也可通過部分平臺在二級市場交易，并非只能在一級市場交易。19.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：基金銷售機構保存相關資料期不少于15年。20.基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D分析：基金資金清算是基金托管人的職責，份額登記機構職責包括建賬戶、登記份額、代理發(fā)紅利等。21.下列關于基金投資顧問機構的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據B.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得利用服務與他人合謀進行內幕交易D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得泄露委托人的投資決策計劃信息答案：B分析：基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得承諾或保證投資收益。22.關于基金財產的獨立性，以下說法錯誤的是（）。A.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產B.基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產C.基金財產的債權，可以與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷D.非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執(zhí)行答案：C分析：基金財產的債權不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷。23.基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應自收到核準文件之日起6個月內進行基金募集。24.下列關于基金監(jiān)管的基本原則的說法，錯誤的是（）。A.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現B.適度監(jiān)管原則要求政府監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域C.高效監(jiān)管原則要求監(jiān)管機構以盡可能低的成本實現監(jiān)管目標D.依法監(jiān)管原則是指監(jiān)管機構的設置及其監(jiān)管職權的取得，必須有法律依據答案：C分析：高效監(jiān)管原則不僅要求以低成本實現監(jiān)管目標，還要求監(jiān)管機構合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率。25.基金客戶個性化服務不包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.做好客戶的參謀答案：B分析：基金客戶個性化服務包括做好動態(tài)分析、了解深度需求、做好參謀等，基金客戶檔案管理與保密不屬于個性化服務。26.關于基金銷售適用性的實施保障，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當執(zhí)行基金銷售適用性的制度和程序C.基金銷售機構應就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓D.基金銷售機構不需要對基金產品進行風險評價答案：D分析：基金銷售機構需要對基金產品進行風險評價，ABC說法均正確。27.下列關于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII是經中國證監(jiān)會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構B.QDII基金可以投資于境外市場的股票、債券等有價證券C.QDII基金可以投資于全球任何國家或地區(qū)的金融產品D.QDII基金的管理人須有合格境內機構投資者資格答案：C分析：QDII基金投資有一定限制，并非可以投資于全球任何國家或地區(qū)的金融產品。28.基金管理人的合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南D.對不合規(guī)行為進行懲處答案：D分析：對不合規(guī)行為進行懲處一般是管理層等執(zhí)行，合規(guī)管理部門職責包括制定計劃、審核合規(guī)性、組織制定合規(guī)指南等。29.關于貨幣市場基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（）。A.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.每周一至周四進行利潤分配時，僅對當日利潤進行分配C.投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤D.投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤答案：C分析：投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五、周六、周日的利潤，于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有。30.基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際投資組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段，ETF建倉期不超過（）個月。A.1B.3C.6D.12答案：B分析：ETF建倉期不超過3個月。31.下列不屬于基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定的是（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.預測基金的證券投資業(yè)績C.登載單位或者個人的推薦性文字D.登載基金過往業(yè)績答案：D分析：基金宣傳推介材料可登載過往業(yè)績，但要符合相關規(guī)定，ABC屬于禁止規(guī)定。32.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：C分析：客觀性原則要求建立科學合理方法、設置標準流程保證銷售適用性實施。33.關于基金管理人的內部控制活動，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應建立完善的資產分離制度B.基金管理人應通過授權控制來控制業(yè)務活動的運作C.基金管理人應建立重要業(yè)務處理憑據傳遞和信息溝通制度，確保信息及時傳達D.基金管理人應執(zhí)行嚴格的崗位分離制度，不同崗位可以交叉操作答案：D分析：基金管理人應執(zhí)行嚴格崗位分離制度，不同崗位不能交叉操作。34.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不需要向國務院證券監(jiān)督管理機構報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但不需要向國務院證券監(jiān)督管理機構報告答案：A分析：基金托管人發(fā)現違規(guī)指令應拒絕執(zhí)行，立即通知管理人并向國務院證券監(jiān)督管理機構報告。35.下列關于開放式基金份額轉換的說法，錯誤的是（）。A.投資者采用“份額轉換”的原則提交申請B.轉換費用由基金持有人承擔C.基金份額的轉換一般采取未知價法D.基金份額轉換不需要收取轉換費用答案：D分析：基金份額轉換可能收取轉換費用，并非不需要。36.基金信息披露內容應滿足的原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.靈活性原則答案：D分析：基金信息披露應滿足真實性、準確性、完整性等原則，不包括靈活性原則。37.關于基金銷售費用的監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵B.基金銷售機構可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：B分析：基金銷售機構不能以排擠競爭對手為目的壓低收費水平。38.下列關于基金管理人的職責，說法錯誤的是（）。A.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益C.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料10年答案：D分析：基金管理人應保存相關資料不少于15年，不是10年。39.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過答案：C分析：基金份額持有人大會應當有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開；轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過；其他事項應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過。40.基金客戶服務的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.獲得雙贏答案：A分析：基金客戶服務宗旨是投資者利益優(yōu)先。41.關于基金銷售適用性的指導原則和管理制度，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分B.基金銷售機構應當對基金管理人進行審慎調查C.基金銷售機構不需要對基金產品進行風險評價D.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法答案：C分析：基金銷售機構需要對基金產品進行風險評價。42.下列關于避險策略基金的說法，錯誤的是（）。A.避險策略基金的前身是保本基金B(yǎng).避險策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險C.避險策略基金可以保證投資者的本金安全D.避險策略基金通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券答案：C分析：避險策略基金只是在一定條件下提供本金保障，并非絕對保證投資者本金安全。43.基金管理人內部控制的目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時D.確?；鸪钟腥双@得投資收益答案：D分析：基金管理人內部控制目標不包括確?；鸪钟腥双@得投資收益，投資收益受多種因素影響。44.關于基金托管人的信息披露義務，以下說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內托管人是否盡職盡責等情況作出說明答案：無（本題答案均正確）分析：ABCD表述均符合基金托管人信息披露義務相關規(guī)定。45.下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應當明確雙方的權利和義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：C分析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。46.關于開放式基金的非交易過戶，以下說法錯誤的是（）。A.非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規(guī)