2024年度國開電大《個(gè)人理財(cái)》考試題庫（題型）

2024年度國開電大《個(gè)人理財(cái)》考試題庫（通

用題型）

學(xué)校:班級(jí):姓名:考號(hào):

一、單選題（20題）

1.根據(jù)72定律，如在銀行存款10萬元，年利率是4%,那么經(jīng)過多少

年才能增值為20萬元？（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

2.收盤價(jià)、開盤價(jià)、最低價(jià)相等時(shí)所形成的K線是（）

A.T型B.倒T型C.陽線D.陰線

3.下列關(guān)于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品表述錯(cuò)誤的是（）。

A.主要投資于貨幣市場的理財(cái)產(chǎn)品B.本金、收益、安全性高C.投資期

短，資金贖回靈活D.常被作為定期存款的替代品

4.比較適合退休養(yǎng)老理財(cái)?shù)那啦话ǎ海ǎ?/p>

A.儲(chǔ)蓄投資B.信托投資C.房產(chǎn)投資D.股票投資

5.下列對(duì)家庭生命周期各階段的理財(cái)建議，不適合的是（）

A.家庭衰老期盡量不要承擔(dān)貸款

B.投資于股票的資產(chǎn)比例應(yīng)隨戶主年齡的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相對(duì)而言都需持有較高比例的流動(dòng)性資產(chǎn)

D.家庭成長期需要并且應(yīng)該利用房屋貸款、汽車貸款等各項(xiàng)貸款

6.下列信息中屬于客戶的定量信息的是0。

A.收入與支出B.就業(yè)預(yù)期C.投資偏好D.風(fēng)險(xiǎn)特征

7.()是信托機(jī)構(gòu)接受委托為無行為能力者的財(cái)產(chǎn)擔(dān)任監(jiān)護(hù)人或管理人的

信托產(chǎn)品。

A.財(cái)產(chǎn)處理信托產(chǎn)品B.財(cái)產(chǎn)監(jiān)護(hù)信托產(chǎn)品C.人壽保險(xiǎn)信托產(chǎn)品D.特定

贈(zèng)與信托產(chǎn)品

8.以下關(guān)于外匯交易的敘述中，不正確的是：()

A.相對(duì)股票市場的單邊市，炒匯具有雙向獲利的機(jī)會(huì)，如果決策正確，

其收益率較高

B.很多因素都會(huì)影響到匯率水平的變化，從而構(gòu)成了匯市變化的不確定

性

C.人民幣可以直接進(jìn)行個(gè)人實(shí)盤外匯交易

D.外匯市場是24小時(shí)運(yùn)作的仝球市場，僅在假日有短暫性的休市，所

以是最具流通性的市場

9.布雷頓森林體系確定了美元本位的世界貨幣體系，規(guī)定美元與黃金掛

鉤，1美元可以兌換()盎司黃金。

A.1/5R.1/7C.1/1OD.1/35

10.下列金融市場中，()不是金融期貨交易市場。

A.芝加哥國際貨幣市場B.紐約股票交易市場C.倫敦國際金融期貨市場

D.新加坡國際期貨交易所

11.上海利率即上海銀行間同業(yè)拆放利率，縮寫為()

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

12.保險(xiǎn)人對(duì)人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)，()用訴訟的方式來要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的條件下可以D.不確定

13.下列有關(guān)注冊(cè)理財(cái)策劃師的說法中錯(cuò)誤的是：()

A.CFP的全稱是注冊(cè)金融理財(cái)師

B.CFP最先產(chǎn)生于英國

C.1990年CFP國際理事會(huì)成立

D.全世界的CFP人數(shù)已超過8.2萬人

14.家庭資產(chǎn)用于家庭生活開支的合理配置比例是()。

A.40%B.30%C.20%D.10%

15.下列關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的說法，不正確的是()

A.不同人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同

B.退休老人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力通常低于中年人

C.投資期限越長，風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)

D.長期財(cái)務(wù)目標(biāo)彈性越大，風(fēng)險(xiǎn)承受能力越弱

16.下列對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力由強(qiáng)到弱的排序，不正確的是()

A.根據(jù)就業(yè)狀況，大企業(yè)高管,傭金收入者〉失業(yè)者

B.根據(jù)置業(yè)狀況，自宅無房貸〉無自宅〉投資不動(dòng)產(chǎn)

C.根據(jù)家庭負(fù)擔(dān)，未婚〉雙薪無子女〉單薪有子女

D.根據(jù)投資知識(shí)，有專業(yè)執(zhí)照并從業(yè)多年〉財(cái)經(jīng)專業(yè)剛畢業(yè),醫(yī)學(xué)院在

校生

17.家庭保險(xiǎn)設(shè)定的適宜額度應(yīng)為家庭年收入的()倍。

A.5B.8C.10D.12

18.壽險(xiǎn)中，要求投保人在()必須具有可保利益。

A.投保時(shí)B.理賠時(shí)C.投保時(shí)或理賠時(shí)D.投保時(shí)和理賠時(shí)

19.投資者購買股票的收益主要來自兩方面，一是()，二是流通過程所

帶來的買賣差價(jià)。

A.股息和紅利B.配股C.資本利得D.股份公司的盈利

20.用來說明在過去一段時(shí)期內(nèi)個(gè)人的現(xiàn)金收入和支出情況的財(cái)務(wù)報(bào)表

是()。

A.未來資產(chǎn)負(fù)債報(bào)表B,未來現(xiàn)金流量報(bào)表C.資產(chǎn)負(fù)債表D.現(xiàn)金流量表

二、多選題(15題)

21.委托交易品種主要包括：()。

A.股票B.債券C.基金D.國債回購

22.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和收益大小，外匯結(jié)構(gòu)性存款可分為()兩種。

A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮動(dòng)收益型

23.成色的高低，可把熟金分為（）三種。

A.純金B(yǎng).赤金C.色金D.礦金

24.由于風(fēng)險(xiǎn)承受能力的不同，外匯投資者可以分為：（）

A.保守型B.樂觀型C.悲觀型D.進(jìn)取型

25.在間接標(biāo)價(jià)法下，外國貨幣量增加，表示（）。

A.外幣貶值B.外幣升值C.本幣升值D.本幣貶值

26.下列哪些產(chǎn)品不屬于“進(jìn)攻”性的投資產(chǎn)品？（）

A.外匯B.投資基金C.信托產(chǎn)品D.國債

27.藝術(shù)品投資主體的特點(diǎn)包括：（）

A.資金充沛，熟悉市場情況

B.范圍廣、層次多，適合大眾投資者

C.對(duì)專業(yè)知識(shí)、文化修養(yǎng)及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)要求較高

D.較少的資金也可以投資，適合普通大眾投資者

28.根據(jù)組織形式的不同，基金可分為（）

A.公司型投資基金B(yǎng).契約型投資基金C.封閉式基金D.開放式基金

29.委托交易品種主要包括：（）。

A.股票B.債券C.基金D.國債【可購

30.個(gè)人理財(cái)策劃師職業(yè)的特點(diǎn)包括：（）

A.知識(shí)的全面性B.出色的溝通與交流能力C.專業(yè)能力是個(gè)人理財(cái)策劃

師最重要的資產(chǎn)D.信譽(yù)是個(gè)人理財(cái)策劃師最重要的資產(chǎn)

31.保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品稅收籌劃方式包括：（）

A.保險(xiǎn)分紅B.基本社會(huì)保險(xiǎn)C.利用保險(xiǎn)公司享受的優(yōu)惠D.企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)

老保險(xiǎn)計(jì)劃

32.黃金有三種基本價(jià)格：（）

A.現(xiàn)貨價(jià)格B.生產(chǎn)價(jià)格C.市場價(jià)格D.官方價(jià)格

33.個(gè)人投資辦學(xué)校的稅收籌劃方法包括：（）

A.合理擴(kuò)大成本費(fèi)用開支法B.延期獲得收入法C.收入分散籌劃法D.延

期申報(bào)、延期納稅籌劃法

34.根據(jù)外匯交割時(shí)間，匯率分為（）。

A.買入?yún)R率B.賣出匯率C.遠(yuǎn)期匯率D.即期匯率

35.金融市場可以分為貨幣市場和資本市場，其中貨幣市場具有?。的特點(diǎn)。

A.資金融通期限短B.高流動(dòng)性C.高收益性D.低風(fēng)險(xiǎn)E.交易量小

三、判斷題（5題）

36.證券技術(shù)分析建立在公司的財(cái)務(wù)狀況和對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析的基礎(chǔ)

上。0

A.正確B.錯(cuò)誤

37.對(duì)于帶有上下影線的陽線，上影線越長，下影線越短，對(duì)多方越有利。

0

A.正確B.錯(cuò)誤

38.委托人以他人為受益人而設(shè)立的信托，是他益信托。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

39.投保人通過購買保險(xiǎn)，獲得保險(xiǎn)金的時(shí)候仍然需要納稅的。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

40.投資收益和投資風(fēng)險(xiǎn)呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

四、計(jì)算題（2題）

41.一位投資者有50萬元用來申購開放式基金，假定申購的費(fèi)率為2%,

單位基金凈值為2.5元,其申購價(jià)格和申購單位數(shù)是多少?假如一位投資

者要贖回50萬份基金單位，假定贖回的費(fèi)率為1%,單位基金凈值為

2.5元，那么贖回價(jià)格和贖回金額又是多少？

42.張華某月工資薪金所得扣除費(fèi)用后的應(yīng)納稅所得額為3600元，則張

華當(dāng)月應(yīng)納稅所得額及應(yīng)納個(gè)人所得稅稅額各為多少？

五、簡答題（1題）

43.簡述購買銀行理財(cái)產(chǎn)品的方法。

參考答案

1.C

2.B

3.D

4.D

5.B

6.A

7.B

8.C

9.D

10.B

11.D

12.B

13.B

14.B

15.D

16.B

17.C

18.A

19.A

20.D

21.ABCD

22.AB

23.ABC

24.AD

25.AC

26.BCD

27.BCD

28.AB

29.ABCD

30.ABD

31.ABCD

32.BCD

33.ABD

34.CD

35.ABD

36.B

37.B

38.A

39.B

40.B

4L申購價(jià)格=2.5x（l+2%）=2.55元申購單位數(shù)=500000/2.55=196078基

金單位（非整數(shù)份額取整數(shù)）同樣，假如一位投資者要贖回50萬份基金單

位，假定贖回的費(fèi)率為1%,單位基金凈值為2.5元，那么：贖回價(jià)格

=2.5x（l-l%）=2.475元贖回金額=500,000x