基金從業(yè)人員資格考試題庫有答案分析2025

基金從業(yè)人員資格考試題庫有答案分析20251.以下不屬于基金銷售機構的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司直銷中心D.中國證券登記結算有限責任公司答案：D答案分析：中國證券登記結算有限責任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務的機構，并非基金銷售機構。商業(yè)銀行、證券公司和基金公司直銷中心都可從事基金銷售業(yè)務。2.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B答案分析：依據(jù)相關規(guī)定，基金管理人自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。3.下列關于開放式基金份額轉換的表述，錯誤的是（）A.投資者采用“份額轉換”的原則提交申請B.轉換基金份額可以不收取轉換費C.基金份額轉換不需要先贖回已持有的基金份額D.基金份額轉換只能在同一基金管理公司的不同基金之間進行答案：D答案分析：基金份額轉換一般是在同一基金管理公司管理的不同基金之間進行，但也有跨基金公司的情況，并非只能在同一基金管理公司的不同基金間轉換。A、B、C選項表述均正確。4.基金監(jiān)管的首要目標是（）A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A答案分析：保護投資人及相關當事人的合法權益是基金監(jiān)管的首要目標，因為基金市場涉及眾多投資者利益。5.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.披露基金招募說明書答案：D答案分析：披露基金招募說明書是正常的信息披露行為。而對證券投資業(yè)績進行預測、虛假記載等以及詆毀其他相關機構都屬于基金信息披露禁止行為。6.基金合同所包含的重要信息不包括（）A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當事人的權利和義務D.基金的持有人結構答案：D答案分析：基金合同包含基金投資基本要素、運作方式以及當事人權利義務等重要信息。基金持有人結構不屬于基金合同包含的重要信息。7.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）A.應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產(chǎn)品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B答案分析：對基金產(chǎn)品的風險評價，既可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。A、C、D選項表述正確。8.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項C.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決答案：C答案分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，并非只能現(xiàn)場召開。A、B、D選項表述正確。9.某基金的貝塔值為2，收益率為10%，市場組合的收益率為15%，無風險利率為6%，其詹森α為（）A.-14%B.5%C.-16%D.1%答案：C答案分析：根據(jù)詹森α公式：α=Rp-[Rf+β×(Rm-Rf)]，代入數(shù)據(jù)可得：α=10%-[6%+2×(15%-6%)]=-16%。10.以下不屬于基金托管人職責的是（）A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資運作監(jiān)督D.基金份額登記答案：D答案分析：基金份額登記是基金注冊登記機構的職責，基金托管人的職責包括資產(chǎn)保管、資金清算和投資運作監(jiān)督等。11.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞?。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購答案：A答案分析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。12.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.確定性原則答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約和成本效益原則等，不包括確定性原則。13.關于ETF的交易規(guī)則，下列說法正確的是（）A.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值B.實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%C.買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的可以賣出D.申報價格最小變動單位為0.001元答案：ABCD答案分析：以上選項均符合ETF的交易規(guī)則。上市首日開盤參考價以前一工作日基金份額凈值為準；漲跌幅限制為10%；買入按100份整數(shù)倍，不足100份可賣出；申報價格最小變動單位是0.001元。14.下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（）A.不動產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴重金屬D.銀行存款答案：D答案分析：QDII基金可投資銀行存款等。而不動產(chǎn)、房地產(chǎn)抵押按揭、貴重金屬等一般是QDII基金禁止投資的對象。15.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C答案分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內(nèi)編制完成基金季度報告并登載。16.以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.存續(xù)期限一般在5年以上，大多數(shù)為10-15年答案：B答案分析：封閉式基金在證券交易所上市交易，一般通過證券經(jīng)紀商進行交易，而非像開放式基金那樣由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷。A、C、D選項表述正確。17.基金市場營銷的特殊性不包括（）A.規(guī)范性B.服務性C.專業(yè)性D.全面性答案：D答案分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括全面性。18.以下不屬于基金客戶服務原則的是（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則答案：D答案分析：基金客戶服務原則有客戶至上、有效溝通、安全第一和專業(yè)規(guī)范等原則，利益至上違背了客戶服務理念。19.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.避免基金管理人的操作風險答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標包括建立合規(guī)風險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風險、促進全面風險管理體系建設等。操作風險與合規(guī)管理目標并非直接對應，不能避免操作風險是合規(guī)管理目標。20.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，不需要公示增值服務的內(nèi)容答案：D答案分析：基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，需要公示增值服務的內(nèi)容。A、B、C選項關于基金銷售費用的說法均正確。21.關于基金的年度報告，以下表述錯誤的是（）A.基金年度報告的財務會計報告應當經(jīng)過審計B.基金年度報告必須披露近3年每年的基金收益分配情況C.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金年度報告披露的持有人信息只需披露上市基金前10名持有人的信息答案：D答案分析：基金年度報告披露的持有人信息不僅要披露上市基金前10名持有人的信息，還需披露持有人結構等相關信息。A、B、C選項表述正確。22.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。23.下列關于基金管理人的內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）A.內(nèi)部控制必須覆蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應相互制約、相互監(jiān)督C.內(nèi)部控制制度應遵循成本效益原則D.內(nèi)部控制制度的制定應遵循以盈利為導向的原則答案：D答案分析：內(nèi)部控制制度制定應遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約和成本效益等原則，而非以盈利為導向。A、B、C選項表述正確。24.以下屬于基金托管人作用的是（）A.防止基金財產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全B.對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督C.對基金資產(chǎn)進行會計復核和凈值計算D.以上都是答案：D答案分析：基金托管人可以防止基金財產(chǎn)挪作他用保障資產(chǎn)安全，對基金管理人投資運作監(jiān)督，還能對基金資產(chǎn)進行會計復核和凈值計算等。25.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。26.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應自收到投資者申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對其有效性進行確認。27.以下關于LOF與ETF區(qū)別的說法，錯誤的是（）A.ETF本質上是指數(shù)型的開放式基金，而LOF不一定采用指數(shù)基金模式B.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行C.ETF通常采用完全被動式管理方法，LOF可以是主動管理型基金D.LOF的申購和贖回是基金份額與一籃子股票的交易，ETF的申購和贖回是以現(xiàn)金換取基金份額答案：D答案分析：ETF的申購和贖回是基金份額與一籃子股票的交易，LOF的申購和贖回是以現(xiàn)金換取基金份額。A、B、C選項關于LOF與ETF區(qū)別的表述正確。28.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.6B.12C.18D.24答案：A答案分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效不足6個月的除外。29.下列關于基金投資顧問機構的說法，錯誤的是（）A.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得利用服務與他人合謀操縱市場D.基金投資顧問機構應當有健全的內(nèi)部管理制度答案：B答案分析：基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益。A、C、D選項關于基金投資顧問機構的說法正確。30.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向（）申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構答案：B答案分析：基金管理人的相關人員本人、配偶等進行證券投資，應事先向基金管理人申報。31.關于基金合同生效的條件，下列說法錯誤的是（）A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金募集總額達到核準規(guī)模的80%以上D.封閉式基金份額持有人人數(shù)不少于300人答案：D答案分析：封閉式基金份額持有人人數(shù)不少于200人，而不是300人。A、B、C選項關于基金合同生效條件的說法正確。32.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次不包括（）A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導D.證監(jiān)會的檢查、監(jiān)督、控制和指導答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制機制層次包括員工自律、部門各級主管檢查監(jiān)督、董事會或專門委員會檢查等，證監(jiān)會的檢查等不屬于基金管理人內(nèi)部控制機制層次。33.下列關于基金銷售機構職責規(guī)范的說法，錯誤的是（）A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務B.可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結算資金D.為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶的風險承受能力進行測評答案：B答案分析：基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金銷售業(yè)務。A、C、D選項關于基金銷售機構職責規(guī)范的說法正確。34.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D答案分析：基金銷售機構實施基金銷售適用性應遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性等原則，不包括準確性原則。35.關于基金份額登記機構的職責，以下表述錯誤的是（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.確認基金交易C.保管基金投資者名冊D.負責基金資產(chǎn)的保管答案：D答案分析：負責基金資產(chǎn)保管的是基金托管人，基金份額登記機構職責包括建立管理賬戶、確認交易、保管投資者名冊等。36.基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，這體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則。A.真實性B.準確性C.完整性D.及時性答案：D答案分析：在法定期限內(nèi)披露相關文件體現(xiàn)了基金信息披露的及時性原則。37.下列關于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述，正確的是（）A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為C.要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開D.以上都是答案：D答案分析：公開原則要求基金市場有透明度、信息公開化，監(jiān)管機構監(jiān)管規(guī)則和處罰公開，且依照相同標準衡量同類監(jiān)管對象行為。38.開放式基金非交易過戶不包括（）A.繼承B.捐贈C.司法強制執(zhí)行D.轉換答案：D答案分析：開放式基金非交易過戶包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等，轉換不屬于非交易過戶。39.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會報告答案：A答案分析：基金托管人遇到上述情況應拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人并及時向中國證監(jiān)會報告。40.基金管理人的合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓D.對不合規(guī)行為進行處罰答案：D答案分析：合規(guī)管理部門主要是識別、評估等合規(guī)相關工作，對不合規(guī)行為處罰一般不是其職責。A、B、C選項是合規(guī)管理部門應履行的職責。41.下列關于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業(yè)培訓的計劃答案：D答案分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對基金管理人、產(chǎn)品、投資人的相關調(diào)查和評價方式等，對基金銷售人員專業(yè)培訓計劃不屬于銷售適用性管理制度內(nèi)容。42.基金合同生效后，基金管理人應逐步調(diào)整實際投資組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段，ETF建倉期不超過（）個月。A.1B.3C.6D.12答案：B答案分析：ETF建倉期不超過3個月。43.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金持有人的風險答案：D答案分析：基金信息披露能起到投資者價值判斷、防止利益沖突、提高市場效率等作用，但不能降低基金持有人的風險。44.基金管理人的合規(guī)管理活動應遵循的基本原則不包括（）A.獨立性原則B.公正性原則C.成本效益原則D.專業(yè)性原則答案：C答案分析：基金管理人合規(guī)管理活動應遵循獨立性、公正性、專業(yè)性、客觀性、協(xié)調(diào)性等原則，成本效益原則不屬于合規(guī)管理基本原則。45.以下關于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系答案：C答案分析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由