基金從業(yè)人員資格考試必做題有答案2024

基金從業(yè)人員資格考試必做題有答案20241.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的表述，正確的是（）。A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“凈值歸一”等表述D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：D分析：基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，A項(xiàng)不能預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)，B項(xiàng)不得登載單位推薦性文字，C項(xiàng)不得使用“凈值歸一”等表述。2.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案：C分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，A、B、D選項(xiàng)均為基金托管人的職責(zé)。3.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循全面性、及時(shí)性、客觀性等原則，不能遵循主觀性原則。4.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：B分析：開放式基金合同生效后，最長(zhǎng)3個(gè)月內(nèi)可不辦理贖回。5.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求D.在設(shè)置內(nèi)部控制制度時(shí)，以使控制制度有效為出發(fā)點(diǎn)，不需要考慮成本答案：D分析：內(nèi)部控制需遵循成本效益原則，在設(shè)置時(shí)要權(quán)衡成本與效益，并非不考慮成本，A、B、C選項(xiàng)說(shuō)法正確。6.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金合同生效前的信息答案：D分析：披露基金合同生效前的信息不屬于禁止行為，A、B、C選項(xiàng)均為基金信息披露禁止行為。7.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)答案：D分析：一般事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)，D表述不準(zhǔn)確。8.目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（）。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券答案：C分析：貨幣市場(chǎng)基金不能投資股票和可轉(zhuǎn)換債券，且投資的企業(yè)債券信用等級(jí)應(yīng)在AAA級(jí)以上，C選項(xiàng)剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券是其可投資的金融工具。9.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。10.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定，可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，無(wú)需在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示增值服務(wù)的內(nèi)容答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示增值服務(wù)的內(nèi)容，A、B、C選項(xiàng)說(shuō)法正確。11.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。12.以下關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金B(yǎng).后端收費(fèi)模式下，基金管理人可以根據(jù)投資者持有期限不同分段設(shè)置認(rèn)購(gòu)費(fèi)率C.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間延長(zhǎng)而遞減D.后端收費(fèi)模式下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨持有期限遞減答案：B分析：后端收費(fèi)模式鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金，前端收費(fèi)模式認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不隨投資時(shí)間變化，后端收費(fèi)模式下，基金管理人可根據(jù)投資者持有期限不同分段設(shè)置認(rèn)購(gòu)費(fèi)率，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨持有期限遞減的說(shuō)法不準(zhǔn)確，應(yīng)是后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)用隨持有期限遞減。13.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.一只小盤股既可能是一只價(jià)值型股票，也可能是一只成長(zhǎng)型股票B.股票基金可以根據(jù)基金所持股票的規(guī)模與性質(zhì)分為不同投資風(fēng)格C.基金的投資風(fēng)格會(huì)依據(jù)市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行調(diào)整D.投資風(fēng)格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過(guò)程中所采用的某一特定方式或投資目標(biāo)，是嚴(yán)格不變的答案：D分析：投資風(fēng)格并非嚴(yán)格不變，會(huì)依據(jù)市場(chǎng)環(huán)境等因素進(jìn)行調(diào)整，A、B、C選項(xiàng)說(shuō)法正確。14.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)C.介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務(wù)D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)答案：B分析：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售后服務(wù)，A、C、D選項(xiàng)關(guān)于客戶服務(wù)內(nèi)容的分類表述正確。15.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。16.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。17.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.一次性答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷具有持續(xù)性、適用性、專業(yè)性等特殊性，不是一次性的。18.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說(shuō)明答案：D分析：在基金年度報(bào)告中，基金托管人需出具托管人報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金托管人履行職責(zé)情況作出說(shuō)明，而不是對(duì)是否盡職盡責(zé)等情況作出說(shuō)明，D表述不準(zhǔn)確。19.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.基金年度報(bào)告B.基金凈值公告C.基金份額上市交易公告書D.涉及基金托管人負(fù)責(zé)事項(xiàng)的信息披露答案：D分析：涉及基金托管人負(fù)責(zé)事項(xiàng)的信息披露由基金托管人進(jìn)行，A、B、C選項(xiàng)屬于基金管理人信息披露范圍。20.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測(cè)原則B.易入原則C.成長(zhǎng)原則D.不可測(cè)原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分應(yīng)遵循可測(cè)、易入、成長(zhǎng)等原則，不能是不可測(cè)原則。21.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)D.基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作答案：C分析：基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)應(yīng)相互獨(dú)立，不能由基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)，A、B、D選項(xiàng)做法正確。22.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒(méi)有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.債券基金可以參與債券信用風(fēng)險(xiǎn)的管理，但單個(gè)債券通常無(wú)法避免信用風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：?jiǎn)蝹€(gè)債券也可通過(guò)信用評(píng)級(jí)等方式一定程度上避免信用風(fēng)險(xiǎn)，并非通常無(wú)法避免，A、B、C選項(xiàng)關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述正確。23.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。24.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的相關(guān)調(diào)查和評(píng)價(jià)方式方法等，不包括對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃。25.以下不屬于基金信息披露的作用的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露有利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場(chǎng)效率，但不能降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)不屬于其作用。26.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召集，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)的，代表基金份額5%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集C.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集D.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)答案：B分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人在特定情況下有權(quán)自行召集，不是5%，A、C、D選項(xiàng)說(shuō)法正確。27.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)B.每周一至周四進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn)進(jìn)行分配C.投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤(rùn)D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤(rùn)答案：C分析：投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的利潤(rùn)，A、B、D選項(xiàng)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的說(shuō)法正確。28.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長(zhǎng)期保存。A.即時(shí)保存；本地備份B.定期保存；異地備份C.即時(shí)保存；異地備份D.定期保存；本地備份答案：C分析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。29.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，僅指對(duì)基金管理人誠(chéng)信狀況的調(diào)查B.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行C.為保證基金銷售適用性的有效性和可靠性，基金管理人必須對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)基金托管人進(jìn)行審慎調(diào)查答案：B分析：開展審慎調(diào)查應(yīng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行，A項(xiàng)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查不止誠(chéng)信狀況，C項(xiàng)基金銷售機(jī)構(gòu)也可對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，D項(xiàng)基金銷售機(jī)構(gòu)有必要對(duì)基金托管人進(jìn)行審慎調(diào)查。30.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.公開原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化B.公平原則是指基金市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇D.公正原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開答案：D分析：公開原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，D選項(xiàng)將公正原則和公開原則混淆，A、B、C選項(xiàng)關(guān)于“三公”原則的表述正確。31.下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告出具意見(jiàn)C.確定基金收益分配方案D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：B分析：對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告出具意見(jiàn)是基金托管人的職責(zé)，A、C、D選項(xiàng)是基金管理人的職責(zé)。32.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B分析：開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。33.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，應(yīng)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，不是基金持有人，D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。34.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，B、C、D選項(xiàng)說(shuō)法正確。35.關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.要充分披露重大信息C.要事無(wú)巨細(xì)披露所有信息D.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露答案：C分析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息、充分披露重大信息、對(duì)不利信息也披露，但并非事無(wú)巨細(xì)披露所有信息，C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。36.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制層次包括員工自律、部門各級(jí)主管檢查監(jiān)督、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部監(jiān)督控制，不包括獨(dú)立董事的相關(guān)內(nèi)容。37.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，不得承諾投資收益C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，可以以個(gè)人名義收取服務(wù)報(bào)酬D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述答案：C分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，不得以個(gè)人名義收取服務(wù)報(bào)酬，A、B、D選項(xiàng)說(shuō)法正確。38.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系D.投資時(shí)間長(zhǎng)短答案：C分析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，A、B、D選項(xiàng)不是主要影響因素。39.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸪钟腥双@得最大收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)包括遵守法規(guī)、防范風(fēng)險(xiǎn)、保證信息真實(shí)等，不能確?；鸪钟腥双@得最大收益，D選項(xiàng)不屬于其目標(biāo)。40.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)未經(jīng)公告，不得擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)B.基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外，與基金管理人簽訂補(bǔ)充協(xié)議，約定支付銷售傭金或報(bào)酬的比例和方式C.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不得向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定并公示增值服務(wù)的內(nèi)容答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，但要符合相關(guān)規(guī)定并公示，A、B、D選項(xiàng)說(shuō)法正確。41.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是（）。A.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，是基金份額持有人的權(quán)利之一B.基金份額持有人大會(huì)由基金托管人召集C.基金份額持有人大會(huì)可以就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.基金份額持有人不能要求召開基金份額持有人大會(huì)答案：A分析：查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料是基金份額持有人權(quán)利，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，不得就未經(jīng)公告事項(xiàng)表決，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)要求召開大會(huì)，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。42.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.財(cái)務(wù)杠桿運(yùn)用程度越低，貨幣市場(chǎng)基金收益的利率敏感性越低B.買人并持有到期的策略不適用于貨幣市場(chǎng)基金C.貨幣市場(chǎng)基金面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場(chǎng)基金收益的利率敏感性越高答案：D分析：投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場(chǎng)基金收益的利率敏感性越低，A、B、C選項(xiàng)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確。43.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人收入狀況D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配。44.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置答案：D分析：合規(guī)政策應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門功能職責(zé)、權(quán)限、合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等做出規(guī)定，不包括合規(guī)部門的人員配置，D選項(xiàng)符合題意。45.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的