基金從業(yè)人員資格必考題含答案2024

基金從業(yè)人員資格必考題含答案20241.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.安全第一原則C.專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D。答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括投資者利益優(yōu)先、安全第一、專(zhuān)業(yè)規(guī)范等，依法監(jiān)管是基金監(jiān)管的原則，并非客戶服務(wù)原則。2.下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)B.持有期越長(zhǎng)，贖回費(fèi)率越低C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%D.貨幣市場(chǎng)基金不收取贖回費(fèi)用答案：A。答案分析：贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)是一般情況，但對(duì)于短期交易的開(kāi)放式基金，可將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，A說(shuō)法太絕對(duì)。3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范不包括（）。A.簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C.嚴(yán)格銷(xiāo)售管理D.禁止提前發(fā)行答案：C。答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范包括簽訂銷(xiāo)售協(xié)議明確權(quán)利義務(wù)、基金管理人制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施、禁止提前發(fā)行等，嚴(yán)格銷(xiāo)售管理表述寬泛不屬于具體職責(zé)規(guī)范。4.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.不得詆毀其他基金管理人D.可以使用“凈值歸一”等表述答案：C。答案分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或個(gè)人推薦性文字、不得預(yù)測(cè)基金業(yè)績(jī)、不得使用“凈值歸一”等表述，同時(shí)不得詆毀其他基金管理人。5.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D。答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)等，外部監(jiān)控不屬于內(nèi)部控制基本要素。6.下列不屬于基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.保證基金持有人收益答案：D。答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，無(wú)法保證基金持有人收益。7.基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在（）的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.合規(guī)負(fù)責(zé)人D.股東會(huì)答案：C。答案分析：基金管理人合規(guī)管理部門(mén)在合規(guī)負(fù)責(zé)人管理下協(xié)助高級(jí)管理層識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。8.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.披露基金份額凈值答案：D。答案分析：披露基金份額凈值是正常的信息披露內(nèi)容，而對(duì)業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)、虛假記載等屬于禁止行為。9.基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月答案：B。答案分析：基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或年度報(bào)告。10.下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述，正確的是（）。A.基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)1/2以上獨(dú)立董事簽字同意B.基金年度報(bào)告只能由基金管理人編制C.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金年度報(bào)告應(yīng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后60日內(nèi)編制完成答案：C。答案分析：基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，可由基金管理人、托管人共同編制，應(yīng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)編制完成，它是存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。11.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)C.查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料D.確定基金收益分配方案答案：D。答案分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，基金份額持有人有分享收益、召開(kāi)大會(huì)、查閱信息等權(quán)利。12.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月答案：D。答案分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。13.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.實(shí)時(shí)性原則答案：D。答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、成本效益等原則，實(shí)時(shí)性原則不屬于。14.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。15.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的基金產(chǎn)品設(shè)置不同的銷(xiāo)售費(fèi)率B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)不得從基金管理費(fèi)中列支D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定，依據(jù)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)答案：C。答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)可以從基金管理費(fèi)中列支，C表述錯(cuò)誤。16.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D。答案分析：基金銷(xiāo)售適用性管理制度內(nèi)容包括對(duì)基金管理人、產(chǎn)品、投資人的相關(guān)調(diào)查和評(píng)價(jià)方式方法等，不包括對(duì)基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃。17.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D。答案分析：基金銷(xiāo)售適用性實(shí)施原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則，準(zhǔn)確性原則不屬于。18.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門(mén)的人員配置答案：D。答案分析：合規(guī)政策規(guī)定內(nèi)容包括合規(guī)管理部門(mén)功能職責(zé)、權(quán)限、合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等，人員配置不屬于合規(guī)政策規(guī)定事項(xiàng)。19.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止操縱市場(chǎng)答案：D。答案分析：基金信息披露有利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高市場(chǎng)效率，但不能有效防止操縱市場(chǎng)。20.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A。答案分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加方可召開(kāi)。21.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資運(yùn)作監(jiān)督D.基金份額的銷(xiāo)售與注冊(cè)登記答案：D。答案分析：基金托管人職責(zé)包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資運(yùn)作監(jiān)督等，基金份額銷(xiāo)售與注冊(cè)登記是基金管理人或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)。22.基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.股東會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.合規(guī)管理部門(mén)答案：B。答案分析：基金管理人高級(jí)管理層制定的合規(guī)政策應(yīng)報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。23.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷(xiāo)售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人資金期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A。答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。24.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支的金額不得超過(guò)基金管理費(fèi)收入的50%答案：D。答案分析：客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支的金額不得超過(guò)基金管理費(fèi)收入的15%，D說(shuō)法錯(cuò)誤。25.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸪钟腥双@得豐厚收益答案：D。答案分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)包括遵守法規(guī)、防范風(fēng)險(xiǎn)、保證信息真實(shí)等，無(wú)法確保基金持有人獲得豐厚收益。26.基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.披露基金資產(chǎn)凈值D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：C。答案分析：披露基金資產(chǎn)凈值是正常信息披露內(nèi)容，虛假記載等屬于禁止行為。27.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A。答案分析：基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)，經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)。28.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告答案：A。答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。29.基金銷(xiāo)售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性貫穿于基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：B。答案分析：全面性原則指對(duì)基金管理人、產(chǎn)品和投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)價(jià)。30.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.平衡性原則答案：D。答案分析：基金管理人合規(guī)管理基本原則包括獨(dú)立性、客觀性、公正性等，平衡性原則不屬于。31.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等基金銷(xiāo)售文件，并做到（）。A.及時(shí)、全面、準(zhǔn)確B.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.合法、合規(guī)、合理D.公開(kāi)、公平、公正答案：B。答案分析：應(yīng)向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的基金銷(xiāo)售文件。32.關(guān)于基金宣傳推介材料的審批報(bào)備流程，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作的基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)基金管理人的督察長(zhǎng)檢查B.基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作的基金宣傳推介材料，應(yīng)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案C.基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案D.基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案答案：D。答案分析：基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案，D說(shuō)法錯(cuò)誤。33.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專(zhuān)業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D。答案分析：基金客戶服務(wù)具有專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性等特點(diǎn)，不是一次性的。34.基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則是指（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以合理的成本達(dá)到最佳的控制效果D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)答案：C。答案分析：成本效益原則指以合理成本達(dá)到最佳控制效果。35.基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.靈活性原則答案：D。答案分析：基金信息披露原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性等，靈活性原則不屬于。36.基金份額持有人大會(huì)可以由（）提議召集。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人D.以上都是答案：D。答案分析：基金管理人、托管人、代表基金份額10%以上的持有人都可提議召集基金份額持有人大會(huì)。37.基金托管人的首要職責(zé)是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.會(huì)計(jì)復(fù)核答案：A。答案分析：基金托管人首要職責(zé)是資產(chǎn)保管。38.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)至少了解客戶的（）。A.投資目的B.投資期限C.投資經(jīng)驗(yàn)D.以上都是答案：D。答案分析：應(yīng)至少了解客戶投資目的、期限、經(jīng)驗(yàn)等情況。39.基金管理人合規(guī)管理的主要內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)文化建設(shè)B.合規(guī)審核C.合規(guī)檢查D.合規(guī)處罰答案：D。答案分析：合規(guī)管理主要內(nèi)容包括文化建設(shè)、審核、檢查等，合規(guī)處罰不屬于主要內(nèi)容。40.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.自合同生效以來(lái)所有日歷年度的業(yè)績(jī)答案：A。答案分析：基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，登載從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。41.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）。A.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑C.定期提供產(chǎn)品凈值信息D.協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)答案：D。答案分析：協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶等業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，不是售后服務(wù)。42.基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則是指（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以合理的成本達(dá)到最佳的控制效果D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，以及公司的實(shí)際情況答案：A。答案分析：健全性原則指內(nèi)部控制涵蓋各業(yè)務(wù)、部門(mén)、人員及各環(huán)節(jié)。43.基金信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5答案：B。答案分析：重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。44.基金份額持有人大會(huì)就轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人等事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：C。答案分析：此類(lèi)重大事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。45.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)基金投融資比例監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。A.基金合同約定的投資資產(chǎn)的比例B.融資限制C.投資禁止行為D.基金資產(chǎn)凈值答案：D。答案分析：對(duì)投融資比例監(jiān)督包括約定投資資產(chǎn)比例、融資限制、投資禁止行為等，基金資產(chǎn)凈值不屬于投融資比例監(jiān)督內(nèi)容。46.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度