2024年基金從業(yè)人員資格全真模擬題庫含答案

2024年基金從業(yè)人員資格全真模擬題庫含答案1.基金管理公司的投資管理部門不包括（）。A.投資部B.研究部C.交易部D.市場部答案：D分析：市場部主要負(fù)責(zé)基金銷售等市場相關(guān)業(yè)務(wù)，不屬于投資管理部門，投資部、研究部、交易部都與投資管理直接相關(guān)。2.以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額持有人不得贖回C.可以在依法設(shè)立的證券交易所交易D.開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機(jī)制答案：D分析：開放式基金份額不固定，可隨時申購贖回，不在證券交易所交易，其可隨時申購贖回的特點給基金管理人帶來了較大的業(yè)績壓力，提供了更好的激勵約束機(jī)制。3.（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.基金資產(chǎn)估值B.基金信息披露C.基金業(yè)績評價D.基金利潤分配答案：A分析：題干描述的就是基金資產(chǎn)估值的定義。4.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司主要負(fù)責(zé)證券登記、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)都可銷售基金。5.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.7答案：B分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。6.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益B.基金監(jiān)管的原則包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則等C.中國證監(jiān)會是我國基金監(jiān)管的唯一機(jī)構(gòu)D.基金監(jiān)管有利于規(guī)范證券投資基金活動答案：C分析：我國基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)除了中國證監(jiān)會，還有中國證監(jiān)會各地方監(jiān)管局等，并非唯一。7.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。8.（）是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.QDII基金B(yǎng).QFII基金C.傘形基金D.基金中的基金答案：A分析：QDII基金即合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金，是在一國境內(nèi)設(shè)立，投資境外證券市場的基金。9.下列關(guān)于基金投資風(fēng)格分析的說法，錯誤的是（）。A.通過計算前十大重倉股占比可以分析基金的持股集中度B.可以通過基金持倉股票的平均市值分析基金的風(fēng)格C.只需要分析基金的持倉股票就能判斷基金的投資風(fēng)格D.可以通過分析基金所持股票的市盈率、市凈率等指標(biāo)判斷基金的風(fēng)格答案：C分析：判斷基金投資風(fēng)格不能僅依靠持倉股票，還需綜合考慮基金的投資策略、業(yè)績表現(xiàn)等多方面因素。10.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點，下列說法錯誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性等特點，不是一次性的。11.下列屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.一次性C.多樣性D.單一性答案：A分析：基金市場營銷具有專業(yè)性、服務(wù)性、持續(xù)性、適用性等特殊性。12.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。A.基金客戶服務(wù)B.基金銷售C.基金投資咨詢D.基金理財規(guī)劃答案：A分析：題干描述的是基金客戶服務(wù)的定義。13.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，錯誤的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.要充分披露重大信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.僅披露對信息披露人有利的信息答案：D分析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，包括對信息披露人不利的信息，不能僅披露有利信息。14.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。15.下列關(guān)于封閉式基金的說法，錯誤的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響D.封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響答案：D分析：封閉式基金的買賣價格受二級市場供求關(guān)系影響，并不完全以基金份額凈值為基礎(chǔ)。16.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.基金評價機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)答案：A分析：題干描述的是基金銷售機(jī)構(gòu)的定義。17.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B分析：基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，不包括基金代銷機(jī)構(gòu)。18.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品B.基金銷售適用性是一種投資顧問服務(wù)C.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價D.基金銷售適用性的核心是“將合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人”答案：B分析：基金銷售適用性是一種銷售行為準(zhǔn)則，不是投資顧問服務(wù)。19.（）是指通過對基金所投資的全部股票的市盈率、市凈率等指標(biāo)的分析，判斷基金的投資風(fēng)格。A.持倉集中度分析B.基金持倉結(jié)構(gòu)分析C.基金風(fēng)格分析D.基金業(yè)績評價答案：C分析：題干描述的是基金風(fēng)格分析的方法。20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.繼續(xù)執(zhí)行，事后向中國證監(jiān)會報告B.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.繼續(xù)執(zhí)行，事后向基金管理人說明D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，無需向中國證監(jiān)會報告答案：B分析：基金托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行違規(guī)指令，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。21.下列關(guān)于基金財產(chǎn)的說法，錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)C.基金財產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案：C分析：基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷。22.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)在3個工作日內(nèi)對申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。23.（）是指基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使除召集基金份額持有人大會以外的、由基金份額持有人大會行使的其他職權(quán)。A.理事會型基金份額持有人大會B.日常機(jī)構(gòu)型基金份額持有人大會C.普通型基金份額持有人大會D.特殊型基金份額持有人大會答案：B分析：題干描述的是日常機(jī)構(gòu)型基金份額持有人大會的定義。24.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同的基金投資人適用不同的銷售費(fèi)率B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能自行提高或降低基金銷售費(fèi)用，應(yīng)按照基金合同和招募說明書的約定收取。25.（）是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的設(shè)立D.基金的交易答案：A分析：題干描述的是基金募集的定義。26.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：應(yīng)是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，而非基金持有人。27.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)之一是保證基金財產(chǎn)的安全完整B.基金托管人內(nèi)部控制的原則包括合法性原則、完整性原則等C.基金托管人內(nèi)部控制的基本要素不包括信息與溝通D.基金托管人應(yīng)建立健全各項規(guī)章制度答案：C分析：基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括信息與溝通。28.（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險。A.合規(guī)風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.信用風(fēng)險答案：A分析：題干描述的是合規(guī)風(fēng)險的定義。29.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查B.對投資的風(fēng)險進(jìn)行評價C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品D.對投資者進(jìn)行投資知識教育答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級產(chǎn)品。30.以下關(guān)于基金信息披露的說法，正確的是（）。A.基金信息披露的原則包括真實性原則、準(zhǔn)確性原則等B.基金信息披露只需要披露對投資者有利的信息C.基金信息披露的內(nèi)容不包括基金份額凈值D.基金信息披露可以不按照規(guī)定的時間進(jìn)行答案：A分析：基金信息披露需遵循真實性、準(zhǔn)確性等原則，要披露全面信息，包括基金份額凈值，且要按規(guī)定時間披露。31.（）是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門等。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A分析：題干描述的是獨(dú)立性原則的定義。32.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成并登載基金季度報告。33.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：D分析：轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。一般決議經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。表述不嚴(yán)謹(jǐn)。34.（）是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則答案：A分析：題干描述的是成本效益原則的定義。35.基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則。36.下列關(guān)于基金財產(chǎn)投資范圍的說法，錯誤的是（）。A.可以投資上市交易的股票、債券B.可以投資國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種C.不得用于承銷證券D.可以向他人貸款或者提供擔(dān)保答案：D分析：基金財產(chǎn)不得向他人貸款或者提供擔(dān)保。37.（）是指基金管理人由于違反法律、法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致的可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。A.合規(guī)風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.信用風(fēng)險答案：A分析：題干描述的是合規(guī)風(fēng)險的定義。38.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A.3B.5C.10D.15答案：C分析：基金管理人應(yīng)在收到驗資報告之日起10日內(nèi)辦理基金備案手續(xù)。39.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立D.編制基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告答案：D分析：編制基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告是基金管理人的職責(zé)。40.（）是指通過對基金業(yè)績的衡量與評價，可以為投資者提供選擇基金的依據(jù)，也可以為基金管理人提高投資管理水平提供參考。A.基金業(yè)績評價B.基金風(fēng)險評估C.基金投資分析D.基金資產(chǎn)估值答案：A分析：題干描述的是基金業(yè)績評價的作用。41.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年。42.下列關(guān)于基金市場營銷的說法，錯誤的是（）。A.基金市場營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)為了擴(kuò)大銷售規(guī)模而進(jìn)行的一系列活動B.基金市場營銷的內(nèi)容包括目標(biāo)市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析等C.基金市場營銷的核心是銷售基金產(chǎn)品D.基金市場營銷要注重持續(xù)性服務(wù)答案：C分析：基金市場營銷的核心是滿足投資者需求，而非單純銷售基金產(chǎn)品。43.（）是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有部門、崗位和業(yè)務(wù)流程。A.全面性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A分析：題干描述的是全面性原則的定義。44.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)完成并登載基金年度報告。45.下列關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，說法錯誤的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份