金融機構反洗錢考試題及答案

金融機構反洗錢考試題及答案

本次考試共10道題，每題2分，100分滿分，80分及格。

1.金融機構應該按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額可疑交易報告?！締芜x題】

A、中華人民共和國公安部；

B、國務院金融協調辦公室；

C、中國證監(jiān)會；

D、人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心；（制答W）

2.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立（

）或者假名賬戶?！締芜x題】［單選題］*

A、外匯賬戶

B、離岸賬戶

C、匿名賬戶（」一—）

D、虛假賬戶

3.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密

;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負

有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信

息，只能用于反洗錢行政調查。司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息

,只能用于反洗錢刑事訴訟?！締芜x題】［單選題］*

A、是（正確答案）

B、否

4.金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識

別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規(guī)程，可不指定專人負責反洗

錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范（）?！締芜x題】

［單選題］*

A、是

B、否（」

5.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日

常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息，評估客戶風險并采取合

適的管理措施。高風險客戶每（）年一次重新識別、中風險客戶每（）年一次重新識別

、低風險客戶每（）年一次重新識別?！締芜x題】［單選題］*

A、—；二；三；

B、三；五；七；

C、半；二；三；

D、半；一；二；（正確彳

6.《反洗錢法》中列舉的洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐

怖活動犯罪、走私犯罪及

1.貪污賄賂犯罪；2.金融詐騙犯罪；3.破壞金融管理秩序犯罪；4.破壞國家安

全犯罪。（）【單選題】［單選題］半

A、1,2,3（正

B、2,3

C、1,4

D、2,4

7.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行大額交易和可疑交

易報告義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處O罰款?！締芜x題】［單選題］*

A、一萬元以上五萬元以下

B、五萬元以上十萬元以下

C、十萬元以上二十萬元以下

D、二十萬元以上五十萬元以下（正確答案）

8.對于未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的金融機構，中國人民銀行可以：（）

【單選題】［單選題］*

A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元

以下罰款

C、情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事

、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分（L

D、情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證

9.公司各部門、業(yè)務線和分支機構應當遵循—和“審慎均衡”的反洗錢工作原則。

【單選題】［單選題］*

A、風險為本；（正確答案）

B、了解你的客戶：

C、了解客戶實際控制人；

D、適當性；

10.金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由（）制定。【單選題】

［單選題］*

A、法制部門

B、公安部門

C、國務院反洗錢行政主管部門（I確答可）

D、司法部門

11.金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交

易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備?！締芜x題】

［單選題］*

A、中國人民銀行（升―

B、反洗錢局

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、中國人民銀行總行

12.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，

應當停止為其提供服務（）?！締芜x題】［單選題］*

A、是

B、否（H確答案）

13.金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶

基本信息，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核（

）?！締芜x題】［單選題］*

A、是

B、否（I確答窠）

14.公司設立反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)測系統。該系統以（）為基本單位開展

資金交易的監(jiān)測分析，采集業(yè)務系統的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和

可疑交易監(jiān)測分析的數據需求?！締芜x題】［單選題］*

A、營業(yè)部；

B、分公司；

C、客戶；（正確答案）

D、客戶資產；

6人民銀行實施反洗錢現場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求

其說明情況。詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務

，對與（）的問題有拒絕回答的權利?！締芜x題】［單選題］*

A、調查相關

調查無關（I

C、可疑交易有關

D、保存資料有關

16.根據《金融機構反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的

人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）。【些選題】

1、違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的

2、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

3、違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的

4、違反規(guī)定接受被查單位高檔禮品的［單選題I*

A、1,2,3（正

B、2,3,4

C、1,2,4

D、1,3,4

17.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調杳可疑交易

活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供Oo

【單選題】［單選題］*

A、是（正確答案）

B、否

18.金融機構負責反洗錢工作的應當是（）。【單選題】I單選題］*

A、設立專門機構

B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構（H—）

C、指定專人

D、設立反洗錢專門機構或者指定專人

19.（）是分支機構反洗錢工作的第一責任人，對本分支磯構反洗錢內部控制制度

的有效實施負責?！締芜x題】［單選題］*

A、運營管理部

B、分支機構負責人（:―

C、合規(guī)專員

D^運營總監(jiān)

20.金融機構應當在大額交易發(fā)生后的10

個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗

錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告Oo【單選題】［單選題］*

A、是

B、否

21.各部門和分支機構開展反洗錢培訓應覆蓋到本單位全體員工。針對全體員工的

反洗錢培訓，每年至少（）次；針對新員工的培訓，應在其入職后（）個月內至

少進行1次。當地監(jiān)管部門有更高培訓頻率要求的，應遵守其規(guī)定?！締芜x題】

［單選題］*

A、1,1（止，

B、2,1

C、2,3

D、1,3

22.宜接或者間接擁有超過（）%公司股權或者表決權的自然人可以認定為受益所

有人?！締芜x題】［單選題］*

A、15

B、20

C、25CI確答案）

D、30

23.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）?！締?/p>

選題】［單選題］*

八、”集中領導、統籌安排”

B、“分業(yè)經營、分業(yè)監(jiān)管”

C、“各司其職、各負其責”

D、“人民銀行主管、多部門配合”（正確答案）

24.《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（）o【單選題】［單選題］*

A、法律;（工確答案）

B、行政法規(guī)；

C、規(guī)章；

D、規(guī)范性文件；

25、反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的0。【單選題】

［單選題］*

A、經營管理

B、風險控制

C、業(yè)務流程

D、業(yè)績指標川）

26.金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢

活動（）?！締芜x題】［單選題］*

A、是

B、否

27.以下哪些犯罪類型屬于沆錢活動的上游犯罪類型？1.隱瞞毒品犯罪2黑社會性

質的組織犯罪;3.恐怖活動犯罪;4.貪污賄賂犯罪。（）【單選題】［單選題］*

A、123

B、134

C、234

D、以上皆是（工

28.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令（2016）第3

號）自（）起施行?！締芜x題】［單選題］*

A、2006年7月1日

B、2007年1月1日

C、2016年12月9日

D、2017年7月I日（正確答案）

29.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是：（）【單選題】［單選題］*

A、大額和可疑交易數據報送

B、客戶身份識別（止價答；）

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢瓶督檢查

30.在反洗錢調查中，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應

當立即向（）報告。【單選題】［單選題］*

A、中國證監(jiān)會

B、中國人民銀行當地分支機構B）

C、上級部門

D、行業(yè)監(jiān)管部門

31.金融機構應定期開展反沆錢內部審計，加強對業(yè)務條線（部門）或其分支機構

反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現并糾正反洗錢工作中出現的不合規(guī)問題（）o【單選

題】［單選題］*

A、是

B、否

32.金融機構的境外分支機構應當遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。【單選題】

［單選題］*

A、美國

B、聯合國

C、駐在國家或者地區(qū)（17）

D、金融特別行動組

33.

金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)生涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（

）報告。【單選題】［單選題］*

A、中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心

B、公安機關

C、中國人民銀行分支機構

D、中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關，I

34.客戶被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單，風險等級應設定

為（）?！締芜x題】［單選題］*

A、低風險

B、較高風險

C、中風險

D、高風險（【

35.任何單位和個人發(fā)生洗錢活動，有權向（）舉報?！締芜x題】［單選題］*

A、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行或者檢查機關

C、反洗錢行政主管部門或者公安機關?

D、上級主管單位或者所在單位領導

36.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的矩：（）【單選題】［單選題］”

A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

B、交易一方為慈善團體的小誦?；2）

C、金融機構同業(yè)拆借

D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

37.現場檢查時，人民銀行檢查人員不得少于（）人。【直■選題】［單選題1*

A、2

B、4

C、3

D、6

38.根據《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門在履行反洗錢職

責中獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用干反洗錢現場檢杳和行政調杳。（）

【單選題】［單選題］*

A、對

B、錯一確答案）

39.金融機構應當履行的反沅錢義務不包括以下哪條0?！締芜x題】［單選題］*

A、建立反洗錢內部控制制度

B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑

交易報告制度

D、對代銷理財產品進行登記（」「缸,案）

40.金融機構應當設立專門的反洗錢崗，明確專人負責大額交易和可以交易報告工

作（）?！締芜x題】［單選題］*

A、是（上確答案）

B、否

41.下列哪個監(jiān)管機構，不屬于《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記

錄保存管理辦法》由中國人民銀行會同O解釋的監(jiān)管機構。【單選題】［單選題］

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、中國證券業(yè)協會，彳一：）

42.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在（）內

更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務?！締芜x題】

［單選題］*

A、一個月

B、半年內

C、一年內

D、合理期限―

43.金融機構的風險等級劃分標準應報送中國反洗錢監(jiān)測口心（）?！締芜x題】

［單選題］*

A、是

B、否（下確答案）

44.金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產品時;應在委托協議中明確雙方

在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識

別措施Oo【單選題】［單選題］*

A、是（E確答案）

B、否

45、《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》規(guī)定，當接到（）的《解除臨時凍結通

知書》時，金融機構應當立即解除臨時凍結。【單選題】［單選題］*

A、中國人民銀行（小位答案）

B、上級主管部門

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