反洗錢知識競賽題庫反洗錢法知識測試題題庫（題目+答案+解析）

反洗錢法知識競賽題庫

一、單項選擇題

1.《中華人民共和國反洗錢法》已由中華人民共和國第十屆全

國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過，自（）起施行。

A、2016年1月1日

B、2016年6月1日

C、2017年1月1日

D、2017年6月1日

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十七條。

2.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)

的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只

能用于（）o

A、反洗錢行政調(diào)查

B、反洗錢刑事訴訟

C、反洗錢民事訴訟

D、內(nèi)部使用

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第五條。

3.司法機關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份

資料和交易信息，只能用于（）o

A、反洗錢行政調(diào)查

B、反洗錢刑事訴訟

C、反洗錢民事訴訟

D、內(nèi)部使用

解析：B,《中華人民共和國反洗錢法》第五條。

4.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健

全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制

制度的有效實施負(fù)責(zé)。

A、負(fù)責(zé)人

B、反洗錢部門

C、反洗錢合規(guī)官

D、洗錢風(fēng)險管理人員

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第十五條。

5.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束

后，應(yīng)當(dāng)（）o

A、至少保存5年

B、至少保存10年

C、至少保存20年

D、永久保存

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第十九條。

6.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（）人，并出示

合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出

具的調(diào)查通知書。

A、1

B、2

C、3

D、5

解析：B,《中華人民共和國反洗錢法》第二十三條。

7.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果

發(fā)生，處（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

D、一萬元以二二十萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

8.金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗

錢后果發(fā)生，處（）罰款。

A.,五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

D、一萬元以二二十萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

9.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，

致使洗錢后果發(fā)生，處（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

D、一萬元以二二十萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

10.金融機構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名

賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果發(fā)生，處（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

D、一萬元以二二十萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

n.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)

生，處（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

D-,一萬元以二二十萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

12.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)

生，處（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

I）、一萬元以二二十萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

13.金融機構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使

洗錢后果發(fā)生，處（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

D、一萬元以二二十萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

14.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后

果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員

處（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

D、一萬元以二二十萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

15.金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使

洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)

任人員處（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

D、一萬元以二二十萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

16.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報

告，致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其

他直接責(zé)任人員處（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

D、一萬元以二二十萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

17.金融機構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名

賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級

管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

D、一萬元以二二十萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

18.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)

生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處

（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

D、一萬元以二二十萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

19.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)

生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處

（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

D、一萬元以二二十萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

20.金融機構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使

洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)

任人員處（）罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、十萬元以二一百萬元以下

C、五萬元以二五十萬元以下

D、一萬元以二二十萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

21.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的,

處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)

任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

D、一萬元以二五萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

22.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的,

對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰

款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

D、一萬元以二五萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

23.金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)

嚴(yán)重的，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其

他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

D、一萬元以二五萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

24.金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)

嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處

（）罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

D、一萬元以二五萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

25.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報

告，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)

任人員處（）罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

D、一萬元以二五萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

26.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報

告，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

D、一萬元以二五萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

27.金融機構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名

賬戶、假名賬戶，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

D、一萬元以二五萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

28.金融機構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名

賬戶、假名賬戶，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員

和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

D、一萬元以二五萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

29.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，對

直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

D、一萬元以二五萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

30.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處

()罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

D、一萬元以二五萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

31.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，處

()罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

D、一萬元以二五萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

32.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，對

直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

D、一萬元以二五萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

33.金融機構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，情節(jié)

嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處

（）罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

D.,一萬元以二五萬元以下

解析：C,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

34.金融機構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，情節(jié)

嚴(yán)重的，處（）罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下

B、十萬元以二五十萬元以下

C、二萬元以二五萬元以下

I）、一萬元以二五萬元以下

解析：A,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

二、多選題（少選或錯選均不得分）

1.《中華人民共和國反洗錢法》制定目的包括（）o

A、預(yù)防洗錢活動

B、維護(hù)金融秩序

C、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

D、遏制金融機構(gòu)發(fā)展

解析：ABC,《中華人民共和國反洗錢法》第一條。

2.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，洗錢的上游犯罪包

括（）。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪

C、恐怖活動犯罪

D、走私犯罪

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第二條。

3.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，洗錢的上游犯罪包

括（）o

A、貪污賄賂犯罪

B、金融詐騙犯罪

C、恐怖活動犯罪

D、破壞金融管理秩序犯罪

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第二條。

4.金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向（）核

實客戶的有關(guān)身份信息。

A、公安機關(guān)

B、檢察機關(guān)

C、法院

D、工商行政管理部門

解析：AD,《中華人民共和國反洗錢法》第十八條。

5.下列行為中，有可能會被行政欠分的是（）o

A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的

B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

C、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處耨的

D、其他不依法履行職責(zé)的行為

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第三十條。

6.金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可能面臨

的后果包括（）o

A、責(zé)令限期改正

B、對直接負(fù)責(zé)的董事給予紀(jì)律處分

C、對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予紀(jì)律處分

D,對其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條。

7.金融機構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機

構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，可能面臨的后果包括（）。

A、責(zé)令限期改正

B、對直接負(fù)責(zé)的董事給予紀(jì)律處分

C、對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予紀(jì)律處分

D、對其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條。

8.金融機構(gòu)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的，可能面臨的

后果包括（）O

A、責(zé)令限期改正

B、對直接負(fù)責(zé)的董事給予紀(jì)律處分

C、對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予紀(jì)律處分

D、對其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條。

9.下列情形中，金融機構(gòu)將會由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或

者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正的是（）o

A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄

C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告

D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假

名賬戶

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

10.下列情形中，金融機構(gòu)將會由國務(wù)院反洗錢行政主管部門

或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正的是（）o

A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息

B、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查

C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告

D、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

11.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的,

面臨的處罰包括（）o

A、處十萬元以上五十萬元以下罰款

B、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處一萬元以上五萬元以下罰款

D、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處二萬元以上五萬元以下罰款

解析：BC,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

12.金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)

嚴(yán)重的，面臨的處罰包括（）o

A、處十萬元以上五十萬元以下罰款

B、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處一萬元以上五萬元以下罰款

D、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處二萬元以上五萬元以下罰款

解析：BC,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

13.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告

的，情節(jié)嚴(yán)重的，面臨的處罰包括（）o

A、處十萬元以上五十萬元以下罰款

B、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處一萬元以上五萬元以下罰款

I）、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處二萬元以上五萬元以下罰款

解析：BC,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

14.金融機構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名

賬戶、假名賬戶的，情節(jié)嚴(yán)重的，面臨的處罰包括（）。

A、處十萬元以上五十萬元以下罰款

B、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處一萬元以上五萬元以下罰款

D、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處二萬元以上五萬元以下罰款

解析：BC,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

15.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的，情節(jié)嚴(yán)重的，

面臨的處罰包括（）o

A、處十萬元以上五十萬元以下罰款

B、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處一萬元以上五萬元以下罰款

D、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處二萬元以上五萬元以下罰款

解析：BC,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

16.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的，情節(jié)嚴(yán)重的，

面臨的處罰包括（

A、處十萬元以上五十萬元以下罰款

B、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處一萬元以上五萬元以下罰款

D、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處二萬元以上五萬元以下罰款

解析：BC,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

17.金融機構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，情

節(jié)嚴(yán)重的，面臨的處罰包括（）o

A、處十萬元以上五十萬元以下罰款

B、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,

處一萬元以上五萬元以下罰款

D、并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，

處二萬元以上五萬元以下罰款

解析：BC,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

18.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后

果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，可能面臨的后果包括（）o

A、對金融機構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款

B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處

五萬元以上五十萬元以下罰款

C、情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融

監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

D、依法責(zé)令金融機構(gòu)給予直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他直接責(zé)任人員紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止

其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

19.金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使

洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，可能面臨的后果包括（）o

A、對金融機構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款

B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處

五萬元以上五十萬元以下罰款

C、情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融

監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

D、依法責(zé)令金融機構(gòu)給予直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他直接責(zé)任人員紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止

其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

20.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報

告，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，可能面臨的后果包括

（）o

A、對金融機構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款

B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處

五萬元以上五十萬元以下罰款

C、情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融

監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

I）、依法責(zé)令金融機構(gòu)給予直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他直接責(zé)任人員紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止

其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

21.金融機構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名

賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，可能面臨

的后果包括（）o

A、對金融機構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款

B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處

五萬元以上五十萬元以下罰款

C、情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融

監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

D、依法責(zé)令金融機構(gòu)給予直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他直接責(zé)任人員紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止

其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

22.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)

生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，可能面臨的后果包括（）。

A、對金融機構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款

B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處

五萬元以上五十萬元以下罰款

C、情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融

監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

D、依法責(zé)令金融機構(gòu)給予直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他直接責(zé)任人員紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止

其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

23.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)

生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，可能面臨的后果包括（）o

A、對金融機構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款

B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處

五萬元以上五十萬元以下罰款

C、情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融

監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

D、依法責(zé)令金融機構(gòu)給予直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他直接責(zé)任人員紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止

其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

24.金融機構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使

洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，可能面臨的后果包括（）。

A、對金融機構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款

B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處

五萬元以上五十萬元以下罰款

C、情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融

監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

D、依法責(zé)令金融機構(gòu)給予直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他直接責(zé)任人員紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止

其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

解析：ABCD,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

三、判斷題

L制定《中華人民共和國反洗錢法》是為了預(yù)防洗錢活動，對

涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控也適用該規(guī)定。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十六條。

2.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交

易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提

供。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第五條。

3.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、

黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、

破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源

和性質(zhì)的洗錢活動，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第二條。

4.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履

行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，

建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、

大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三條。

5.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工

作。國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管

理職責(zé)。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第四條。

6.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)

的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只

能用于反洗錢行政調(diào)查。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第五條。

7.司法機關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份

資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第五條。

8.履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和

可疑交易報告，受法律保護(hù)。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第六條。

9.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門

或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保

密。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第七條。

10.國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作,

負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機

構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)

的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定

的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第八條。

n.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行

政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行

監(jiān)督、檢查。（）

解析：v,《中華人民共和國反洗錢法》第八條。

12.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)參與制定所監(jiān)督管理的金融

機構(gòu)反洗錢規(guī)章，對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全

反洗錢內(nèi)部控制制度的要求，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢

的其他職責(zé)。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第九條。

13.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大

額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢

行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定

的其他職責(zé)。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十條。

14.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，

可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、

機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十一條。

15.國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)

定期通報反洗錢工作情況。（）

解析：《中華人民共和國反洗錢法》第十一條。

16.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)

定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十二條。

17.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)

的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向偵查機關(guān)

報告。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十三條。

18.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融

機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方

案；對于不符合《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不

予批準(zhǔn)。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十四條。

19.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立

健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控

制制度的有效實施負(fù)責(zé)。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十五條。

20.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)

反洗錢工作。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十五條。

21.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額

以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)

要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核

對并登記。（）

解析：《中華人民共和國反洗錢法》第十六條。

22.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人

和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十六條。

23.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不

是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份

證明文件進(jìn)行核對并登記。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十六條。

24.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交

易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十六條。

25.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或

者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十六條。

26.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融

機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件

或者其他身份證明文件。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十六條。

27.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已

經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法

要求的客戶身份識別措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義

務(wù)的責(zé)任。（）

解析：X,《中華人民共和國反洗錢法》第十七條。

28.金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、

法院等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。（）

解析：X,《中華人民共和國反洗錢法》第十八條。

29.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存

制度。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十九條。

30.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及

時更新客戶身份資料。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第十九條。

31.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)

束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。（）

解析：X,《中華人民共和國反洗錢法》第十九條。

31.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)自行銷毀客戶身份資料和客

戶交易信息。（）

解析：X,《中華人民共和國反洗錢法》第十九條。

32.金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超

過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報

告。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第二十條。

33.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反

洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第二十二條。

34.金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記

錄保存制度的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院

有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第二十一條。

35.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務(wù)院

反洗錢行政主管部門制定。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第二十一條。

36.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可

疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機

構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第二十三條。

37.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于三人，并出示合

法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具

的調(diào)查通知書。（）

解析：X,《中華人民共和國反洗錢法》第二十三條。

38.調(diào)查可疑交易活動人員少于三人或者未出示合法證件和調(diào)

查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（）

解析：X,《中華人民共和國反洗錢法》第二十三條。

調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明

情況。詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記

載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人

確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽

名。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第二十四條。

39.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依

法追究刑事責(zé)任。（）

解析：《中華人民共和國反洗錢法》第三十三條。

40.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院

反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)

令限期改正。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

41.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的,

處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管

理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

42.金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由

國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出

機構(gòu)責(zé)令限期改正。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

43.金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)

嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、

高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰

款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

44.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告

的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上

派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

45.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報

告，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)

責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬

元以下罰款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

46.金融機構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名

賬戶、假名賬戶的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)

區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

47.金融機構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名

賬戶、假名賬戶，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款,

并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬

元以上五萬元以下罰款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

48.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的，由國務(wù)院反洗

錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限

期改正。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

49.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處

二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理

人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

50.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的，由國務(wù)院反洗

錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限

期改正。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

51.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢杳、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，處

二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理

人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

52.金融機構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，由

國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出

機構(gòu)責(zé)令限期改正。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

53.金融機構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，情節(jié)

嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、

高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰

款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

54.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后

果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董

事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下

罰款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

55.金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使

洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)

責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬

元以下罰款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

56.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報

告，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并

對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以

上五十萬元以下罰款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

57.金融機構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名

賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元

以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人

員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

58.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)

生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、

高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰

款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

59.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)

生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、

高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰

款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

60.金融機構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使

洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)

責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬

元以下罰款。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

61.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后

果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融

監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（）

解析：V,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條。

62.金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使