私募債權(quán)投資信托考核試卷

私募債權(quán)投資信托考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)考生對私募債權(quán)投資信托相關(guān)知識的掌握程度，包括投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)要求等方面，以評估考生在實(shí)際工作中的專業(yè)能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.私募債權(quán)投資信托的主要投資對象是（）

A.公募債券

B.非上市企業(yè)債權(quán)

C.政府債券

D.國債

2.私募債權(quán)投資信托的運(yùn)作模式中，不屬于基本環(huán)節(jié)的是（）

A.設(shè)立信托

B.投資管理

C.財(cái)務(wù)管理

D.風(fēng)險(xiǎn)評估

3.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的信用增級方式，錯(cuò)誤的是（）

A.優(yōu)先級/次級結(jié)構(gòu)

B.第三方擔(dān)保

C.銀行授信

D.無信用增級

4.私募債權(quán)投資信托的期限通常在（）

A.1年以下

B.1-3年

C.3-5年

D.5年以上

5.私募債權(quán)投資信托的投資決策過程中，不屬于決策依據(jù)的是（）

A.投資標(biāo)的信用狀況

B.市場趨勢分析

C.信托公司發(fā)展戰(zhàn)略

D.投資者需求

6.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的風(fēng)險(xiǎn)，不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A.債務(wù)人違約

B.債權(quán)轉(zhuǎn)讓困難

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

7.私募債權(quán)投資信托的收益分配通常采用（）

A.年度分配

B.季度分配

C.根據(jù)收益情況分配

D.無固定分配

8.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的監(jiān)管，不屬于中國證監(jiān)會監(jiān)管的是（）

A.信托公司設(shè)立

B.信托產(chǎn)品發(fā)行

C.信托公司治理

D.信托公司財(cái)務(wù)

9.私募債權(quán)投資信托的投資者主要包括（）

A.個(gè)人投資者

B.機(jī)構(gòu)投資者

C.政府機(jī)構(gòu)

D.以上都是

10.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的盡職調(diào)查，不屬于盡職調(diào)查內(nèi)容的是（）

A.投資標(biāo)的基本情況

B.債務(wù)人信用狀況

C.投資標(biāo)的市場前景

D.投資者背景

11.私募債權(quán)投資信托的資產(chǎn)配置中，不屬于債權(quán)投資的是（）

A.銀行承兌匯票

B.商業(yè)承兌匯票

C.銀行貸款

D.國債

12.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的合同文件，不屬于合同文件的是（）

A.信托合同

B.投資管理協(xié)議

C.風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)議

D.投資者承諾函

13.私募債權(quán)投資信托的收益分配中，不屬于收益分配方式的是（）

A.按比例分配

B.按固定金額分配

C.按投資收益分配

D.按投資者需求分配

14.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的稅收，不屬于稅收優(yōu)惠的是（）

A.信托公司所得稅優(yōu)惠

B.投資者個(gè)人所得稅優(yōu)惠

C.信托產(chǎn)品增值稅優(yōu)惠

D.信托公司營業(yè)稅優(yōu)惠

15.私募債權(quán)投資信托的退出方式中，不屬于退出方式的是（）

A.債權(quán)轉(zhuǎn)讓

B.債務(wù)重組

C.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

D.投資標(biāo)的上市

16.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的風(fēng)險(xiǎn)管理，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評估

B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)分配

17.私募債權(quán)投資信托的信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于（）

A.信托公司財(cái)產(chǎn)

B.投資者財(cái)產(chǎn)

C.債務(wù)人財(cái)產(chǎn)

D.信托公司股東財(cái)產(chǎn)

18.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的信托財(cái)產(chǎn)保管，不屬于保管職責(zé)的是（）

A.保管信托財(cái)產(chǎn)

B.處理信托財(cái)產(chǎn)

C.監(jiān)督信托財(cái)產(chǎn)使用

D.保管信托文件

19.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）

A.財(cái)務(wù)管理

B.投資管理

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.以上都是

20.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的投資者權(quán)益保護(hù)，不屬于保護(hù)措施的是（）

A.投資者信息披露

B.投資者投訴處理

C.投資者利益代表

D.投資者責(zé)任免除

21.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對投資者進(jìn)行（）

A.投資風(fēng)險(xiǎn)評估

B.投資知識普及

C.投資風(fēng)險(xiǎn)提示

D.以上都是

22.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的信托產(chǎn)品發(fā)行，不屬于發(fā)行要求的是（）

A.信托產(chǎn)品符合監(jiān)管要求

B.信托產(chǎn)品投資策略明確

C.信托產(chǎn)品信息披露充分

D.信托產(chǎn)品發(fā)行價(jià)格合理

23.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對信托產(chǎn)品進(jìn)行（）

A.投資管理

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.監(jiān)督管理

D.以上都是

24.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的信托公司治理，不屬于治理要求的是（）

A.信托公司組織架構(gòu)合理

B.信托公司內(nèi)部控制健全

C.信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理有效

D.信托公司社會責(zé)任履行

25.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對信托公司治理進(jìn)行（）

A.自我監(jiān)督

B.外部審計(jì)

C.行業(yè)自律

D.以上都是

26.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理，不屬于風(fēng)險(xiǎn)識別方法的是（）

A.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評估

B.外部風(fēng)險(xiǎn)評估

C.案例分析

D.風(fēng)險(xiǎn)咨詢

27.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評估

B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.以上都是

28.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的信托公司財(cái)務(wù)，不屬于財(cái)務(wù)報(bào)告要求的是（）

A.信托公司財(cái)務(wù)狀況真實(shí)

B.信托公司財(cái)務(wù)報(bào)告完整

C.信托公司財(cái)務(wù)報(bào)告及時(shí)

D.信托公司財(cái)務(wù)報(bào)告合規(guī)

29.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行（）

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.行業(yè)審計(jì)

D.以上都是

30.下列關(guān)于私募債權(quán)投資信托的信托公司社會責(zé)任，不屬于社會責(zé)任內(nèi)容的是（）

A.遵守法律法規(guī)

B.維護(hù)投資者權(quán)益

C.促進(jìn)社會和諧

D.從事非法經(jīng)營活動

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.私募債權(quán)投資信托的信用風(fēng)險(xiǎn)可能來源于（）

A.債務(wù)人信用狀況

B.市場利率變動

C.投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.信托公司管理水平

2.私募債權(quán)投資信托的盡職調(diào)查內(nèi)容包括（）

A.投資標(biāo)的行業(yè)分析

B.債務(wù)人財(cái)務(wù)狀況

C.投資標(biāo)的法律合規(guī)性

D.投資者背景調(diào)查

3.以下哪些屬于私募債權(quán)投資信托的風(fēng)險(xiǎn)控制措施（）

A.信用評級

B.投資分散化

C.限制性條款

D.定期風(fēng)險(xiǎn)評估

4.私募債權(quán)投資信托的收益分配可能受到哪些因素影響（）

A.投資收益

B.風(fēng)險(xiǎn)控制成本

C.信托公司管理費(fèi)

D.法律法規(guī)要求

5.以下哪些屬于私募債權(quán)投資信托的投資者類型（）

A.個(gè)人投資者

B.企業(yè)法人

C.金融機(jī)構(gòu)

D.政府機(jī)構(gòu)

6.私募債權(quán)投資信托的信托合同應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容（）

A.信托目的

B.信托財(cái)產(chǎn)

C.信托期限

D.投資者權(quán)益

7.以下哪些屬于私募債權(quán)投資信托的監(jiān)管機(jī)構(gòu)（）

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.國家發(fā)改委

8.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全哪些內(nèi)部控制制度（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.財(cái)務(wù)管理制度

C.人力資源管理制度

D.信息安全管理制度

9.以下哪些屬于私募債權(quán)投資信托的風(fēng)險(xiǎn)管理流程（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

10.私募債權(quán)投資信托的信托財(cái)產(chǎn)保管人應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（）

A.保管信托財(cái)產(chǎn)

B.處理信托財(cái)產(chǎn)

C.監(jiān)督信托財(cái)產(chǎn)使用

D.保管信托文件

11.以下哪些屬于私募債權(quán)投資信托的退出機(jī)制（）

A.債權(quán)轉(zhuǎn)讓

B.債務(wù)重組

C.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

D.資產(chǎn)清算

12.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)投資者權(quán)益（）

A.信息披露

B.投資者教育

C.投資者投訴處理

D.投資者利益代表

13.以下哪些屬于私募債權(quán)投資信托的投資策略（）

A.信用債投資

B.高收益?zhèn)顿Y

C.結(jié)構(gòu)化融資

D.行業(yè)投資

14.私募債權(quán)投資信托的信托產(chǎn)品發(fā)行應(yīng)當(dāng)符合哪些條件（）

A.信托產(chǎn)品符合監(jiān)管要求

B.信托產(chǎn)品投資策略明確

C.信托產(chǎn)品信息披露充分

D.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)可控

15.以下哪些屬于私募債權(quán)投資信托的信托公司治理結(jié)構(gòu)（）

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層

16.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警（）

A.定期風(fēng)險(xiǎn)分析

B.風(fēng)險(xiǎn)事件監(jiān)測

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施

17.以下哪些屬于私募債權(quán)投資信托的信托財(cái)產(chǎn)管理職責(zé)（）

A.信托財(cái)產(chǎn)的保管

B.信托財(cái)產(chǎn)的投資

C.信托財(cái)產(chǎn)的收益分配

D.信托財(cái)產(chǎn)的清算

18.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信息披露（）

A.定期披露

B.重大事項(xiàng)披露

C.投資者查詢

D.行業(yè)自律

19.以下哪些屬于私募債權(quán)投資信托的信托公司社會責(zé)任（）

A.遵守法律法規(guī)

B.維護(hù)投資者權(quán)益

C.促進(jìn)社會和諧

D.從事非法經(jīng)營活動

20.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行合規(guī)管理（）

A.合規(guī)制度

B.合規(guī)培訓(xùn)

C.合規(guī)檢查

D.合規(guī)責(zé)任追究

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.私募債權(quán)投資信托是指由信托公司作為_______，向投資者募集資金，投資于_______，為投資者獲取收益的信托產(chǎn)品。

2.私募債權(quán)投資信托的期限通常在_______年以上，最長可達(dá)_______年。

3.私募債權(quán)投資信托的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括_______、_______、_______等。

4.私募債權(quán)投資信托的投資策略包括_______、_______、_______等。

5.私募債權(quán)投資信托的信用增級方式有_______、_______、_______等。

6.私募債權(quán)投資信托的信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于_______、_______、_______等。

7.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全_______、_______、_______等內(nèi)部控制制度。

8.私募債權(quán)投資信托的投資者應(yīng)當(dāng)具備_______、_______、_______等風(fēng)險(xiǎn)識別和承受能力。

9.私募債權(quán)投資信托的信托合同應(yīng)當(dāng)明確_______、_______、_______等基本條款。

10.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對投資者進(jìn)行_______、_______、_______等投資者教育。

11.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對信托產(chǎn)品進(jìn)行_______、_______、_______等監(jiān)督管理。

12.私募債權(quán)投資信托的信托財(cái)產(chǎn)保管人應(yīng)當(dāng)履行_______、_______、_______等保管職責(zé)。

13.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對信托公司治理進(jìn)行_______、_______、_______等自我監(jiān)督。

14.私募債權(quán)投資信托的信托產(chǎn)品發(fā)行應(yīng)當(dāng)符合_______、_______、_______等監(jiān)管要求。

15.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警？首先進(jìn)行_______，然后進(jìn)行_______，最后采取_______。

16.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行合規(guī)管理？首先建立_______，然后進(jìn)行_______，最后進(jìn)行_______。

17.私募債權(quán)投資信托的信托財(cái)產(chǎn)管理職責(zé)包括_______、_______、_______等。

18.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信息披露？通過_______、_______、_______等方式進(jìn)行。

19.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行投資者權(quán)益保護(hù)？通過_______、_______、_______等方式實(shí)現(xiàn)。

20.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行社會責(zé)任履行？通過_______、_______、_______等方式體現(xiàn)。

21.私募債權(quán)投資信托的信托財(cái)產(chǎn)保管人應(yīng)當(dāng)對_______、_______、_______等進(jìn)行監(jiān)督。

22.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對_______、_______、_______等進(jìn)行定期審計(jì)。

23.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對_______、_______、_______等進(jìn)行定期評估。

24.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對_______、_______、_______等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。

25.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對_______、_______、_______等進(jìn)行合規(guī)管理。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請?jiān)诖痤}括號中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.私募債權(quán)投資信托的投資對象僅限于上市企業(yè)的債權(quán)。（）

2.私募債權(quán)投資信托的期限通常較短，一般在1年以內(nèi)。（）

3.私募債權(quán)投資信托的信用增級主要是通過優(yōu)先級/次級結(jié)構(gòu)來實(shí)現(xiàn)的。（）

4.私募債權(quán)投資信托的收益分配通常在投資到期時(shí)一次性支付。（）

5.私募債權(quán)投資信托的投資者可以包括個(gè)人、企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)。（）

6.私募債權(quán)投資信托的信托公司不需要進(jìn)行盡職調(diào)查。（）

7.私募債權(quán)投資信托的信托財(cái)產(chǎn)與信托公司的自有財(cái)產(chǎn)是相互獨(dú)立的。（）

8.私募債權(quán)投資信托的信托公司不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。（）

9.私募債權(quán)投資信托的信托產(chǎn)品發(fā)行不需要經(jīng)過監(jiān)管部門的批準(zhǔn)。（）

10.私募債權(quán)投資信托的投資者權(quán)益保護(hù)主要依賴于信托公司的內(nèi)部控制。（）

11.私募債權(quán)投資信托的信托公司不需要進(jìn)行合規(guī)管理。（）

12.私募債權(quán)投資信托的信托財(cái)產(chǎn)保管人只需要負(fù)責(zé)保管信托財(cái)產(chǎn)即可。（）

13.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)定期向投資者披露信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作情況。（）

14.私募債權(quán)投資信托的信托公司可以通過增加信托產(chǎn)品的規(guī)模來降低風(fēng)險(xiǎn)。（）

15.私募債權(quán)投資信托的信托公司可以自行決定信托產(chǎn)品的投資策略。（）

16.私募債權(quán)投資信托的信托公司不需要進(jìn)行投資者教育。（）

17.私募債權(quán)投資信托的信托公司可以通過信托合同來約束投資者的行為。（）

18.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對信托產(chǎn)品進(jìn)行持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。（）

19.私募債權(quán)投資信托的信托公司可以通過信托財(cái)產(chǎn)的分散投資來降低風(fēng)險(xiǎn)。（）

20.私募債權(quán)投資信托的信托公司應(yīng)當(dāng)對信托產(chǎn)品的退出機(jī)制進(jìn)行詳細(xì)說明。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述私募債權(quán)投資信托的優(yōu)勢和劣勢。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析私募債權(quán)投資信托在風(fēng)險(xiǎn)控制方面可能遇到的問題及其應(yīng)對措施。

3.請闡述私募債權(quán)投資信托在投資者權(quán)益保護(hù)方面的責(zé)任和措施。

4.結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境，談?wù)勀銓λ侥紓鶛?quán)投資信托未來發(fā)展趨勢的看法。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信托公司發(fā)行了一只私募債權(quán)投資信托產(chǎn)品，投資于一家初創(chuàng)科技企業(yè)的債權(quán)。該企業(yè)處于快速發(fā)展階段，市場前景看好，但財(cái)務(wù)狀況較為脆弱。信托產(chǎn)品募集到了1億元資金，期限為3年。在信托產(chǎn)品存續(xù)期間，由于市場環(huán)境變化，該企業(yè)面臨資金鏈斷裂的風(fēng)險(xiǎn)。請分析以下情況：

（1）信托公司在風(fēng)險(xiǎn)控制方面采取了哪些措施？

（2）如果該企業(yè)最終無法償還債務(wù)，信托產(chǎn)品的投資者將面臨哪些損失？

2.案例題：

某信托公司投資于一家房地產(chǎn)企業(yè)的私募債權(quán)投資信托產(chǎn)品，該產(chǎn)品募集到了5億元資金，投資期限為5年。在信托產(chǎn)品存續(xù)期間，由于房地產(chǎn)市場調(diào)控政策的影響，該房地產(chǎn)企業(yè)面臨銷售困難，資金回籠速度放緩。請分析以下情況：

（1）信托公司在投資決策時(shí)考慮了哪些因素？

（2）如果該房地產(chǎn)企業(yè)無法按時(shí)償還債務(wù)，信托產(chǎn)品的投資者可能采取哪些救濟(jì)措施？信托公司應(yīng)如何應(yīng)對？

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

2.C

3.D

4.B

5.D

6.C

7.A

8.D

9.D

10.D

11.B

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.A

18.D

19.D

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

26.D

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多選題

1.A,B,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.受托人；非上市企業(yè)債權(quán)

2.1；5

3.信用評級；投資分散化；限制性條款

4.信用債投資；高收益?zhèn)顿Y；結(jié)構(gòu)化融資

5.優(yōu)先級/次級結(jié)構(gòu)；第三方擔(dān)保；信用保險(xiǎn)

6.信托公司財(cái)產(chǎn)；投資者財(cái)產(chǎn)；債務(wù)人財(cái)產(chǎn)

7.風(fēng)險(xiǎn)控制制度；財(cái)務(wù)管理；人力資源管理制度

8.風(fēng)險(xiǎn)識別；風(fēng)險(xiǎn)承受；投資經(jīng)驗(yàn)

9.信托目的；信托財(cái)產(chǎn)；信托期限

10.風(fēng)險(xiǎn)教育；知識普及；風(fēng)險(xiǎn)提示

11.投資管理；風(fēng)險(xiǎn)控制；監(jiān)督管理

12.保管信托財(cái)產(chǎn)；處理信托