基金從業(yè)資格考試真題及答案

2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案（）證券購(gòu)買(mǎi)主體B.證券承銷(xiāo)主體C.證券發(fā)行（）券C.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣支配權(quán)的有價(jià)2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案3.證券是指各類(lèi)記載并代表一定權(quán)利的()（）A.不特定的社會(huì)公眾投資者B.特定（）A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)公司和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)（）（）A.普通股募和優(yōu)先股票B.記名股票和無(wú)記名股票2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案C.有面額股票和無(wú)面額股票D.份額股票和比例股票&（）指在XX境外注冊(cè)、在我國(guó)XXXX但主要業(yè)務(wù)在XX內(nèi)地2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案（）A.是在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的股票（）（）2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案12.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)（）（）（）（）（）（）（）A.信托；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)B.所有權(quán)；信托；債權(quán)債務(wù)（）A.債券和股票都屬于有價(jià)證券2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案B.盡管從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常有時(shí)差距還很大，但是總體而言?xún)烧叩氖找媛适窍嗷ビ绊懙钠诮粨Q現(xiàn)金流的金融交易是（）。（），20.證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的證（）（）A.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全的承銷(xiāo)方式B.證券公司在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案C.證券公司將發(fā)行人的證券按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部退回的方式D.證券公司將證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式22.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股（）A.累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)方式B.詢(xún)價(jià)方式C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式D.協(xié)商（）（）A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系（）2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案D.管理人的收入與其業(yè)績(jī)表現(xiàn)沒(méi)有直接關(guān)系（）人28.下列哪項(xiàng)不屬于（）（）2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案A.基金公司是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B.基金公司不是獨(dú)立的法人31.（）一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，存續(xù)期滿(mǎn)后，可以通過(guò)一定的A.封閉式基金B(yǎng).公司型基金C.票或其他證券的證券投資基金稱(chēng)為（）。A.收入型基金B(yǎng).平衡型基金C.，（）（）A.基金資產(chǎn)總值的90%B.基金資產(chǎn)凈值的90%2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案（）36.封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管應(yīng)當(dāng)（）（）（）A.持有數(shù)量B.持有期限C.持有金額（）（）2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案（）42.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格（），（）A.較高，較低B.較高，較高C.較低，較低D.較低,（）44.基金份額凈值是按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后（）除以當(dāng)日基金份額A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案45.估值方法的（）是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件46.我國(guó)的基金管理人和基金xx需要（）（）A.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)xx（）（）2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案A.封閉式基金的利潤(rùn)分配，每年不得少于兩次2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案B.封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行（）51.（）是指將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算為等值的新的基金份額進(jìn)行基A.股票分紅方式份額自（）起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額（）有基金的分配權(quán)益?！?015年基金從業(yè)資格考試真題及答案工作日）贖回了貨幣市場(chǎng)基金份額，那么投資者享有收益的期限至54.對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入暫不征收（）。55.證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)（）（）（）2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案（）59.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)可以不通過(guò)召開(kāi)基金（）C.更換基金管理公司的高級(jí)管理人員D.更換基金管理（）61.（）是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過(guò)各種有，（）2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案司63.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在評(píng)估各種不同的細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)而選擇自己的目標(biāo)（）A.細(xì)分市場(chǎng)的成長(zhǎng)性64.（）多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)（）66.如果股票價(jià)格波動(dòng)越大，則投資組合的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異()2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案，（）（）（）（）A.貝塔系數(shù)，標(biāo)準(zhǔn)差B.標(biāo)準(zhǔn)差，貝塔系數(shù)C.貝塔系數(shù)，貝塔系數(shù)D.標(biāo)準(zhǔn)差，標(biāo)準(zhǔn)差（）（）A.投資組合平均剩余期限B.貨幣市場(chǎng)工具的信用等級(jí)2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案C.融資比例D.浮動(dòng)利率債券投72.對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資A.在基金投資人認(rèn)購(gòu)或由購(gòu)基金后告知基金投資人C.要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行（）（）（）2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案A.最高收益組合B.最低風(fēng)險(xiǎn)組合C.最優(yōu)投資組合D.最佳76.基金理財(cái)作為金融理財(cái)一種重要的投資手（）77.對(duì)于年輕、收入低、收人大部分用于消費(fèi)的年輕人來(lái)說(shuō)，比較（）A.基金定期定投B.以長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具為主（）79.基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介（）2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案（）（）券（）（）A.是由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券4.有價(jià)證券具有的主要特征是()2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案（）C.xx證券不可以在其他證券交易市場(chǎng)交易（）（）A.社會(huì)保障（）2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案（）（）性（）A.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D.對(duì)全國(guó)的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案A.公司經(jīng)營(yíng)狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)因素（）（）（）C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)D.嚴(yán)（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán)2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案A.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用（）A.可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入B（）A.有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程C.主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)或者其他金融資產(chǎn)管理較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近32015年基金從業(yè)資格考試真題及答案A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資C.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的（）A.基金宣傳B.投資管理業(yè)務(wù)A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核算D.投資運(yùn)作監(jiān)督封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法正確的有（）。2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案D.開(kāi)放式基金交易在基金管理人之間完成2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案（）A.主動(dòng)型基金B(yǎng).被動(dòng)型基金C.混合型基金（）（）28.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說(shuō)法正確的是()A.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案C.封閉式基金的交易采用電腦集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩種方式（）A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定30.當(dāng)開(kāi)放式基金遇到巨額贖回時(shí)，其處理方式有（）。A.接受全部贖回B.拒絕全部贖回C.部分延期贖回D.全部31.開(kāi)放式基金費(fèi)用的收取上，目前的兩種計(jì)（）（）2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案33.投資決策委員會(huì)制定的總體投資計(jì)劃包括以下哪些內(nèi)容（）。A.基金投資原則B.基金投資策略（）（）（）（）2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案38.按照《證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持（）39.在基金銷(xiāo)售環(huán)境的要素中，基金管理人本身的（）會(huì)對(duì)基金A.股權(quán)結(jié)構(gòu)B.經(jīng)營(yíng)流程C.經(jīng)營(yíng)策略D.資本實(shí)力（）司三、判斷題（共20題，每題1分）請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的1.有價(jià)證券代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收人，因此有價(jià)證券本身2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案2.金融期權(quán)的期權(quán)費(fèi)是由購(gòu)買(mǎi)者支付的2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案3.在債券發(fā)行的定價(jià)方式中，以?xún)r(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)，是以募滿(mǎn)發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后的中標(biāo)價(jià)格，全體4.xx原則指基金市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的6.在我國(guó)，基金管理人可以由基金管理公司和符合有關(guān)規(guī)定的證8.基金管理公司不需要報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象9.封閉基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案期，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)、不辦理18.審慎監(jiān)管原則主要是針對(duì)基金管理人清進(jìn)基金管理人約束其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力，避免產(chǎn)生基金管理人單方面追2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案19.基金的銷(xiāo)售宣傳內(nèi)容含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)有關(guān)內(nèi)容的,可同時(shí)聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的核準(zhǔn)代表了中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)20.基金銷(xiāo)售人員在投資者不懂業(yè)務(wù)的情況下，為了維護(hù)投資者2013年基金從業(yè)資格考試《基金銷(xiāo)售2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案析:析:析:析:析:析:析:析:析:析:析:考3.6；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材考3.6；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材;;;;;;;;;;;;2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案答案：B;解析：考4.4;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P1答案：B;解析：考5.6;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教答