農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項申請材料

農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項申請材料

各銀監(jiān)局：

現(xiàn)將《農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（下列統(tǒng)稱《目

錄》）印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項通知如下：

一、《目錄》是配合《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》、《中

國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》等規(guī)章實施的規(guī)范

性文件。自公布之日起，農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項申請人應(yīng)按照《目錄》規(guī)定的

內(nèi)容與格式要求提交申請材料。

二、銀監(jiān)會將根據(jù)農(nóng)村中小金融機構(gòu)改革進展情況及監(jiān)管工作需要適時對《目錄》

規(guī)定內(nèi)容予以調(diào)整與完善，并通過網(wǎng)站公布。

請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局與農(nóng)村中小金融機構(gòu)。

二。一二年一月萬日

農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求

目錄

一、機構(gòu)設(shè)立1

（一）法人機構(gòu)設(shè)立1

農(nóng)村商業(yè)銀行1

農(nóng)村合作銀行9

村鎮(zhèn)銀行10

貸款公司15

農(nóng)村信用合作聯(lián)社17

農(nóng)村資金互助社24

（二）分支機構(gòu)設(shè)立27

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行27

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行28

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處30

貸款公司分公司31

農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社32

農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社33

?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處34

農(nóng)村中小金融機構(gòu)自助銀行35

二、機構(gòu)變更35

（一）法人機構(gòu)變更35

變更名稱35

變更住所36

變更組織形式37

變更股權(quán)38

變更注冊資本39

修改章程43

存續(xù)分立43

新設(shè)分立44

汲取合并45

新設(shè)合并45

臨時停業(yè)46

（二）分支機構(gòu)變更46

變更名稱46

變更營業(yè)場所47

機構(gòu)升格48

臨時停業(yè)49

三、機構(gòu)終止49

（一）法人機構(gòu)終止50

解散50

破產(chǎn)前審批51

（二）分支機構(gòu)終止51

分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲蓄所51

辦事處52

自助銀行52

四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍與增加業(yè)務(wù)品種52

（一）開辦外匯業(yè)務(wù)與增加外匯業(yè)務(wù)品種52

（二）募集次級定期債務(wù)與發(fā)行次級債券53

募集次級定期債務(wù)53

發(fā)行次級債券54

（三）開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)55

（四）發(fā)行貸記卡（信用卡）56

（五）開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)57

（六）開辦離岸銀行業(yè)務(wù)58

（八）開辦其他業(yè)務(wù)59

五、S（理）事與高級管理人員任職資格60

（一）法人機構(gòu)60

（二）分支機構(gòu)62

六、申請材料格式要求64

一、機構(gòu)設(shè)立

（-）法人機構(gòu)設(shè)立

農(nóng)村商業(yè)銀行

1.1行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包含擬設(shè)立機構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資

本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處置、老股

金處置等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款缺失準(zhǔn)備充足率、貸款集

中度等各項要緊監(jiān)管指標(biāo)情況（包含清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日與考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期

季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起

人在本機構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合農(nóng)村商業(yè)

銀行的設(shè)立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包含當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融進展情況、農(nóng)村合作金融機構(gòu)基本情況,

組建的可行性與必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)進展計劃（包含擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年

的業(yè)務(wù)進展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)進展目標(biāo)。業(yè)務(wù)進展目標(biāo)包含轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制、目

標(biāo)市場、進展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包含加強內(nèi)部操縱、風(fēng)險操縱

策略及操縱目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量操縱目標(biāo)、資本補充機制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財務(wù)

進展目標(biāo)包含盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包含籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、

征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)（股東大會、董事會、監(jiān)事會及董監(jiān)事會下專門委員會

設(shè)置及具體構(gòu)成，與獨立董事、高級管理人員配備情況），部門與分支機構(gòu)設(shè)置，從業(yè)人

員配置，要緊管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意發(fā)起設(shè)立為農(nóng)村

商業(yè)銀行的決議.決議內(nèi)容包含但不限于：同意取消法人資格改制或者與其他農(nóng)村合作

由受理機關(guān)審查并在初審意見中反映）;

（5）企業(yè)法人有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照

副本復(fù)印件；

（6）法人機構(gòu)關(guān)于入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身

及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機構(gòu)投資入股情況（包含所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后

的農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為與提供資料真實

性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人與擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)

承諾支持銀行加強“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加下列五

項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況

說明（經(jīng)銀行確認），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年

內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓

力；

（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包含機構(gòu)基本

情況、要緊審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部操縱、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外

金融機構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地或者所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見、銀監(jiān)會認可的國

際評級機構(gòu)對其最近2年的信用評級報告，同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。境內(nèi)

外金融機構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有雙機構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建

工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小構(gòu)成立文件與成員簡歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容包含清產(chǎn)核資與資產(chǎn)評估認定

的對象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資與資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處置意見,

工作安排等。

9.中介機構(gòu)出具的報告，包含清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評估報告書。清產(chǎn)核資報告書

應(yīng)要緊包含清產(chǎn)核資報告摘要、清產(chǎn)核資根據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法與過程（重點要反

映貸款風(fēng)險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險與缺失、呆賬

準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說明

的重大問題、清查明細表等。資產(chǎn)評估報告書應(yīng)要緊包含資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評

估根據(jù)、逐科目評估方法與過程（重點要反映貸款風(fēng)險分類、前十大戶貸款、貸款集中

度、評估增減值、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險與缺失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評估

確認并表結(jié)果、評估明細表、評估全面說明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機構(gòu)的單家

清產(chǎn)核資報告由受理機關(guān)儲存，不報送決定機關(guān)。

如農(nóng)村合作金融機構(gòu)于2003年以來存在與政府進行不良資產(chǎn)置換的情況，清產(chǎn)核資

報告的重大事項應(yīng)對此連行說明。如地方政府對農(nóng)村合作金融機構(gòu)清產(chǎn)核資與資產(chǎn)評估

后存在的所有者權(quán)益小于股本的缺口以現(xiàn)金形式予以無償彌補的，清產(chǎn)核資報告的期后

事項應(yīng)對此進行說明。

清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估報告有效期為6個月（清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至受理機關(guān)出具行政許

可受理通知書之日）。

10.中介機構(gòu)的資質(zhì)證明，包含會計師事務(wù)所、評估機構(gòu)、注冊會計師、注冊評估師

（土地估價師）的有關(guān)執(zhí)業(yè)證明。

11.凈資產(chǎn)確認書，由中介機構(gòu)（會計師事務(wù)所與資產(chǎn)評估機構(gòu)）、籌建工作小組、

農(nóng)村合作金融機構(gòu)三方簽字確認。

12.籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報告。

13.籌建工作小組針對組建工作驗收問題的整改落實情況報告。

14.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門出具的前兩年監(jiān)管報告。

15.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

16.金融許可證復(fù)印件。

17.如農(nóng)村合作金融機構(gòu)于清產(chǎn)核資前2年內(nèi)存在與政府進行不良資產(chǎn)置換的情況，

應(yīng)提交地方政府與籌建工作小組關(guān)于不良資產(chǎn)置換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣

資產(chǎn)置換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供該資產(chǎn)的權(quán)證與地方政府與籌建工作小組關(guān)于置換資產(chǎn)在

農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)前變現(xiàn)的承諾書等材料。如清產(chǎn)核資與資產(chǎn)評估后，農(nóng)村合作金融機

構(gòu)的所有者權(quán)益小于股本的，應(yīng)提交地方政府彌補缺口的現(xiàn)金到賬證明，地方政府與籌

建工作小組關(guān)于彌補缺口措施不附帶任何條件的承諾書等材料。

18.擬開辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（信

用卡）、外匯業(yè)務(wù)等。

19.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

20.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；

（2）初審意見報告，內(nèi)容包含但不限于對申請材料完備性、監(jiān)管指標(biāo)達標(biāo)情況、組建

程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產(chǎn)核資

與資產(chǎn)評估的真實有效性、凈資產(chǎn)處置包含老股金處置情況、各項扶持政策的真實有效

性、最近一期監(jiān)管指標(biāo)達標(biāo)情況等出具初審意見，附組建工作驗收報告（內(nèi)容包含總體

評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在要緊問題與整改要求，并附驗收小組人員名單,

信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類應(yīng)作為驗收工作的重點內(nèi)容）。

1.2行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包含擬開業(yè)機構(gòu)名稱（中英文）、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起

人認購股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)置，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款

缺失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等要緊監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資與新募股金因素），章

程制定情況，創(chuàng)立大會、董事會與監(jiān)事會構(gòu)成及通過的各項決議情況，擬任職董事、監(jiān)

事長與高級管理人員情況，戰(zhàn)略進展規(guī)劃，要緊管理制度，營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等

方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他

需要說明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應(yīng)全面說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包含注冊資本實收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示每

個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比

例、近2年盈利狀況等情況），最大十戶自然人股東名冊及其出資額，自然人股東投資情

況分類匯總表，驗資事項說明；持有注冊資本5%及以上法人股東近2年的審計報告與資

信證明（包含稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；企業(yè)法人入股憑證復(fù)印件；法

定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。自然人股東名冊、股東入股憑證復(fù)印件與持有注

冊資本5%下列法人股東近2年的審計報告由受理機關(guān)儲存，不報送決定機構(gòu)，由受理機

關(guān)審查并在初審意見中反映。

4.擬任職的董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長與高級管理人員任職資格的有關(guān)材料:

（1）籌建工作小組對擬任職董事長、副堇事長、董事、監(jiān)事長與高級管理人員任職

資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的應(yīng)全面說明具體原因、經(jīng)營管理能力

與業(yè)績情況；

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長與高級管理人員任職資格核

準(zhǔn)申請材料與個案審核有關(guān)材料。

5.監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包含年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷與所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

7.職能部門設(shè)置、職責(zé)及要緊負責(zé)人名單。

8.法人機構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明材料。

9.公安部門出具的法人機構(gòu)總部營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。

10.法人機構(gòu)總部營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告

與由消防機構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的,

還應(yīng)提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等有關(guān)規(guī)定的,

應(yīng)提交由消防機構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明.

11.創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議、董事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過

的有關(guān)決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；

（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東大會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過選舉董事的決議；

（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；

（6）審議通過支持“三農(nóng)”進展的決議；

（7）審議通過董事會專門委員會議事規(guī)則的決議；

（8）選舉董事長、副董事長的決議；

（9）聘任行長、副行長、財務(wù)負責(zé)人、內(nèi)審負責(zé)人、合規(guī)負責(zé)人等高級管理人員的

決議；

（10）審議通過部門設(shè)置、職責(zé)及要緊管理制度的決議；

（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；

（12）審議通過監(jiān)事會專門委員會議事規(guī)則的決議；

（13）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應(yīng)該注明決議編號、實到人員所持表決我占全部表決權(quán)的比例、通過決議

的贊成、反對與棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人與計票人簽字，選舉董事、監(jiān)

事的決議應(yīng)分別注明對當(dāng)選人的贊成、反對與棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東大會、董事

會決議應(yīng)由堇事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。

12.法律意見書。內(nèi)容包含對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、

決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見證的意見，附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

13.公司治理與要緊管理制度，內(nèi)容包含“三會”議事規(guī)則、董事會及監(jiān)事會下設(shè)專

門委員會議事規(guī)則、財務(wù)、人力資源與薪酬、風(fēng)險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。

14.組織結(jié)構(gòu)圖。

15.分支機構(gòu)名錄及要緊負責(zé)人名單。

16.戰(zhàn)略進展規(guī)劃。包含未來3年的業(yè)務(wù)進展規(guī)劃、風(fēng)險管理目標(biāo)及財務(wù)進展計劃。

業(yè)務(wù)進展規(guī)劃包含市場定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險管理

目標(biāo)包含公司治理、內(nèi)部操縱、風(fēng)險識別、監(jiān)測及操縱，新增貸款質(zhì)量操縱、資本管理、

呆賬準(zhǔn)備提取等。財務(wù)進展計劃包含盈利能力及利潤分配方案等。

17.擬開辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（貸

記卡）、外匯業(yè)務(wù)等。

18.籌建批復(fù)或者籌建延期批復(fù)的復(fù)印件與金融許可證復(fù)印件.

19.如存在政府以非貨幣資產(chǎn)置換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供資產(chǎn)變現(xiàn)證明。

20.分支機構(gòu)開業(yè)申請材料（參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機構(gòu)開業(yè)申請材料目錄）。

21.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

22.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；

（2）初審意見報告，附?jīng)Q定機關(guān)授權(quán)受理機關(guān)組織對擬任人進行任職資格談話、考

試的談話記錄、考試成績。

1.3行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.4行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。

1.5行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

L6行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)中請材料目錄。

1.7行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情

況（包含名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營情況、對外投資情

況、誠信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略入股的決

議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.8行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。

農(nóng)村合作銀行

1.9行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄.

1.10行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作限行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。

1.11行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

L12行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。

1.13行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.14行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。

1.15行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情

況（包含名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營情況、對外投資情

況、誠信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村合作銀行戰(zhàn)略入股的決

議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.16行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)審批申請材料目錄，第20項另行報送。

村鎮(zhèn)銀行

L17行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包含擬設(shè)立機構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資

本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人基本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來源的合法合規(guī)性，是否

符合村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包含當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融進展情況、組建的可行性與必要性、市

場前景分析、未來業(yè)務(wù)進展計劃（包含擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)進展目標(biāo)、風(fēng)險管理

目標(biāo)、財務(wù)進展目標(biāo).業(yè)務(wù)進展目標(biāo)包含經(jīng)營機制、目標(biāo)市場、資金投向、進展戰(zhàn)珞、

網(wǎng)點布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包含內(nèi)部操縱、風(fēng)險操縱策略及操縱目

標(biāo)，不良貸款操縱、資本充足率達標(biāo)及資本補充計劃、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財務(wù)進展

目標(biāo)包含盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包含籌建工作的組織，擬設(shè)立機構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、

公司治理架構(gòu)、堇事及高級管理人員配備情況、部門設(shè)置與從業(yè)人員配置、要緊管理制

度起草計劃、籌建工作步驟等。

4.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包含總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)

務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額與占總股份比例、發(fā)起人權(quán)

利與義務(wù)［如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)等（約定：假如存在

任何欺騙或者隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或者限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）］、附則。

發(fā)起人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章，或者委托代理人簽名蓋章。

其附件包含：

（1）非金融機構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包含發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成

立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況；

金融機構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包含發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、

擬入股金額及占總股份比例、要緊監(jiān)管指標(biāo)、最近兩個會計年度盈利狀況；

（2）自然人發(fā)起人名錄，包含發(fā)起人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額及占總

股份比例；

（3）企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副

本復(fù)印件；

（4）企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身

及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機構(gòu)投資入股情況（包含所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后

村鎮(zhèn)策行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為與提供資料真實性等情

況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人與擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支

持銀行加強“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加下列五項承諾:

一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)

銀行確認），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓

所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（5）發(fā)起人基本情況、企業(yè)法人發(fā)起人近1年審計報告（其中擬持股5%下列企業(yè)法

人發(fā)起人的審計報告由受理機關(guān)儲存，不報送決定機關(guān)，由受理機關(guān)審查并在初審意見

中反映），與擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包含稅務(wù)機關(guān)出具的納

稅證明、人行征信報告）；

（6）發(fā)起人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包含機構(gòu)基木

情況、要緊審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部操縱、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外

金融機構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地或者所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見，銀監(jiān)會認可的國際

評級機構(gòu)對其最近2年的信用評級報告，同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。

5.發(fā)起人大會（出資人會議）同意共同出資設(shè)立對鎮(zhèn)銀行與成立籌建工作小組并授

權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

6.法律意見書與律訴與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

7.籌建工作小構(gòu)成員名單及簡歷。

8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；

（2）初審意見報告，內(nèi)容包含但不限于對申請材料完備性、組建程序合法合規(guī)性、

發(fā)起人資質(zhì)與入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見。

1.18行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包含擬開業(yè)機構(gòu)名稱（中英文）、住所、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，章

程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長與高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，要緊管理制度，

營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件等。

2.籌建工作報告。內(nèi)容包含籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告：

（1）驗資報告，應(yīng)全面說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包含注冊資本實收情況匯總表，非金融機構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列

示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額與持股比例、凈資產(chǎn)比例、上一年

度盈利狀況等情況），金融機構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、

企業(yè)法人代碼、入股金額與持股比例、要緊監(jiān)管指標(biāo)、近2個會計年度盈利狀況），自然

人股東名冊及其出資額，驗資事項說明；法人股東近1年的審計報告與資信證明（包含

稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；股東入股憑證復(fù)印件；法定驗資機構(gòu)及注冊

會計師的資質(zhì)證明。

5.擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長與高級管理人員任職資格的有關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對擬任董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長與高級管理人員任職資

格的說明，要分類逐人說明情況，需個案審核的應(yīng)全面說明具體原因、經(jīng)營管理能力與

業(yè)績情況;

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長與高級管理人員任職資格核

準(zhǔn)申請材料與個案審核有關(guān)材料。

6.有權(quán)機構(gòu)審議通過的有關(guān)決議：

（1）關(guān)于通過籌建工作報告的決議；

（2）關(guān)于通過章程草案的決議；

（3）關(guān)于通過有關(guān)組織機構(gòu)議事規(guī)則的決議；

（4）關(guān)于通過支持“三農(nóng)”進展的決議；

（5）關(guān)于選舉董事的決議；

（6）關(guān)于選舉董事長、副董事長的決議；

（7）關(guān)于選舉監(jiān)事長的決議；

（8）關(guān)于聘任行長、副行長、行長助理、財務(wù)負責(zé)人、內(nèi)審負責(zé)人、合規(guī)負責(zé)人等

高級管理人員的決議；

（9）關(guān)于通過部門設(shè)置、職責(zé)及要緊管理制度的決議。

各項決議應(yīng)該注明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應(yīng)說明實到人

員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對與棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由

監(jiān)票人、唱票人與計票人與全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注明對當(dāng)

選人的贊成、反對與棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，創(chuàng)立大會（股東大會）決議應(yīng)由全體股東

（或者出席會議的股東）簽名，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由全體監(jiān)

事簽名。創(chuàng)立大會實行律師見證制度，法律意見書內(nèi)容包含對股東大會召開程序、股東

資格、股東大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見證的意見，附律師

與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

7.公司治理與要緊管理制度，包含有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、人力資源與薪

酬、風(fēng)險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。

8.職能部門設(shè)置、職賁及要緊負責(zé)人名單。

9.從業(yè)人員基本情況（包含年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷與所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

10.組織結(jié)構(gòu)圖。

11.戰(zhàn)略進展規(guī)劃。包含未來3年的業(yè)務(wù)進展規(guī)劃、風(fēng)險管理目標(biāo)及財務(wù)進展計劃。

業(yè)務(wù)進展規(guī)劃包含市場定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險管理

目標(biāo)包含公司治理、內(nèi)部操縱、風(fēng)險識別、監(jiān)測及操縱，貸款質(zhì)量操縱、資本管理、呆

賬準(zhǔn)備提取等。財務(wù)進展計劃包含盈利能力及利潤分配方案等。

12.營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明材料。

13.公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明“

14.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告與由消防機構(gòu)

出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由

消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由

消防機構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

15.籌建批復(fù)或者籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。

16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、逋訊地址（郵編）。

1.19行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請材料目錄。

1.20行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。

行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；

（2）初審意見報告。

貸款公司

1.21行政許可項目名稱：貸款公司籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包含擬設(shè)立機構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資

本、業(yè)務(wù)范圍，投資人是否符合投資條件、有關(guān)法律手續(xù)的履行情況、籌建準(zhǔn)備工作的

完成情況。

2.可行性研究報告。內(nèi)容應(yīng)包含當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融進展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟進展情況、設(shè)立

貸款公司的可行性與必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)進展規(guī)劃（包含擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3

年的資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、網(wǎng)點布局、目標(biāo)客戶、風(fēng)險操縱、資本管理、撥備覆蓋等）、

開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包含籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊資本、組織管理架構(gòu)、高級

管理人員配備、部門設(shè)置與從業(yè)人員配置、要緊管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

4.投資人股東（代表）大會、董事會關(guān)于設(shè)立貸款公司及授權(quán)申請人履行組建工作

職責(zé)的有關(guān)決議。

5.籌建工作小構(gòu)成員名單及簡歷。

6.投資人近2年監(jiān)管報告及投資人近2年的資產(chǎn)負債表、損益表。投資人為境內(nèi)金

融機構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包含磯構(gòu)基木情況、要緊審慎監(jiān)管指標(biāo)

情況、公司治理、內(nèi)部操縱、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。投資人為境外商業(yè)銀行的，應(yīng)提供其注

冊地或者所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見，銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)對其最近2年的

信用評級報告，同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書，律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材

料。

7.投資人企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。9.銀監(jiān)會按照審慎性

原則規(guī)定的其他文件。

10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；

（2）初審意見報告。

1.22行政許可項目名稱：貸款公司開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包含擬開業(yè)機構(gòu)名稱（中英文）、住所、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，章

程制訂情況、高級管理人員情況、經(jīng)營方針及計劃、要緊管理制度、營業(yè)場所、安全防

范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件與其他需要說明的情況。

2.籌建工作報告。內(nèi)容包含籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。3.

章程草案。

4.法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應(yīng)包含對投資人投資資格的審驗內(nèi)容；

（2）附件包含注冊資本實收情況、投資人基本情況（含資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)比例、近2

年盈利狀況等）與驗資事項說明；投資人近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表；投資人

資金入賬憑證復(fù)印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。

5.擬任總經(jīng)理任職資格申請材料，參照董（理）事與高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申

請材料。

6.從業(yè)人員基本情況及名單（包含人員年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷、所學(xué)專業(yè)

與職稱等）。

7.營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明材料。

8.公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。

9.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告與由消防機構(gòu)

出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由

消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由

消防機構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明V

10.要緊管理制度。要緊包含信貸管理辦法及流程、財務(wù)管理辦法、審計稽核管理辦

法等。

11.組織結(jié)構(gòu)圖。

12.業(yè)務(wù)進展規(guī)劃。內(nèi)容包含未來3年的業(yè)務(wù)進展計劃、財務(wù)進展計劃及風(fēng)險管理計

劃。業(yè)務(wù)進展計劃包含目標(biāo)市場、進展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場份額。財務(wù)進展計劃包含

收入結(jié)構(gòu)、利潤總額。風(fēng)險管理計劃包含對各類風(fēng)險的預(yù)測及評價、風(fēng)險操縱策略、風(fēng)

險操縱目標(biāo)（如不良貸款率、資本充足率、貸款缺失準(zhǔn)備充足率等）。

13.籌建批復(fù)或者籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。

14.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

15.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社

1.23行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包含擬設(shè)立機構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資

本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處置、老股

金處置等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款缺失準(zhǔn)備充足率、貸款集

中度等各項要緊監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況（包含清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日與考慮清產(chǎn)核資因素后的最近

一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企

業(yè)發(fā)起人在本機構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合縣

（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包含當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融進展情況、農(nóng)村合作金融機構(gòu)基本情況,

組建的可行性與必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)進展計劃（包含擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年

的業(yè)務(wù)進展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)進展目標(biāo)。業(yè)務(wù)進展目標(biāo)包含轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制、目

標(biāo)市場、進展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包含加強內(nèi)部操縱、風(fēng)險操縱

策略及操縱目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量操縱目標(biāo)、資本補充磯制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財務(wù)

進展目標(biāo)包含盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包含籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、

征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)［包含股東（股東代表、社員、社員代表）大會、董事（理

事）會與監(jiān)事會設(shè)置及具體構(gòu)成，與高級管理人員配備情況］,部門與分支機構(gòu)設(shè)置，從

業(yè)人員配置，要緊管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意取消法人資格合

并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的決議。內(nèi)容包含但不限于：與其他農(nóng)村合作金融

機構(gòu)新設(shè)合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，新設(shè)立的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作

聯(lián)社承繼農(nóng)村合作金融機構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產(chǎn)

核資、資產(chǎn)評估與凈資產(chǎn)處置工作方案，并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織實施籌建工作方

案、組織進行清產(chǎn)核資（或者聘任中介機構(gòu)進行清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估）；授權(quán)籌建工作小

組對凈資產(chǎn)進行處置；清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處置意見；原社員股份（股

金）處置意見；農(nóng)村合作金融機構(gòu)的股東（社員）授雙法定代表人簽署發(fā)起人協(xié)議書及

有關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應(yīng)由董事（理事）簽名。

決議后附上原股東（社員）股份（股金）處置意見的議案與清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)

期間經(jīng)營成果處置意見的議案。

另附上律師事務(wù)所出具的法律意見書（內(nèi)容包含對會議的召集、召開程序，出席會

議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見）與律師與

律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。

5.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包含本次股份（股金）發(fā)行概況［股權(quán)設(shè)置、每股票面金

額、發(fā)行定價、股份（股金）總數(shù)］,認購人的條件、權(quán)利與義務(wù)，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信

用合作聯(lián)社進展預(yù)測，面臨風(fēng)險因素及要緊計策，認購資金運用，未來股利分配政策，

發(fā)起人認股預(yù)先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認購股

份（股金）的說明，附錄與備查文件說明等。縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為

原縣聯(lián)合社職工與農(nóng)村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認購股份（股金）的，能夠不

上報征集發(fā)起人說明書，并對申報材料涉及認股的內(nèi)容進行適當(dāng)調(diào)整。

6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包含總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、

業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額與入股比例、發(fā)起人權(quán)利

與義務(wù)［如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：假如存在任

何欺騙或者隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權(quán)受到限制或者限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等］、籌建

工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或者委托代理

人簽名蓋章。

（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包含企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份（股金）

數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況情況;

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近2年審計報告與資信證明（包

含稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包含姓名、身份證號碼、住所、擬認購股份數(shù)及

占比等）；

（4）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包含人數(shù)、認購金額與

占總股份比例。自然人名錄，包含每個發(fā)起人身份證號碼、住址、擬認購股份（股金）

數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關(guān)，不狠送決定機關(guān)，由受理機關(guān)在初審

意見中反映）；

（5）企業(yè)法人有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股的決議、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)

照副本復(fù)印件；

（6）法人機構(gòu)對入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與

關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包含所拜股份與股份比例等情況），其本身

與設(shè)立后農(nóng)村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系，最近2年內(nèi)尢重大違法違規(guī)行為，

提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人與擬持股居及以上的自然

人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還

應(yīng)增加下列五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及

貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認），二是承諾不干預(yù)聯(lián)社的日常經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入

股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該聯(lián)社股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向聯(lián)社施

加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包含機構(gòu)基本

情況、要緊審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部操縱情況等）。發(fā)起人為境外金融機構(gòu)的，

應(yīng)提供其注冊地或者所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見，銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)對

其最近2年的信用評級報告，同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。境內(nèi)外金融機構(gòu)如

為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其

簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小構(gòu)成立文件與成員簡歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估與凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容包含清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估的對

象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處置意見，工

作安排等。

9.中介機構(gòu)出具的報告，包含清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評估報告書。清產(chǎn)核資報告書

應(yīng)要緊包含清產(chǎn)核資報告摘要、清產(chǎn)核資根據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法與過程（重點要反

映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險與缺失、呆賬

準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說明

的重大問題、清查明細表等。資產(chǎn)評估報告書應(yīng)要緊包含資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評

估根據(jù)、逐科目評估方法與過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中

度、評估增減值、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險與缺失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評估

確認并表結(jié)果、評估明細表、評估全面說明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機構(gòu)的單家

清產(chǎn)核資報告由受理機關(guān)儲存，不報送決定機關(guān)。

10.凈資產(chǎn)確認書.

11.籌建工作小組出具的關(guān)于凈資產(chǎn)的處置報告。

12.籌建工作小組針對清產(chǎn)核資驗收提出問題的整改落實情況報告。

13.律師事務(wù)所出具的法律意見書與律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

14.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

15.金融許可證復(fù)印件。

16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、逋訊地址（郵編）。

非新設(shè)合并的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報第4、8、9、10、11、12條

等材料。

由籌建工作小組直接組織開展清產(chǎn)核資的，不報送資產(chǎn)評估有關(guān)資料。

行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：

1.行政許可受理通知書復(fù)印件；

2.初審意見的報告。如為新設(shè)合并，則應(yīng)附組建工作驗收報告（內(nèi)容包含總體評價、

瞼收方法及過程、驗收重點、存在要緊問題與整改要求，并附驗收小組人員名單）。

1.24行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包含擬開業(yè)機構(gòu)名稱（中英文）、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起

人認購股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)置，要緊監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資與新募股金

因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、S（理）事會與監(jiān)事會構(gòu)成及通過的各項決議情況，

擬任職董（理）事、監(jiān)事長與高級管理人員情況，戰(zhàn)咯進展規(guī)劃，要緊管理制度，營業(yè)

場所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、

發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應(yīng)全面說明股東（社員）資格的情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包含注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、企業(yè)法人股

東（社員）投資資格一覽表［列示每個企業(yè)法人股東（社員）權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比

例、近2年盈利狀況等情況］、入股股東（社員）名冊及其出資額（企業(yè)法人要有住所與

企業(yè)法人代碼）與出資比例、驗資事項說明；持股5%以上的法人股東（社員）經(jīng)審計的

近2年審計報告與資信證明（包含稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；股東（社

員）入股憑證復(fù)印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。

4.擬任職的董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長與高級管理人員

任職資格的有關(guān)材料:

（1）籌建工作小組對擬任職董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長

與高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的董（理）事長、

副董（理）事長、監(jiān)事長與高級管理人員應(yīng)全面說明具體原因、經(jīng)營管理能力與業(yè)績情

況；

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長與高級管理人員任職資格核

準(zhǔn)申請材料與個案審核有關(guān)材料。

5.監(jiān)事會成員名單與簡歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包含人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷與所學(xué)專業(yè)、職

稱等結(jié)構(gòu)）。

7.職能部門設(shè)置、職責(zé)及要緊負責(zé)人名單。

8.法人機構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明材料。

9.公安部門出具的法人機構(gòu)總部營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。

10.法人機構(gòu)總部營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告

與由消防機構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，

還應(yīng)提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等有關(guān)規(guī)定的，

應(yīng)提交由消防機構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

11.創(chuàng)立大會、董（理）事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的有關(guān)決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；

（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東（股東代表、社員、社員代表）大會議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過選舉董（理）事的決議；

（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；

（6）審議通過支持“三農(nóng)”進展與明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議；

（7）審議通過董（理）事會議事規(guī)則的決議；

（8）選舉董（理）事長、副董（理）事長的決議；

（9）聘任主任、副主任的決議；

（10）審議通過部門設(shè)置、職責(zé)分工及要緊管理制度的決議；

（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；

（12）審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；

（13）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應(yīng)注明決議編號、實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的

贊成、反對與棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人與計票人簽字，選舉董（理）事、

監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對與棄權(quán)的表決嘆數(shù)及比例，股東（股東代表、社

員、社員代表）大會、i（理）事會決議應(yīng)由董（理）事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由監(jiān)事簽

名。

12.法律意見書。內(nèi)容包含對股東（社員）代表資格、會議召開程序、決議表決程序、

決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見，附律師與律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。

13.公司治理與要緊管理制度，內(nèi)容包含“三會”議事規(guī)則、財務(wù)、人力資源、信貸、

審計、安全保衛(wèi)等辦法。

14.組織結(jié)構(gòu)圖。

15.經(jīng)營方針與計劃c包含未來3年的業(yè)務(wù)進展規(guī)劃、風(fēng)險管理目標(biāo)及財務(wù)進展計劃。

業(yè)務(wù)進展計劃包含市場定位、進展戰(zhàn)略、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。

風(fēng)險管理目標(biāo)包含公司治理、內(nèi)部操縱、風(fēng)險識別、監(jiān)測及操縱，新增貸款質(zhì)量操縱、

資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財務(wù)進展計劃包含盈利能力及利潤分配方案等。

16.籌建批復(fù)或者籌建延期批復(fù)的復(fù)印件與金融許可證復(fù)印件。

17.分支機構(gòu)開業(yè)申請材料（參照農(nóng)村信用合作聯(lián)社分支機構(gòu)開業(yè)申請材料目錄）。

18.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

19.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.25行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌意審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請材料目錄。其中，凈資產(chǎn)確認書

由中介機構(gòu)（會計師事務(wù)所與評估機構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機構(gòu)三方簽字確

認。

1.26行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第17項另行報送。

其中，驗資證明中自然人股東（社員）名冊、自然人股東（社員）入股憑證復(fù)印件

與持有注冊資本5%下列法人股東（社員）近2年審計報告由受理機關(guān)儲存，不報送決定

機關(guān)，由受理機關(guān)在初審意見中反映。

行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：

1.行政許可受理通知書復(fù)印件；

2.初審意見報告，附?jīng)Q定機關(guān)授權(quán)受理機關(guān)組織對擬任人進行任職資格談話、考試

的談話記錄、考試成績。

農(nóng)村資金互助社

1.27行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社籌甕審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包含擬設(shè)立機構(gòu)名稱、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)

范圍、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合農(nóng)村資金互助社設(shè)立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包含當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融情況、組建農(nóng)村資金互助社的可行性與

必要性、市場前景分析（包含市場定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)）、未來業(yè)務(wù)

進展規(guī)劃（擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后三年的資產(chǎn)負債規(guī)模、盈利、不良貸款比例、資本充足率等

預(yù)測）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包含籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、

股金認購、組織架構(gòu)、理事與經(jīng)理配備、從業(yè)人員配備、選址方案（地址、營業(yè)場所取

得方式、面積、營業(yè)設(shè)施與安全防范設(shè)施的配備計劃）、要緊管理制度制訂計劃、籌建工

作步驟等。

4.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包含本次股金發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)置、入股起點金額、股

金總額）、認購人的條件、權(quán)利與義務(wù)、農(nóng)村資金互助社進展預(yù)測、面臨風(fēng)險因素及要緊

計策、認購資金運用、未來股利分配政策、發(fā)起人認股預(yù)先登記日期、本次認購的起止

期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認股份的說明、附錄與備查文件說明等。

5.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包含：總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、

注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額與入股比例、發(fā)起人權(quán)利與義務(wù)［如主

動聲明資金來源真實合法性的義務(wù)（約定：假如存在任何欺騙或者隱瞞，則該發(fā)起人在

本社的投票權(quán)受到限制或者限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等］、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。

發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或者委托代理人簽名蓋章。

其附件包含：

（1）農(nóng)村小企業(yè)發(fā)起人名錄包含企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股金數(shù)、

凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況；

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近1年審計報告與資信證明（包

含稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）農(nóng)民發(fā)起人名錄。包含身份證號碼、住址、擬認購股金數(shù)（簽字冊、委托書與

名錄不報送受理機關(guān)，受理機關(guān)驗收時現(xiàn)場審查，在審核報告中反映）。

6.農(nóng)村小企業(yè)同意出資入股的決議、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

7.農(nóng)村小企業(yè)對入股資金來源真實合法性、向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股（包含所

持股份與股份比例等）、提供資料真實性等情況出具的書面聲明。

8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：

<1）行政許可受理通知書復(fù)印件;

（2）初審意見的報當(dāng)。

1.28行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包含擬開業(yè)機構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人認購股

金、股權(quán)設(shè)置、業(yè)務(wù)范圍、資本充足率、章程制訂情況，創(chuàng)立大會、理事會、監(jiān)事會構(gòu)

成及通過的各項決議情況，擬任職理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長、經(jīng)理情況，經(jīng)營

方針及計劃、要緊管理捉度、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等情況是否符合開業(yè)條件。

2.籌建工作報告。內(nèi)容包含籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應(yīng)全面說明農(nóng)村小企業(yè)社員資格的審驗情況；

（2）附件：包含注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、農(nóng)村小企業(yè)

社員投資資格一覽表（列示每個農(nóng)村小企業(yè)社員凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況）、入股

社員名冊及其出資額（農(nóng)村小企業(yè)要有住所與法人代碼）與出資比例、驗資事項說明；

農(nóng)村小企業(yè)社員入股憑證復(fù)印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。社員名冊、

農(nóng)民社員入股憑證復(fù)印件存于農(nóng)村資金互助社，由當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)驗收時現(xiàn)場

審驗，不須報送受理決定機關(guān)。

5.擬任職的理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長與經(jīng)理任職資格的有關(guān)材料：

（1）擬任職理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長、經(jīng)理名單一覽表（包含姓名、出生

年月、身份證號碼、現(xiàn)工作單位及職務(wù)，在農(nóng)村資金互助社擬任職務(wù)）；

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事與高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材

料。

6.監(jiān)事會成員名單與簡歷。

7.從業(yè)人員的基本情況表（包含年齡、學(xué)歷及所學(xué)專業(yè)、從事金融工作時間、擬從

事崗位等）。

8.營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等有關(guān)材料。

9.創(chuàng)立暨社員大會（社員代表大會）、理事會、監(jiān)事會審議通過的有關(guān)決議：

（1）審議通過章程草案的決議；

（2）審議通過社員大會（社員代表大會）議事規(guī)則的決議；

（3）審議通過選舉理事、監(jiān)事、選舉或者聘任經(jīng)理的決議；

（4）審議通過崗位設(shè)置、職責(zé)分工及要緊管理制度的決議；

（5）審議通過理事會議事規(guī)則的決議；

（6）選舉理事長的決議；

（7）審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；

（8）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應(yīng)該注明決議編號、實到人員占應(yīng)到人員的比例、通過決議的贊成、反對

與棄權(quán)人數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人與計票人簽字，選舉理事、監(jiān)事，選舉或者聘任

經(jīng)理的決議應(yīng)注明對當(dāng)選人的贊成、反對與棄權(quán)人數(shù)及比例，社員大會（社員代表大會）

決議應(yīng)由全體到會社員或者代表簽名，理事會、監(jiān)事會決議應(yīng)由理事、監(jiān)事簽名。

10.要緊管理制度，內(nèi)容包含社員大會（社員代表大會）、理事會、監(jiān)事會議事規(guī)則、

財務(wù)、信貸、安全保衛(wèi)等管理制度。

11.籌建批復(fù)或者籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。

12.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

13.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）分支機構(gòu)設(shè)立

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行

1.29行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、

村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包含擬開業(yè)機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金撥付及與資

本總額占比、經(jīng)營方針與計劃、安全防范設(shè)施、擬任高級管理人員任職資格等籌建落實

情況。

2.要緊管理制度與業(yè)務(wù)授權(quán)書。

3.撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的有關(guān)材料，參照董（理）事與高級管理人員任職資

格核準(zhǔn)申請材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包含人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷與所學(xué)專

業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明材料。

7.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開業(yè)前，申請人應(yīng)向決定機關(guān)提交公安部門出具的安全設(shè)施驗收合格證明；營

業(yè)場所符合《消防法》笫十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告與由消防機構(gòu)出具的消

防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機構(gòu)

出