保險執(zhí)業(yè)證管理制度

保險執(zhí)業(yè)證管理制度?一、總則（一）目的為加強公司保險執(zhí)業(yè)證的管理，規(guī)范保險從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營，維護保險市場秩序，保障客戶合法權(quán)益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司所有持有保險執(zhí)業(yè)證的員工，包括但不限于保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險公估人等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則保險執(zhí)業(yè)證的管理應(yīng)嚴格遵守國家法律法規(guī)和保險監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定。2.統(tǒng)一管理原則公司對保險執(zhí)業(yè)證實行統(tǒng)一管理，明確各部門職責，確保管理工作的規(guī)范化、標準化。3.動態(tài)管理原則根據(jù)員工的工作變動、考核情況等，及時對保險執(zhí)業(yè)證進行相應(yīng)的變更、注銷等管理。4.責任追究原則對于違反本制度規(guī)定的行為，將依法依規(guī)追究相關(guān)人員的責任。二、保險執(zhí)業(yè)證的申請與領(lǐng)?。ㄒ唬┥暾垪l件1.公司員工需具備國家規(guī)定的保險從業(yè)資格，通過相應(yīng)的資格考試。2.品行良好，具有完全民事行為能力。3.符合公司規(guī)定的其他條件。（二）申請流程1.員工向所在部門提出保險執(zhí)業(yè)證申請，并提交相關(guān)證明材料，包括但不限于身份證、學歷證書、資格考試合格證明等。2.所在部門對員工提交的申請材料進行初審，審核通過后報公司人力資源部門。3.人力資源部門對申請材料進行復(fù)審，復(fù)審?fù)ㄟ^后報公司管理層審批。4.公司管理層審批通過后，由人力資源部門統(tǒng)一向保險監(jiān)管部門申請保險執(zhí)業(yè)證。（三）領(lǐng)取與發(fā)放1.保險執(zhí)業(yè)證由公司統(tǒng)一領(lǐng)取后，人力資源部門負責發(fā)放給員工本人。2.員工領(lǐng)取保險執(zhí)業(yè)證時，需在領(lǐng)取登記表上簽字確認。三、保險執(zhí)業(yè)證的使用與管理（一）使用規(guī)范1.員工應(yīng)在執(zhí)業(yè)范圍內(nèi)使用保險執(zhí)業(yè)證，不得超出規(guī)定范圍從事保險業(yè)務(wù)。2.保險執(zhí)業(yè)證僅限員工本人使用，不得轉(zhuǎn)借、出租、涂改或偽造。3.員工在開展保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)主動出示保險執(zhí)業(yè)證，接受客戶和監(jiān)管部門的檢查。（二）日常管理1.人力資源部門負責建立保險執(zhí)業(yè)證管理臺賬，記錄員工保險執(zhí)業(yè)證的領(lǐng)取、變更、注銷等情況。2.各部門應(yīng)定期對本部門員工的保險執(zhí)業(yè)證使用情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時上報人力資源部門。3.公司應(yīng)加強對保險執(zhí)業(yè)證的安全保管，防止丟失、損壞等情況發(fā)生。（三）變更管理1.員工因工作調(diào)動、離職等原因需要變更保險執(zhí)業(yè)證相關(guān)信息的，應(yīng)及時向人力資源部門提出申請，并提交相關(guān)證明材料。2.人力資源部門審核通過后，按照規(guī)定程序辦理保險執(zhí)業(yè)證的變更手續(xù)。3.保險執(zhí)業(yè)證變更信息包括姓名、性別、身份證號碼、執(zhí)業(yè)機構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等。（四）注銷管理1.員工離職、退休、喪失民事行為能力或被依法吊銷保險從業(yè)資格等情況，公司應(yīng)及時辦理保險執(zhí)業(yè)證的注銷手續(xù)。2.注銷保險執(zhí)業(yè)證時，員工應(yīng)將保險執(zhí)業(yè)證交回公司人力資源部門。3.人力資源部門在辦理注銷手續(xù)后，應(yīng)及時向保險監(jiān)管部門備案。四、保險執(zhí)業(yè)證的培訓與考核（一）培訓要求1.公司應(yīng)定期組織員工參加保險相關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識等培訓，提高員工的業(yè)務(wù)水平和合規(guī)意識。2.培訓內(nèi)容應(yīng)包括但不限于保險法、保險行業(yè)監(jiān)管政策、保險產(chǎn)品知識、銷售技巧等。3.員工應(yīng)按時參加公司組織的培訓，認真學習培訓內(nèi)容，并做好培訓記錄。（二）考核標準1.公司建立保險執(zhí)業(yè)證考核制度，對員工的業(yè)務(wù)能力、合規(guī)經(jīng)營等方面進行考核。2.考核內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)業(yè)績、客戶滿意度、合規(guī)操作、培訓學習情況等。3.考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個等級。（三）考核結(jié)果應(yīng)用1.考核結(jié)果優(yōu)秀的員工，公司將給予表彰和獎勵，并在晉升、評優(yōu)等方面予以優(yōu)先考慮。2.考核結(jié)果合格的員工，公司將繼續(xù)保留其保險執(zhí)業(yè)證，并要求其針對存在的問題進行整改。3.考核結(jié)果不合格的員工，公司將視情況采取警告、暫停執(zhí)業(yè)、注銷保險執(zhí)業(yè)證等措施。五、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門定期對保險執(zhí)業(yè)證的管理情況進行審計，檢查是否存在違規(guī)行為。2.人力資源部門和各業(yè)務(wù)部門應(yīng)加強對保險執(zhí)業(yè)證使用情況的日常監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。（二）外部檢查配合1.積極配合保險監(jiān)管部門的檢查，如實提供相關(guān)資料和信息。2.對于監(jiān)管部門提出的整改要求，公司應(yīng)及時制定整改措施，并認真落實整改。六、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定1.未按規(guī)定使用保險執(zhí)業(yè)證，超出執(zhí)業(yè)范圍從事保險業(yè)務(wù)。2.轉(zhuǎn)借、出租、涂改或偽造保險執(zhí)業(yè)證。3.未按時參加培訓或考核不合格。4.違反保險法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，損害公司或客戶利益。（二）處理措施1.對于初次違規(guī)且情節(jié)較輕的員工，公司將給予警告，并要求其立即整改。2.對于多次違規(guī)或情節(jié)嚴重的員工，公司將暫停其保險執(zhí)業(yè)資格，直至注銷保險執(zhí)業(yè)證，并依法依規(guī)追究其責任。3.因員工違規(guī)行為給公司或客戶造成損失的，公司將依法要求員工承擔相應(yīng)的賠償責任。七、附則（一）解釋權(quán)本