鎮(zhèn)海公款存放管理制度

鎮(zhèn)海公款存放管理制度?總則目的為加強(qiáng)鎮(zhèn)海公款存放管理，規(guī)范公款存放行為，提高資金使用效益，防范資金存放安全風(fēng)險，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和財務(wù)管理制度，結(jié)合本區(qū)實際，制定本制度。適用范圍本制度適用于鎮(zhèn)海區(qū)各級行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)（以下統(tǒng)稱"各單位"）的公款存放管理?；驹瓌t1.依法依規(guī)原則：公款存放應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和財務(wù)規(guī)章制度，確保資金安全。2.公正透明原則：公款存放應(yīng)當(dāng)遵循公正、公平、公開原則，實行集體決策，接受社會監(jiān)督。3.效益優(yōu)先原則：公款存放應(yīng)當(dāng)綜合考慮資金存放的安全性、流動性和效益性，提高資金使用效益。4.防范風(fēng)險原則：公款存放應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)風(fēng)險管理，防止出現(xiàn)資金損失和安全事故。公款存放管理職責(zé)財政部門職責(zé)1.制定公款存放管理制度，明確公款存放管理的原則、方式、程序等。2.組織實施公款存放管理工作，對各單位公款存放情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。3.建立公款存放定期統(tǒng)計報告制度，定期向上級財政部門報告公款存放情況。各單位職責(zé)1.按照本制度規(guī)定，制定本單位公款存放管理辦法，明確公款存放的審批程序、存放銀行選擇標(biāo)準(zhǔn)等。2.負(fù)責(zé)本單位公款存放的具體操作，按照規(guī)定選擇存放銀行，簽訂存放協(xié)議。3.對本單位公款存放情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，確保公款存放安全、合規(guī)。公款存放方式定期存款1.各單位可根據(jù)資金使用計劃和安全性要求，將暫時閑置的公款存入銀行定期存款。2.定期存款期限一般不超過一年，利率按照中國人民銀行公布的同期限檔次存款利率執(zhí)行。協(xié)定存款1.各單位可與銀行簽訂協(xié)定存款協(xié)議，約定協(xié)定存款額度、利率等事項。2.協(xié)定存款利率按照中國人民銀行公布的協(xié)定存款利率執(zhí)行。其他存款方式1.各單位可根據(jù)實際情況，選擇其他符合國家法律法規(guī)和財務(wù)規(guī)章制度的存款方式。2.其他存款方式的利率按照市場行情確定。存放銀行選擇標(biāo)準(zhǔn)銀行資質(zhì)1.在鎮(zhèn)海區(qū)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，具有獨(dú)立法人資格。2.依法開展經(jīng)營活動，近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。3.財務(wù)狀況良好，資本充足率、不良貸款率等指標(biāo)符合監(jiān)管要求。服務(wù)水平1.能夠提供優(yōu)質(zhì)、高效、便捷的金融服務(wù)，滿足各單位資金管理需求。2.具有較強(qiáng)的資金結(jié)算能力，能夠保證資金及時到賬。3.能夠提供個性化的金融服務(wù)方案，支持各單位業(yè)務(wù)發(fā)展。利率水平1.定期存款利率、協(xié)定存款利率等在市場上具有競爭力。2.能夠根據(jù)市場行情及時調(diào)整利率，確保各單位資金收益最大化。風(fēng)險防控1.具有完善的風(fēng)險管理體系，能夠有效防范金融風(fēng)險。2.能夠提供可靠的資金安全保障措施，確保公款存放安全。公款存放審批程序預(yù)算單位1.各預(yù)算單位根據(jù)本單位資金使用計劃和存放銀行選擇標(biāo)準(zhǔn)，提出公款存放申請，填寫《鎮(zhèn)海區(qū)預(yù)算單位公款存放申請表》，并附相關(guān)證明材料。2.申請表應(yīng)當(dāng)包括申請單位名稱、申請存放金額、存放期限、存放銀行選擇理由等內(nèi)容。3.證明材料應(yīng)當(dāng)包括單位財務(wù)狀況、資金使用計劃、銀行資質(zhì)證明、服務(wù)水平承諾、利率報價等。4.各預(yù)算單位將申請表和證明材料報主管部門審核。5.主管部門對所屬預(yù)算單位公款存放申請進(jìn)行審核，簽署審核意見后報財政部門審批。6.財政部門對主管部門報送的公款存放申請進(jìn)行審批，審批通過后下達(dá)《鎮(zhèn)海區(qū)預(yù)算單位公款存放批復(fù)書》。7.各預(yù)算單位根據(jù)批復(fù)書確定的存放銀行和存放金額，與銀行簽訂存放協(xié)議。國有企業(yè)1.國有企業(yè)根據(jù)本企業(yè)資金使用計劃和存放銀行選擇標(biāo)準(zhǔn)，提出公款存放申請，填寫《鎮(zhèn)海區(qū)國有企業(yè)公款存放申請表》，并附相關(guān)證明材料。2.申請表應(yīng)當(dāng)包括申請企業(yè)名稱、申請存放金額、存放期限、存放銀行選擇理由等內(nèi)容。3.證明材料應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)財務(wù)狀況、資金使用計劃、銀行資質(zhì)證明、服務(wù)水平承諾、利率報價等。4.國有企業(yè)將申請表和證明材料報同級財政部門審批。5.財政部門對國有企業(yè)公款存放申請進(jìn)行審批，審批通過后下達(dá)《鎮(zhèn)海區(qū)國有企業(yè)公款存放批復(fù)書》。6.國有企業(yè)根據(jù)批復(fù)書確定的存放銀行和存放金額，與銀行簽訂存放協(xié)議。公款存放協(xié)議管理協(xié)議簽訂1.各單位應(yīng)當(dāng)在公款存放審批通過后，及時與選定的銀行簽訂存放協(xié)議。2.存放協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括存放金額、存放期限、利率、資金安全保障措施、違約責(zé)任等內(nèi)容。3.存放協(xié)議應(yīng)當(dāng)使用財政部門統(tǒng)一制定的格式文本。協(xié)議變更1.因特殊原因需要變更存放協(xié)議的，各單位應(yīng)當(dāng)提前向財政部門提出申請，經(jīng)財政部門審批同意后，方可與銀行協(xié)商變更協(xié)議。2.變更協(xié)議應(yīng)當(dāng)按照簽訂協(xié)議的程序進(jìn)行，確保協(xié)議變更合法、合規(guī)。協(xié)議終止1.存放協(xié)議到期后，各單位應(yīng)當(dāng)及時與銀行辦理資金支取和銷戶手續(xù)。2.因特殊原因需要提前終止協(xié)議的，各單位應(yīng)當(dāng)提前向財政部門提出申請，經(jīng)財政部門審批同意后，方可與銀行協(xié)商終止協(xié)議。3.終止協(xié)議應(yīng)當(dāng)按照簽訂協(xié)議的程序進(jìn)行，確保協(xié)議終止合法、合規(guī)。公款存放監(jiān)督檢查財政部門監(jiān)督檢查1.財政部門定期對各單位公款存放情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括存放銀行選擇是否符合規(guī)定、存放協(xié)議簽訂是否規(guī)范、資金存放是否安全等。2.財政部門可委托中介機(jī)構(gòu)對各單位公款存放情況進(jìn)行專項審計，審計結(jié)果作為公款存放管理的重要依據(jù)。3.對違反本制度規(guī)定的單位和個人，財政部門將按照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行嚴(yán)肅處理，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。各單位內(nèi)部監(jiān)督檢查1.各單位應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督檢查制度，定期對本單位公款存放情況進(jìn)行自查自糾。2.各單位內(nèi)部監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)檢查公款存放審批程序是否合規(guī)、存放銀行選擇是否符合標(biāo)準(zhǔn)、存放協(xié)議簽訂是否規(guī)范、資金存放是否安全等。3.對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，各單位應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行整改，并將整改情況報財政部門備案。信息公開公開內(nèi)容1.財政部門應(yīng)當(dāng)定期在鎮(zhèn)海區(qū)政府網(wǎng)站上公開公款存放管理辦法、存放銀行選擇標(biāo)準(zhǔn)、存放銀行名單、存放金額、存放期限、利率等信息，接受社會監(jiān)督。2.各單位應(yīng)當(dāng)在本單位網(wǎng)站上公開本單位公款存放情況，包括存放銀行選擇理由、存放金額、存放期限、利率等信息。公開方式1.財政部門和各單位應(yīng)當(dāng)通過政府網(wǎng)站、單位網(wǎng)站等渠道，及時、準(zhǔn)確地公開公款存放相關(guān)信息。2.財政部門和各單位應(yīng)當(dāng)在辦公場所顯著位置公示公款存放相關(guān)信息，方便公眾查閱。法律責(zé)任對單位的責(zé)任追究1.各單位違反本制度規(guī)定，有下列情形之一的，由財政部門責(zé)令改正，追回公款，并按照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行嚴(yán)肅處理：未按照規(guī)定程序選擇存放銀行的；未按照規(guī)定簽訂存放協(xié)議的；未按照規(guī)定進(jìn)行資金存放的；其他違反本制度規(guī)定的行為。2.對單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由所在單位或者上級主管部門給予警告、記過、記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級、撤職、開除處分。對銀行的責(zé)任追究1.銀行違反本制度規(guī)定，有下列情形之一的，由財政部門責(zé)令改正，并按照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行嚴(yán)肅處理：提供虛假資質(zhì)證明、服務(wù)水平承諾等