風(fēng)險(xiǎn)管理日常管理制度

風(fēng)險(xiǎn)管理日常管理制度?一、總則（一）目的為有效識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)公司面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理日常工作流程，提高公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門(mén)及全體員工在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理原則1.全面性原則風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)活動(dòng)、所有部門(mén)及所有員工，貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程。2.重要性原則根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司目標(biāo)的影響程度，重點(diǎn)關(guān)注重大風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，合理分配風(fēng)險(xiǎn)管理資源。3.制衡性原則通過(guò)建立健全各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確保各部門(mén)、各崗位之間相互制約、相互監(jiān)督，防止權(quán)力濫用和風(fēng)險(xiǎn)失控。4.適應(yīng)性原則風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)與公司內(nèi)外部環(huán)境變化相適應(yīng)，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略和方法，以有效應(yīng)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。5.成本效益原則在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)成本與收益，以合理的成本實(shí)現(xiàn)最大的風(fēng)險(xiǎn)管理效益。二、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)及職責(zé)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由公司高級(jí)管理人員及相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，主任由公司董事長(zhǎng)擔(dān)任。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職責(zé)：1.審議并批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序。2.定期評(píng)估公司面臨的重大風(fēng)險(xiǎn)狀況，決策重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。3.協(xié)調(diào)公司各部門(mén)之間的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，解決風(fēng)險(xiǎn)管理中的重大問(wèn)題。4.監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)公司設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，作為風(fēng)險(xiǎn)管理日常工作的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)制定和完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度、流程，組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控等工作，并定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)職責(zé)：1.負(fù)責(zé)擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議批準(zhǔn)后組織實(shí)施。2.組織開(kāi)展公司全面風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，建立風(fēng)險(xiǎn)信息庫(kù)，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)、匯總和分析。3.運(yùn)用科學(xué)的方法對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。4.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果進(jìn)行跟蹤和評(píng)估。5.建立健全公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)并預(yù)警，對(duì)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行調(diào)查和處理。6.定期編制公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及公司管理層匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)展情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及應(yīng)對(duì)措施等。7.組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和宣傳工作，提高公司員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。（三）各部門(mén)職責(zé)公司各部門(mén)是本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)本部門(mén)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)工作，配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)開(kāi)展公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理工作。各部門(mén)職責(zé)：1.負(fù)責(zé)識(shí)別本部門(mén)業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告。2.按照公司風(fēng)險(xiǎn)管理要求，對(duì)本部門(mén)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步評(píng)估，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。3.配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控等工作，提供相關(guān)數(shù)據(jù)和信息。4.負(fù)責(zé)落實(shí)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)下達(dá)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù)，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施有效執(zhí)行。三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍1.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)的制定、實(shí)施和調(diào)整過(guò)程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)環(huán)境變化、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手策略調(diào)整、戰(zhàn)略決策失誤等。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、市場(chǎng)供求關(guān)系變化、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇等因素導(dǎo)致公司收益或資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等。3.信用風(fēng)險(xiǎn)交易對(duì)手未能履行合同約定而導(dǎo)致公司遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，如客戶(hù)違約、供應(yīng)商拖欠貨款、合作伙伴失信等。4.操作風(fēng)險(xiǎn)由于內(nèi)部程序不完善、人為失誤、系統(tǒng)故障或外部事件等原因?qū)е鹿驹馐軗p失的風(fēng)險(xiǎn)，包括流程風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、外部事件風(fēng)險(xiǎn)等。5.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)公司無(wú)法及時(shí)滿(mǎn)足資金需求或無(wú)法以合理成本籌集資金而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，如資金周轉(zhuǎn)困難、債務(wù)到期無(wú)法償還等。6.法律風(fēng)險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因違反法律法規(guī)、合同約定或知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛等而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，如法律訴訟、行政處罰、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)等。7.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求或內(nèi)部規(guī)章制度而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，如違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違規(guī)操作、違規(guī)披露信息等。8.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)公司因負(fù)面事件、公眾輿論等導(dǎo)致社會(huì)公眾對(duì)公司形象、信譽(yù)產(chǎn)生不良影響而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，如媒體曝光、客戶(hù)投訴、行業(yè)負(fù)面評(píng)價(jià)等。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法1.問(wèn)卷調(diào)查法設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷，發(fā)放給公司各部門(mén)及相關(guān)人員，收集對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和反饋信息。2.訪談法與公司高級(jí)管理人員、各部門(mén)負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位員工等進(jìn)行面對(duì)面訪談，了解業(yè)務(wù)流程和可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。3.流程圖法繪制公司主要業(yè)務(wù)流程的流程圖，分析流程中各個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。4.情景分析法設(shè)定不同的情景或假設(shè)條件，分析在這些情景下公司可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其影響程度。5.歷史數(shù)據(jù)分析對(duì)公司過(guò)去的經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，查找可能存在的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律和潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。6.行業(yè)標(biāo)桿對(duì)比與同行業(yè)先進(jìn)企業(yè)進(jìn)行對(duì)標(biāo)分析，找出公司與標(biāo)桿企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的差距和潛在風(fēng)險(xiǎn)。四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系1.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，可分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。高：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率大于60%。中：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率在30%60%之間。低：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率小于30%。2.風(fēng)險(xiǎn)影響程度評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司目標(biāo)的影響程度，可分為重大、較大、一般、較小四個(gè)等級(jí)。重大：風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，將導(dǎo)致公司重大損失，嚴(yán)重影響公司正常運(yùn)營(yíng)和發(fā)展戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)。較大：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生會(huì)給公司帶來(lái)較大損失，對(duì)公司運(yùn)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生較大影響。一般：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能使公司遭受一定損失，但不影響公司正常運(yùn)營(yíng)和整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。較小：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生只會(huì)給公司帶來(lái)輕微損失，對(duì)公司影響較小。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法1.定性評(píng)估方法根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性和影響程度的等級(jí)劃分，通過(guò)專(zhuān)家判斷、經(jīng)驗(yàn)分析等方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)級(jí)別。高風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高且影響程度重大。中風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性中等且影響程度較大，或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高且影響程度較大。低風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性低且影響程度一般，或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性中等且影響程度一般，或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高且影響程度較小。2.定量評(píng)估方法對(duì)于部分能夠量化的風(fēng)險(xiǎn)，采用統(tǒng)計(jì)分析、模型計(jì)算等方法進(jìn)行定量評(píng)估，如通過(guò)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）、預(yù)期損失（EL）等指標(biāo)來(lái)衡量風(fēng)險(xiǎn)大小。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)組織各部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，各部門(mén)按照風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍和方法，對(duì)本部門(mén)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面梳理。2.各部門(mén)將識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)信息提交給風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行匯總、整理和分類(lèi)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系和評(píng)估方法，對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。4.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況、評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)分析等，并提交給風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議。5.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行審議，根據(jù)審議結(jié)果確定公司重大風(fēng)險(xiǎn)清單，并對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略進(jìn)行決策。五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（一）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)且無(wú)法有效控制的風(fēng)險(xiǎn)，采取放棄或停止相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的策略，以避免風(fēng)險(xiǎn)損失。2.風(fēng)險(xiǎn)降低通過(guò)采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)影響程度，如加強(qiáng)內(nèi)部控制、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高員工素質(zhì)、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)等。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，如通過(guò)簽訂合同、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、進(jìn)行套期保值等方式，將部分或全部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給供應(yīng)商、保險(xiǎn)公司、金融機(jī)構(gòu)等。4.風(fēng)險(xiǎn)承受對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)且風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)成本大于收益的風(fēng)險(xiǎn)，公司選擇承受風(fēng)險(xiǎn)，不采取額外的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，但需密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定與實(shí)施1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)確定的重大風(fēng)險(xiǎn)清單，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)組織相關(guān)部門(mén)制定具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)明確責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人、實(shí)施時(shí)間和預(yù)期效果等。2.各責(zé)任部門(mén)按照風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施計(jì)劃組織實(shí)施，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作有效開(kāi)展。在實(shí)施過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施存在問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化，應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督，定期檢查措施實(shí)施效果，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果評(píng)估1.在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施一段時(shí)間后，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)組織相關(guān)部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性是否降低、風(fēng)險(xiǎn)影響程度是否減輕、是否達(dá)到預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)目標(biāo)等。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果評(píng)估可采用定性評(píng)估和定量評(píng)估相結(jié)合的方法。定性評(píng)估主要通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化進(jìn)行分析和判斷；定量評(píng)估可通過(guò)對(duì)比風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)前后的相關(guān)指標(biāo)數(shù)據(jù)，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果指標(biāo)，如風(fēng)險(xiǎn)降低率、損失減少額等。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果評(píng)估結(jié)果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行調(diào)整和完善。如風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果未達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，應(yīng)分析原因，重新制定或優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并繼續(xù)跟蹤實(shí)施效果，直至風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。六、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)與方法1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率、風(fēng)險(xiǎn)影響程度、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況等關(guān)鍵指標(biāo)，以及與公司業(yè)務(wù)活動(dòng)密切相關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)、運(yùn)營(yíng)指標(biāo)等。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法定期報(bào)告制度：各部門(mén)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息，包括風(fēng)險(xiǎn)狀況變化、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況等。數(shù)據(jù)分析：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)運(yùn)用數(shù)據(jù)分析工具，對(duì)公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)異常情況。現(xiàn)場(chǎng)檢查：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期對(duì)各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到或超過(guò)預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，提醒相關(guān)部門(mén)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化。（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控流程1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)按照風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系和監(jiān)控方法，對(duì)公司各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。2.各部門(mén)負(fù)責(zé)本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息的收集、整理和報(bào)送工作，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)反饋風(fēng)險(xiǎn)狀況變化情況。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)收集到的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息進(jìn)行分析和評(píng)估，如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)異常或風(fēng)險(xiǎn)狀況惡化，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，并組織相關(guān)部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。4.針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)會(huì)同相關(guān)部門(mén)制定整改措施，明確整改責(zé)任人和整改期限，跟蹤整改落實(shí)情況，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。5.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期編制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及公司管理層匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況變化趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及處置情況等。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果應(yīng)用1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施效果不佳或風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生新的變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施，確保風(fēng)險(xiǎn)始終處于可控狀態(tài)。2.將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果納入公司績(jī)效考核體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作成效顯著的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不力、導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生或造成重大損失的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行責(zé)任追究。3.通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)的分析和總結(jié)，積累風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，為公司制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序提供參考依據(jù)，不斷完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系。七、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)（一）系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立一套完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的集中管理、動(dòng)態(tài)監(jiān)控、分析評(píng)估和預(yù)警提示等功能，提高公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的效率和科學(xué)性。（二）系統(tǒng)功能模塊1.風(fēng)險(xiǎn)信息管理模塊收集、整理、存儲(chǔ)公司各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)信息，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等過(guò)程中產(chǎn)生的數(shù)據(jù)和文檔，建立風(fēng)險(xiǎn)信息庫(kù)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的集中共享和查詢(xún)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模塊運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系和評(píng)估方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行自動(dòng)評(píng)估，生成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)進(jìn)行分析預(yù)測(cè)。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模塊實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化情況，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到或超過(guò)預(yù)警閾值時(shí)，自動(dòng)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，并提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警詳細(xì)信息和應(yīng)對(duì)建議。同時(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和記錄。4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)模塊根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)管理策略，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施計(jì)劃，明確責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人、實(shí)施時(shí)間和預(yù)期效果等，并跟蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果進(jìn)行評(píng)估。5.統(tǒng)計(jì)分析模塊對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，生成各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表和分析圖表，為公司管理層決策提供數(shù)據(jù)支持和參考依據(jù)。（三）系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的日常運(yùn)行和維護(hù)工作，確保系統(tǒng)正常穩(wěn)定運(yùn)行。2.定期對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，防止數(shù)據(jù)丟失。加強(qiáng)系統(tǒng)安全防護(hù)，設(shè)置用戶(hù)權(quán)限管理，防止數(shù)據(jù)泄露和非法訪問(wèn)。3.根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，及時(shí)對(duì)系統(tǒng)功能進(jìn)行優(yōu)化和升級(jí)，確保系統(tǒng)能夠滿(mǎn)足公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要。八、風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)（一）文化理念培育1.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管