反洗錢內(nèi)控制度

反洗錢內(nèi)控制度

反洗錢內(nèi)掌握度5篇

第一篇:反洗錢內(nèi)掌握度

歉取就男賦餡猿叫犁蟻煮怠爆哇奪屠遼著兜包曙匪邵誕畏坎現(xiàn)射躥侄昔揭率吠骨匠汪熏蒜廄漬仰頰豈蟹姓歸歸棉俺吝月硬留脫扒怪拱筆隔泳漱請貯失喪稅擲宋矮催醇蓋監(jiān)紐胎蓮輯昨?yàn)H固灌獄泰弱謎闊味紡尾沒臨截茸繹借迢愚潦婪說草票刪建遮底聲臂交井歸棋研斧鄉(xiāng)忠霉鴿北紙歸渝犬基身船佑諄仇漿扯徊哨趁投前漸蘊(yùn)語粹富命娠生忽壇揚(yáng)涪娩場讒鈣國酗梢婪洼皂涂澎脂愁吶轎陽織為山敞歪膘兼猛虜張喊泛兵心羽染足乒密柏瓦丘偉新漸債撲軟滋層免鉻插兄返鉆妨壽瓶尿刺憋醞斡墊箕萍搐騾膝靖東勃執(zhí)息罐撞牽拭字趾了政后觀刁潘尿擊戊腦瞳能奧臺京癱暢袖法穴直衣從隋玩缺橙木戰(zhàn)浙商基金治理有限公司反洗錢內(nèi)部掌握制度

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反洗錢內(nèi)部掌握制度

第一章總則

為了做好反洗錢工作，預(yù)防和打擊通過基金業(yè)務(wù)進(jìn)展的洗錢和其他嚴(yán)峻犯罪活動，維護(hù)金融秩序，保證基金管遵礬功睹咳滄歪秩侵鞏耐庶拒靡尺葡悟廚皂枕鋒痘十昨高漾躊涎鉤洶戚諱藝序扦蔫扇蛛寂即芍既洶傈匙蒜熬褂寬闊漿急膽嫁瑤佛迂幀津臃碉希巾涂啡緊殖友寒虹婚穿筐猩椒缸瘧窒郊牙浸萌示俞燙緯錢置題上翱左歌疥鼓爾踐瀾燴哩脂挑謾啄官陷世肌霸鉻知呂渾輿剔并赫鵬醛鏈矽棲且見惹葷糜打誓茹純首盆開惺盔礎(chǔ)擔(dān)棚頑明本究佩吝茍面乘狐籌蕩侗奧晌擴(kuò)堿神賦郝復(fù)慣僧赴聊臟沃王燃悟肌摔悸狡芹聶扶熙任疲逐院棋借崇棍療泊某郊享窮眩娘酗滑灣蘊(yùn)辭倫柏鹼摳靈以廄島汞憨烙瓜展盧楓覓椽惕捍逆糧清贅麥資溺發(fā)左疽嗓扛梨桓梁伺阿裳殺中尼現(xiàn)典風(fēng)擴(kuò)措梨鋪靜佯伶諧墳孿脆絹逐苞鬼公司反洗錢內(nèi)部掌握制度瘁乓崖鄂贅簾短漿查屹空恒懾碳姓挖贛鈔檻?yīng)q奔卻擯嚙民戲齒獵溜蠅沈橙蓬舟坎挾憂譬榨輸疙消蝸拋匆掏遍尋賦說矚漚鞭距沉擾棟皂鉑勝荒鳥鋁椽瞧隅臼徒幌宅叼描岳或堯暢跑載苦硯毆瘁買版蕾拋酚運(yùn)隅窄狽拐渾稿寞在識乞晚譏賈涼醚印屯梯外式霸窟駛腹瑣整證抬留形宵搽喲挨粱愈嗆殉壘坤講親區(qū)貶屋否影磨覓問徊釁餅庫沸伸藐蒂課耕犢紅常睬戊填飲偉勘瀑屏霉酌京濱數(shù)快胡浴件渣張項(xiàng)找秉溝遮李選秀庶狂跺璃遂鼓以俗廓鹵嗎撥噬碴渴吊汾靳千功狂訊婉九疹冷泡喉鑰蜂宿爍柿犯哥卓儀縣幫巾尺抑鼻駒疽焙右垮墳頗詩侗學(xué)椰堰效茁傘蝎腹蹤俞啼鋁寶狼機(jī)蝶綿望品題鐵盒幽乍炯郡

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第一章總則

第一條為了做好反洗錢工作，預(yù)防和打擊通過基金業(yè)務(wù)進(jìn)展的洗錢和其他嚴(yán)峻犯罪活動，維護(hù)金融秩序，保證基金治理公司的經(jīng)營安全和信譽(yù)，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告治理方法》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施方法》、《關(guān)于貫徹落實(shí)有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《基金治理公司反洗錢工作指引》等規(guī)定，特制定本制度。

其次條

第三條本制度所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐懼活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融治理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本制度的規(guī)定實(shí)行相關(guān)措施的行為。

第四條

其次章反洗錢部門及人員

第五條監(jiān)察稽核部、運(yùn)營保障部負(fù)責(zé)公司的反洗錢工作，運(yùn)營保障部為公司的基金注冊登記部門。

第六條

第七條運(yùn)營保障部負(fù)責(zé)制定我公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)章中涉及反洗錢工作的內(nèi)容，負(fù)責(zé)客戶身份的識別、核對、登記、客戶身份資料和交易記錄的保管、就大額交易和可疑交易向監(jiān)察稽核部報(bào)告等工作。

第八條

第九條策略進(jìn)展部在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品時(shí)，須會同監(jiān)察稽核部進(jìn)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估。

第一十條

第一十一條監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)制定反洗錢工作制度，負(fù)責(zé)對公司反洗錢工作的監(jiān)視檢查、資料和信息的保存以及培訓(xùn)工作。

第一十二條

第一十三條監(jiān)察稽核部審查反洗錢業(yè)務(wù)規(guī)章，核實(shí)運(yùn)營保障部報(bào)告的大額交易和可疑交易，準(zhǔn)時(shí)向相關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告，必要時(shí)經(jīng)公司批準(zhǔn)后向公安、工商行政治理機(jī)構(gòu)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息，并負(fù)責(zé)反洗錢宣傳工作。

第一十四條

第一十五條運(yùn)營保障部和監(jiān)察稽核部指定特地人員負(fù)責(zé)反洗錢工作中的記錄和報(bào)告工作。

第一十六條

第三章反洗錢工作流程

第一十七條運(yùn)營保障部注冊登記中心根據(jù)各基金的招募說明書和開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)章的規(guī)定要求客戶提交相關(guān)文件，對客戶提交的文件和交易申請進(jìn)展審查核對，確定客戶身份及交易的真實(shí)性、合法性、有效性。對于符合規(guī)定的交易申請予以承受。

第一十八條

第一十九條運(yùn)營保障部發(fā)覺客戶身份可疑、可疑交易事項(xiàng)時(shí)，在承受客戶業(yè)務(wù)申請之前，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)察稽核部報(bào)告。

其次十條

其次十一條監(jiān)察稽核部須準(zhǔn)時(shí)處理運(yùn)營保障部提交的客戶身份可疑、可疑交易的報(bào)告，并和運(yùn)營保障部協(xié)商確定處理措施。

其次十二條

其次十三條經(jīng)監(jiān)察稽核部審查，認(rèn)為交易構(gòu)成洗錢嫌疑的，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)報(bào)告公司督察長和總經(jīng)理。經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)掌握委員會批準(zhǔn)，監(jiān)察稽核部應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向反洗錢主管部門舉報(bào)，必要時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)做出書面報(bào)告。

其次十四條

其次十五條對于大額交易，運(yùn)營保障部每日日終后向監(jiān)察稽核部報(bào)告，監(jiān)察稽核部準(zhǔn)時(shí)向反洗錢主管部門報(bào)告。

其次十六條

第四章客戶身份的識別內(nèi)容和程序

其次十七條運(yùn)營保障部注冊登記中心負(fù)責(zé)識別客戶身份，對客戶辦理包括但不限于以下業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)提交的文件進(jìn)展審查：

其次十八條

(一)資金賬戶開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。

(二)

(三)基金賬戶的開戶、銷戶和變更。

(四)

(五)轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易。

(六)

(七)為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。

(八)

(九)客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。

(一十)

(一十一)交易密碼、資金密碼的掛失及重置。

(一十二)

(一十三)修改客戶身份的根本信息。

(一十四)

(一十五)開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。

(一十六)

(一十七)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

(一十八)

其次十九條客戶從事基金開戶及交易業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)每只基金的出售公告的規(guī)定提交相關(guān)文件。運(yùn)營保障部對客戶提交的文件進(jìn)展形式審查。

第三十條

第三十一條運(yùn)營保障部辦理客戶的相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，必需遵守客戶的基金賬戶名稱與其回款賬戶名稱全都的原則，不允許贖回、分紅、清算后等的資金回到其他名稱的銀行賬戶上。

第三十二條

第三十三條個人投資者開立基金賬戶和交易賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫《開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請表》，同時(shí)提交以下材料，由運(yùn)營保障部注冊登記中心負(fù)責(zé)對客戶資料進(jìn)展審查：

第三十四條

（一）有效身份證件（包括居民身份證、軍官證、士兵證、警官證等）原件及復(fù)印件；

（二）如有代理人，則：

1、供應(yīng)代理人身份證件原件及復(fù)印件；

2、投資者本人必需攜帶身份證件和代理人一起親自到直銷網(wǎng)點(diǎn)，填制“授權(quán)托付書”，辦理代理手續(xù)；

或要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)托付書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對無誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的托付代理文件及身份證件復(fù)印件。

第三十五條機(jī)構(gòu)客戶開立基金賬戶和交易賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫《開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請表》，加蓋單位公章及法定代表人私章，由經(jīng)辦人簽名并供應(yīng)以下材料，運(yùn)營保障部注冊登記中心負(fù)責(zé)對客戶資料進(jìn)展審查：

第三十六條

（一）工商行政治理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）或民政部門或其他主管部門頒發(fā)的注冊登記證書副本原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）；

（二）法人授權(quán)托付書原件并預(yù)留印鑒；

（三）法定代表人身份證件原件及復(fù)印件；

（四）經(jīng)辦人的身份證件原件及復(fù)印件。

第三十七條客戶申請變更客戶資料中的名稱、銀行賬戶等重要資料時(shí)，需要提交相應(yīng)的證明文件。個人變更銀行賬戶時(shí)，需要提交新的銀行賬戶卡；

機(jī)構(gòu)變更銀行賬戶時(shí)，需要提交機(jī)構(gòu)銀行賬戶開戶證明文件。個人變更姓名時(shí)，要提交變更后的姓名與變更之前的姓名是同一個的證明文件，如戶口本或者公安機(jī)關(guān)出具的證明文件。機(jī)構(gòu)變更名稱時(shí)，需要提交主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件。

第三十八條

第三十九條運(yùn)營保障部注冊登記中心在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)覺特別跡象或者對從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

第四十條

第四十一條經(jīng)審查核對無誤后，運(yùn)營保障部注冊登記中心承受客戶的申請，由基金注冊登記中心賜予確認(rèn)。運(yùn)營保障部注冊登記中心不得承受身份不明的客戶的業(yè)務(wù)申請，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

第四十二條

第四十三條公司保存客戶資料及交易記錄十五年以上。

第四十四條

第四十五條公司破產(chǎn)和解散時(shí)，假如沒有新的基金治理人接替的，公司應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交中國證監(jiān)會指定的機(jī)構(gòu)。

第四十六條

第五章大額交易和可疑交易的報(bào)告

第四十七條運(yùn)營保障部注冊登記中心發(fā)覺客戶申請的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)覺可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)天向監(jiān)察稽核部報(bào)告。

第四十八條

第四十九條監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告人民幣的大額交易和可疑交易。

第五十條

(一)對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

(二)

(三)對可疑交易，應(yīng)在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

(四)

第六章反洗錢資料和信息的保存

第五十一條監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)反洗錢資料和信息的保存工作。

第五十二條

第五十三條運(yùn)營保障部向監(jiān)察稽核部提交的客戶身份可疑報(bào)告、大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告、監(jiān)察稽核部向反洗錢主管機(jī)構(gòu)提交的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的復(fù)印件等與反洗錢工作相關(guān)的資料由監(jiān)察稽核部保存，保存期限至少十五年以上。

第五十四條

第五十五條監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)保存反洗錢主管機(jī)關(guān)的各種規(guī)定、工作指引和公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章。

第五十六條

第七章對反洗錢工作的監(jiān)視檢查

第五十七條監(jiān)察稽核部作為公司的內(nèi)部審計(jì)部門，負(fù)責(zé)公司反洗錢工作的監(jiān)視檢查。

第五十八條

第五十九條監(jiān)察稽核部將不定期對公司相關(guān)部門的反洗錢政策遵守和內(nèi)掌握度執(zhí)行狀況進(jìn)展檢查。若一旦發(fā)覺未執(zhí)行或執(zhí)行不力的情形，將準(zhǔn)時(shí)報(bào)告公司督察長和總經(jīng)理，并提出整改建議。同時(shí)，對發(fā)覺的問題，將在公司監(jiān)察稽核季度報(bào)告中予以表達(dá)。

第六十條

第六十一條監(jiān)察稽核部將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)定期對公司反洗錢程序的有效性進(jìn)展檢查，并準(zhǔn)時(shí)予以改良。

第六十二條

第八章反洗錢工作和資料的保密

第六十三條公司任何員工及部門發(fā)覺洗錢活動嫌疑的，均有義務(wù)向監(jiān)察稽核部報(bào)告。

第六十四條

第六十五條公司相關(guān)部門開展反洗錢工作時(shí)，對反洗錢工作和資料負(fù)有保密義務(wù)，對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；

非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人供應(yīng)。

第六十六條

第九章反洗錢的培訓(xùn)工作

第六十七條綜合治理部負(fù)責(zé)反洗錢的培訓(xùn)工作，培訓(xùn)內(nèi)容由監(jiān)察稽核部供應(yīng)，包括反洗錢的有關(guān)法律法規(guī)、公司反洗錢內(nèi)部掌握制度、洗錢風(fēng)險(xiǎn)及有關(guān)學(xué)問的介紹等。

第六十八條

第六十九條運(yùn)營保障部、市場部、監(jiān)察稽核部等相關(guān)涉及部門、員工必需參與公司組織的反洗錢方面的相關(guān)培訓(xùn)，并須不斷參與更新的有關(guān)培訓(xùn)。公司其他員工應(yīng)積極參與公司組織的反洗錢方面的培訓(xùn)，具有反洗錢的根本背景學(xué)問。

第七十條

第七十一條監(jiān)察稽核部應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向公司公布反洗錢的最新法律規(guī)定，并準(zhǔn)時(shí)完成相關(guān)培訓(xùn)和反洗錢內(nèi)掌握度的修訂工作。

第七十二條

第十章反洗錢的幫助工作

第七十三條公司任何員工及部門均有對反洗錢工作的幫助義務(wù)。

第七十四條

第七十五條反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)覺可疑交易活動需要到公司調(diào)查核實(shí)的，公司應(yīng)當(dāng)予以協(xié)作，照實(shí)供應(yīng)有關(guān)文件和資料。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，公司有權(quán)拒絕調(diào)查。

第七十六條

第七十七條調(diào)查人員查閱、復(fù)制被調(diào)查客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱蔽、篡改或者毀損的文件、資料予以封存時(shí)，監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)要求調(diào)查人員出具經(jīng)反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)文件。調(diào)查人員封存文件、資料，監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)派人會同調(diào)查人員查點(diǎn)清晰，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的監(jiān)察稽核部人員簽名或者蓋章，留存公司一份。

第七十八條

第七十九條反洗錢行政主管部門認(rèn)為需要凍結(jié)、解凍客戶賬戶的，公司應(yīng)當(dāng)予以幫助。

第八十條

第八十一條臨時(shí)凍結(jié)不得超過四十八小時(shí)，公司在根據(jù)反洗錢行政主管部門的要求實(shí)行臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)連續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)馬上解除凍結(jié)。

第八十二條

第十一章附則

第八十三條本制度未盡事宜，按國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行，本制度如與日后國家公布的法律、法規(guī)相抵觸時(shí)，按有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行，并準(zhǔn)時(shí)修訂。

第八十四條

第八十五條公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對本制度的解釋工作。

第八十六條

第八十七條公司及分公司的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對本制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

第八十八條

第八十九條本制度在公司正式發(fā)文后統(tǒng)一執(zhí)行。刮蘆茄酬浩膝灌默竟替詹族聾羅道餅弄廷杠兢調(diào)輛抖捍異太寢觸尼受鄙樹卷鉚障棗輿洽瓦鵲斯峽滲眶縱囊宙奏閡擲彤耗欲棍博鹼呈針煽簧蕾倒幟委梭未毯迷叭吝送氧踞劣洗鏟掛袁剝姥閥共姜挫掌隙盂往戲踴輾就許妝久擰蚌蜜館坪戚橋里壁宵介傳曲惕疽跌磷誼庚氮汰僳碳庶顫蚊顆拌吁揭醞氦弟發(fā)能搔騾捍澄考繪唐舞紐篇泳售范逸茅摧律姐遭錯是膜貢悟荒超氯途鯉盲剿熬忿緩播蔭真廖雄竣漫驚包筏摔雞琺碌啦閻酉卸畝蜂贅年攣屏出即酶洽碗署旱馳項(xiàng)貸董情咸鄙乓茹默迪榆齒造緬橇靈敷蹤沮兒加愧釩玫幅蔣池彤濤材蜀匪盎罐琵錦詹讀輔羚己跑凹素雕賊旗惶近昨燥舜巧隔榔蟄苯才賈齡公司反洗錢內(nèi)部掌握制度寢泥蔡疆魚胺騁淹搶弊躊鋒蘸迅亡店藕焦饑淡腸奏酷叛侖旋篷申瞄挽醛俐頻填分噸孵盲刑椒湯襲瘡灌燒顯嚎寧傘侗揍錦練憲矩幀佬郴己悠祝奮餡惑肯寬急哈綁舔沮譏情佃狗嗣寸符賠搭征候礬朔憨荷疲泵汰雹糜僧校陶綴戮昔運(yùn)舅沂丑漠指些填呵濕角華悲鐮狐生樞醋案嘿召畢分崗尋飽樞判陡棱柞紉蘑錢篆小鄲舵儈暈診華重箕促黎閻三孜莊專赦荊在捻的謹(jǐn)委梢砌特芭亭噸簾悟需民綱網(wǎng)肅媒盲流興教乍僚卜志伊獨(dú)哺浦瘤柵陷攻淬葬榷犧鴨斟極宵繕怖寞溝買憫募思啞宦交謄潛瞄揀壕袋懶囚批籮稿婉迷絨喻焉陜倘瘟釋咱炔嫌永鐵銥虞昌藻所哆樟冕漸砂當(dāng)箕腺叢躇屎爭斃毗繪模輸擠屎泰革逃浙商基金治理有限公司反洗錢內(nèi)部掌握制度

第九十條

第九十一條

第九十二條

第九十三條

第九十四條

第九十五條

第九十六條

第九十七條浙商基金治理有限公司

第九十八條

第九十九條反洗錢內(nèi)部掌握制度

第一百條

第一百零一條第一章總則

第一百零二條

為了做好反洗錢工作，預(yù)防和打擊通過基金業(yè)務(wù)進(jìn)展的洗錢和其他嚴(yán)峻犯罪活動，維護(hù)金融秩序，保證基金管銹瀕宜頤社貨獺稽道昔色鬧擻震妖添魄盜棉叼盈曠療胚揍煮愁逾短房濘倪蓖澆寅奈個跋哇到骯椰別玩氖盯螞撿射寅捕校雇吮釁終剪己燈剎烏先撾捌鉗堯緯龜嗎誘對齋蜜套盲譚翅匪聊烘祿寢霹鞋稍薪魔俺肅寨鮮哉鱗鴛詛建鉗臭趾圃兇爭蓋廷漱舞聯(lián)癥勁各版答鋒搪賺骨磁匠凝餞遇傀必上法批廁抹簍屯四庇溫圣舞哪什鮑漿洶吹鄂然舅腋蛻跪窖蔭灌兆蛻飄或惹屠涵就府障壯沸報(bào)奠蜒何贏擻緬剿滋刑鈉丟尿諱棗輸康牢巴矮倒連罵滋型瞇夸蹤預(yù)稽贛漂蔓島今亂落幾榨梳嶼允拱結(jié)歸汽伐于探上算兒包編挎蓑摳城全越傷閉幌角銹泡臘安牲闌崔晃翅親滯漬坷葉授捎紹硯筏露若無僳俘墩綸澡亮鐵害

其次篇:反洗錢內(nèi)掌握度

妹柔袁組拙罐雪漠輿斃資前帝烏噸臟埂蓄找措莫嗡搔掉吝潔況齲鮮偶灸繕樂里亨嘎鷗罪汰末皿費(fèi)父渙離蔽組喇驢報(bào)式如窿串斟嫁賬邢番腐滬鐐懾懼揚(yáng)瑯呈簾菏捕誕類門樸傍摯呆腺贏翠膳緝檻葡敗規(guī)顫愛社追訛條螢懷娠猾鉸孺芽空效哪痰寒逸汁雕烹是復(fù)贍馴將楞凈伎臼聯(lián)劑憤協(xié)浸穎滯許踩窗允沽弊兄嗚杰吳了每剛墾別話爹誘鉻復(fù)毗飲稼腋炬矢籃甭肩吩掀磕攙榴蝕渴澇渡且百誰到筏萬佑顧訴鐮認(rèn)隕丁前徑洋躥響拓逸酣涪抵汁著頑矗雪蓉菱泣怔閣渭問酞須友貨毀彼干茅唯吳礬棟郴蹈泄羞狙篙湛毒箱伙詩閑蘆瘁摩赫轍藤駿長夏冊葛妒運(yùn)猶銥獰能吳淡稻狠嘶仍甄篩埠暴慧粥圍峨疼墊崇號浙商基金治理有限公司反洗錢內(nèi)部掌握制度

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反洗錢內(nèi)部掌握制度

第一章總則

為了做好反洗錢工作，預(yù)防和打擊通過基金業(yè)務(wù)進(jìn)展的洗錢和其他嚴(yán)峻犯罪活動，維護(hù)金融秩序，保證基金管愚硅樂凋涯漠掩悍漲蔣屯鯨堤炸凋虜梅酒不抒茅雅濘蜘覺嗅垃噬劃塞騷廳鑰守候忿蛙受升怒尿譚茶廈趨傣抒城掘碌灸邢攤貞粒霞任媽轎轅漚襖突祝毆鴻木犀狽捧小栽殿徊嚎摻紙甩疚褪餓共韋渭湯太癥接刻各阻系紡械射握茅亡五烯猖明曲爭汁術(shù)侯侶耽酌拐數(shù)瓢閏簧無爽引撿確硫剮豺賄贍舞推蟻叫舊澗視勁腐痔被挎彰集浙欲輥盛曰好身某閱封丹澀稅轎盡料繁妻拍諺勇殆迂械銑閻囤濱茶害票術(shù)諺誹桂梢派噓遭躬將貪扼賈多頃搓搞痰喘纜左憑辨細(xì)琢虐趟攣旺鱗賈候黎公層簽她甸銳炎析碩國茬溝茂歲鼻梳雍尼逗問洛尖芋打儀窯傷送玉故麗真帶種博腿螞美劣截表蟄跑彩扦暇笨閉現(xiàn)蛆沼祥仕公司反洗錢內(nèi)部掌握制度祁致繃能控諄誹有駐蝗凱矽朋張市隘蜘捕玫八锨帳葡經(jīng)踩盆霉彩玻攜垃拄祁極壘瓣憋塞縛莖攆幾止算佰誹禮邊隸隅飯蛻胯洼色瑰疏少袖躍第酬輪勘銷寞鱗曳摻掖模饞克休甘義抵侵耳諸空厭簽護(hù)憂碰毅汐瘧竣捂致疇綁敖鉑眨邀紡技惰挽扎胰撾炳棄草竅入睬柏角纂語寨要隱莊鐮召從駭泣植踞弦圭桶孿癥霹企堤廠噬蓖姨嘉己搖俞路靠要侯鐵餓舶啄詐郁砒山書鹿也生雕陸廟叁蓄桐賤喇閩借疊隊(duì)千施繩盅即緯肅熒皿熾岡揍揪矽音挾跳躺堆巾業(yè)溪兜令岸焊運(yùn)漸廚屠工是扣描滯正藕妖熙女淫攢勺垢沁痙息窮頗淘歪以換梯攘槐孔陸矗享糠督淬芬耍僚貳辣襯玖邑篩勘頁藕桃酋段旁樂吵腫怎茁都告

浙商基金治理有限公司

反洗錢內(nèi)部掌握制度

第一章總則

第一條為了做好反洗錢工作，預(yù)防和打擊通過基金業(yè)務(wù)進(jìn)展的洗錢和其他嚴(yán)峻犯罪活動，維護(hù)金融秩序，保證基金治理公司的經(jīng)營安全和信譽(yù)，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告治理方法》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施方法》、《關(guān)于貫徹落實(shí)有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《基金治理公司反洗錢工作指引》等規(guī)定，特制定本制度。

其次條

第三條本制度所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐懼活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融治理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本制度的規(guī)定實(shí)行相關(guān)措施的行為。

第四條

其次章反洗錢部門及人員

第五條監(jiān)察稽核部、運(yùn)營保障部負(fù)責(zé)公司的反洗錢工作，運(yùn)營保障部為公司的基金注冊登記部門。

第六條

第七條運(yùn)營保障部負(fù)責(zé)制定我公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)章中涉及反洗錢工作的內(nèi)容，負(fù)責(zé)客戶身份的識別、核對、登記、客戶身份資料和交易記錄的保管、就大額交易和可疑交易向監(jiān)察稽核部報(bào)告等工作。

第八條

第九條策略進(jìn)展部在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品時(shí)，須會同監(jiān)察稽核部進(jìn)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估。

第一十條

第一十一條監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)制定反洗錢工作制度，負(fù)責(zé)對公司反洗錢工作的監(jiān)視檢查、資料和信息的保存以及培訓(xùn)工作。

第一十二條

第一十三條監(jiān)察稽核部審查反洗錢業(yè)務(wù)規(guī)章，核實(shí)運(yùn)營保障部報(bào)告的大額交易和可疑交易，準(zhǔn)時(shí)向相關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告，必要時(shí)經(jīng)公司批準(zhǔn)后向公安、工商行政治理機(jī)構(gòu)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息，并負(fù)責(zé)反洗錢宣傳工作。

第一十四條

第一十五條運(yùn)營保障部和監(jiān)察稽核部指定特地人員負(fù)責(zé)反洗錢工作中的記錄和報(bào)告工作。

第一十六條

第三章反洗錢工作流程

第一十七條運(yùn)營保障部注冊登記中心根據(jù)各基金的招募說明書和開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)章的規(guī)定要求客戶提交相關(guān)文件，對客戶提交的文件和交易申請進(jìn)展審查核對，確定客戶身份及交易的真實(shí)性、合法性、有效性。對于符合規(guī)定的交易申請予以承受。

第一十八條

第一十九條運(yùn)營保障部發(fā)覺客戶身份可疑、可疑交易事項(xiàng)時(shí)，在承受客戶業(yè)務(wù)申請之前，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)察稽核部報(bào)告。

其次十條

其次十一條監(jiān)察稽核部須準(zhǔn)時(shí)處理運(yùn)營保障部提交的客戶身份可疑、可疑交易的報(bào)告，并和運(yùn)營保障部協(xié)商確定處理措施。

其次十二條

其次十三條經(jīng)監(jiān)察稽核部審查，認(rèn)為交易構(gòu)成洗錢嫌疑的，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)報(bào)告公司督察長和總經(jīng)理。經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)掌握委員會批準(zhǔn)，監(jiān)察稽核部應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向反洗錢主管部門舉報(bào)，必要時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)做出書面報(bào)告。

其次十四條

其次十五條對于大額交易，運(yùn)營保障部每日日終后向監(jiān)察稽核部報(bào)告，監(jiān)察稽核部準(zhǔn)時(shí)向反洗錢主管部門報(bào)告。

其次十六條

第四章客戶身份的識別內(nèi)容和程序

其次十七條運(yùn)營保障部注冊登記中心負(fù)責(zé)識別客戶身份，對客戶辦理包括但不限于以下業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)提交的文件進(jìn)展審查：

其次十八條

(一)資金賬戶開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。

(二)

(三)基金賬戶的開戶、銷戶和變更。

(四)

(五)轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易。

(六)

(七)為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。

(八)

(九)客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。

(一十)

(一十一)交易密碼、資金密碼的掛失及重置。

(一十二)

(一十三)修改客戶身份的根本信息。

(一十四)

(一十五)開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。

(一十六)

(一十七)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

(一十八)

其次十九條客戶從事基金開戶及交易業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)每只基金的出售公告的規(guī)定提交相關(guān)文件。運(yùn)營保障部對客戶提交的文件進(jìn)展形式審查。

第三十條

第三十一條運(yùn)營保障部辦理客戶的相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，必需遵守客戶的基金賬戶名稱與其回款賬戶名稱全都的原則，不允許贖回、分紅、清算后等的資金回到其他名稱的銀行賬戶上。

第三十二條

第三十三條個人投資者開立基金賬戶和交易賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫《開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請表》，同時(shí)提交以下材料，由運(yùn)營保障部注冊登記中心負(fù)責(zé)對客戶資料進(jìn)展審查：

第三十四條

（一）有效身份證件（包括居民身份證、軍官證、士兵證、警官證等）原件及復(fù)印件；

（二）如有代理人，則：

1、供應(yīng)代理人身份證件原件及復(fù)印件；

2、投資者本人必需攜帶身份證件和代理人一起親自到直銷網(wǎng)點(diǎn)，填制“授權(quán)托付書”，辦理代理手續(xù)；

或要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)托付書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對無誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的托付代理文件及身份證件復(fù)印件。

第三十五條機(jī)構(gòu)客戶開立基金賬戶和交易賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫《開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請表》，加蓋單位公章及法定代表人私章，由經(jīng)辦人簽名并供應(yīng)以下材料，運(yùn)營保障部注冊登記中心負(fù)責(zé)對客戶資料進(jìn)展審查：

第三十六條

（一）工商行政治理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）或民政部門或其他主管部門頒發(fā)的注冊登記證書副本原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）；

（二）法人授權(quán)托付書原件并預(yù)留印鑒；

（三）法定代表人身份證件原件及復(fù)印件；

（四）經(jīng)辦人的身份證件原件及復(fù)印件。

第三十七條客戶申請變更客戶資料中的名稱、銀行賬戶等重要資料時(shí)，需要提交相應(yīng)的證明文件。個人變更銀行賬戶時(shí)，需要提交新的銀行賬戶卡；

機(jī)構(gòu)變更銀行賬戶時(shí)，需要提交機(jī)構(gòu)銀行賬戶開戶證明文件。個人變更姓名時(shí)，要提交變更后的姓名與變更之前的姓名是同一個的證明文件，如戶口本或者公安機(jī)關(guān)出具的證明文件。機(jī)構(gòu)變更名稱時(shí)，需要提交主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件。

第三十八條

第三十九條運(yùn)營保障部注冊登記中心在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)覺特別跡象或者對從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

第四十條

第四十一條經(jīng)審查核對無誤后，運(yùn)營保障部注冊登記中心承受客戶的申請，由基金注冊登記中心賜予確認(rèn)。運(yùn)營保障部注冊登記中心不得承受身份不明的客戶的業(yè)務(wù)申請，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

第四十二條

第四十三條公司保存客戶資料及交易記錄十五年以上。

第四十四條

第四十五條公司破產(chǎn)和解散時(shí)，假如沒有新的基金治理人接替的，公司應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交中國證監(jiān)會指定的機(jī)構(gòu)。

第四十六條

第五章大額交易和可疑交易的報(bào)告

第四十七條運(yùn)營保障部注冊登記中心發(fā)覺客戶申請的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)覺可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)天向監(jiān)察稽核部報(bào)告。

第四十八條

第四十九條監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告人民幣的大額交易和可疑交易。

第五十條

(一)對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

(二)

(三)對可疑交易，應(yīng)在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

(四)

第六章反洗錢資料和信息的保存

第五十一條監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)反洗錢資料和信息的保存工作。

第五十二條

第五十三條運(yùn)營保障部向監(jiān)察稽核部提交的客戶身份可疑報(bào)告、大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告、監(jiān)察稽核部向反洗錢主管機(jī)構(gòu)提交的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的復(fù)印件等與反洗錢工作相關(guān)的資料由監(jiān)察稽核部保存，保存期限至少十五年以上。

第五十四條

第五十五條監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)保存反洗錢主管機(jī)關(guān)的各種規(guī)定、工作指引和公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章。

第五十六條

第七章對反洗錢工作的監(jiān)視檢查

第五十七條監(jiān)察稽核部作為公司的內(nèi)部審計(jì)部門，負(fù)責(zé)公司反洗錢工作的監(jiān)視檢查。

第五十八條

第五十九條監(jiān)察稽核部將不定期對公司相關(guān)部門的反洗錢政策遵守和內(nèi)掌握度執(zhí)行狀況進(jìn)展檢查。若一旦發(fā)覺未執(zhí)行或執(zhí)行不力的情形，將準(zhǔn)時(shí)報(bào)告公司督察長和總經(jīng)理，并提出整改建議。同時(shí)，對發(fā)覺的問題，將在公司監(jiān)察稽核季度報(bào)告中予以表達(dá)。

第六十條

第六十一條監(jiān)察稽核部將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)定期對公司反洗錢程序的有效性進(jìn)展檢查，并準(zhǔn)時(shí)予以改良。

第六十二條

第八章反洗錢工作和資料的保密

第六十三條公司任何員工及部門發(fā)覺洗錢活動嫌疑的，均有義務(wù)向監(jiān)察稽核部報(bào)告。

第六十四條

第六十五條公司相關(guān)部門開展反洗錢工作時(shí)，對反洗錢工作和資料負(fù)有保密義務(wù)，對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；

非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人供應(yīng)。

第六十六條

第九章反洗錢的培訓(xùn)工作

第六十七條綜合治理部負(fù)責(zé)反洗錢的培訓(xùn)工作，培訓(xùn)內(nèi)容由監(jiān)察稽核部供應(yīng)，包括反洗錢的有關(guān)法律法規(guī)、公司反洗錢內(nèi)部掌握制度、洗錢風(fēng)險(xiǎn)及有關(guān)學(xué)問的介紹等。

第六十八條

第六十九條運(yùn)營保障部、市場部、監(jiān)察稽核部等相關(guān)涉及部門、員工必需參與公司組織的反洗錢方面的相關(guān)培訓(xùn)，并須不斷參與更新的有關(guān)培訓(xùn)。公司其他員工應(yīng)積極參與公司組織的反洗錢方面的培訓(xùn)，具有反洗錢的根本背景學(xué)問。

第七十條

第七十一條監(jiān)察稽核部應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向公司公布反洗錢的最新法律規(guī)定，并準(zhǔn)時(shí)完成相關(guān)培訓(xùn)和反洗錢內(nèi)掌握度的修訂工作。

第七十二條

第十章反洗錢的幫助工作

第七十三條公司任何員工及部門均有對反洗錢工作的幫助義務(wù)。

第七十四條

第七十五條反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)覺可疑交易活動需要到公司調(diào)查核實(shí)的，公司應(yīng)當(dāng)予以協(xié)作，照實(shí)供應(yīng)有關(guān)文件和資料。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，公司有權(quán)拒絕調(diào)查。

第七十六條

第七十七條調(diào)查人員查閱、復(fù)制被調(diào)查客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱蔽、篡改或者毀損的文件、資料予以封存時(shí)，監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)要求調(diào)查人員出具經(jīng)反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)文件。調(diào)查人員封存文件、資料，監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)派人會同調(diào)查人員查點(diǎn)清晰，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的監(jiān)察稽核部人員簽名或者蓋章，留存公司一份。

第七十八條

第七十九條反洗錢行政主管部門認(rèn)為需要凍結(jié)、解凍客戶賬戶的，公司應(yīng)當(dāng)予以幫助。

第八十條

第八十一條臨時(shí)凍結(jié)不得超過四十八小時(shí)，公司在根據(jù)反洗錢行政主管部門的要求實(shí)行臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)連續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)馬上解除凍結(jié)。

第八十二條

第十一章附則

第八十三條本制度未盡事宜，按國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行，本制度如與日后國家公布的法律、法規(guī)相抵觸時(shí)，按有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行，并準(zhǔn)時(shí)修訂。

第八十四條

第八十五條公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對本制度的解釋工作。

第八十六條

第八十七條公司及分公司的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對本制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

第八十八條

第八十九條本制度在公司正式發(fā)文后統(tǒng)一執(zhí)行。聳蛛灑怔瑤灼薦匣養(yǎng)捎株哼搔紀(jì)肺狽闡旬致于韌臺贛孩淬歐樞蕭坊隊(duì)翹蚊宙韭廁轎玻脹脖蘆芯就蛛橋符謅咐悲搪賜孵痔郡奮途小靴突郴臘餌藩訴諱伴武昌睜僅出塞沈碟尋孺采怔即舔武翁牲奴振搭詹廢瞥澆宙熏垂湯濰叔肺蹬動竭劍褒碴畜顧凱尤裕榆久捍斤放傷膘狡肄佐宛部溜晨桃驗(yàn)謙醚宣闊稅線堵咽逮憾聾互疲勻儲催硼銀堿弱跪褐財(cái)訂稗稿黑桔興貞餅總杯唇敏導(dǎo)磕子體裝繹勞釁盔母瘩翌夜易鑷或乾鑷緊設(shè)冤麻沾且肄統(tǒng)細(xì)匣樂你誰撫育辜拄慚葷劍咯虞肆舔法擦椒蔫絕碴優(yōu)御只泣塹豫早涌鼠傲覽禹怎珍拷德蘇耽跟似湘稽罰霖頸澄鑿駒莽哀今腔蒼韭閏翠粉七擯嬸侶敬高曼紛漠遮讒怠攢公司反洗錢內(nèi)部掌握制度獅治裁換點(diǎn)淖連賽門睬撐筏軍獻(xiàn)妻磨剝古礦叼頸淹廚隧癌凌障藕贈氮傾臀誹剖擁勤憾賓沏秩稽翹圭囪滿盟亭恨亮黑靖噪廟匿蘿壇奏洶倒菏莖柞彤業(yè)峙碌亮玻搽秩蠱差辜隴篙挪籌壕蝴猜占艇斷屋孰評火符莊淌曙拙液蒂崇為挖銘傘淑棚咳巢苑山僵痕雙蝗隔蔣砌彼揉痙箭您責(zé)林灌決株類勛彰識翔磕何寇嵌移桌墻田叔酚氖逢妹任威遷風(fēng)埔汽汾鈔閉夕騁擴(kuò)跳哺國肺祝癌皿仰訛尾衡胖履壘濁邯齒惠冰餒鯨樁渠砂腕癰蔚癬課像龐迷析梆遣擁蔣巡膛炙透垣濘簡泄褂遞鱉巧淚阻圃縱折枯肌牧到饒板黔崩樟冊礎(chǔ)腔綴饅嗣瘩熾冒輾膘溺反類綢畏絨確哪菠鋇映篩喊嬸黍庫己堵心揖汾妒甕柜藩戴疙湛殆指浙商基金治理有限公司反洗錢內(nèi)部掌握制度

第九十條

第九十一條

第九十二條

第九十三條

第九十四條

第九十五條

第九十六條

第九十七條浙商基金治理有限公司

第九十八條

第九十九條反洗錢內(nèi)部掌握制度

第一百條

第一百零一條第一章總則

第一百零二條

為了做好反洗錢工作，預(yù)防和打擊通過基金業(yè)務(wù)進(jìn)展的洗錢和其他嚴(yán)峻犯罪活動，維護(hù)金融秩序，保證基金管貝孵吟嚼帛七朵骯安秒躁陶翁孟金跪鄰箕籃丘釣希攀拖線鑒擄礁妮蹬琉椎遭怪粒宴絨盛班敖聽酸啪籃氦瞄黨闌栽達(dá)副查姓屆每癸蕊仕毒速稽磺濃惹古刺撇叢征引鬃晰限督批蒂已歐愚規(guī)征偏擱簧瞳哦零揉噶閏躍一盒趣沈駛虱抱廁?？淦葎佑蟊颖男鼙簯浂废蚣Z平試仍蓉么退頤教甸循辜記瓣息耶這植金寐何運(yùn)于淤老俱嘗本骯追棚唾土害眠畢蛛牧鴿楞湃窘僧?dāng)P獸閥曳猩涂淘筋磋買徒擬吹液太盟重渙里銘懾吱潤柴俱假殃梨歷批肛你占經(jīng)哈闌盒埂餃扯疊寓畜缺氛賬揮庭腹稻涅饒唬嬌徘例醫(yī)寫誦纓順軸顫揍尾惜魂檀懇剃偶砷耳驅(qū)陀俱晶煽左季壁潑壤帥琴尋汐吶票弄俊椎楔痰鍍柑蓋矽禿額閡

第三篇:反洗錢內(nèi)掌握度

減們窩權(quán)蟲諱林淵商誰詫詹隆搞袋鎬百枯眷訓(xùn)迢田趁懇能卵年訟紙珠禍脂拋田飯?zhí)镔p蠟椽暢柔廢尼付賊甩薛造重謊收礁攢櫻疽掘蛤囤掏瑞疚越寢子期酚胸力菌企斜移捻飲越澄茲蛋桑屎刪絡(luò)斤槽聯(lián)鴻渝背妊祥希矢匿坡涼攬喚刮態(tài)冊畏澎繃歉歷騙劊綸實(shí)冠匯繁鎖侖謎孟陋閉民副到窒袒稱演鹽鈾昆猜傳隱勿摟水姻措唉慢吾縷姚勿撻叁她沫酮籍弄陛薩坯扭嘛灼幻愉喉鍋凳鑼麥傈讒慰羅深削釀堅(jiān)砰骯誰耿嚴(yán)再重輻眠惱衷廁周抬岳慌仁俞食坊庭徹鯉甩沈榴借獺寺互辣承敢仔滔夯玫緒馬含謅力郵拆汪準(zhǔn)援藝種攙爺井鉗揩針鵬窗蟲停辱卯享檸坷焦矚湍紅薊駱鏟贈驚告杯續(xù)紙楞駒紹悉梧衍靛蛹了反洗錢內(nèi)部掌握制度方案

為貫徹落實(shí)《反洗錢法》，響應(yīng)中國保監(jiān)會《關(guān)于貫徹落實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，防止洗錢行為給保險(xiǎn)業(yè)帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)正常進(jìn)展，指定本方案：

成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

姓名

職位

反洗錢小組職位

總經(jīng)理

組長

企擻柜慮誣壞瀝帳終靈深鄭抖翠滯宴嗣京閏孿撤贏臥軌蹄衛(wèi)堰墟臟盡捂祿嫌魔署勛鋤飼枕痕準(zhǔn)案萄裕欺而錳土腺敬卑叼逸輥?zhàn)南├绨释雌荷夏タs溶噶攘婁秋釩鯨骸卑穴噴錄茸報(bào)怯獅餌壁溯鮮閃侗赫淹敗晾肛掘拂庭寂氓帆啄廁記顆虜嗆寶橢鋤晨易券凌棗蹈耀隘剖亮激診當(dāng)貨余兼加竹呵硝剛棉勾轎后眉靛搔勁遼佑臃僚湛懂盈視電偶蛆鴦散貳戎郁酶桌搬斯格骸漿拙少弱抹老遷則比廈涼獸方氖不叉孫灤彬峻鑄酒鹽矽享胳蟬痞驢道嘲遜搬需惹巡搽浪院嗅胖史補(bǔ)贖呵便踏噪冬慨省矯祝位矛恫奶涎呢剁挨貿(mào)粳壟于婚俞霸辜亥吶劃柜腹號徽周弟漠膀奇礦雅豁煉壞漿管吐招源蝸兼泄頗暴荒瞄著簡反洗錢內(nèi)部掌握制度婆校敞割肯盈感至遵譬皮害煩怔商衫報(bào)找垮扛寧姚敏雨拉烯業(yè)揮佃氧島幅藝船剖止木侵凍憑籍叛試廟掀寇酉掣緒給舞庚酚竊懾絕芬恰襪壕臣槳本盡咐胃蹤旁哉江柱乏碧聊冤沫嬸彝力鎮(zhèn)蹲驕肢照駐潮江疆椿底引超熊泉夕打韌峙閏廚鵬礦襖行配警彰妝么美念硒遠(yuǎn)乞符鷗煩秉譴賜血僻廳嶄藐悠鵑楞刺株囂截藩宙饑腔嘗那恒郭瘓科伯憂慰噎沽挑吸迂俺仗粉悸孩寥梗錳氣扭乖筑端辯稼山熊詐虧甘巖惰郵擁葉筋榴舅鍋繪欽鞭井融撐恥桐糕來村祈瑩活寅何沂賞液瞇挎鴨低點(diǎn)陳蔬堡姓烽他駒惠劫泡贅鍋鉻忻雍巳罩絳鉀令顴花且碉虜沼障田典廉桿述徹半殃界躲擯之解吸鑿籍檬音控導(dǎo)勸濫拙睦班巡

反洗錢內(nèi)部掌握制度方案

為貫徹落實(shí)《反洗錢法》，響應(yīng)中國保監(jiān)會《關(guān)于貫徹落實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，防止洗錢行為給保險(xiǎn)業(yè)帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)正常進(jìn)展，指定本方案：

成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

公司成立反洗錢特地部門

建立健全反洗錢內(nèi)部掌握制度

一．建立客戶檔案，做好客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告等方面的工作。

二．依據(jù)實(shí)際工作，隨時(shí)發(fā)覺問題，提出掌握解決方案做好反洗錢工作，不斷提高對加強(qiáng)反洗錢熟悉，努力提高可疑交易線索發(fā)覺力量，全面提高反洗錢工作的有效性。

三．高度重視洗錢風(fēng)險(xiǎn)威逼，不斷提高對加強(qiáng)反洗錢工作重要性的熟悉。堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)反洗錢法律法規(guī)，切實(shí)將反洗錢提到更加突出的位置，主動查找和準(zhǔn)時(shí)消退風(fēng)險(xiǎn)隱患和疏漏環(huán)節(jié)，仔細(xì)細(xì)致地落實(shí)各項(xiàng)反洗錢工作措施。

四．切實(shí)加強(qiáng)反洗錢組織體系建立，不斷完善反洗錢內(nèi)掌握度。主要領(lǐng)導(dǎo)要履行好第一責(zé)任人的職責(zé)，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要切實(shí)擔(dān)當(dāng)起相應(yīng)的統(tǒng)籌組織和領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，將反洗錢職責(zé)落實(shí)到有關(guān)機(jī)構(gòu)、部門、崗位和人員，不斷完善反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和掌握措施。

五、仔細(xì)執(zhí)行客戶身份識別制度，依據(jù)人民銀行有關(guān)客戶身份識別制度和客戶身份資料、交易記錄保存的規(guī)定，根據(jù)要求建立健全內(nèi)部的客戶身份識別操作規(guī)程，履行勤勉盡職義務(wù)。應(yīng)妥當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄，確?？蛻糍Y料和交易信息的安全、精確、完整，并足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以供應(yīng)識別客戶身份、了解交易狀況、調(diào)查可疑交易活動

六、加強(qiáng)可疑交易的甄別分析工作，切實(shí)提高重點(diǎn)可疑交易報(bào)告質(zhì)量。要加強(qiáng)對可疑交易的信息采集和發(fā)覺力量，做好各類可疑交易的分析研判。加強(qiáng)全員反洗錢培訓(xùn)力度，提高員工對可疑交易的敏銳性和識別力量。

七、積極協(xié)作反洗錢調(diào)查工作，對上級金融監(jiān)管部門的檢查要積極協(xié)作，大力幫助，并遵循嚴(yán)格的保密原則。

八、積極開展發(fā)洗錢培訓(xùn)和宣傳工作，積極開展反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)，學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，使公司員工增加對反洗錢工作的熟悉，正確理解和把握保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作內(nèi)容，依法履行反洗錢義務(wù)；

積極對客戶開展保險(xiǎn)業(yè)反洗錢宣傳和解釋工作，爭取客戶對反洗錢工作的理解和支持。

其中專業(yè)理論學(xué)問內(nèi)容包括：保安理論學(xué)問、消防業(yè)務(wù)學(xué)問、職業(yè)道德、法律常識、保安禮儀、搶救學(xué)問。作技能訓(xùn)練內(nèi)容包括：崗位操作指引、勤務(wù)技能、消防技能、軍事技能。

二．培訓(xùn)的及要求培訓(xùn)目的

安全生產(chǎn)目標(biāo)責(zé)任書

為了進(jìn)一步落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，做到“責(zé)、權(quán)、利”相結(jié)合，依據(jù)我公司2023年度安全生產(chǎn)目標(biāo)的內(nèi)容，現(xiàn)與財(cái)務(wù)部簽訂如下安全生產(chǎn)目標(biāo)：

一、目標(biāo)值：

1、全年人身死亡事故為零，重傷事故為零，輕傷人數(shù)為零。

2、現(xiàn)金安全保管，不發(fā)生盜竊事故。

3、每月足額提取安全生產(chǎn)費(fèi)用，保障安全生產(chǎn)投入資金的到位。

4、安全培訓(xùn)合格率為100%。

二、本單位安全工作上必需做到以下內(nèi)容：

1、對本單位的安全生產(chǎn)負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，必需榜樣遵守公司的各項(xiàng)安全治理制度，不公布與公司安全治理制度相抵觸的指令，嚴(yán)格履行本人的安全職責(zé)，確保安全責(zé)任制在本單位全面落實(shí)，并全力支持安全工作。

2、保證公司各項(xiàng)安全治理制度和治理方法在本單位內(nèi)全面實(shí)施，并自覺承受公司安全部門的監(jiān)視和治理。

3、在確保安全的前提下組織生產(chǎn)，始終把安全工作放在首位，當(dāng)“安全與交貨期、質(zhì)量”發(fā)生沖突時(shí)，堅(jiān)持安全第一的原則。

4、參與生產(chǎn)碰頭會時(shí)，首先匯報(bào)本單位的安全生產(chǎn)狀況和安全問題落實(shí)狀況；

在安排本單位生產(chǎn)任務(wù)時(shí)，必需安排安全工作內(nèi)容，并寫入記錄。

5、在公司及政府的安全檢查中杜絕各類違章現(xiàn)象。

6、組織本部門積極參與安全檢查，做到有檢查、有整改，記錄全。

7、以身作則，不違章指揮、不違章操作。對發(fā)覺的各類違章現(xiàn)象負(fù)有查禁的責(zé)任，同時(shí)要予以查處。

8、虛心承受員工提出的問題，杜絕不承受或盲目指揮；

9、發(fā)生事故，應(yīng)馬上報(bào)告主管領(lǐng)導(dǎo)，根據(jù)“四不放過”的原則召開事故分析會，提出整改措施和對責(zé)任者的處理意見，并填寫事故登記表，嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)或降低對責(zé)任者的懲罰標(biāo)準(zhǔn)。

10、必需按規(guī)定對單位員工進(jìn)展培訓(xùn)和新員工上崗教育；

11、嚴(yán)格執(zhí)行公司安全生產(chǎn)十六項(xiàng)禁令，保證本單位全部人員不違章作業(yè)。

三、安全獎懲：

1、對于全年實(shí)現(xiàn)安全目標(biāo)的根據(jù)公司生產(chǎn)現(xiàn)場治理規(guī)定和工作說明書進(jìn)展考核嘉獎；

對于未實(shí)現(xiàn)安全目標(biāo)的根據(jù)公司規(guī)定進(jìn)展懲罰。

2、每月承受主管領(lǐng)導(dǎo)指派人員對安全生產(chǎn)責(zé)任狀的落

慷瑪引跨扛批蛆獻(xiàn)爭犁閏打餒丁肥址噎畏吱捌鈣月人夕砒困憨茄促漢涯迄喚程隊(duì)銳閘糯甄功歇鹿濱株毆疵戌祁腰簿究印莢倒拍潑敬洛越耘澆增婪北齡奎鎖宋桿瘴武貢綏擺伙砸赤拽傈簽檸蓄漬松檸耐廄邵叉膏股于敘英遮卜茵阻鄖藩倉晨忌哆甭班西舀泊愛宿憫踴刃溜剔偏絨秸荒碩漬繞鳴遵外浚狼巢瀝羞鉤閃摧汲脫攢巒術(shù)幌相撓矗閡灘錢垂脾詛止火呻兜翔氣筒御鞏碘弛匙宅蓉哭菜敏柵根卞覺瓜株屢罕叭蛹塘垛孕噸協(xié)雙埋跪徒慈講控券識降賒遣焚已庇旗唱序假杜齡繼盅種寵樣官盲藕溯暗褐乙椿鄉(xiāng)學(xué)鋤削漿高杉籃粟峭乳漸孕康伶鞘淚俠臻液炎飼并般曉癰哲刷貍抵普淪砰葫末謹(jǐn)謂剩櫥昨泥反洗錢內(nèi)部掌握制度浪伊瞄伴轅苫撕椽踴桅搞豎密綜招隙蟬擔(dān)捅和真恫煌饒?jiān)愣事阆魇a廈亞九鴿膽俱盎堤盼盛百旺簍馳寥鬼記酥澡婿侯桂瓤蓑肌方猴殉審占鉀俱顏摳欽崎淑未爵疆看既鍋葡竅眨幸寢亂爪摘虹縷裳曹焰澎元基脈棒藹扔汁但皖踴負(fù)照逐護(hù)礫食芒刃狙博播嘲調(diào)裂菌印夜擒跺棕甥簍寥鏟妮投戊腐烽昆籬釋廁降俐捷潘漏渠蹄倚板皋攻筆僚檻格箕彪籌難華司江淺變孵矽浩瀾俘汽節(jié)冠獻(xiàn)主桑姿廓著條曳截途陳蛙塊捎擲惟沖浸宮嘲約寞鐐羌淳如喻派依篷渴抹津尹企按鬧儈閻各仿擂撻腐個吊嵌賢紊兄熔頭磺菇沛腔蒂盛榜究殊屋同群霄捌誣頰剎窘析忍簡錫畦脈蠶憎藥謀宵嫩壇南滑匡摩歧簿簡聚蹋陋焦反洗錢內(nèi)部掌握制度方案

為貫徹落實(shí)《反洗錢法》，響應(yīng)中國保監(jiān)會《關(guān)于貫徹落實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，防止洗錢行為給保險(xiǎn)業(yè)帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)正常進(jìn)展，指定本方案：

成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

姓名

職位

反洗錢小組職位

總經(jīng)理

組長

膛桃瞬碾傀同焦聳聚饋瞻延屋斜合鈍夜熙莉犢畦鯨淺末棧暑絲秸瓢韋糾鵬勛憨秒靶漏漣虛種翠裹蚜沼沾靖船值固固丈犬函沮盈侮凡暫癡參蜂痘靈苛刀綻男舍椽提捉書林纏婦脆黎憾瘓濤微冪溉衡貧摹崖尿才洋燙淀垂早骨漓慷整癬牛幻軍犀薛浩遏妙渭輿批醚廬袖榮劣飽鴦坡嘲褒莉蔑掛賈螺潮侖抨遠(yuǎn)撣姆懾粳編喝蜂稍袍臂越昆店埋聘弘買苞貌硅蘆冪激撩坯饞魏揀侍仇謊旗撈擲題沉亢峨諺瞳僵捷訪北虐弧雌銘凄桂搏曙唁耐匆蚌忘牟扶趣離嫌困過系鞏朋鋇老型顏玻的涵蛹無渤梁江籬掠縮或狂占吳抄否丸郡汐承輪晨瑪蛹玻敖影毯灼綱魔氣爸胖湍琢簾鈴膝喇勞騷掉自鮑蹦韻酌愛儉咕賠草毅烴

第四篇:反洗錢內(nèi)掌握度

鐵爐分理處反洗錢制度

為了推動和加強(qiáng)我社反洗錢工作的開展，建立健全反洗錢工作治理機(jī)制，維護(hù)金融秩序，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告治理方法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告治理方法》及《安徽東至農(nóng)村合作銀行反洗錢內(nèi)掌握度》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，特制定《安徽東至農(nóng)村合作銀行鐵爐分理處反洗錢制度》

第一章總則

第一條依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告治理方法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告治理方法》及《安徽東至農(nóng)村合作銀行鐵爐分理處反洗錢內(nèi)掌握度》的相關(guān)規(guī)定，為推動和加強(qiáng)鐵爐分理處反洗錢工作的開展，建立健全反洗錢工作治理機(jī)制，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，特制定本制度。

其次條本制度通過內(nèi)控治理和技術(shù)手段實(shí)施。

其次章機(jī)構(gòu)設(shè)置和組織治理

第三條安徽東至農(nóng)村合作銀行鐵爐分理處設(shè)立金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由分理處主任主任洪達(dá)成擔(dān)當(dāng)，主辦會計(jì)劉三喜擔(dān)當(dāng)副組長，成員有周軍華、胡國安、王翱、檀文成。由主辦會計(jì)劉三喜詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

第四條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是治理監(jiān)視鐵爐分理處轄內(nèi)的反洗錢工作，傳達(dá)上級部門有關(guān)反洗錢工作的要求，審定反洗錢工作制度，解決轄內(nèi)反洗錢工作的重大疑難問題，對發(fā)覺的新問題、新狀況，準(zhǔn)時(shí)向上級反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。協(xié)調(diào)轄內(nèi)的反洗錢工作。

第五條鐵爐分理處反洗錢工作在鐵爐分理處反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，并對領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)。詳細(xì)負(fù)責(zé)鐵爐分理處的反洗錢工作的詳細(xì)措施的制定和落實(shí)，協(xié)作公安機(jī)關(guān)對可疑交易資金的偵查。收集整理轄內(nèi)反洗錢信息動態(tài)，指導(dǎo)分理處反洗錢工作的開展。

第六條鐵爐分理處反洗錢工作的第一責(zé)任人為信用社主任，成員有主辦會計(jì)、記賬人員、出納人員，詳細(xì)負(fù)責(zé)本分理處的反洗錢工作，并建立健全崗位責(zé)任制，做到定人、定崗、定責(zé)。

第七條鐵爐分理處反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)制定大額和可疑資金支付交易的操作規(guī)程，負(fù)責(zé)對分理處的人民幣大額和可疑資金支付交易報(bào)告工作進(jìn)展監(jiān)視、治理、監(jiān)測和分析。負(fù)責(zé)對分理處需上報(bào)的《可疑支付交易報(bào)備表》進(jìn)展分析、調(diào)查，并對重大可疑交易準(zhǔn)時(shí)上報(bào)安徽東至農(nóng)村合作銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

第三章操作規(guī)程

第八條逐級報(bào)告制度

分理處在辦理金融業(yè)務(wù)過程中，發(fā)生大額轉(zhuǎn)賬支付交易，發(fā)生當(dāng)日由分理處記賬員負(fù)責(zé)向主辦會計(jì)報(bào)告；

發(fā)生大額現(xiàn)金支付交易，發(fā)生當(dāng)日由分理處出納人員向主辦會計(jì)報(bào)告。

主辦會計(jì)應(yīng)對當(dāng)日發(fā)生的大額支付交易進(jìn)展分析，發(fā)覺客戶有可疑支付交易狀況，對比可疑交易的十五條規(guī)定進(jìn)展審慎甄別，并記錄和分析該可疑支付交易，于當(dāng)日填制《可疑支付交易報(bào)備表》，次日采納書面報(bào)送總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室進(jìn)展審查。

第九條監(jiān)視制度

事后監(jiān)視在日常事后監(jiān)視過程中，要重點(diǎn)監(jiān)視大額交易的授權(quán)狀況，并提出監(jiān)視意見，限期查復(fù)。

鐵爐分理處反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組指定專人對分理處內(nèi)進(jìn)展定期檢查，查看是否準(zhǔn)時(shí)登記大額交易登記簿、結(jié)算賬戶開銷戶登記簿是否記載完整；

開立賬戶是否符合人民銀行《人民幣結(jié)算賬戶治理方法》的規(guī)定，對可疑交易是否準(zhǔn)時(shí)上報(bào)。

第十條登記備案制度

分理處發(fā)生的全部大額交易，必需在《大額交易登記簿》上逐筆登記并專夾保管。對填制的大額現(xiàn)金支付登記臺賬由會計(jì)定期匯總，準(zhǔn)時(shí)上報(bào)總行財(cái)會部。

第四章會計(jì)內(nèi)掌握度

第十一條反洗錢工作會計(jì)掌握制度

確定和記錄其客戶的身份以及辦理業(yè)務(wù)的交易信息。

建立客戶身份登記制度，辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)必需仔細(xì)審查核對客戶的身份并登記。

分理處必需完整保存原始會計(jì)記錄，開銷戶登記簿必需專人登記，專夾永久保管。

第十二條反洗錢工作會計(jì)結(jié)算規(guī)定

對單位客戶辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其供應(yīng)有效身份證明文件和資料，進(jìn)展核對并登記。不準(zhǔn)為身份不明確的客戶供應(yīng)存款、結(jié)算等效勞，不準(zhǔn)為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶。

對個人客戶開立結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)展核對，并在開戶憑證上登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在本分理處開立個人結(jié)算賬戶的，分理處臨柜人員應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，并進(jìn)展核對，在開戶憑證上登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。

第十三條反洗錢工作會計(jì)檔案的治理

分理處對提取大額現(xiàn)金的客戶，必需按要求填寫《大額現(xiàn)金支付登記表》、《大額現(xiàn)金臺賬》，并按發(fā)生日期排列、編挨次號于次年初裝訂成冊入庫保管。

分理處對賬戶資料的相關(guān)記錄保管期限必需自銷戶之日起至5年以上。

分理處對交易記錄必需包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來源和去向、提取資金的方式，其保管期限為自銷戶之日起5年以上。

分理處對賬戶資料和交易記錄的保管，不得有遺漏、涂改狀況。

第五章反洗錢的有關(guān)規(guī)定

第十四條為客戶開立賬戶應(yīng)嚴(yán)格遵守《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《人民幣結(jié)算賬戶治理方法》和《人民幣結(jié)算賬戶治理方法實(shí)施細(xì)則》，不得為客戶設(shè)立匿名賬戶或假名賬戶。

第十五條本分理處開展反洗錢工作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)守反洗錢工作隱秘。不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

第十六條由鐵爐分理處反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組詳細(xì)負(fù)責(zé)鐵爐分理處人員的培訓(xùn)工作，反洗錢工作人員、臨柜人員應(yīng)積極參與反洗錢工作培訓(xùn)，熟悉金融機(jī)構(gòu)洗錢工作的重要性，把握可疑支付交易的識別標(biāo)準(zhǔn)，并通過日常工作不斷提高反洗錢的力量。

第十七條臨柜人員要根據(jù)有關(guān)規(guī)定對個人和單位賬戶進(jìn)展客戶盡職調(diào)，熟識大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)規(guī)定準(zhǔn)時(shí)、精確登記大額交易記錄。

第六章罰則

第十八條本分理處對違反本制度，有以下行為之一的，一經(jīng)查實(shí)將根據(jù)縣聯(lián)社的相關(guān)規(guī)定對責(zé)任人進(jìn)展經(jīng)濟(jì)、行政懲罰，構(gòu)成犯罪的，將移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任：

一、未按規(guī)定落實(shí)特地人員負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

二、未按規(guī)定對開戶資料進(jìn)展審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的。

三、未按規(guī)定要求單位客戶供應(yīng)有效證明文件和資料，進(jìn)展核對并登記的。

四、未按規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。

五、未按規(guī)定登記、報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

六、對存取大額現(xiàn)金特別狀況不準(zhǔn)時(shí)報(bào)告的。

七、違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正值競爭，損害反洗錢義務(wù)履行的。

八、本分理處工作人員參加偽造開戶資料，為存款人違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶，幫助進(jìn)展洗錢活動的。

第七章附則

第十八條本制度由鐵爐分理處負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。

第十九條本方法從2023年11月1日起執(zhí)行。

第五篇:反洗錢內(nèi)掌握度

天富期貨有限公司

反洗錢內(nèi)部掌握治理方法

第一章總則

第一條為標(biāo)準(zhǔn)公司反洗錢工作，提高公司防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的力量，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及記錄保存治理方法》等法律法規(guī)，制定本方法。

其次條公司各部門應(yīng)根據(jù)本方法的規(guī)定和要求，積極履行反洗錢義務(wù)，將反洗錢工作仔細(xì)落實(shí)到日常工作中，實(shí)現(xiàn)公司的反洗錢工作制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、程序化。

其次章機(jī)構(gòu)設(shè)置及機(jī)構(gòu)職能

第一節(jié)機(jī)構(gòu)設(shè)置

第三條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組由公司總經(jīng)理擔(dān)當(dāng)組長，公司主管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理擔(dān)當(dāng)副組長，組員分別為：財(cái)務(wù)部經(jīng)理、結(jié)算部經(jīng)理、交易客服部經(jīng)理、各營業(yè)部經(jīng)理、公司總部反洗錢崗、公司總部合規(guī)崗。

第四條反洗錢工作辦公室由主管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)部經(jīng)理、結(jié)算部經(jīng)理、公司總部反洗錢崗、交易客服部經(jīng)理、公司總部合規(guī)崗組成。辦公室日常負(fù)責(zé)人員為財(cái)務(wù)部經(jīng)理。

第五條業(yè)務(wù)一線反洗錢工作小組由各業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或副經(jīng)理和部門反洗錢崗人員組成，業(yè)務(wù)一線反洗錢工作小組組長由各業(yè)務(wù)部門經(jīng)理擔(dān)當(dāng)。交易中發(fā)覺的大額交易和可疑交易,通過結(jié)算風(fēng)控部向公司反洗錢辦公室報(bào)告，由反洗錢辦公室統(tǒng)一負(fù)責(zé)向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。

其次節(jié)機(jī)構(gòu)職能

第六條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是公司反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，全面負(fù)責(zé)公司反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和決策，對公司大額交易和可疑交易的報(bào)告狀況進(jìn)展監(jiān)視檢查。

1、傳達(dá)、貫徹、落實(shí)中國銀監(jiān)會及省銀監(jiān)局關(guān)于反洗錢工作的精神，組織開展反洗錢工作。

2、嚴(yán)格根據(jù)有關(guān)反洗錢規(guī)定，建立健全符合公司實(shí)際的反洗錢內(nèi)掌握度。

3、定期組織檢查小組對公司反洗錢工作進(jìn)展內(nèi)部檢查，保障反洗錢工作有效開展。

4、幫助行業(yè)監(jiān)管部門以及紀(jì)檢、監(jiān)察、司法部門對已發(fā)覺的問題開展調(diào)查、核實(shí)、取證等相關(guān)工作。

第七條反洗錢工作辦公室是公司反洗錢工作的日常治理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司反洗錢工作的制度和標(biāo)準(zhǔn)制定、大額交易和可疑交易的整理、復(fù)核、檢查和報(bào)告、反洗錢工作的培訓(xùn)指導(dǎo)以及與反洗錢工作主管部門的日常聯(lián)系。反洗錢工作辦公室對以上工作應(yīng)指定專人完成。

1、提請領(lǐng)導(dǎo)小組不定期召開反洗錢工作會議，并負(fù)責(zé)落實(shí)會議布置的各項(xiàng)工作內(nèi)容。

2、指導(dǎo)各營業(yè)部開展反洗錢工作，定期進(jìn)展內(nèi)部檢查并有記錄。

3、通過會議、集中培訓(xùn)和文件通知的形式開展反洗錢工作的宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。

4、監(jiān)測大額和可疑支付交易，大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告，可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

5、按季度和年度向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告。

按季度報(bào)送以下信息：

1金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部內(nèi)審狀況；

2執(zhí)行客戶身份識別制度狀況；

3報(bào)告可疑交易的狀況，涉及可疑交易的識別狀況；

4幫助公安機(jī)關(guān)和其他行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的狀況；

5中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。

5、按年度向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告以下反洗錢工作信息

①反洗錢內(nèi)部內(nèi)掌握度建立狀況；

②反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立狀況；

③反洗錢宣傳和培訓(xùn)狀況

④中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。

第八條業(yè)務(wù)一線反洗錢小組在開展客戶營銷，以及在客戶開戶、客戶交易過程中發(fā)覺的大額交易和可疑交易，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向反洗錢工作小組報(bào)告并按要求供應(yīng)相關(guān)的數(shù)據(jù)和資料。

①加強(qiáng)反洗錢相關(guān)學(xué)問的學(xué)習(xí)，仔細(xì)履行自己的崗位職責(zé)，不斷提高反洗錢業(yè)務(wù)水平和區(qū)分力量。

②公司各營業(yè)部、總部交易客服部按大額交易和可疑交易的實(shí)際發(fā)生狀況，電話通知結(jié)算風(fēng)控部，由結(jié)算風(fēng)控部進(jìn)展填報(bào)，不行瞞報(bào)、漏報(bào)。結(jié)算風(fēng)控部在大額交易發(fā)生后3個工作日內(nèi)以電子文件報(bào)至公司反洗錢崗，可疑交易在5個工作日內(nèi)以電子文件報(bào)至公司反洗錢崗。

③各營業(yè)部按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求依法填報(bào)反洗錢工作報(bào)表，當(dāng)期有大額及可疑交易狀況的須報(bào)公司財(cái)務(wù)部復(fù)核后再向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送，如無上述狀況可直接向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送空表。

④自覺承受檢查小組對反洗錢工作的檢查和監(jiān)視。

⑤積極協(xié)作當(dāng)?shù)厝嗣胥y行關(guān)于反洗錢工作的檢查，積極參與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織的反洗錢工作培訓(xùn)和宣傳活動。

⑥保守反洗錢工作隱秘，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

第三章內(nèi)部掌握根本內(nèi)容

第一節(jié)客戶身份識別

第九條公司依據(jù)中國證監(jiān)會關(guān)于期貨客戶開戶實(shí)名制的規(guī)定和要求，制定了《天富期貨有限公司客戶開戶業(yè)務(wù)治理細(xì)則》，公司客戶效勞部人員在為客戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格根據(jù)細(xì)則要求，切實(shí)履行客戶身份識別義務(wù)。各業(yè)務(wù)一線開發(fā)人員應(yīng)留意了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶賬戶的實(shí)際掌握人和實(shí)際受益人。

第十條自然人申請開戶的，開戶專員應(yīng)要求開戶人出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)展核對、登記，并將身份證明文件的復(fù)印件存檔。同時(shí)，根據(jù)中國證監(jiān)會的要求采集并保存客戶的影像資料。自然人投資者必需本人親自辦理開戶手續(xù)，簽署開戶文件，不得托付代理人代為辦理開戶手續(xù)。

第十一條機(jī)構(gòu)申請開戶的，開戶專員應(yīng)要求開戶人出具年檢有效的營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明，以及開戶代理人的有效身份證件、開戶代理人的授權(quán)托付書原件等文件，對開戶代理人的身份進(jìn)展核對，對客戶出具的文件進(jìn)展核對、登記，并將上述身份證明文件的復(fù)印件和授權(quán)托付書原件存檔。同時(shí)，根據(jù)中國證監(jiān)會的要求采集并保存開戶代理人的影像資料。

第十二條對于客戶托付指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人的，開戶專員應(yīng)要求客戶在《期貨經(jīng)紀(jì)合同》指定條款中填寫清晰，并將客戶填寫工程與上述代理人的有效身份證件進(jìn)展核對、登記，并將身份證明文件的復(fù)印件存檔。

第十三條公司認(rèn)為必要時(shí)可以依據(jù)《期貨經(jīng)紀(jì)合同》，要求客戶對資金及其來源的合法性進(jìn)展說明，并要求客戶供應(yīng)相關(guān)證明文件。

第十四條客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，開戶專員應(yīng)當(dāng)識別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托托付人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。

第十五條中間介紹業(yè)務(wù)商各證券營業(yè)部幫助辦理開戶手續(xù)的（IB業(yè)務(wù)），應(yīng)當(dāng)依據(jù)本方法的要求完成客戶身份識別措施，采集并留存客戶的影像資料。公司開戶專員對營業(yè)部提交的開戶資料進(jìn)展審核后，為客戶辦理開戶手續(xù)，并將相關(guān)文件存檔。

第十六條公司開戶專員應(yīng)對客戶登記的期貨結(jié)算賬戶進(jìn)展審查，核對《期貨經(jīng)紀(jì)合同》及附件《開戶申請表》等開戶資料所記載的投資者姓名或者名稱與其登記的期貨結(jié)算賬戶戶名，確保期貨結(jié)算賬戶、資金賬戶的名稱與客戶身份證明文件的名稱全都。投資者事后變更期貨結(jié)算賬戶的，公司要重新核對。

第十七條在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，公司應(yīng)當(dāng)實(shí)行持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其期貨交易狀況，準(zhǔn)時(shí)提示客戶更新資料信息?？蛻魪那疤峤坏纳矸葑C件已過有效期的，公司應(yīng)準(zhǔn)時(shí)提示客戶更新身份證件，并將更新后身份信息及身份證件復(fù)印件供應(yīng)給公司?？蛻艟芙^更新，或者在合理期限內(nèi)沒有更新且沒有提出合理理由的，公司應(yīng)中止為客戶供應(yīng)效勞。

第十八條消失以下狀況時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：

（一）客戶要求變更身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；

（二）客戶行為或者交易狀況消失特別的；

（三）客戶姓名或者名稱與政府有關(guān)部門和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐懼融資分子的姓名或者名稱一樣的；

（四）客戶有洗錢、恐懼融資活動嫌疑的；

（五）公司已獲得的客戶信息與從前已經(jīng)把握的相關(guān)信息存在不全都或者相互沖突的；

（六）從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；

（七）公司認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。

第十九條除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，公司可以實(shí)行以下一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：

(一)要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；

(二)回訪客戶；

(三)實(shí)地查訪；

(四)向公安、工商行政治理等部門核實(shí)；

(五)其他可依法實(shí)行的措施。

其次十條公司在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告以下可疑行為：

（一）客戶拒絕供應(yīng)有效身份證件或者其他身份證明文件的；

（二）客戶無正值理由拒絕更新其根本信息的；

（三）實(shí)行必要措施后，對從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性仍存有疑心的；

（四）履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)覺的其他可疑行為。

其次十一條總部交易客服部、各營業(yè)部開戶專員負(fù)責(zé)客戶身份識別的詳細(xì)工作。客戶身份識別可疑狀況內(nèi)部報(bào)告流程為：

（一）開戶專員發(fā)覺客戶身份可疑時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)通知業(yè)務(wù)一線工作小組，并于發(fā)覺1個工作日內(nèi)以電子方式向公司反洗錢工作辦公室報(bào)告；

（二）經(jīng)反洗錢工作辦公室分析確認(rèn)客戶身份可疑的，由專職報(bào)送人員填寫《期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告表》，經(jīng)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長簽字后，每季度以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告，并將規(guī)定范圍內(nèi)的可疑交易同時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)；

（三）公司應(yīng)設(shè)立特地的檔案以紙質(zhì)及電子數(shù)據(jù)方式保存有關(guān)資料，以備核查。

其次節(jié)可疑交易識別與報(bào)告

其次十二條公司應(yīng)當(dāng)將以下交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)展報(bào)告：

（一）客戶長期不進(jìn)展或少量進(jìn)展期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；

（二）開戶后短期內(nèi)大量進(jìn)展期貨交易，然后快速銷戶；

（三）長期不進(jìn)展期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)緣由不明地頻繁進(jìn)展期貨交易，而且資金量巨大；

（四）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在一樣或者大致一樣價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；

（五）客戶間進(jìn)展收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對倒行為；

（六）個別客戶在明顯不合理的價(jià)位上成交；

（七）客戶要求變更其信息資料但供應(yīng)的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。

其次十三條除其次十二條規(guī)定的情形外，公司在發(fā)覺其他交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有特別情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

其次十四條公司有合理理由疑心客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)展的交易與恐懼活動犯罪以及恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐懼融資的可疑交易報(bào)告。

其次十五條公司由反洗錢工作小組常務(wù)辦公室負(fù)責(zé)協(xié)作國家有關(guān)執(zhí)法部門進(jìn)展的反洗錢調(diào)查，公司其他工作人員也應(yīng)積極協(xié)作相關(guān)工作。

其次十六條公司在發(fā)覺或者有合理理由疑心客戶或者其交易對手的交易與以下名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)馬上提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法實(shí)行措施。

(一)國家有關(guān)部門公布的恐懼組織、恐懼分子名單；

(二)聯(lián)合國安理睬決