銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理題庫附答案

銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理題庫附答案1、分行如需增加特色重要空白憑證代碼，應(yīng)由省直分行營運管理部報總行批準(zhǔn)后由總行統(tǒng)一維護(hù)，并由()印刷。《交通銀行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2018〕18號）總行分行（√）網(wǎng)點轄行2、如發(fā)生重要空白憑證丟失、被盜、意外毀損等情況，分行營運管理部應(yīng)迅速組織力量進(jìn)行調(diào)查，查找原因，并于事件發(fā)生后（）工作日內(nèi)將正式報告上報總行營運管理部（業(yè)務(wù)整合部），嚴(yán)禁隱瞞不報?！督煌ㄣy行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2018〕18號）12（√）353、待銷毀的重要空白憑證應(yīng)及時上繳網(wǎng)點憑證庫保管，并至少每()上繳分行憑證庫一次?！督煌ㄣy行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2018〕18號）1個月2個月（√）3個月半年4、分行對待銷毀重要空白憑證，至少()組織一次集中銷毀?！督煌ㄣy行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2018〕18號）每半年每季度每年（√）5、對于封存保管的憑證，在查庫時至少()進(jìn)行一次拆封清點。《交通銀行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2018〕18號）每季度每半年（√）每年6、憑證庫的鑰匙、密碼須由兩名實物保管人員分別妥善保管，平行交接。密碼必須定期更換，至少（）一次?！督煌ㄣy行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2018〕18號）每季度每半年（√）每年7、()是分行重要空白憑證業(yè)務(wù)的主管部門，負(fù)責(zé)轄內(nèi)重要空白憑證的征訂、管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，負(fù)責(zé)對重要空白憑證的操作環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查和監(jiān)督。《交通銀行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2018〕18號）分行營運管理部（√）分行業(yè)務(wù)處理中心分行營業(yè)部分行審計部8、總行（）負(fù)責(zé)制定現(xiàn)金錯款管理規(guī)定，指導(dǎo)分行加強(qiáng)現(xiàn)金錯款管理，監(jiān)督檢查分行現(xiàn)金錯款業(yè)務(wù)處理情況?？傂校ǎ┴?fù)責(zé)根據(jù)財務(wù)管理制度，對分行上報的現(xiàn)金錯款核銷申請進(jìn)行復(fù)審?！督煌ㄣy行現(xiàn)金錯款管理規(guī)定（2020年版）》交銀辦〔2020〕268號營運與渠道管理部；風(fēng)險管理部財務(wù)管理部；營運與渠道管理營運與渠道管理部；財務(wù)管理部（√）9、自助設(shè)備現(xiàn)金錯款掛賬后，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)查明原因，確認(rèn)因設(shè)備故障或客戶原因?qū)е驴蛻糍Y金缺失或溢出，應(yīng)及時將長款返還客戶、短款向客戶追繳?！督煌ㄣy行現(xiàn)金錯款管理規(guī)定（2020年版）》交銀辦〔2020〕268號次三（√）兩一10、對于一個月內(nèi)發(fā)生技術(shù)性現(xiàn)金錯款（）以上的自助設(shè)備，設(shè)備所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將相關(guān)情況上報分行營運與渠道管理部，并及時聯(lián)系設(shè)備供應(yīng)商查找原因，做好設(shè)備維護(hù)和升級，確保自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)的正常處理?！督煌ㄣy行現(xiàn)金錯款管理規(guī)定（2020年版）》交銀辦〔2020〕268號3次（含）5次（含）5次（不含）3次（不含）（√）11、員工盜竊、挪用現(xiàn)金等違法行為造成的“短款”或侵占長款及其他違法違紀(jì)違規(guī)行為的屬于（）《交通銀行現(xiàn)金錯款管理規(guī)定（2020年版）》交銀辦〔2020〕268號案件性錯款（√）人為性錯款責(zé)任性錯款特殊性錯款12、對于發(fā)生的單筆金額折合人民幣()以上的現(xiàn)金錯款，分行應(yīng)作為重要報告事項，逐筆說明有關(guān)情況（含對相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究及后續(xù)處理情況等）?！督煌ㄣy行現(xiàn)金錯款管理規(guī)定（2020年版）》交銀辦〔2020〕268號1000元（不含）10,000元（不含）（√）50,000元（不含）5000元（含）13、分行應(yīng)及時清理現(xiàn)金錯款掛賬，掛賬期限不應(yīng)超過（）。對于掛賬超過六個月、確認(rèn)無人認(rèn)領(lǐng)或無法追回的現(xiàn)金錯款掛賬，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在到期后一個月內(nèi)完成現(xiàn)金錯款核銷。《交通銀行現(xiàn)金錯款管理規(guī)定（2020年版）》交銀辦〔2020〕268號一個月三個月六個月（√）十二個月14、雙人裝（鎖、開）箱、雙人管庫、()人業(yè)務(wù)押運、雙人武裝押運?！督煌ㄣy行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》(交銀辦〔2018〕305號)12（√）3415、基層營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置日間現(xiàn)金庫（保險柜），用于網(wǎng)點日間備付現(xiàn)金、網(wǎng)點待上繳的現(xiàn)金以及寄庫款箱等物品的日間存放和保管，由()實行雙人管理。《交通銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》(交銀辦〔2018〕305號)日間庫管員營運主管營運副主管實物保管人員（√）16、清點現(xiàn)金時，如發(fā)現(xiàn)假幣，由（）名以上持有反假業(yè)務(wù)資格證書的業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，同時履行告知義務(wù)?！督煌ㄣy行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》(交銀辦〔2018〕305號)12（√）3417、外幣現(xiàn)金應(yīng)按幣種、面額、()等分別清點，并按票面正反面順序整理一致?！督煌ㄣy行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》(交銀辦〔2018〕305號)票面發(fā)鈔行（√）發(fā)行行發(fā)行時間18、網(wǎng)點日間現(xiàn)金庫應(yīng)實行（）人管理，鑰匙、密碼由()名實物保管人員妥善保管，平行交接?！督煌ㄣy行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》(交銀辦〔2018〕305號)雙，2（√）雙，11,21,119、基層營業(yè)機(jī)構(gòu)或金庫辦理領(lǐng)繳現(xiàn)業(yè)務(wù)時，必須配備標(biāo)準(zhǔn)制式運鈔車、()名業(yè)務(wù)押運人員和()名武裝押運人員。其中武裝押運人員專司安全保衛(wèi)職責(zé)，不參與搬運、駕駛等工作?！督煌ㄣy行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》(交銀辦〔2018〕305號)1,22,2（√）2,11,120、金庫管理必須做到雙人管庫，()會同管庫員（雙人）三人開關(guān)庫門。管庫員出入庫時必須同進(jìn)同出，杜絕一人單獨在庫內(nèi)操作。《交通銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》(交銀辦〔2018〕305號)金庫主任（√）金庫副主任押運人員21、自助設(shè)備投入使用前，必須更改保險柜密碼，不得使用原始出廠密碼。密碼必須定期更換，（）年至少1次?！督煌ㄣy行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》(交銀辦〔2018〕305號)半（√）12322、記錄的冠字號碼要素、格式和數(shù)據(jù)接口規(guī)范應(yīng)符合人民銀行的要求。保管時間至少()個月。《交通銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》(交銀辦〔2018〕305號)3（√）45623、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報告《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】第3號令）123（√）524、假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】第3號令）1個月3個月（√）半年一年25、鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起（）內(nèi)，通知收繳單位報送待鑒定貨幣。《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】第3號令）1個工作日2個工作日（√）2個自然日3個自然日26、被收繳人對中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起（）日內(nèi)向鑒定機(jī)構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請再鑒定。《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】第3號令）5103060（√）27、收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位?！吨袊嗣胥y行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】第3號令）12（√）3528、拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查，或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】第3號令）5000元以上3萬元以下（√）1000元以上一萬元以下1000元以上3萬元以下29、被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。鑒定單位應(yīng)當(dāng)即時回復(fù)能否受理鑒定申請，不得無故拒絕?！吨袊嗣胥y行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】第3號令）123（√）530、小錢箱限額原則上不超過()元人民幣?！督煌ㄣy行款箱業(yè)務(wù)管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕104號）500100015002000（√）31、使用“換箱法”的機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)經(jīng)理日終現(xiàn)金零包不超過人民幣()元?！督煌ㄣy行款箱業(yè)務(wù)管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕104號）10000(各種幣種)10000（人民幣）20000（各種幣種）（√）20000（人民幣）32、款箱經(jīng)管人午間休息（用餐），現(xiàn)金箱現(xiàn)金超過等值人民幣（）必須將現(xiàn)金放入款箱雙人加鎖后放入日間現(xiàn)金庫保管?！督煌ㄣy行款箱業(yè)務(wù)管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕104號）20萬（不含）20萬（含）（√）30萬（含）30萬（不含）33、損壞且無法使用的鎖具由營運部組織在（）內(nèi)集中銷毀，并通過系統(tǒng)登記銷毀信息?！督煌ㄣy行款箱業(yè)務(wù)管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕104號）1個月一季度6個月1年（√）34、因特殊原因未使用“換箱法”的機(jī)構(gòu)，客戶服務(wù)經(jīng)理的寄庫款箱限額人民幣不得高于（）萬元，外幣折合成美元不得高于（）萬元?！督煌ㄣy行款箱業(yè)務(wù)管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕104號）10500020,110,1（√）20500035、Ⅲ類結(jié)算賬戶余額不得超過（）元。《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)10002000（√）50001000036、個人存本取息存款賬戶開戶起點金額為人民幣（）元?！督煌ㄣy行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)1000100005000（√）5000037、個人定活兩便儲蓄存款賬戶存期超過三個月時，按支取日交行掛牌整存整取儲蓄存款同檔次利率（）成進(jìn)行計算。《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)五六（√）七八38、個人教育儲蓄存款賬戶是針對在校小學(xué)（）年級（含）以上學(xué)生開辦，開戶時約定存期，本金每月按期存入，一次支取本息的個人人民幣銀行存款賬戶?！督煌ㄣy行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)三四（√）五六39、個人人民幣活期非結(jié)算賬戶開戶起點金額為人民幣（）元?！督煌ㄣy行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)1（√）55010040、個人人民幣整存整取存款賬戶存期不包括（）?！督煌ㄣy行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)一個月（√）三個月半年一年41、個人人民幣整存整取存款賬戶開戶起點金額為人民幣（）元?！督煌ㄣy行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)1550（√）10042、個人通知存款賬戶開戶起點金額為人民幣（）元。《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)50001000050000（√）10000043、個人外幣活期儲蓄賬戶開戶起點金額為等值（）美元的外幣。《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)15（√）205044、個人外幣現(xiàn)匯存款賬戶不得辦理（）?！督煌ㄣy行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)（√）本人外幣儲蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)本人與直系親屬外幣儲蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)通過交易網(wǎng)點的內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)入45、個人外幣整存整取存款賬戶存期不包括（）?！督煌ㄣy行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)一個月三個月半年一年三年（√）46、個人外幣整存整取存款賬戶開戶起點金額為等值（）美元的外幣?！督煌ㄣy行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)1520（√）5047、活期一本通賬戶下開立人民幣活期儲蓄存款賬戶時，允許開立個人結(jié)算賬戶和個人非結(jié)算賬戶各（）個。《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)1（√）24848、記賬賬號主要用于銀行內(nèi)部記賬使用，不對外展現(xiàn)，賬號位數(shù)固定為（）位，并與客戶賬號相對應(yīng)。《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)212224（√）2649、境內(nèi)在岸非借記卡個人存款賬戶的客戶賬號位數(shù)固定為（）位《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)21（√）22232450、記賬賬戶類型是指個人銀行存款賬戶的存款類型，不包括（）。《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)電子現(xiàn)金賬戶雙利存款活期儲蓄存款一本通（√）51、記賬賬戶狀態(tài)是指個人銀行存款賬戶記賬賬號的狀態(tài)，不包括（）。《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)待激活預(yù)開戶（√）銷戶正常52、目前個人定活兩便儲蓄存款賬戶開戶起點金額為人民幣（）元。《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)152050（√）53、目前個人零存整取存款賬戶開戶起點金額為人民幣（）元，多存不限?！督煌ㄣy行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》(交銀辦〔2020〕262號)15（√）205054、對于個人存款證明未到期，客戶申請?zhí)崆爸√幱谥垢镀趦?nèi)的儲蓄存款，需憑本人有效實名身份證件原件至（）營業(yè)網(wǎng)點辦理。若委托他人代辦，還應(yīng)出具代理人的有效實名身份證件原件?！督煌ㄣy行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2020〕69號）全行任一（√）同城任一開戶開立55、個人存款發(fā)生額證明、個人購買本外幣理財產(chǎn)品證明、個人本外幣理財產(chǎn)品交易記錄證明、個人購買基金證明、個人購買保險證明、個人購買黃金證明和個人貸款證明，每份收費人民幣（）?！督煌ㄣy行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2020〕69號）10元20元30元35元（√）56、個人存款發(fā)生額證明內(nèi)容為客戶在證明開立前某一時期內(nèi),最長不超過()的存款歷史發(fā)生額情況。《交通銀行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2020〕69號）半年一年（√）三個月兩年57、個人資信證明統(tǒng)一按份數(shù)收費，其中個人存款證明每份收費人民幣()；《交通銀行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2020〕69號）10元20元（√）30元35元58、申請辦理個人資信證明時，對于客戶的基金業(yè)務(wù)，交通銀行只出具辦理個人資信證明日的（）的時點份額的證明?！督煌ㄣy行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2020〕69號）T-1日（工作日）18:00時T-1日（自然日）18:00時T-1日（工作日）19:00時（√）T-1日（自然日）19:00時59、下列選項不屬于資信證明種類的是（）《交通銀行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2020〕69號）個人存款證明購買本外幣理財產(chǎn)品證明購買基金證明購買證券證明（√）60、以下說法正確的是()《交通銀行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2020〕69號）個人存款證明每份收費20元；個人存款發(fā)生額證明每份收費35元（√）個人存款證明每份收費25元；個人存款發(fā)生額證明每份收費30元個人存款證明每份收費20元；個人出境游保證金證明每份收費35元61、對于支付機(jī)構(gòu)發(fā)起涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)按照管理平臺報文要求，準(zhǔn)確提供該筆業(yè)務(wù)對應(yīng)的由清算機(jī)構(gòu)發(fā)送的（）?！吨袊嗣胥y行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）賬號業(yè)務(wù)受理號交易流水號（√）62、銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時緊急聯(lián)系人機(jī)制，設(shè)置AB角。《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）7*24（√）7*125*245*1263、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全單位客戶風(fēng)險評級管理制度，根據(jù)單位客戶風(fēng)險評級，合理設(shè)置并動態(tài)調(diào)整同一單位所有支付賬戶（）?！吨袊嗣胥y行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）余額余額付款總限額（√）付款限額64、自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)為個人提供境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)跨網(wǎng)點辦理賬戶變更和撤銷服務(wù)?！吨袊嗣胥y行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）2019.04.012019.05.012019.06.01（√）2019.07.0165、自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶?！吨袊嗣胥y行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）105（√）3166、對于公安機(jī)關(guān)發(fā)起交易信息明細(xì)查詢,銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持查詢近（）內(nèi)的交易?！吨袊嗣胥y行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）一年兩年（√）三年五年67、對于查詢反饋結(jié)果超過1000筆交易信息的，反饋最近（）筆交易。《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）1000（√）80050068、對于客戶本人由于疾病或突發(fā)事件，喪失意識或喪失民事行為能力的情況，可告知代理人應(yīng)先按民事訴訟法規(guī)定程序，通過（）認(rèn)定客戶為無民事行為能力人或限制民事行為能力人后，由監(jiān)護(hù)人依法辦理相關(guān)業(yè)務(wù)?！蛾P(guān)于做好特殊客戶銀行服務(wù)工作的通知》（交銀辦函（2019）119號）公證處派出所人民檢察院人民法院（√）69、對于需我行業(yè)務(wù)人員進(jìn)行上門核實或提供上門服務(wù)的業(yè)務(wù)，各分行應(yīng)由受理機(jī)構(gòu)（掛失后續(xù)處理由原受理掛失機(jī)構(gòu)）指派兩名業(yè)務(wù)人員（至少一名客戶服務(wù)經(jīng)理）進(jìn)行上門核實。如遇網(wǎng)點營運人員緊張的情況，可由()指定人員承擔(dān)上門核實工作。《關(guān)于做好特殊客戶銀行服務(wù)工作的通知》（交銀辦函（2019）119號）分行消保部分行營運部（√）分行個金部分行法律合規(guī)部70、各分行對于上述上門核實業(yè)務(wù)種類或業(yè)務(wù)場景以外的情況，應(yīng)由分行營運部牽頭，會同分行消保部、個金部、合規(guī)部等部門，參照上述處理要求，在合理控制資金風(fēng)險、確認(rèn)客戶真實意愿、核實代理人真實身份等基礎(chǔ)上，采取的()方式共同商議確定處理方案，并與輿情管理部門保持密切聯(lián)系?！蛾P(guān)于做好特殊客戶銀行服務(wù)工作的通知》（交銀辦函（2019）119號）一點一策特事特辦一事一議（√）71、若遇客戶本人死亡的情況，該存款合法繼承人應(yīng)提供“經(jīng)()級以上公證機(jī)關(guān)公證的繼承權(quán)證明文件”辦理過戶或支付手續(xù)?！蛾P(guān)于做好特殊客戶銀行服務(wù)工作的通知》（交銀辦函（2019）119號）省市縣（√）鎮(zhèn)72、代理個人年度總額內(nèi)的結(jié)售匯時，受托人和委托人的關(guān)系符合要求的是：《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕30號）真系親屬（√）近親屬朋友同事73、外匯局對規(guī)避額度及真實性管理的個人實施（）管理《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕30號）關(guān)注名單（√）可疑名單禁止名單黑名單74、原兌換未用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計兌換不超過（）的兌換、可憑本人有效身份證件辦理；超過部分還需提供原兌換水單辦理。其中，原兌換水單（包括ATM取款憑證）必須為正本，原兌換水單有效期為自兌換日起（），兌回的金額不能超過原兌換金額?！督煌ㄣy行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕30號）等值500美元（含），12個月等值1000美元（含），12個月等值500美元（含），24個月（√）等值1000美元（含），24個月75、各級營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)配合外匯局對規(guī)避額度及真實性管理的個人進(jìn)行核查，并在國家外匯管理局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)（下稱外匯局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)）推送相關(guān)信息之日起的（）天內(nèi)，在外匯局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中反饋個人結(jié)匯資金去向、購匯資金來源及外匯局要求的其他信息?！督煌ㄣy行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕30號）1020（√）309076、原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起()，兌回的金額不能超過原兌換金額《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕30號）6個月12個月24個月（√）36個月77、外匯局對出借本人額度、協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的個人，以（）予以風(fēng)險提示。《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕30號）《個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函》（√）《個人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書》列入“關(guān)注名單”管理78、若外匯局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的姓名、資金屬性和賬號信息有誤，可以通過（）路徑進(jìn)行修改《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕30號）中間業(yè)務(wù)-外匯買賣-購匯信息/結(jié)匯信息-修改（√）中間業(yè)務(wù)-外匯買賣-購匯信息/結(jié)匯信息-撤銷中間業(yè)務(wù)-外匯買賣-購匯信息/結(jié)匯信息-錄入中間業(yè)務(wù)-外匯買賣-購匯信息/結(jié)匯信息-補(bǔ)錄79、《攜帶外匯出境許可證》自簽發(fā)之日起（）天內(nèi)一次使用有效，逾期作廢?！督煌ㄣy行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕30號）2030（√）405080、對于境內(nèi)個人結(jié)匯、購匯和境外個人結(jié)匯，每人每年享有等值()萬美元的便利化額度?！督煌ㄣy行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕30號）1萬元3萬元5萬元（√）20萬元81、各分行應(yīng)于外匯局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)恢復(fù)正常后()小時之內(nèi)，將補(bǔ)錄的筆數(shù)、金額及外匯局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障期間發(fā)現(xiàn)的問題以書面形式報告所在地外匯局?！督煌ㄣy行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕30號）12244872（√）82、各級營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將外匯局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障期間的詳細(xì)臺賬記錄，至少保留()個月備查?！督煌ㄣy行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕30號）136（√）1283、各級營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)配合外匯局對規(guī)避額度及真實性管理的個人進(jìn)行核查，并在國家外匯管理局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)推送相關(guān)信息之日起的()天內(nèi)，反饋個人結(jié)匯資金去向、購匯資金來源及外匯局要求的其他信息?！督煌ㄣy行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕30號）571520（√）84、外匯局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)恢復(fù)正常后()小時之內(nèi)，各級營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)完成應(yīng)急預(yù)案啟動期間辦理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息的補(bǔ)錄工作。《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕30號）122448（√）7285、服務(wù)中心單筆業(yè)務(wù)的退件處理時長不得超過（）個工作日?！督煌ㄣy行個人客戶信息業(yè)務(wù)處理流程（2020年版）》（交銀辦〔2020〕245號）1（√）23586、客戶證件有效期到期日（含）前（）天，系統(tǒng)將向客戶在交行留存的常用手機(jī)號碼發(fā)送客戶信息更新提示短信。《交通銀行個人客戶信息業(yè)務(wù)處理流程（2020年版）》（交銀辦〔2020〕245號）1015（√）253087、證件過期滿（）天后，客戶仍未進(jìn)行客戶證件有效期更新的，系統(tǒng)將控制客戶借記賬戶在各渠道（包括我行渠道及行外渠道）聯(lián)機(jī)功能出賬。《交通銀行個人客戶信息業(yè)務(wù)處理流程（2020年版）》（交銀辦〔2020〕245號）306090（√）18088、同一客戶在交行存在多個客戶號時，客戶可至我行境內(nèi)（）提出合并申請?！督煌ㄣy行個人客戶信息業(yè)務(wù)處理流程（2020年版）》（交銀辦〔2020〕245號）任一營業(yè)網(wǎng)點（√）開戶網(wǎng)點開戶分行營業(yè)部開戶分行任一營業(yè)網(wǎng)點89、客戶交易密碼是按客戶號進(jìn)行設(shè)置的交易密碼，一個客戶號可擁有幾個客戶交易密碼《交通銀行個人客戶信息業(yè)務(wù)處理流程（2020年版）》（交銀辦〔2020〕245號）1（√）23多個90、一個客戶在中國大陸地區(qū)可以擁有幾個國家地區(qū)客戶號?！督煌ㄣy行個人客戶信息業(yè)務(wù)處理流程（2020年版）》（交銀辦〔2020〕245號）1（√）23多個91、客