基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫及答案（基礎題）

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫及答案（基礎題）

單選題（共50題）1、對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，錯誤的是（）。A.對基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業(yè)績B.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績D.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d自合同生效以來所有會計年度的業(yè)績【答案】D2、QDⅡ基金的禁止性行為不包括（）。A.購買不動產和房地產抵押按揭B.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購買實物商品D.借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產凈值的5%【答案】D3、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計劃D.證券投資信托基金【答案】B4、我國的基金自律組織是（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日【答案】C5、運用（）尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。A.德爾菲法B.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】B6、為確保基金管理公司信息系統(tǒng)安全運作，可制定的相關制度不包括（）。A.內外網分離制度B.授權制度C.門禁制度D.信息披露制度【答案】D7、（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A.獨立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.準確性原則【答案】B8、（2016年真題）下列關于公司型基金的表述中，正確的是（）。A.是獨立的法人機構B.依據基金合同營運基金C.基金持有者的權利相對較小D.是不具有獨立法人的機構【答案】A9、按（）分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。A.股票性質B.投資風格C.投資市場D.股票規(guī)?！敬鸢浮緾10、(2017年)下列選項中，不屬于基金公司內部控制原則的是（）。A.健全性原則B.適用性原則C.成本效益原則D.有效性原則【答案】B11、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B12、以下有關基金管理人的合規(guī)文化表述錯誤的是（）。A.公司內部要有清晰的責任制和問責制B.公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹慎、誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規(guī)范C.董事會和高級管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設D.合規(guī)部門與業(yè)務部門之間要保持良好互動，其考核與公司經營業(yè)績指標掛鉤【答案】D13、（2016年真題）關于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人分別負責投資運作和基金資產的保管C.有利于維護證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務【答案】C14、（2016年真題）在公開募集基金的基金管理人被責令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，經中國證監(jiān)會批準，可以對基金管理人直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機關依法阻止其出境B.申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產C.在財產上設定其權利D.凍結資金賬戶或證券賬戶【答案】D15、當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【答案】B16、（2016年真題）下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內容【答案】D17、證券交易所在開市后根據申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數(shù)據，計算并每（）發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。A.十分鐘B.5分鐘C.15秒D.10秒【答案】C18、下列關于基金銷售人員禁止性規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在預測所推介基金的未來業(yè)績時，應當客觀、全面、準確地提供過往業(yè)績信息的原始出處B.基金銷售人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒絕投資者的交易要求D.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應及時交所在機構建檔保管，并依法為投資者保守秘密【答案】A19、（2020年真題）關于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。A.當投資顧問主要負責人變動時，需要發(fā)布臨時公告B.定期報告中披露計入當期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應當披露QDII基金與境外基金之間的費率安排D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準【答案】D20、基金公司總經理對（）負責，根據公司章程和董事會授權行使職權，領導和主持公司的管理工作，負責公司的日常經營，并由若干名副總經理等管理層成員提供協(xié)助。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東會D.督察長【答案】A21、不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金【答案】A22、基金合同不約定（）的權利和義務。A.基金銷售機構B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金管理人【答案】A23、（2016年真題）（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B24、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金【答案】A25、（2017年真題）下列關于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標C.目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金D.封閉式基金基金份額在基金合同期限內固定不變【答案】C26、基金客戶服務的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D27、()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。A.投資者教育B.投資者服務C.基金公司宣傳D.基金公司風險提示【答案】A28、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法【答案】D29、關于基金公司的股東行為，下列說法錯誤的是（）。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.通過行使知情權的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人。【答案】C30、貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內（含397天）的債券D.可轉換債券【答案】C31、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的()。A.認購、場內買賣B.認購、申購和贖回C.場內買賣、申購和贖回D.份額登記、申購和贖回【答案】B32、(2017年)下列關于基金的會計核算工作的說法中，錯誤的是（）。A.對所管理的基金應當獨立核算B.基金管理人對所管理的基金應當以委托人為會計核算主體C.不同基金賬薄記錄應當相互獨立D.不同基金的名冊登記應當獨立【答案】B33、下列有關基金銷售直銷和代銷方式比較的表述，不正確的是（）。A.代銷機構通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些B.代銷機構僅銷售一家基金公司的產品，直銷方式往往同時銷售多家基金公司的產品C.直銷方式的銷售網絡往往通過基金公司的分支機構網點鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限；而代銷機構的營業(yè)網點數(shù)量眾多，受眾范圍廣D.以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本；代銷機構則是有業(yè)績才有傭金，但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本【答案】B34、(2016年)下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D35、基金募集期限屆滿，封閉式基金應滿足的募集條件是（）。A.基金份額總額達到核準規(guī)模的70％以上B.基金份額總額達到核準規(guī)模的90％以上C.基金份額持有人不少于200人D.基金份額持有人不少于1000人【答案】C36、保本基金于20世紀80年代中期起源于()。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A37、基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A.3B.5C.7D.10【答案】A38、(2016年)關于基金管理人的內部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產分別核算B.重要業(yè)務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產和公司資產獨立運作【答案】C39、內部控制制度的制定應遵循（）原則，隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】D40、（2021年真題）基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的相關費用，以下費用無需披露（）。A.托管費B.客戶維護費C.管理費D.廣告費【答案】D41、(2016年)（）的資金劃付更快一點。A.貨幣市場基金B(yǎng).ETF基金C.LOF基金D.QDII基金【答案】A42、(2017年)下列關于封閉式基金份額上市交易應當符合的法定條件的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人不得少于200人B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件C.基金合同期限為5年以上D.基金募集金額不得低于2億元人民幣【答案】A43、基金年度報告中的投資組合報告應披露的信息不包括（）。A.期末基金資產組合B.期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的所有股票明細C.報告期內股票投資組合的重大變動D.期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前10名債券明細【答案】D44、關于基金市場服務機構，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構B.基金管理人可以委托其他機構代為辦理基金份額登記業(yè)務C.從事公開募集基金投資顧問業(yè)務的機構，應當向中國證監(jiān)會派出機構申請注冊D.基金管理人不可以委托其他機構代為辦理基金估值核算業(yè)務【答案】D45、(2017年)基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2B.1C.5D.3【答案】D46、（2017年真題）基金管理人在進行會計核算時，應當保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過()個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B48、關于基金客戶服務的原則，正確的是（）A.優(yōu)先服務、有效溝通B.安全第一、專業(yè)規(guī)范C.客戶至上、保障收益D.本金安全、追求收益【答案】B49、關于內部控制的目標，以下表述錯