基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)A卷含答案

單選題（共50題）1、（2017年真題）法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對等的權(quán)利，這主要說明了道德和法律（）。A.調(diào)整范圍不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】B2、以下各項內(nèi)容中屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C3、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式【答案】A4、某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A5、(2016年)下列哪一項不屬于基金管理人監(jiān)事會業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容（）A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)通知他們停止其行為D.審核董事會編制的提供給股東會的各種賬表，并把審核意見向股東會報告【答案】B6、目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括（）。A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B.在投資組合報告中披露偏離度信息C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息D.在臨時報告中披露偏離度信息【答案】C7、基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過嚴(yán)格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運行，其中不包括（）。A.授權(quán)制度B.信息披露制度C.門禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】B8、（2017年真題）基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊文件6個月之后才開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A.口頭說明B.書面說明C.備案D.重新提交注冊申請【答案】C9、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的()個工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.1B.3C.10D.20【答案】D10、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第五日【答案】B11、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D12、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，以下表述錯誤的是（）。A.有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險B.提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展C.基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接融資比例D.起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用【答案】B13、（2018年真題）我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C14、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.12C.6D.36【答案】C15、(2016年)基金投資涉及投資者的身份、地位及財富等個人信息，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，主要體現(xiàn)了客戶服務(wù)原則中的（）。A.專業(yè)規(guī)范B.有效溝通C.安全第一D.客戶至上【答案】C16、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是（）。A.公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求C.內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用D.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員【答案】A17、公開發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)是向不特定對象發(fā)行證券或者向特定對象發(fā)行證券累計超過（）人。A.50B.100C.150D.200【答案】D18、基金招募說明書中最重要的信息為（）。A.基金的運作方式B.從基金資產(chǎn)中列支的各項費用及其計提標(biāo)準(zhǔn)C.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險特征等【答案】D19、下列特殊類型基金中，一般采用被動投資策略的是（）。A.QDII基金B(yǎng).QFII基金C.基金中基金（FOF）D.交易所交易基金（ETF）【答案】D20、（）不屬于具體的基金客戶服務(wù)流程。A.投資咨詢與基金咨詢B.投資跟蹤與評價C.受理投訴D.公開客戶檔案【答案】D21、（2016年真題）關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率時，不需要補(bǔ)費用差額D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用【答案】C22、關(guān)于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B23、以下關(guān)于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯誤的是（）。A.清算是按照確定的規(guī)則計算基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為B.基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進(jìn)行的C.我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出【答案】C24、（2016年真題）職業(yè)道德的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于（）。A.職業(yè)道德B.法律規(guī)范C.職業(yè)素養(yǎng)D.社會道德【答案】A26、(2016年)下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證【答案】C27、（2017年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)【答案】C28、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規(guī)審核B.合規(guī)檢查C.合規(guī)培訓(xùn)D.合規(guī)投訴處理【答案】A29、下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。A.交納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動【答案】B31、（）是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，最終做出錯誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露【答案】A32、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位B.基金信息披露有利于投資者的價值判斷C.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D33、下列關(guān)于銷售策略的說法，不正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細(xì)分不到位等問題B.在價格策略方面，我國的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費率結(jié)構(gòu)還比較單一C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D.在促銷策略上，我國基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷【答案】B34、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETFB.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C36、（2016年真題）基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.保障托管人利益原則D.高效監(jiān)管原則【答案】C37、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A38、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.有效溝通原則C.效益第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則【答案】C39、下列對私募股權(quán)基金的表述中，正確的是()。A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險，追求高收益的投資模式B.依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)D.在實施過程中附帶了考慮將來的退出機(jī)制【答案】D40、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B.具有流通性C.投資收益與風(fēng)險大小D.所籌資金的投向【答案】B41、從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能D.效率高【答案】D42、(2016年)下列屬于成長型股票的是（）。A.藍(lán)籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B43、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法錯誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A44、合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應(yīng)的（）。A.風(fēng)險識別能力和綜合財務(wù)能力B.綜合財務(wù)能力和風(fēng)險偏好C.風(fēng)險偏好和風(fēng)險承擔(dān)能力D.風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力【答案】D45、A證券公司營業(yè)部理財經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“××基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”。下列對案例的評析，錯誤的是（）。A.推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場上最好的理財產(chǎn)”的表述不合理【答案】A46、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)不包括（）。A.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案B.依法維護(hù)會員合法利益，反映會員的建議和要求C.制定行業(yè)自律規(guī)則D.調(diào)節(jié)會員間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛【答案】A47、（2019年真題）M基金銷售機(jī)構(gòu)正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規(guī)的是（）。A.以分級股票型基金過去兩年的歷史業(yè)績推算未來一年的投資回報B.向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報類似于銀行存款C.向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級股票型基金D.向風(fēng)險承受能力最強(qiáng)的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風(fēng)險【答案】D48、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.3，l/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A49、下列關(guān)于LOF份額認(rèn)購的說法中，錯誤的是（）。A.LOF份額認(rèn)購的認(rèn)購渠道包括