2022年吉林省初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財評估測試題庫含解析答案

《初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財》題庫

一,單選題(每題1分，選項中，只有一個符合題意)

1、馬斯洛需求層次理論認為，人的最高需求是（）。

A.生理需求

B.安全需求

C.自我實現(xiàn)的需求

D.愛和歸屬感的需求【答案】C2、（2017年真題）產(chǎn)品的開發(fā)主體是第三方，銀行在自己的渠道代理銷售，這些理財產(chǎn)品包括基金、保險、國債、信托以及一些黃金代理業(yè)務(wù)，這種理財產(chǎn)品是指（）。

A.銀行理財產(chǎn)品

B.混合理財產(chǎn)品

C.其他理財工具

D.銀行代理理財產(chǎn)品【答案】D3、()負責制定理財業(yè)務(wù)的行業(yè)規(guī)范。

A.中國銀行業(yè)協(xié)會

B.商業(yè)銀行

C.監(jiān)管機構(gòu)

D.中國銀行【答案】C4、某電器商城進行清倉大甩賣，宣稱價值1萬元的商品，采取分期付款的方式，每月還款377.8元，3年結(jié)清，假設(shè)利率為12％的單利。采用復(fù)利計算的實際年利率比12％高（）。

A.8.37％

B.9.46％

C.10.54％

D.11.39％【答案】D5、（2017年真題）年金是指一定期間內(nèi)每期相等金額的收付款項，按付款時點的不同分為普通年金和預(yù)付年金。普通年金是指在一定時期內(nèi)每期（）等額收付的系列款項。

A.期初

B.期末

C.期內(nèi)

D.期中【答案】B6、下列哪一項不屬于理財規(guī)劃中了解客戶方法?（）

A.開戶資料

B.調(diào)查問卷

C.親友詢問

D.電話溝通【答案】C7、（2021年真題）在目前國內(nèi)理財市場業(yè)務(wù)模式格局中，互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)主要服務(wù)于（）

A.高凈值客戶

B.企業(yè)客戶

C.大眾客戶

D.富裕客戶【答案】C8、在個人理財業(yè)務(wù)活動中，民事法律關(guān)系的主體包括客戶和()。

A.商業(yè)銀行

B.金融機構(gòu)

C.非銀行金融機構(gòu)

D.保險公司【答案】B9、（2018年真題）下列選項中，屬于另類資產(chǎn)的是（）。

A.H股股票

B.同業(yè)存款

C.國債

D.私募股權(quán)基金【答案】D10、李女士未來2年內(nèi)每年末存入銀行10000元，假定年利率為10%，每年付息一次，則該筆投資2年后的本利和是（）元。（不考慮利息稅）。

A.21000

B.20000

C.23100

D.23000【答案】A11、（2018年真題）沒有實物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行、交易及兌付的債券是（）。

A.實物國債

B.記賬式國債

C.憑證式國債

D.電子式儲蓄國債【答案】D12、（2018年真題）理財師向客戶提供持續(xù)的信息反饋、建議和專業(yè)指導(dǎo)意見，所遵循的原則是（）。

A.連續(xù)性原則

B.了解原則

C.實事求是原則

D.誠信原則【答案】A13、（2019年真題）當事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款是（）。

A.委托代理條款

B.無效條款

C.格式條款

D.可撤銷條款【答案】C14、年金是在某個特定的時間段內(nèi)一組時間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流，下列不屬于年金的是（）。

A.定期定額購買基金的月投資款

B.每月家庭日用品費用支出

C.房賃月供

D.養(yǎng)老金【答案】B15、（2021年真題）下列黃金產(chǎn)品通常被稱為“黃金存折”的是（）。

A.實物黃金

B.紙黃金

C.金幣

D.條塊現(xiàn)貨【答案】B16、（）具有利滾利的特性，可以產(chǎn)生投資收益倍增的效應(yīng)，并且時間越長，效益越大。

A.年金

B.普通年金

C.復(fù)利

D.單利【答案】C17、（2018年真題）《中華人民共和國民法通則》對自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況做如下分類（）。

A.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無民事行為能力人

B.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無民事行為能力人

C.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無民事行為能力人

D.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無民事行為能力人【答案】D18、林先生在未來的10年內(nèi)每年年初獲得10000元，年利率為10%，則這筆年金的終值約為（）元。

A.175312

B.159374

C.110000

D.185310【答案】A19、下列關(guān)于憑證式國債的說法，錯誤的是()。

A.在持有期內(nèi)，持券人可到購買網(wǎng)點提前兌取

B.可記名、掛失

C.可上市流通

D.提前兌取時，除償還本金外，經(jīng)辦機構(gòu)可以收取手續(xù)費【答案】C20、（2018年真題）關(guān)于債券的利率風險，下列說法錯誤的是（）。

A.價格風險也叫利率風險

B.當利率上漲時，債券價格下跌

C.持有債券到期，則無任何損失

D.債券的到期時間越長，所面臨的利率風險越大【答案】C21、以下不是調(diào)查問卷的優(yōu)勢的是（）。

A.有針對性

B.容易量化

C.客戶接受度高

D.指導(dǎo)作用強【答案】D22、下列關(guān)于債券投資的說法中，不正確的是()。

A.相對于現(xiàn)金存款，投資債券獲得的收益更高

B.相對于股票，投資債券的風險相對較小

C.通過購買債券，投資者希望得到一種相對穩(wěn)定、安全的投資收益

D.債券的流動性較差【答案】D23、（2018年真題）交易類外匯產(chǎn)品是指個人可以通過外匯賬戶買賣外匯獲得（）。

A.本幣價差收益

B.外幣利息

C.本幣利息

D.外匯價差收入【答案】D24、建筑起重機械在使用過程中需要（）的，使用單位委托原安裝單位或者具有相應(yīng)資質(zhì)的安裝單位按照專項施工方案實施后，即可投入使用。

A.加節(jié)

B.附著

C.頂升

D.爬升【答案】C25、理財規(guī)劃服務(wù)中，涉及客戶財務(wù)資源具體操作的最終決策權(quán)在（）。

A.客戶本人

B.基金公司

C.理財師

D.銀行【答案】A26、投資者購買下列哪種理財計劃時承擔的風險最大?()

A.保本浮動收益理財計劃

B.保證收益理財計劃

C.非保本浮動收益理財計劃

D.固定收益理財計劃【答案】C27、下列關(guān)于銀行與信托公司開展的其他合作中，說法錯誤的是()。

A.信托公司可以將信托財產(chǎn)投資于金融機構(gòu)的股權(quán)

B.信托公司將信托財產(chǎn)投資于與自身存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的金融機構(gòu)股權(quán)時，應(yīng)當以公平的市場價格進行

C.銀行與信托公司開展銀信合作業(yè)務(wù)過程中，不得為對方提供投資建議、財務(wù)分析與規(guī)劃等專業(yè)化工作，需委托第三方機構(gòu)進行

D.信托公司設(shè)立信托計劃，應(yīng)當選擇經(jīng)營穩(wěn)健的銀行擔任保管人【答案】C28、基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，正確的是（）。

A.按照合同約定和招募說明書收取銷售費用

B.采取抽獎、回扣方式銷售基金

C.預(yù)測基金投資業(yè)績

D.以低于成本的費用銷售基金【答案】A29、下列關(guān)于金融互換市場的說法，錯誤的是（）。

A.互換中可以包含兩個以上的當事人

B.互換是相互交換等值現(xiàn)金流的合約

C.金融互換是通過銀行進行的場內(nèi)交易

D.金融互換包括利率互換和貨幣互換兩種類型【答案】C30、（2018年真題）小李年滿18周歲，為某大學(xué)二年級學(xué)生，生活來源和學(xué)費全靠父母，現(xiàn)因家庭經(jīng)濟困難，向某銀行申請助學(xué)貸款2．2萬元，如2年后到期無力償還，應(yīng)由（）來承擔償還責任。

A.學(xué)校

B.小李父母先行墊付，以后由小李

C.小李父母

D.小李【答案】D31、一般而言，實際利率較高時，黃金持有者會（）黃金，從而導(dǎo)致黃金價格的（）。

A.買入；上升

B.賣出；下降

C.買入；下降

D.賣出；上升【答案】B32、下列選項中，屬于客戶信息中的定性信息的是()。

A.家庭的收支情況

B.資產(chǎn)和負債

C.現(xiàn)有投資情況

D.金錢觀【答案】D33、（2021年真題）信托是一種特殊的財產(chǎn)管理制度和法律行為，同時又是一種金融制度，下列關(guān)于其特點的描述，錯誤的是（）

A.受托人承擔無過失的損失風險

B.信托財產(chǎn)具有獨立性

C.信托管理具有連續(xù)性

D.信托具有融通資金的職能【答案】A34、關(guān)于交易所上市基金(ETF)的特征，下列說法錯誤的是（）。

A.ETF本質(zhì)上是開放式基金

B.ETF在交易所掛牌，交易非常便利

C.投資者不能在證券交易所直接買賣ETF份額

D.投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回【答案】C35、理財師在投資規(guī)劃中最重要的工作是（）。

A.保證收益

B.資產(chǎn)配置

C.投資建議

D.理財規(guī)劃【答案】B36、（）是資金需求者和供給者之間的紐帶。

A.金融機構(gòu)

B.投資者

C.企業(yè)

D.政府及政府機構(gòu)【答案】A37、建筑施工企業(yè)變更名稱、地址、法定代表人等，應(yīng)當在變更后10日內(nèi)，到（）辦理安全生產(chǎn)許可證變更手續(xù)。

A.建設(shè)主管部門

B.原安全生產(chǎn)許可證頒發(fā)管理機關(guān)

C.安全監(jiān)督部門

D.質(zhì)量監(jiān)督部門【答案】B38、（2018年真題）個人在面臨教育費用、贍養(yǎng)費用及養(yǎng)老費用三大財務(wù)考驗的同時，還要還清各種中長期債務(wù)，這屬于個人生命周期的（）。

A.建立期

B.高峰期

C.穩(wěn)定期

D.維持期【答案】D39、復(fù)利的計算基數(shù)是()。

A.本金

B.利息

C.股息

D.本金和利息【答案】D40、（2021年真題）金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資全匯聚并投入社會再生產(chǎn)。這是金融市場的（）.

A.風險管理功能

B.流動性功能

C.財務(wù)功能

D.資金融通集聚功能【答案】D41、（2018年真題）下列關(guān)于債券交易的表述，錯誤的是（）。

A.債券市場不是一個孤立的市場，它與股票市場、黃金市場、外匯市場的變化息息相關(guān)，形成互動關(guān)系

B.交易價格的高低，取決于公眾對該債券的評價、市場利率以及人們對通貨膨脹率的預(yù)期等

C.債券價格與到期收益率成正比

D.債券的市場交易價格同市場利率成反比【答案】C42、（2017年真題）多期中的終值可以按照以下（）公式進行計算。

A.FV=PV×（1+r）

B.PV=FV／（1+r）

C.FV=PV×（1+r）t

D.PV=FV／（1+r）t【答案】C43、我國發(fā)行的債券主要是中期債券，集中在（）年這段期限。

A.3～5

B.4～6

C.5～7

D.6～8【答案】A44、2019年3月11日，甲公司為支付貨款給乙公司簽發(fā)一張銀行承兌匯票，到期日為見票日后6個月，金額為50萬元。3月15日A銀行對此票據(jù)進行了承兌，但未記載承兌日期。

A.乙公司記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，丙公司拿到票據(jù)依然可以再背書轉(zhuǎn)讓

B.乙公司對戊公司不承擔保證付款的責任

C.丙公司背書時未記載背書日期，背書無效

D.A銀行可以以甲公司賬戶只有15萬元為由拒絕付款【答案】A45、（）是指建筑施工企業(yè)設(shè)置的負責安全生產(chǎn)管理工作的獨立職能部門。

A.安全生產(chǎn)管理機構(gòu)

B.項目經(jīng)理部

C.專家組

D.安全生產(chǎn)委員會【答案】A46、一般而言，各類基金的風險特征由高到低的排序正確的是（）。

A.混合型基金、股票型基金、貨幣市場型基金和債券型基金

B.股票型基金、混合型基金、貨幣市場型基金和債券型基金

C.股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金

D.混合型基金、股票型基金、債券型基金和貨幣市場型基金【答案】C47、（2017年真題）理財師應(yīng)對客戶的理財方案進行定期評估，定期評估的頻率取決的因素不包括（）。

A.理財師的喜好

B.客戶個人財務(wù)狀況變化幅度

C.客戶的投資風格

D.客戶的投資金額和占比【答案】A48、人生的理財目標都可以歸結(jié)為的兩個層次概括正確的是（）。

A.實現(xiàn)財富增值和財務(wù)自由

B.實現(xiàn)財務(wù)安全和財務(wù)自由

C.實現(xiàn)財務(wù)目標和財務(wù)自由

D.實現(xiàn)財富增值和財富保值【答案】B49、（）具有利滾利的特性，可以產(chǎn)生投資收益倍增的效應(yīng)，并且時間越長，效益越大。

A.年金

B.普通年金

C.復(fù)利

D.單利【答案】C50、（2018年真題）一般情況下，市場利率上升的影響是（）。

A.房地產(chǎn)價格下降

B.股票價格上升

C.儲蓄產(chǎn)品利率下降

D.債券價格上升【答案】A51、如果從第1年開始到第10年結(jié)束,未來每年年末獲得10000元,如果年收益率為8%,則這一系列的現(xiàn)金流的現(xiàn)值是（）元。（答案取近似數(shù)值）。

A.44866

B.144866

C.67101

D.61101【答案】C52、（2018年真題）在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是（）。

A.信托關(guān)系

B.供銷關(guān)系

C.信貸關(guān)系

D.委托代理關(guān)系【答案】D53、（2017年真題）下列選項中，不屬于金融市場主體的是（）。

A.無民事行為人

B.政府及政府機構(gòu)

C.中央銀行

D.企業(yè)【答案】A54、（2019年真題）因重大誤解訂立的合同或顯失公平的合同屬于（）。

A.無效合同

B.可撤銷合同

C.有效合同

D.效力待定合同【答案】B55、下列選項中，不屬于按客戶風險態(tài)度分類的是()。

A.風險厭惡型

B.風險偏好型

C.風險消極型

D.風險中立型【答案】C56、（2017年真題）理財目標也是人生目標的一種，而作為人生目標之一，對于不同的人和處于不同人生階段的同一人，其理財目標也會有不同。屬于客戶的理財目標的是（）。

A.現(xiàn)金管理

B.財富規(guī)劃

C.債務(wù)規(guī)劃

D.退休養(yǎng)老規(guī)劃【答案】D57、張女士分期購買一輛汽車，每年年未支付10000元，分5次付清，假設(shè)年利率為5%，則該項分期付款相當于現(xiàn)在一次性支付（）元。

A.55256

B.43259

C.55265

D.43295【答案】D58、下列基金中，基金規(guī)模不固定的是（）。

A.封閉式基金

B.契約式基金

C.開放式基金

D.公司型基金【答案】C59、境外個人對境內(nèi)機構(gòu)提供貸款或擔保，應(yīng)當符合（）的有關(guān)規(guī)定。

A.資本管理

B.貿(mào)易管理

C.外債管理

D.外匯管理【答案】C60、（2019年真題）下列關(guān)于個人理財顧問服務(wù)的表述中，錯誤的是（）。

A.它是一種針對個人客戶提供的專業(yè)化服務(wù)

B.商業(yè)銀行主要向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)

C.客戶自行管理和運用資金

D.收益和風險由客戶和銀行共同分擔【答案】D61、（2017年真題）理財師開展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)是（）。

A.了解客戶、精準把脈其需求

B.明確理財目標，做好服務(wù)

C.了解市場競爭機制

D.滿足客戶需求【答案】A62、（2021年真題）我國對個人結(jié)匯和墻內(nèi)個人購匯實行年度便利化額度管理，便利化額度分別為每人每年等值（）萬美元。

A.5

B.10

C.3

D.20【答案】A63、（2018年真題）兩款理財產(chǎn)品，風險評級相同：A款：半年期，預(yù)期年化收益率6．00％，到期本息繼續(xù)再投資同款產(chǎn)品；B款，一年期，預(yù)期年化收益率6．05％。則兩款理財產(chǎn)品預(yù)期有效（實際）年化收益率（）。

A.B款更高

B.兩者無法比較

C.A款更高

D.A款和8款相同【答案】C64、張小姐看好某一項目，并投資20萬元，希望能在12年后收回40萬元，那么該項目的投資回報率約為（）

A.6%

B.8%

C.10%

D.200%【答案】A65、下列選項中，不屬于成長型基金與收入型基金差異的是（）。

A.投資目的不同

B.投資工具不同

C.資金分布不同

D.投資者地位不同【答案】D66、對證書有效期內(nèi)未因生產(chǎn)安全事故或者違反本規(guī)定受到行政處罰，信用檔案中無不良行為記錄，且已按規(guī)定參加企業(yè)和縣級以上人民政府住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門組織的安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)的，考核機關(guān)應(yīng)當在受理延續(xù)申請之日起（）個工作日內(nèi)，準予證書延續(xù)。

A.3

B.5

C.15

D.20【答案】D67、政府參與金融市場，主要是通過()。

A.制定相關(guān)法律，規(guī)范各主體行為

B.發(fā)行債券

C.實行強制定價策略

D.向中央銀行透支【答案】B68、根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第二十九條的相關(guān)規(guī)定，超過一年未進行風險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風險承受能力情況的客戶，再次購買理財產(chǎn)品時，應(yīng)當在商業(yè)銀行網(wǎng)點或其網(wǎng)上銀行完成風險承受能力評估。

A.根據(jù)不同種類個人理財顧問業(yè)務(wù)的特點，以及客戶的經(jīng)濟狀況、風險認知能力和風險承受能力，對客戶進行分層，防止錯誤銷售，以免損害客戶利益

B.商業(yè)銀行在充分認識到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨的主要風險后，制定相應(yīng)的具有針對性的業(yè)務(wù)管理制度

C.商業(yè)銀行對已有分層的客戶進行風險評估的結(jié)果可使用兩年，兩年后需重新評估

D.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同理財顧問業(yè)務(wù)類型的特點，確定向不同的客戶提供理財顧問服務(wù)的通道【答案】C69、下列關(guān)于理財師工作職責的要求中，說法錯誤的()

A.理財師的工作職責和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶

B.理財顧問服務(wù)體現(xiàn)了理財師對客戶需求的準確理解和把握

C.理財顧問服務(wù)體現(xiàn)了理財師對金融服務(wù)、產(chǎn)品的綜合運用水平

D.了解客戶和明確客戶的需求是理財師工作的第二步【答案】D70、（2018年真題）信托業(yè)務(wù)中，一般涉及三方面當事人，不包括（）。

A.投入信用的委托人

B.受信于人的受托人

C.受益于人的受托人

D.受益于人的受益人【答案】C71、影響貨幣時間價值的首要因素是（）。

A.單利與復(fù)利

B.通貨膨脹率

C.收益率

D.時間【答案】D72、（2018年真題）根據(jù)《個人外匯管理辦法》的規(guī)定，個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)可劃分為（）。

A.外匯結(jié)算賬戶、外匯儲蓄賬戶和經(jīng)常項目賬戶

B.經(jīng)常項目賬戶、資本項目賬戶和外匯儲蓄賬戶

C.外匯結(jié)算賬戶、經(jīng)常項目賬戶和資本項目賬戶

D.外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶和外匯儲蓄賬戶【答案】D73、小王購買了A公司的新發(fā)行股票后，想將部分A公司股票賣出，他應(yīng)在______進行交易，這筆交易是在______之間進行的。（）

A.一級市場；小王和A公司

B.一級市場；小王和其他投資人

C.二級市場；小王和A公司

D.二級市場；小王和其他投資人【答案】D74、當（）時，需經(jīng)核保人核保，保險公司才可出單。

A.投保人年齡超過45歲

B.投保人年齡超過65周歲

C.投保人患有疾病的

D.投保人年齡小于65歲的【答案】B75、商業(yè)銀行應(yīng)在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的()個工作日內(nèi)，書面通知債務(wù)人資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓事宜，保證信托公司真實持有上述資產(chǎn)。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】D76、《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定，在發(fā)售理財計劃(包括總行管理以及總行授權(quán)分行管理的理財計劃)前()日，統(tǒng)一由其法人機構(gòu)將相關(guān)材料按照有關(guān)規(guī)定向負責法人機構(gòu)監(jiān)管的銀監(jiān)會監(jiān)管部門或?qū)俚劂y監(jiān)局報告。

A.5

B.7

C.10

D.20【答案】C77、（2018年真題）假定H銀行推出一款收益遞增型個人外匯結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，存款期限為5年，每年加息一次，每年結(jié)息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4％，以后4年每年增加0．5％的收益，銀行有權(quán)在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請問該客戶第三年第一季度的收益為（）美元（360天／年計）。單利計息。

A.68.74

B.49.99

C.62.50

D.74.99【答案】C78、（2019年真題）下列金融產(chǎn)品中，應(yīng)當包含金融衍生工具的是（）。

A.優(yōu)先股

B.貨幣基金

C.意外險

D.結(jié)構(gòu)性存款【答案】D79、甲投資項目的名義利率為8％，每季度復(fù)利一次，則甲投資項目的有效年利率為()。

A.8.34％

B.8.52％

C.8.44％

D.8.24％【答案】D80、中小企業(yè)私募債投資的注冊資本不低于人民幣（）萬元。

A.1000

B.500

C.300

D.100【答案】A81、（2018年真題）王先生到銀行存入1000元，假設(shè)年利率是5％，5年后單利終值是（）元。（答案取近似數(shù)值）

A.1210

B.1296

C.1250

D.1300【答案】C82、個人以外匯賬戶內(nèi)資金購買外幣旅行支票的，一次性購買外幣旅行支票在等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料辦理。以人民幣購買外幣旅行支票的，按照個人購匯的相關(guān)規(guī)定辦理。

A.1000

B.2000

C.50000

D.10000【答案】C83、以下關(guān)于保險費的描述中，錯誤的是()。

A.保險費的數(shù)額同保險金額的大小成正比

B.保險費率的高低和保險期限的長短成反比

C.繳納保險費是被保險人的義務(wù)

D.保險費由保險金額、保險費率和保險期限構(gòu)成【答案】B84、某農(nóng)場向一食品加工廠提供黃豆，為防止黃豆價格出現(xiàn)波動，他們簽訂了一份半年后以某一價格交割一定數(shù)量黃豆的協(xié)議，該協(xié)議是（）合約。

A.期權(quán)

B.期貨

C.遠期

D.互換【答案】C85、（2018年真題）金融衍生品市場的功能不包括（）。

A.轉(zhuǎn)移風險功能

B.價格發(fā)現(xiàn)功能

C.提高交易效率功能

D.規(guī)避風險功能【答案】D86、假定投資者小王購買了某產(chǎn)品，該產(chǎn)品的當前價格是82．64元，2年后可達到100元，則小王獲得的按復(fù)利計算的年收益率為（）。（答案取近似數(shù)值）

A.17.36％

B.10％

C.21％

D.8.68％【答案】B87、張先生在未來10年內(nèi)每年年初獲得i000元，年利率為8％，則這筆年金的終值為（）元。

A.12324.32

B.13454.67

C.I4343.76

D.15645.49【答案】D88、假定年利率為10%，每半年計息一次，則有效年利率為（）。

A.5%

B.10%

C.10.25%

D.11%【答案】C89、（2017年真題）銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則不包括（）。

A.適當性原則

B.客觀性原則

C.主觀性原則

D.避免利益沖突原則【答案】C90、下列理財產(chǎn)品中通常被作為活期存款的替代品的是(??)。

A.信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品

B.現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品

C.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

D.債券型理財產(chǎn)品【答案】B91、下列關(guān)于保險市場在個人理財中的運用，說法錯誤的是()。

A.保險產(chǎn)品可以幫助人們解決死亡、疾病、意外事故所致的經(jīng)濟困難等問題

B.很多保險產(chǎn)品能為客戶帶來穩(wěn)定的保險金收入

C.個人保險已經(jīng)成為個人理財?shù)囊粋€重要組成部分

D.目前具有儲蓄投資功能的保險產(chǎn)品受到越來越多個人客戶的青睞【答案】B92、下列關(guān)于我國國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因的說法錯誤的是（）。

A.日漸龐大的儲蓄存款余額為個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展創(chuàng)造了巨大的市場空間

B.全方面、多樣化的理財需求成為個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的直接推動力

C.金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要拓展了個人投資理財?shù)目臻g

D.財務(wù)缺口帶來的財務(wù)需求是個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的動力之一【答案】C93、退休養(yǎng)老收入的三大來源不包括（）。

A.個人儲蓄投資

B.遺產(chǎn)繼承收入

C.社會養(yǎng)老保險

D.企業(yè)年金【答案】B94、李先生夫婦即將退休，兩個子女均已成家立業(yè)且有豐厚的儲蓄，夫妻倆支出也較少。據(jù)此，他們應(yīng)處于生命周期的階段是（）。

A.家庭衰老期

B.家庭成長期

C.家庭成熟期

D.家庭形成期【答案】C95、下列關(guān)于港股通的介紹錯誤的是（）。

A.深股通每日額度為130億元人民幣

B.港股通每日額度為105億元人民幣

C.滬港通沒有總額度限制

D.滬港通和深港通均沒有總額度限制?！敬鸢浮緿96、（2021年真題）李先生夫婦剛退休，兩個子女均已成家立業(yè)且有豐厚的儲蓄，夫妻倆支出也較少。據(jù)此，他們應(yīng)處于生命周期的階段是（）

A.家庭成長期

B.家庭衰老期

C.家庭形成期

D.家庭成熟期【答案】B97、（2018年真題）李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5％，按照單利計算，5年后能取到的總額為（）元。

A.1250

B.1200

C.1276

D.1050【答案】A98、在理財規(guī)劃服務(wù)中，金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。如果客戶接受建議并實施，因此產(chǎn)生的所有收益或風險均由客戶擁有或承擔。但如果涉及代客操作，一定要合乎有關(guān)規(guī)定，按照規(guī)定的流程并要簽署必要的客戶委托授權(quán)書及其他代理客戶投資所必需的法律文件。以上表述體現(xiàn)的是理財師的（）職業(yè)特征。

A.顧問性

B.專業(yè)性

C.綜合性

D.長期性【答案】A99、最適合用來衡量公司債券的違約風險高低的指標是（）。

A.到期收益率

B.信用評級

C.債券價格波動率

D.資產(chǎn)負債表【答案】B100、合伙制私募基金中，自然人投資者投資數(shù)額不得低于（）。

A.30萬

B.50萬

C.100萬元

D.500萬【答案】C二,多選題(共100題，每題2分，選項中，至少兩個符合題意)

101、（2019年真題）下列屬于資本市場的有（）。

A.商業(yè)票據(jù)市場

B.中長期債券市場

C.股票市場

D.即期外匯市場

E.銀行間同業(yè)拆借市場【答案】BC102、下列屬于資本市場的有（）。

A.商業(yè)票據(jù)市場

B.銀行承兌匯票市場

C.股票市場

D.中長期債券市場

E.證券投資基金市場【答案】CD103、下列哪些屬于金融市場的功能（）

A.資金融通集聚功能

B.財富轉(zhuǎn)移功能

C.交易功能

D.調(diào)節(jié)經(jīng)濟功能

E.反映經(jīng)濟運行的功能【答案】ACD104、直接融資市場上的融資方式具有下列哪些特征（）

A.相對的集中性

B.相對較強的自主性

C.差異性較大

D.分散性

E.部分不可逆性【答案】BCD105、下列屬于社會保險產(chǎn)品的有（）。

A.人身保險

B.醫(yī)療保險

C.財產(chǎn)保險

D.失業(yè)保險

E.商業(yè)保險【答案】BD106、下列選項中，屬于債券特征的有（）。

A.償還性

B.不貶值性

C.剩余資產(chǎn)優(yōu)先受償性

D.收益性

E.流動性【答案】ACD107、金融市場的主要功能有(??)。

A.優(yōu)化資源配置功能

B.反映經(jīng)濟運行的功能

C.資金融通集聚功能

D.交易功能

E.調(diào)節(jié)經(jīng)濟功能【答案】ABCD108、基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列(??)情形。

A.介紹基金過往業(yè)績

B.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

D.挪用基金銷售結(jié)算資金

E.以低于成本的銷售費用銷售基金【答案】BCD109、人身保險新型產(chǎn)品包括（）。

A.意外傷害保險

B.分紅壽險

C.定期壽險

D.萬能壽險

E.投資連結(jié)型壽險【答案】BD110、模板及支撐體系的施工荷載應(yīng)均應(yīng)堆置并不得超過（）計算要求。

A.荷載

B.剛度

C.高度

D.設(shè)計【答案】D111、（2017年真題）債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財產(chǎn)可以抵押的有（）。

A.交通運輸工具

B.正在建造的建筑物

C.建設(shè)用地使用權(quán)

D.生產(chǎn)設(shè)備

E.以招標、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營權(quán)【答案】ABCD112、國內(nèi)外理財師的管理基本都執(zhí)行4E認證標準，下列（）是4E內(nèi)容。

A.教育（Education）

B.考試（Examination）

C.工作經(jīng)驗（Experience）

D.盡職高效（Efficient）

E.職業(yè)道德（Ethics）【答案】ABC113、代理人知道或者應(yīng)當知道代理事項違法仍然實施代理行為，或者被代理人知道或者應(yīng)當知道代理人的代理行為違法未作反對表示的，由（）承擔責任。

A.被保險人

B.投保人

C.受益人

D.被代理人

E.代理人【答案】D114、（2020年真題）有關(guān)基金銷售的禁止性規(guī)定有（）。

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述

B.挪用基金份額持有人的申購資金

C.預(yù)測基金投資業(yè)績，或者宣傳預(yù)期收益率

D.實施歧視性、排他性、綁定性銷售安排

E.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送【答案】ABCD115、目前，在銀行代理的保險險種中，占據(jù)主流的有（）。

A.房貸險

B.家庭財產(chǎn)險

C.分紅險

D.萬能險

E.投連險【答案】CD116、基坑支護工程的設(shè)計使用期限應(yīng)滿足基礎(chǔ)施工要求，且不應(yīng)小于（）。

A.18個月

B.兩年

C.6個月

D.一年【答案】D117、（2017年真題）下列對保險產(chǎn)品的描述，錯誤的有（）。

A.財產(chǎn)保險的標的和相關(guān)利益必須可用貨幣衡量

B.人壽保險包括生存保險、死亡保險和疾病保險

C.再保險是指投保人按原保險簽訂保險協(xié)議

D.商業(yè)保險遵循強制性原則

E.人身保險的保險標的是指人的身體【答案】BCD118、（2017年真題）職業(yè)道德的重要性體現(xiàn)在（）。

A.理財師資格申請者符合對理財師職業(yè)道德方面的標準要求才能持證上崗

B.職業(yè)道德要求是理財行業(yè)和理財師職業(yè)發(fā)展的有力保證

C.理財師的職業(yè)規(guī)范、健康發(fā)展對金融行業(yè)乃至全社會的安定很重要

D.有利于樹立理財師專業(yè)人士良好品牌形象，取得大眾的信任

E.以上都對【答案】ABCD119、生產(chǎn)經(jīng)營單位必須對安全設(shè)備進行經(jīng)常性維護、保養(yǎng)，并定期檢測，保證正常運轉(zhuǎn)。維護、保養(yǎng)、檢測應(yīng)當做好記錄，并由（）。

A.負責人簽字

B.經(jīng)理簽字

C.有關(guān)人員簽字

D.生廠商方面簽字【答案】C120、按利息的支付方式，債券可劃分為（）。

A.附息債券

B.—次還本付息債券

C.多次還本付息債券

D.貼現(xiàn)債券

E.再貼現(xiàn)債券【答案】ABD121、基坑周邊施工機械的布置、材料的堆放及運輸應(yīng)符合施工總平面設(shè)計的要求，并按支護方案控制地面荷載的布置，嚴禁超載。一般基坑周邊（）m范圍內(nèi)不宜堆載，（）m范圍內(nèi)限制堆載。

A.1.0、3.0

B.1.5、2.0

C.1.5、3.0

D.1.5、3.5【答案】C122、（2017年真題）下列關(guān)于交易所上市基金ETF特征的說法中，正確的有（）。

A.ETF是一種跟蹤標的指數(shù)變化且在交易所上市的開放式基金

B.投資者可以同買賣股票一樣買賣ETF，從而實現(xiàn)對指數(shù)的買賣

C.投資者既可以向基金管理公司申購或贖回基金份額，同時又可以像封閉式基金一樣在證券市場上按市場價格買賣ETF份額

D.ETF的申購贖回不必以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票

E.ETF在本質(zhì)上是封閉式基金【答案】ABC123、債券投資具有的風險包括（）。

A.價格風險

B.違約風險

C.再投資風險

D.提前償付風險

E.贖回風險【答案】ABCD124、家庭的生命周期是指（）。

A.家庭形成期

B.家庭成長期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

E.家庭消滅期【答案】ABCD125、下列客戶信息屬于定量信息的有（）。

A.養(yǎng)老金

B.雇員福利

C.保單信息

D.金錢觀

E.理財知識水平【答案】ABC126、與傳統(tǒng)定期存款存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點主要有（）

A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單期限一般不超過一年，傳統(tǒng)定期存款期限有長有短

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不能提前支取，傳統(tǒng)定期存單可以提前支取

C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率一般比同期的傳統(tǒng)定期存款存單高

D.大額可轉(zhuǎn)主定期存單一般金額大，傳統(tǒng)定期存款存單金額可大可小

E.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名，傳統(tǒng)定期存款存單戶名【答案】ABCD127、施工單位采購、租賃的安全防護用具、機械設(shè)備、施工機具及配件,應(yīng)當在進入施工現(xiàn)場前進行（）。

A.清點數(shù)量

B.定期檢查

C.查驗

D.核對【答案】C128、銀行代理人身保險新型產(chǎn)品主要包括（）。

A.投資連結(jié)保險

B.家庭財產(chǎn)險

C.萬能保險

D.分紅險

E.個人抵押商品住房保險【答案】ACD129、客戶風險特征由下列哪些構(gòu)成？（）

A.風險偏好

B.風險認知度

C.實際風險承受能力

D.風險喜好

E.風險選擇【答案】ABC130、下列市場中屬于貨幣市場的有（）。

A.股票市場

B.商業(yè)票據(jù)市場

C.銀行承兌匯票市場

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

E.回購市場【答案】BCD131、基坑挖土設(shè)計標高時,宜在其上部預(yù)留（），待下一工序開始前繼續(xù)挖除。

A.50MM～100MM

B.100MM～150MM

C.150MM～300MM

D.300MM～500MM【答案】C132、下列產(chǎn)品屬于外匯理財產(chǎn)品的有（）。

A.個人外匯買賣

B.個人外匯期權(quán)

C.個人外匯遠期

D.黃金

E.權(quán)證【答案】ABC133、以下契約方式中，()擁有在未來某一特定時間內(nèi)按雙方約定的價格，購進或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的義務(wù)。

A.看漲期權(quán)多頭

B.看跌期權(quán)多頭

C.遠期合約多頭

D.期貨合約多頭

E.期貨合約空頭【答案】CD134、以下關(guān)于貨幣市場上交易行為分析正確的有（）。

A.貼現(xiàn)實質(zhì)上是一種票據(jù)買賣關(guān)系

B.同業(yè)拆借借助經(jīng)紀商通過公開競價確定的利率彈性較小

C.在回購期內(nèi)，逆回購方有權(quán)對質(zhì)押證券進行轉(zhuǎn)賣、再回購等

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單發(fā)行市場上的中介機構(gòu)一般都是投資銀行存單

E.中央銀行參與短期政府債券市場的主要目的是為了進行公開市場操作【答案】ABD135、家庭消費支出規(guī)劃主要包括（）等。

A.住房消費計劃

B.汽車消費計劃

C.信用卡消費規(guī)劃

D.現(xiàn)金消費規(guī)劃

E.個人信貸消費規(guī)劃【答案】ABC136、證券投資基金的收益主要來源于（）。

A.管理費收入

B.債券利息收入

C.股票紅利收入

D.證券買賣差價

E.存款利息收入【答案】BCD137、下列關(guān)于銀行代理信托類產(chǎn)品的表述，正確的有()。

A.銀行代理信托往往采用信托代理資金收付的模式進行

B.受托人不承擔無過失的損失風險

C.按信托關(guān)系建立的方式可分為任意信托和法定信托

D.信托產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓方便，具有較好的流動性

E.信托機構(gòu)處理受托財產(chǎn)而發(fā)生的虧損由委托人和受托人共同承擔【答案】ABC138、成長型基金與收入型基金的區(qū)別在于（）。

A.投資目的不同

B.派息情況不同

C.資產(chǎn)分布不同

D.投資工具不同

E.風險承受能力不同【答案】ABCD139、國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因包括()。

A.居民財富的積累

B.理財需求上升

C.大眾理財技能欠缺

D.投資理財工具日趨豐富

E.金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要【答案】ABCD140、（2017年真題）下列關(guān)于家庭衰老期的表述，正確的有（）。

A.養(yǎng)老護理和資產(chǎn)傳承是該階段的核心目標

B.家庭收入大幅降低

C.提升資產(chǎn)安全性

D.資產(chǎn)投資于儲蓄及固定收益類理財產(chǎn)品

E.購買長期護理類保險【答案】ABCD141、在風速達到（）m/s及以上或大雨、大雪、大霧等惡劣天氣時，應(yīng)停止露天的起重吊裝作業(yè)。

A.9.0

B.10.0

C.11.0

D.12.0【答案】D142、事故調(diào)查處理的最終成果是事故（）。

A.調(diào)查報告

B.原因分析報告

C.性質(zhì)認定書

D.事實搜集材料【答案】A143、被代理人知道或者應(yīng)當知道代理人的代理行為違法未作反對表示的，由（）承擔連帶責任。

A.代理人

B.被代理人

C.受益人

D.被保險人

E.投保人【答案】AB144、普通股股東享有的權(quán)利主要有（）。

A.公司重大決策的參與權(quán)

B.公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

C.選擇管理者

D.有限認購新股的權(quán)利

E.請求召開臨時股東大會【答案】ABD145、下列關(guān)于記賬式國債的說法中，正確的有（）。

A.記賬式國債以記賬形式記錄債權(quán)

B.通過銀行間市場或證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易

C.投資者進行記賬式國債買賣，必須在銀行間市場或證券交易所設(shè)立賬戶

D.由于記賬式國債的發(fā)行和交易均無紙化，所以效率高、成本低、交易安全

E.記賬式國債不記名，不掛失，可以上市流通【答案】ABCD146、（2017年真題）下列的現(xiàn)金流中，可以看做年金的有（）。

A.每月固定的房租

B.從保險公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金

C.每個月定期定額繳納的房屋貸款月供

D.基金的定額定投

E.每月從社保部門領(lǐng)取的養(yǎng)老金【答案】ABCD147、對于投資者來說，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（）。

A.有定期存款較高利息收入的特征

B.有活期存款可以隨時兌現(xiàn)的優(yōu)點

C.有定期存款可以提前支取的優(yōu)點

D.有定期存款金額不固定，可大可小的特征

E.—般比同期限的定期存款利率高【答案】AB148、計算期末普通年金現(xiàn)值的要素有（）。

A.匯率

B.期數(shù)

C.終值

D.報酬率

E.年金【答案】BD149、下列施工現(xiàn)場作業(yè)人員的行為，錯誤的是（）。

A.焊工與油漆工在同時、同部位上下交叉作業(yè)

B.油漆工作業(yè)時穿著不易產(chǎn)生靜電的工作服

C.木工操作間采用阻燃材料搭建

D.材料入庫前進行檢查，確認無火種等隱患后，方可入庫【答案】A150、關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的表述，正確的有（）。

A.可在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓

B.不記名

C.可提前支取

D.固定面額

E.利率既有固定的也有浮動的【答案】ABD151、建筑施工企業(yè)以欺騙、賄賂等不正當手段取得安全生產(chǎn)許可證的，撤銷安全生產(chǎn)許可證，（）年內(nèi)不得再次申請安全生產(chǎn)許可證。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】C152、—個完整的退休規(guī)劃包括（）等內(nèi)容。

A.工作生涯設(shè)計

B.退休后生活設(shè)計

C.自籌退休金部分的儲蓄設(shè)計

D.自籌退休金部分的投資設(shè)計

E.以上都不對【答案】ABCD153、下列生產(chǎn)安全事故調(diào)查處理程序順序正確的是（）。①搜集現(xiàn)場物證等材料②現(xiàn)場拍照③事故原因分析④認定事故性質(zhì)、責任單位、責任人⑤提出處理建議⑥總結(jié)事故教訓(xùn)⑦提交事故調(diào)查報告

A.①②③④⑤⑥⑦

B.①②⑤⑥⑦③④

C.①③②④⑤⑥⑦

D.①②⑤⑥③④⑦【答案】A154、（2020年真題）影響分紅險產(chǎn)品收益的主要因素包括（）

A.利率的波動

B.保險公司制定的預(yù)定死亡率

C.保險公司的資產(chǎn)規(guī)模

D.保險公司制定的預(yù)定投資回報率

E.預(yù)定營運管理費用【答案】ABD155、（2020年真題）理財師小王與客戶建立了信任關(guān)系，客戶詢問小王能否幫其代為操作投資，對此，小王的下列做法中正確的是（）。

A.向客戶說明自己作為理財師，只能提供投資建議，最終決策權(quán)在客戶

B.向客戶說明客戶對其投資建議要有自己的判斷，投資產(chǎn)生的盈虧由客戶自理

C.向客戶說明自己根據(jù)行內(nèi)規(guī)定可以進行代客操作，無需簽署授權(quán)委托書在內(nèi)的法律文件

D.向客戶說明自己不能進行代客操作

E.向客戶說明可以以朋友的身份代為操作，相關(guān)投資風險由客戶承擔【答案】ABD156、執(zhí)行理財規(guī)劃方案需注意（）。

A.時間因素

B.人員因素

C.資金成本因素

D.宏觀經(jīng)濟政策變動

E.客戶理財目標的變化【答案】ABC157、股票及其衍生工具的種類主要有（）。

A.現(xiàn)貨交易

B.期貨交易

C.期權(quán)交易

D.股票指數(shù)交易

E.貼現(xiàn)交易【答案】ABCD158、2008年1月28日，建設(shè)部發(fā)布《建筑起重機械安全監(jiān)督管理規(guī)定》（建設(shè)部令第166號），規(guī)定國務(wù)院建設(shè)行政主管部門對全國的建筑起重機械的租賃、安裝、拆卸、使用實施監(jiān)督管理，（）以上地方人民政府建設(shè)行政主管部門對本行政區(qū)域內(nèi)的建筑起重機械的租賃、安裝、拆卸、使用實施監(jiān)督管理。

A.鄉(xiāng)級

B.縣級

C.市級

D.省級【答案】B159、生產(chǎn)經(jīng)營單位必須對安全設(shè)備進行經(jīng)常性維護、保養(yǎng)，并定期檢測，保證正常運轉(zhuǎn)。維護、保養(yǎng)、檢測應(yīng)當做好記錄，并由（）。

A.負責人簽字

B.經(jīng)理簽字

C.有關(guān)人員簽字

D.生廠商方面簽字【答案】C160、在建筑施工活動中，施工單位（）對本單位消防安全工作負總責。

A.負責人

B.技術(shù)負責人

C.項目負責人

D.安全技術(shù)負責人【答案】A161、基金銷售機構(gòu)在設(shè)計宣傳材料、從事基金銷售活動時，不得有()等情形。

A.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

B.介紹基金過往業(yè)績

C.預(yù)測基金的投資收益

D.以低于成本的銷售費用銷售基金

E.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平【答案】ACD162、（2021年真題）個人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)區(qū)分為（）

A.資本項目個人外匯業(yè)務(wù)

B.經(jīng)常項目個人外匯業(yè)務(wù)

C.貿(mào)易項目個人外匯業(yè)務(wù)

D.境外個人外匯業(yè)務(wù)

E.境內(nèi)個人外匯業(yè)務(wù)【答案】AB163、（2020年真題）下列關(guān)于金融市場的說法，正確的有（）

A.金融市場僅指二級市場

B.金融市場與一級市場既相互依存，又相互制約

C.金融投資者之間買賣流通所形成的市場，即為流通市場

D.金融市場可劃為發(fā)行市場和流通市場

E.金融市場的發(fā)行市場稱為一級市場【答案】CD164、（2019年真題）目前銀行代理國債的種類包括（）。

A.電子式儲蓄國債

B.憑證式國債

C.記賬式國債

D.特種國債

E.建設(shè)國債【答案】ABC165、基坑支護工程的設(shè)計使用期限應(yīng)滿足基礎(chǔ)施工要求，且不應(yīng)小于（）。

A.18個月

B.兩年

C.6個月

D.一年【答案】D166、（2019年真題）根據(jù)基金投資對象的不同，可以將證券投資基金分為（）。

A.債券型基金

B.混合型基金

C.股票型基金

D.成長型基金

E.貨幣市場基金【答案】ABC167、（2020年真題）簽訂合同時，發(fā)生以下狀況的屬于可撤銷合同（）。

A.造成一方人身傷害的

B.以欺詐手段實施的

C.因重大誤解訂立的

D.損害社會公共利益的

E.以合法形式掩蓋非法目的的【答案】BC168、（2017年真題）客戶的理財目標內(nèi)容概括為（）。

A.財富積累

B.財富保障

C.財富增值

D.財富分配

E.財富創(chuàng)造【答案】ABCD169、人們對自己的家庭及個人進行風險管理，做法正確的有（）。

A.購買保險產(chǎn)品對潛在的人身、財產(chǎn)損失風險進行轉(zhuǎn)移

B.對資產(chǎn)進行分散投資來降低投資風險

C.通過法律手段對信用風險進行保全

D.通過選擇優(yōu)秀理財師來控制理財服務(wù)過程中的合規(guī)風險

E.通過選擇優(yōu)秀理財師來控制理財服務(wù)過程中的操作風險【答案】ABCD170、根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)加強對理財業(yè)務(wù)人員的持續(xù)專業(yè)培訓(xùn)和職業(yè)操守教育，要建立問責制，對發(fā)生多次或較嚴重誤導(dǎo)銷售的業(yè)務(wù)人員，應(yīng)進行的處理包括()。

A.罰款

B.記過

C.追究管理負責人的責任

D.開除

E.及時取消其相關(guān)從業(yè)資格【答案】C171、根據(jù)《民法典》，下列財產(chǎn)可以抵押的有（）。

A.海域使用權(quán)

B.建設(shè)用地所有權(quán)

C.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)

D.建筑物和其他土地附著物

E.生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品【答案】AD172、下列關(guān)于銀行代理壽險產(chǎn)品的說法，錯誤的有()。

A.分紅險的收益來源于死差益、利差益和費差益所產(chǎn)生的可分配盈余

B.萬能險的風險來源于保險公司的資產(chǎn)規(guī)模、發(fā)展歷史、理財團隊專業(yè)化水平等

C.投資連結(jié)保險是一種新形式的終身財險產(chǎn)品，它集保障和投資于一體

D.投連險的投資賬戶可以與其他資產(chǎn)賬戶聯(lián)合管理

E.萬能保險是一種交費靈活、保額可調(diào)整、非約束性的壽險【答案】CD173、2005年以后我國出現(xiàn)的銀行理財新產(chǎn)品包括（）。

A.貨幣型理財產(chǎn)品

B.權(quán)益掛鉤

C.項目融資

D.新股申購

E.QDII【答案】BCD174、（2018年真題）按照發(fā)行價格的不同，債券發(fā)行情況描述正確的有（）。

A.折價發(fā)行債券發(fā)行價格低于債券票面金額

B.平價發(fā)行按面值發(fā)行，按面值償還

C.平價發(fā)行其間按期支付利息

D.溢價發(fā)行的發(fā)行價格高于票值

E.折價發(fā)行償還本金時按照票面金額償還【答案】ABCD175、代理人知道或者應(yīng)當知道代理事項違法仍然實施代理行為，或者被代理人知道或者應(yīng)當知道代理人的代理行為違法未作反對表示的，由（）承擔責任。

A.被保險人

B.投保人

C.受益人

D.被代理人

E.代理人【答案】D176、在進行另類資產(chǎn)投資時，應(yīng)承擔的風險有（）。

A.信用風險

B.投機風險

C.周期風險

D.損失即高虧的極端風險

E.政府干預(yù)風險【答案】ABCD177、根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，對理財業(yè)務(wù)的理解正確的有（）

A.商業(yè)銀行需與投資者事先約定風險承擔方式

B.理財業(yè)務(wù)由商業(yè)銀行接受投資者委托

C.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品應(yīng)獨立于管理人的自有財產(chǎn)

D.商業(yè)銀行需與投資者事先約定收益分配方式

E.商業(yè)銀行需與投資者事先約定投資策略【答案】ABCD178、依據(jù)《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理條例》，施工單位應(yīng)當設(shè)立安全生產(chǎn)（）機構(gòu)，配備專職安全生產(chǎn)管理人員。

A.檢查

B.監(jiān)督

C.監(jiān)理

D.管理【答案】D179、債券市場的功能有（）。

A.資源配置功能

B.價格發(fā)現(xiàn)功能

C.調(diào)節(jié)功能

D.融資功能

E.宏觀調(diào)控功能【答案】BD180、（2021年真題）根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，以下可接受投資者委托，并對受托財產(chǎn)進行投資和管理，從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機構(gòu)有（）。

A.商業(yè)銀行

B.金融租賃公司

C.信托公司

D.證券公司

E.期貨公司【答案】ACD181、通過“制定目標—達成目標”來進行時間管理，其中設(shè)定目標的原則有()。

A.可以計量的

B.可以達到的

C.有時限性的

D.合理的

E.具體的【答案