2020年初級銀行從業(yè)資格證《銀行管理》過關(guān)練習(xí)試題C卷含答案

一、單選題(本題共90小題，每題0.5分，共計45分)2020年初級銀行從業(yè)資格證《銀行管理》過關(guān)練習(xí)試題C卷含答案D、相關(guān)性C、個別金融主體9、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送()D、大型金融主體A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)14、由于不完善的內(nèi)部資金管理程序、有問題的人員或外部事件所造成損失的風(fēng)險是指()B、銀行業(yè)協(xié)會A、市場風(fēng)險C、人民銀行B、流動性風(fēng)險D、國務(wù)院C、操作性風(fēng)險10、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是()D、信用風(fēng)險A、建立投訴處理機制15、由銀行簽發(fā)的，承諾自己見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是()B、暢通投訴渠道A、銀行本票C、明確投訴處理時限B、銀行承兌匯票D、投訴處理結(jié)果公開C、支票11、宋體對銀行業(yè)金融機構(gòu)審查董事和高級管理人員的任職資格的申請，銀監(jiān)會應(yīng)當在自收到D、商業(yè)承兌匯票申請文件之日起()日內(nèi)作出批準或者不能批準的書面決定。16、以下各項，()不是政策性銀行。A、20A、中國人民銀行B、30B、國家開發(fā)銀行C、45C、中國進出口銀行D、60D、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行12、宋體銀行市場定位主要包括產(chǎn)品定位和()兩個方面。17、()商業(yè)銀行考評體系中的核心指標。A、目標定位A、經(jīng)濟資本B、銀行形象定位B、經(jīng)濟增加值C、企業(yè)性質(zhì)定位C、資本預(yù)期收益率D、市場營銷方式定位D、稅后凈利潤13、狹義的金融創(chuàng)新是指()的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列18、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括()金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新。A、代發(fā)工資A、微觀金融主體B、代理財政性存款B、宏觀金融主體C、代理財政投資第3頁共18頁D、代銷開放式基金24、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)()批準。D、匯款25、()是我國經(jīng)濟體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國金融體系中具有中國特色的一類21、三大類審計不包括()26、銀行內(nèi)部審計主要的審計方法是()22、存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的()27、()是指合規(guī)管理應(yīng)當運用系統(tǒng)觀點進行系統(tǒng)的設(shè)計和組織，構(gòu)建合理的運行體制，23、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括()D、合理性原則A、代發(fā)工資28、中間業(yè)務(wù)是一項()業(yè)務(wù)，不第4頁共18頁30、銀監(jiān)會的監(jiān)管措施不包括()D、長期市場35、對于()方來說，在交易所回購交易開始時，其申報買賣部位為買入。B、實地查閱銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營活動的賬表、文件A、以券融資D、以資融資31、貨幣經(jīng)紀公司及其分公司按照中國銀保監(jiān)會批準經(jīng)營的業(yè)務(wù)不包括()36、商業(yè)銀行應(yīng)當在()要求的基礎(chǔ)上計提儲備資本。B、境內(nèi)外資本市場交易經(jīng)紀業(yè)務(wù)B、儲備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本32、宋體()是我國經(jīng)濟體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國金融體系中具有中國特色37、以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說法正確的是()B、證券公司C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”33、教育儲蓄存款屬于()定期儲蓄存款。38、以下不屬于應(yīng)當采用貸款人受托支付方式的是()B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付B、常備借貸便利(SLF)C、單筆超過1000萬元的流動資金貸款資金支付C、中期借貸便利(MLF)D、單筆超過500萬元的流動資金貸款資金支付D、抵押補充貸款(PSL)39、()是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設(shè)備貸款。44、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》,下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責(zé)的是()A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款A(yù)、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款B、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款C、任命合規(guī)負責(zé)人，并確保合規(guī)負責(zé)人的獨立性40、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是()D、授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會，審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀A、固定收益類證券投資業(yè)務(wù)行合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督B、吸收股東1年期(含)以上定期存款45、債券投資的()不僅考慮到了債券所支付的利息收入，而且還考慮到了債券的購買價C、經(jīng)批準發(fā)行債券格和出售價格，從而考慮到了債券的資本損益，因此，比較充分地反映了債券投資的實際收益D、同業(yè)拆借率。41、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是()A、名義收益率A、貸款利息收入B、即期收益率B、投資收益C、持有期收益率C、公允價值變動損蓋D、到期收益率D、手續(xù)費和傭金收入46、金融工作的三大任務(wù)，不包括()42、流動性風(fēng)險監(jiān)測指標中，()反映了銀行存款的集中度。A、服務(wù)實體經(jīng)濟A、最大十戶存款比例B、深化金融改革B、核心負債比例C、加強制度建設(shè)C、存貸比D、防控金融風(fēng)險D、最大十家同業(yè)融入比例47、下列關(guān)于空殼公司特點的表述，錯誤的是()43、宋體()有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時性因素導(dǎo)致A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)的市場資金供求大幅波動，促進金融市場平穩(wěn)運行。B、由被提名擔任董事并相應(yīng)收取管理費作為報酬A、短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)C、被提名人全面掌握公司真實所有人的信息第6頁共18頁48、債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，的可能性屬于()49、財務(wù)公司為我國金融發(fā)展作出了重大貢獻，其貢獻不包括()50、下列不屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序的是()51、下列關(guān)于各監(jiān)管機構(gòu)職責(zé)劃分說法不正確的是()52、()是采用現(xiàn)場檢查方法對特定事項進行專門調(diào)查的活動。55、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模(),提供的信貸產(chǎn)品()56、既可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票是()57、()是異地結(jié)算中廣受歡迎、廣為應(yīng)用的結(jié)算工具。第7頁共18頁后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應(yīng)至少歸為()類貸款。59、《中國銀行業(yè)金融機構(gòu)企業(yè)社會責(zé)任指引》從()三個方面對銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)該履行的企業(yè)社會責(zé)任進行了闡述，并對銀行業(yè)金融機構(gòu)履行企業(yè)社會責(zé)任范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括()61、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的()應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要62、根據(jù)《信托公司管理辦法》,信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開展的投資類型是()63、某鋼鐵廠向銀行貸款，當?shù)蒯t(yī)院可否提供擔保()64、中央銀行可以采取()的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。65、()是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營的個人發(fā)放的，用于定向購買或租賃商用房、機械第8頁共18頁72、《存款保險條例》規(guī)定，存款保險實行限額償付，償付限額為人民幣()A、20萬元提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院()69、宋體某銀行的核心資本為100億人民幣，附屬資本為50億人民幣，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為1500第9頁共18頁77、平衡計分卡(BALAnCEDSCorE?CArD,BSC),是基于商業(yè)銀行()內(nèi)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。B、常備借貸便利(SLF)C、中期借貸便利(MLF)D、抵押補充貸款(PSL)第10頁共18頁二、多選題(本題共40小題，每題1分，共計40分)86、()是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金二、多選題(本題共40小題，每題1分，共計40分)87、()是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設(shè)備貸款。88、()適用于水費、電費、電話費等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費結(jié)算，在同城、異89、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展越來越傾向于()經(jīng)營。90、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導(dǎo)》的是()1、根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價方式的不同可以將金融市場分為()E、協(xié)議市場2、金融租賃公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括()3、信用卡的收單業(yè)務(wù)包括()4、下列關(guān)于存款保險制度的說法，正確的是()第11頁共18頁E、增加存款人的收益A、汽車金融公司發(fā)放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的80%5、信托公司的基本功能定位有哪些?()B、發(fā)放商用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的70%D、汽車金融公司發(fā)放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的60%E、發(fā)放商用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的50%10、商業(yè)銀行對客戶進行信用評級后，首要工作就是判斷該客戶的債務(wù)承受能力，即確定客戶的最高債務(wù)承受額，一般來說，決定客戶債務(wù)承受能力的主要因素是()6、貨幣政策的時滯包括的階段有()A、信用等級E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用11、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當從()方面做好從業(yè)人員行為管理。E、中國農(nóng)業(yè)銀行12、信息與溝通的基本要求有哪些?()13、中央銀行提高再貸款或再貼現(xiàn)利率，對商業(yè)銀行的影響有()9、汽車金融公司發(fā)放貸款的表述正確的有()A、降低商業(yè)銀行向中央銀行借款的意愿，減少向中央銀行的借款或貼現(xiàn)第12頁共18頁B、提高商業(yè)銀行向中央銀行借款的意愿，增加向中央銀14、商業(yè)銀行的財務(wù)管理總體可以分成哪幾個部分?()15、資本市場主要包括()16、商業(yè)銀行財務(wù)管理的原則包括()17、下列屬于我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構(gòu)的有()18、根據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》,流動資金貸款不得用于()19、()是當前我國普惠金融的重點服務(wù)對象。20、向中央銀行借款的主要風(fēng)險點體現(xiàn)在()21、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會應(yīng)履行的自律職責(zé)的是()22、信用卡的收單業(yè)務(wù)包括()B、誠信舉報制度A、商戶資質(zhì)審核C、合規(guī)組織制度B、商戶培訓(xùn)D、公平競爭制度C、受理終端安裝維護管理E、合規(guī)績效考核制度D、獲取交易授權(quán)27、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》明確規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)該具有的基本要素，包括E、處理交易信息()23、在內(nèi)部控制的職責(zé)分工中，業(yè)務(wù)部門的職責(zé)主要有()A、合規(guī)政策A、負責(zé)組織開展監(jiān)督檢查B、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度B、負責(zé)嚴格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定C、合規(guī)風(fēng)險管理計劃C、負責(zé)參與制定與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程D、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程D、負責(zé)牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估E、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源E、負責(zé)按照規(guī)定時限和路徑報告內(nèi)部控制存在的缺陷，并組織落實整改28、以下屬于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的是(24、向銀行提交的貸款申請應(yīng)該包括()A、樹立保密觀念A(yù)、借款人的基本信息B、規(guī)范操作B、企業(yè)的基本信息C、遵循公平競爭、客戶自愿原則C、申請的貸款種類、期限、金額、方式等D、自覺抵制內(nèi)幕交易D、用款計劃E、投資股票應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)E、還本付息計劃29、合規(guī)培訓(xùn)在組織方式上可以采取的措施有()25、中央銀行基準利率主要包括()A、視頻A、再貸款率B、電話會議培訓(xùn)B、再貼現(xiàn)率C、計算機培訓(xùn)C、再存款率D、內(nèi)部交流D、存款準備金率E、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)E、超額存款準備金利率30、目前我國的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域包括()銀行從業(yè)考題26、合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度包括()A、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)A、合規(guī)問責(zé)制度B、信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)第14頁共18頁D、新材料產(chǎn)業(yè)35、實施行政許可的具體內(nèi)容有()