XX集團網(wǎng)銀管理辦法

1、XXX集團網(wǎng)銀管理辦法（草案）第一章總則第一條 為了加強對集團網(wǎng)上銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的管理， 防范和控制資金風(fēng)險，保證資金安全，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和 XX 集團資金管理辦法 ，結(jié)合實際情況，制定本辦法。第二條本辦法適用于 XX 集團總部及所屬各項目公司。第三條 本辦法所稱網(wǎng)銀是網(wǎng)上銀行的簡稱， 即在互聯(lián)網(wǎng)上完成與銀行相關(guān)的單位資金結(jié)算業(yè)務(wù)。第二章業(yè)務(wù)范疇與分工授權(quán)第四條根據(jù)業(yè)務(wù)需求，網(wǎng)上銀行目前僅限于以下業(yè)務(wù)：1、賬戶查詢：賬戶狀態(tài)及其余額的查詢、歷史交易明細查詢、票據(jù)查詢等。2、銀行收支結(jié)算：內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、工程款支付、工資發(fā)放、日常辦公費用支付等。3、賬戶狀態(tài)管理：賬戶臨時掛失、修改賬戶密碼等。第五條建

2、立網(wǎng)銀錄入、復(fù)核、管理的崗位責(zé)任制，明確崗位職責(zé)權(quán)限，確保辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。不得由一人辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的全過程。網(wǎng)銀錄入員不得兼任稽核、會計檔案保管以及收入、支出、費用、債權(quán)債務(wù)賬目的登記工作。第六條建立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)授權(quán)批準制，明確“出納制單、會計復(fù)核、財務(wù)負責(zé)人授權(quán)” 的三級權(quán)限管理， 具體操作人員名單并報集團財務(wù)管理中心備案。嚴禁未經(jīng)授權(quán)的人員辦理相關(guān)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，嚴禁超越權(quán)限審批。第七條嚴格執(zhí)行操作人員分級授權(quán)規(guī)定。不同的錄入和復(fù)核人員，應(yīng)設(shè)置相應(yīng)的資金限額權(quán)限。第八條各公司按照以下規(guī)定的程序辦理網(wǎng)銀收付業(yè)務(wù)：1、網(wǎng)銀收付錄入：錄入人員根據(jù)審核無誤的原始憑證，在網(wǎng)上銀行辦

3、理支付單據(jù)錄入，并提交復(fù)核;2、網(wǎng)銀收付復(fù)核：復(fù)核人員根據(jù)錄入人員提交的原始憑證執(zhí)行復(fù)核業(yè)務(wù)，各公司也可根據(jù)設(shè)置的資金復(fù)核權(quán)限，建立多級復(fù)核制度;3、網(wǎng)銀收付授權(quán)：授權(quán)人員將復(fù)核完畢的支付單據(jù)，執(zhí)行審核授權(quán)程序，提交銀行進行處理;4、網(wǎng)銀收付記錄：錄入人員或出納人員根據(jù)銀行傳遞的網(wǎng)銀收付單據(jù)回單，及時登記銀行日記賬;5、網(wǎng)銀對賬：網(wǎng)銀對賬是銀企對賬的重要內(nèi)容，每月對賬人員應(yīng)逐筆進行勾對、核查、確認。根據(jù)對賬情況，及時進行相應(yīng)處理。第三章開通、變更及注銷第九條各公司嚴格按照銀行賬戶開立報批規(guī)定，填寫銀行賬戶（電子銀行）開、銷戶申請書，經(jīng)集團財務(wù)總監(jiān)批準后辦理網(wǎng)銀開通。第十條網(wǎng)銀開通應(yīng)到銀行指定的

4、網(wǎng)點辦理注冊登記，簽訂相關(guān)服務(wù)協(xié)議，并提供真實、準確、完整的資料。第十一條各公司應(yīng)嚴格遵守銀行網(wǎng)銀管理規(guī)定，及時辦理以下網(wǎng)銀證書更新、變更等業(yè)務(wù)：1、網(wǎng)銀證書更新，須按照銀行相關(guān)規(guī)定在證書有效期滿前一個月內(nèi)及時辦理 ;2、網(wǎng)銀相關(guān)信息變更，須及時到銀行指定受理網(wǎng)點按銀行相關(guān)規(guī)定及時辦理 ;3、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)暫停、恢復(fù)等變更業(yè)務(wù)，須經(jīng)財務(wù)部門負責(zé)人同意后及時到銀行指定受理網(wǎng)點按銀行相關(guān)規(guī)定及時辦理。第十二條 網(wǎng)銀的注銷，應(yīng)嚴格按照報批規(guī)定，填寫銀行賬戶（電子銀行）開、銷戶申請書，經(jīng)集團財務(wù)總監(jiān)批準后辦理。第十三條 網(wǎng)銀注銷應(yīng)到銀行指定的網(wǎng)點辦理手續(xù)， 并將與辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)的軟、硬件設(shè)備按規(guī)定進行刪除

5、、銷毀、保管等處理。第四章安全管理第十四條 網(wǎng)銀操作人員不得在除公司內(nèi)部電腦以外的其他任何電腦下載證書、使用公司網(wǎng)銀辦理業(yè)務(wù)。第十五條 加強網(wǎng)銀密鑰、 密碼的管理： 密鑰和密碼視作財務(wù)印章進行管理，應(yīng)當(dāng)由本人保管， 嚴禁一人保管網(wǎng)銀收付所需的全部密鑰和密碼。網(wǎng)銀操作密碼必須定期或不定期進行更換。第十六條 加強網(wǎng)銀交接管理： 因輪崗或其他不能履行網(wǎng)銀相關(guān)崗位職能情況時，應(yīng)及時辦理資料交接等相關(guān)手續(xù)，并更改密碼。第十七條 加強網(wǎng)銀病毒防護、防黑管理：使用網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時，應(yīng)確認殺毒軟件、防火墻等防護程序正常運行，加強漏洞掃描、入侵檢測等軟件技術(shù)，防止網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)受到來自網(wǎng)絡(luò)的攻擊和非法侵入。第十

6、八條 加強網(wǎng)銀運行與維護的管理， 及時跟蹤、發(fā)現(xiàn)和解決網(wǎng)銀運行中存在的問題， 及時更新網(wǎng)銀系統(tǒng)安全保障技術(shù)和設(shè)備， 確保網(wǎng)銀按照規(guī)定的程序、制度和操作規(guī)范持續(xù)穩(wěn)定運行。第五章監(jiān)督檢查第十九條各公司應(yīng)建立對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查規(guī)定，明確相關(guān)部門對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)各項操作的監(jiān)督檢查職責(zé)權(quán)限，定期和不定期地開展檢查。財務(wù)負責(zé)人應(yīng)當(dāng)定期或不定期地進行自查。第二十條網(wǎng)銀監(jiān)督檢查以下主要內(nèi)容：1、監(jiān)督檢查網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)崗位及人員的設(shè)置情況，重點檢查是否存在不相容職務(wù)混崗的現(xiàn)象；2、監(jiān)督檢查網(wǎng)銀業(yè)務(wù)授權(quán)批準規(guī)定的執(zhí)行情況，重點檢查授權(quán)批準手續(xù)是否健全；3、監(jiān)督檢查網(wǎng)銀業(yè)務(wù)收付的執(zhí)行情況，重點檢查錄入、復(fù)核、發(fā)送手續(xù)是否

7、健全；4、監(jiān)督檢查網(wǎng)銀業(yè)務(wù)對賬的執(zhí)行情況，重點檢查網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的銀行勾兌情況；5、監(jiān)督檢查網(wǎng)銀業(yè)務(wù)會計核算規(guī)定的執(zhí)行情況，重點檢查網(wǎng)銀核算的真實性、準確性和及時性；6、監(jiān)督檢查網(wǎng)銀系統(tǒng)的運行與維護情況，重點檢查網(wǎng)銀軟、硬件設(shè)備安全管理措施是否得當(dāng)，是否確保了網(wǎng)絡(luò)信息安全。第二十一條 對監(jiān)督檢查和自查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)當(dāng)及時糾正和完善，追究責(zé)任，妥善處理。第六章附則第二十二條本辦法由集團財務(wù)管理中心負責(zé)解釋。第二十三條本辦法自頒發(fā)之日起執(zhí)行。3、真真的心，想你；美美的意，戀你；暖暖的懷，抱你；甜甜的笑，給你；癡癡的眼，看你；深深的夜，夢你；滿滿的情，寵你；久久的我，愛你！4、不管從什么時候開始，重要的

8、是開始以后不要停止；不管在什么時候結(jié)束，重要的是結(jié)束以后不要后悔。愛情來了，你還在猶豫么？5、美女，我注意你好久啦，就是不知道怎么表白。我翻來覆去，思來想去，最終想到一個大膽的辦法，我要俘虜你的心，讓你愛上我。愛上了嗎？6、對你的愛意，早已飛過萬水千山，飛到你眼前，請你睜開眼，仔細看認真聽，我的眼睛為你明亮，我的嗓音為你歌唱，來吧，讓我們一起舞動愛情之歌！7、愛你沒商量，你的眼睛眨一下，我就死去，你的眼睛再眨一下，我就活過來，你的眼睛不停地眨來眨去，于是我便死去活來！8、因為深愛，找不到詞匯詮釋，因為深愛，找不到言語概括，因為深愛，只能發(fā)條短信，輕聲說一聲“我愛你 ”,這不是三個字，而是一輩子

9、！9、我對你的心是鮮啤酒，清澈甘冽；我對你的情是葡萄酒，味美甘甜；我對你的愛是刀燒酒，熱情濃烈；醉倒在懷，無限愛戀。10、人生短短幾十年，不要給自己留下了什么遺憾，想笑就笑，想哭就哭，該愛的時候就去愛，無謂壓抑自己。人生的苦悶有二，一是欲望沒有被滿足，二是它得到了滿足。11、一片瓊花天庭落，萬里江山披銀河，冰凌也有相思苦，寫意窗花含淚說，曇花一現(xiàn)夜夢短，早有晨光盼春歌。想你，我的心會和你一起啟程，祈禱每一個黎明。12、戒指好比愛情，戴在手上，也是戴在心上；傷在心上，便也傷在手上。不敢碰的，是那心里的傷；不愿摘的，是那難舍的愛。13、在追求愛情的列車上，透過車窗，可以欣賞到許多優(yōu)美的景色，但是，請不要留戀，因為終點站才是真正的目的地。但愿我能夠成為你永遠的終點站！14、愛一個人真的好難，讓我歡喜讓我憂！如果不讓我去愛你的話，我會更難受，更彷徨。所以為了我自己，我還是愛著你吧！15、誠摯的微笑，每一次心跳，或許寂然無聲，卻勝過虛幻的海誓山盟；真情的碰撞，靈魂的契合，或許不夠浪漫，卻勝過無數(shù)的真情告白。16、此時此刻我又想起了你，想你的感覺是一種酸酸的痛！不能打電話告訴你，只想用文字親親你！記住愛你的人始終是我！17、愛你一萬年，夸張！愛你五千年，無望！愛你一千年，荒唐！愛你一百年，太長！接連愛你七十年，只要我身體健康，就是我的強項！18、如果不愛你，不會為你守著誓言，如果不愛你