高端客戶開發(fā)

1、.激發(fā)客戶需求草帽圖導入導入產品需求分析資料搜集一、草帽圖導入引發(fā)客戶擔憂保證、疾病和養(yǎng)老二、保證需求分析卡計算保證缺口.0歲終身25歲60歲收入線支出線意外疾病生活費用買房買車生育撫養(yǎng)創(chuàng)業(yè)成家養(yǎng)老預備應急預備草帽圖導入.面談導入業(yè)務員：其實保險開展到今天，曾經(jīng)不應該再是買還是不買的問題，而是買多少的問題。那如今針對于每個人詳細需求多大的額度，也沒有一個準確的數(shù)字，就算您如今立刻問我，也不能給到您一個立刻的回答。我們如今有一個很好的保證需求工具，就像裁縫量體裁衣一樣，我這里有一個，需求您配合一下。這個數(shù)據(jù)一定要準確、真實，您放心，作為理財顧問，一切的一切資料我們都會嚴密的，那我們如今開場吧！.

2、保證缺口計算： 生活責任已有資產已有保證=保證缺口從而計算出保證需求.保額計算及解釋本卷須知1、事先要預備好筆、工具表、計算器，同時坐在客戶的右邊；2、準確、熟練，一分鐘內給出答案；3、不能冷場，可引導客戶一同計算，讓客戶明白數(shù)字得來的含義；4、保額解釋完以后，提問：要處理您的家庭保證需求，按您目前經(jīng)濟情況，您每月可撥出多少錢來作這個保險方案呢？透過這個問題了解客戶對買保險的大致預算多少？5、向客戶解釋回去后會制造2份建議書，一種是按客戶可支出的保費額度作方案、一種是按其所需求的保證缺口做方案。這樣，下次面談時可以就這2份建議書，征求客戶的意見，是一次性把保額買足，處理后顧之憂？還是一步步來，

3、先處理一部分？ .計算保證需求練習一何先生30歲是一家企業(yè)高管，收入穩(wěn)定，且擁有五險一金。何先生現(xiàn)擁有存款10萬元，現(xiàn)金5萬元，股票、基金等10萬元；有房貸30萬；每月除按揭，給太太家用為3000元；給本人父母為1000元；何先生有一女兒，現(xiàn)年 6 歲，估計她可于23歲大學畢業(yè)任務及自立；何先生已購買人壽保險20萬，應如何計算何先生的保證需求？.填寫表格40004.8萬1730萬25萬20萬 66.6萬家用+贍養(yǎng)父母撫養(yǎng)女兒成年存款+現(xiàn)金+股票基金.資 產 傳 承1、孩子不能復制本人的創(chuàng)富技藝2、確保孩子未來根本富有的生活3、防止孩子過早擁有財富而敗家4、雖然給孩子錢，但控制權在手5、專屬孩子

4、的錢，不因婚姻而變.投資收益延續(xù)15年領跑見證投資輝煌 2021年泰康集團以投資收益率11.03%再次奪冠，是獨一一家收益過雙位數(shù)的公司。這是泰康延續(xù)15年投資收益率位居第一了投資收益泰康人壽11.03%太平人壽7.97%平安人壽6.24%中國人壽6.24%償付才干泰康人壽385%太平人壽298%中國人壽227%平安人壽197%.三十年前“方案生育好，政府來養(yǎng)老；二十年前“方案生育好，政府幫養(yǎng)老；十年前改成了“養(yǎng)老不能靠政府，要求加社保！如今我們老了，又說適時推遲養(yǎng)老方案！他掙的每分錢都不是他的，只需他“留的每分錢才是真正屬于他的 王永慶一、人壽保單不納入破產債務二、受害保險金不用于抵債三、保

5、單是不被查封罰沒的財富四、不存在爭議的財富分配五、不需求納稅且不能隨意質押六、人壽保險公司不得破產解散七、受害保險金不納入遺產稅征收范圍保險全球公認的財富保全優(yōu)選方案.幼兒園有：幼兒讀本。小學入校園須知會提示：家長自行辦理學平險。中小學會：開展“保險讓生活更愉快等各種保險進校園活動。初、高中有：教育讀本。高考中：時常出現(xiàn)保險命題的考題。進入大學：北大、南開、西南財經(jīng)、中央財經(jīng)等87所大學都開設保險專業(yè)。沒有重疾保證的父母 是在透支孩子的明天沒有不測保證的父母 是拿孩子幸福做賭注沒有養(yǎng)老保險的父母 是在添加孩子的負擔保險就是強迫的儲蓄萬一不幸是雪中送炭 終身安康是錦上添花天地雖寬 難潤無根之草保險雖好